Самостійне вивчення акцій з нуля — 10 принципів, які новачки інвесторів повинні знати

Ви тільки починаєте самостійно вивчати акції та відчуваєте себе ошелешеним через величезну кількість інформації? Не хвилюйтеся, секрет успіху полягає не в щільних теоретичних знаннях, а в практичному досвіді від досвідчених інвесторів. Сьогодні я поділюся 10 золотими правилами, які повинен знати кожен, хто прагне самостійно вивчати акції.

Вибір власного шляху

Перед тим, як почати інвестувати, потрібно чітко визначити, до якої школи ви належите: короткострокове або довгострокове інвестування.

Короткострокові інвестори використовують технічний аналіз, торгують упродовж дня, ловлять дрібні коливання для швидкого заробітку. Вони постійно слідкують за ринком, швидко реагують на несподівані зміни.

Довгострокові інвестори обирають інший підхід: купують якісні акції, тримають їх роками, живуть за дивідендами та довгостроковим зростанням цін. Вони рідко дивляться на цінову таблицю щодня, натомість аналізують фінансові звіти компаній.

Кожен шлях має свою стратегію, вимагає різних знань і дає різний рівень доходу. Важливо з самого початку зробити чіткий вибір, оскільки плутанина між цими двома підходами може призвести до збитків.

Не кладіть усі яйця в один кошик

Warren Buffett завжди наголошує, що диверсифікація портфеля — найважливіший захисний щит. Замість того, щоб вкладати всі гроші в одну акцію або галузь, розподіліть капітал між кількома акціями, галузями та навіть різними видами активів.

Коли ринок акцій переживає спад, диверсифікований портфель втрачає менше вартості, ніж один актив. Наприклад, індекси, такі як S&P 500 або VN30, вже є диверсифікованими портфелями. Інвестування в індекс може не приносити швидкий прибуток, як окремі акції під час зростання ринку, але забезпечує стабільну та вищу ефективність порівняно з депозитами або облігаціями.

Детально вивчайте перед покупкою

Якщо ви орієнтуєтеся на довгострокове інвестування, вибір хороших акцій — це вирішальний фактор. Не купуйте будь-які акції на основі здогадів або емоцій. Замість цього, витратьте час на:

• Читання фінансових звітів компанії, аналіз боргових зобов’язань
• Моніторинг зростання доходів і прибутків за роками
• Оцінку прибутковості через показники ROE, ROA
• Спостереження за регулярністю виплат дивідендів
• Дослідження керівництва — чи має воно репутацію та чесність?

Хороші компанії зазвичай — це великі імена з міцною часткою ринку та керівництвом, яке постійно обирають інвестори. Топ-10 компаній у В’єтнамі з найбільшим зростанням акцій за 10 років, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát — це саме ці імена. Вони не дають високого прибутку під час бурхливого ринку, але є надійним активом у періоди спаду.

Гнучко коригуйте під час змін

Навіть якщо ви — довгостроковий інвестор, потрібно періодично перевіряти ефективність портфеля і коригувати ваги активів за потреби. Світ змінюється, і ринок теж.

Наприклад, коли почалася пандемія COVID-19, центробанки пом’якшили монетарну політику, ставки знизилися. Це зробило позики легшими, попит на нерухомість зріс, і ціни на нерухомість зросли. Але до 2022 року політика змінилася, банки почали жорсткіше кредитувати нерухомість. Попит знизився, прибутки компаній впали, ціни акцій повернули вниз.

Розумний інвестор зменшить вагу нерухомості саме в цей час, а не триматиме її. Саме тому Warren Buffett, хоча і відомий довгостроковим інвестором, постійно змінює структуру портфеля Berkshire у звітах.

Контроль ризиків — це незамінно

Особливо для короткострокових інвесторів управління ризиками — це питання виживання. Інструменти захисту — це ордери стоп (stop loss) і стоп-ліміт (:

• Стоп-лосс )Sell Stop(: автоматично продає актив, коли ціна досягає заздалегідь встановленого рівня, обмежуючи збитки
• Стоп-ліміт )Buy Stop(: допомагає купити за визначеною ціною без постійного моніторингу

Золотий хак: встановлюйте стоп-ордер приблизно на 10-15% від ціни відкриття позиції. Це допоможе ефективно керувати ризиками — навіть при збитках вони будуть помірними.

Знаходьте ідеальний момент для входу

Точний час купівлі або продажу може подвоїти або зменшити вашу прибутковість. Аналітики часто використовують технічний аналіз:

Індикатор RSI )Relative Strength Index(: визначає силу тренду. Якщо RSI < 30, акція продається «на перепродажі» )гарно для покупки(. Якщо RSI > 70, акція майже досягла вершини )пора продавати(.

Індикатор Stochastic: визначає сигнали розвороту. Значення > 80 — перекупленість, скоро знизиться. Значення < 20 — перепроданість, скоро зросте.

Якщо ви ще не володієте цими інструментами, починайте з вивчення поетапно або шукайте торгові сигнали від надійних платформ.

Секрети «поймати дно»

Вміння «зловити дно» акцій принесе неймовірний прибуток, але дуже ризиковано. Якщо хочете спробувати, пам’ятайте:

• Коли ціна формує нове дно, але індикатори RSI і Stochastic зростають — ознака слабкості тренду зниження
• Коли ціна починає формувати вищі дни — тиск продавців слабшає
• Коли обсяг торгів різко зростає під час падіння — інвестори повертаються за дном

Важливе попередження: ловити «дно» дуже ризиковано. Використовуйте для цього лише невелику частку капіталу. Ніколи не вкладайте всі заощадження у цю гру. І категорично не купуйте спекулятивні або дешеві акції, що торгуються нижче номіналу — вони можуть ще сильніше впасти.

Не беріть кредитів для інвестування

Це — залізне правило будь-якого розумного інвестора. Інвестуйте лише вільними коштами, які не шкода втратити і які не вплинуть на ваше життя у разі зниження. Зараз позики для інвестування — надзвичайно ризиковані, особливо з високими відсотками.

Можна використовувати margin )плечо для збільшення прибутку, але робіть це розумно: з плечем 1:20, при 100 доларах ви контролюєте активи на 2 000 доларів. У найгіршому випадку ви втратите лише 100 доларів, не заборгуючи. У найкращому — 1% зростання може принести 20% прибутку.

Постійно тренуйтеся

Warren Buffett казав, що його секрет — це ніколи не втрачати гроші. Щоб цього досягти, потрібно безперервно вчитися, аналізувати та практикувати. Теорія — це лише половина гри, інша — досвід.

Найкращий спосіб самостійно вивчати акції — це реальна торгівля. Починайте з невеликих сум, ведіть запис кожної операції, аналізуйте, чому вона вдалася або ні. З часом у вас сформується власний набір навичок.

Тримайте психологічний баланс — ключ до успіху

Ринок акцій — це хаос без чітких правил. Позиція, яка приносила великі прибутки, може перетворитися на збитки за кілька днів. Тут важливо зберігати холодний розум.

Залишатися спокійним — не означає тримати позицію без руху. Це — здатність холодно аналізувати ситуацію, визначати, чи зміни мають фундаментальний характер, чи це тимчасові коливання, і приймати логічні рішення — тримати або закривати позицію.

Не панікуйте і не продавайте у страху. Ви пошкодуєте, коли ринок знову підніметься.

Висновок: Самостійне вивчення акцій — це терпіння і дисципліна

Самостійне вивчення акцій вимагає терпіння, дотримання дисципліни та стабільного психологічного стану. Немає секретних нотаток або чарівних формул — лише золоті правила і постійна практика.

Сподіваюся, ці 10 порад допоможуть вам закласти міцний фундамент на довгостроковому шляху інвестування. Успіх не приходить за одну ніч, але з наполегливістю він настане.