Спосіб виходу на міжнародний фондовий ринок: Посібник з американських інвестицій для В'єтнаму 2025

Бажаєте увійти у сферу інвестицій у міжнародний фондовий ринок, зокрема у ринок США? Це стратегічний вибір на 2025 рік. Американський фондовий ринок — найбільша біржа у світі з понад 6 300 компаніями, що пройшли листинг, з усього світу та внутрішнього ринку. Завдяки величезній капіталізації, тут зосереджені гіганти з високим потенціалом зростання, такі як Apple, Microsoft або Google, що приваблюють мільйони інвесторів з усього світу.

Міжнародний фондовий ринок, зокрема США, пропонує різноманітні можливості з високим потенціалом прибутковості. Але як саме українські приватні інвестори можуть ефективно отримати доступ і брати участь у цьому ринку? Нижче наведено відповіді на всі ваші запитання.

Чому варто обрати інвестиції у міжнародний фондовий ринок?

Переваги у різноманітності компаній

Порівняно з українським ринком, американська біржа пропонує необмежений вибір. NYSE та NASDAQ — дві найбільші біржі світу за капіталізацією, що відкривають можливості для інвестування у провідні глобальні компанії, такі як Facebook, Amazon, Apple, Google або Tesla. Ви не обмежені малим ринком України і можете обирати з тисяч якісних акцій.

Вищий рівень доходності порівняно з внутрішнім ринком

Історичні дані чітко показують різницю: індекс S&P 500 зріс більш ніж на 39% з травня 2018 року, тоді як VN-Index знизився приблизно на 9%. Навіть Nasdaq виріс більш ніж на 64% завдяки буму технологічних акцій. Це яскравий доказ високого потенціалу доходності.

Управління ризиками через диверсифікацію портфеля

Володіння американськими акціями одночасно з активами в Україні автоматично зменшує ризики у разі труднощів у національній економіці. Особливо в умовах зростання відсоткових ставок і тиску на курс VND, диверсифікація — це стратегія захисту портфеля.

Зручність у реалізації

Зараз купівля американських акцій стала набагато простішою завдяки розвитку деривативних інструментів. Вам не потрібно мати американське громадянство або банківський рахунок у США.

Топ-10 американських акцій для інвесторів

Примітка: Значення PE постійно змінюється. Інформація наведена для орієнтації на момент написання.

Як купити американські акції з України

Стан: Важкощі та рішення

Щоб купити базові акції безпосередньо на NYSE або NASDAQ, потрібно мати американське громадянство та рахунок у американській брокерській компанії. Для іноземних приватних інвесторів єдиний можливий спосіб — використання деривативних інструментів, переважно ETF або CFD.

Спосіб 1: ETF

Визначення та принцип роботи

ETF (Exchange Traded Fund) — це фонд, що відображає коливання певного індексу або групи активів. ETF має ознаки інвестиційного фонду та акції, що пройшли публічне листингування.

Основні переваги

• Легко диверсифікувати портфель з низькими витратами без глибокого розуміння кожної акції
• Зменшити ризики, інвестуючи у корзину цінних паперів замість однієї компанії
• Уникнути зловживань або маніпуляцій на ринку через наявність багатьох компонентів

Популярні ETF, що імітують індекс S&P 500

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (SPY)
• iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Спосіб 2: CFD (Контракт на різницю)

Визначення

CFD (Contract for Difference) дозволяє інвестувати у окремі акції без необхідності володіння їхніми частками. Ви отримуєте прибуток від різниці у ціні при коливаннях.

Переваги

• Більш гнучкий інструмент, ніж ETF, з можливістю обирати конкретні акції
• Заробляти як на зростанні (купівлі), так і на падінні (продажі в коротку)
• Використовувати високий кредитний важіль, отримуючи доступ до глобального ринку з однієї платформи
• Відносно низькі транзакційні витрати
• Можливість торгівлі поза робочими годинами, коли ринок не працює

Популярні платформи для CFD

Міжнародні брокери пропонують CFD на індекси, такі як SPX500, NAS100, а також окремі акції, наприклад AAPL, AMZN, GOOG, TSLA тощо.

Загальний процес торгівлі міжнародними цінними паперами

Крок 1: Вибір надійного брокера

Обрати брокера — дуже важливо, оскільки він безпосередньо впливає на вашу прибутковість. Потрібно:

• Перевірити ліцензію та реєстрацію брокера
• Вивчити репутацію та історію роботи
• Порівняти комісії між платформами
• Переконатися у високій якості підтримки клієнтів

Крок 2: Реєстрація рахунку

Заповнити анкету з особистими даними відповідно до вимог брокера. Процес підтвердження може тривати від кількох годин до кількох днів.

Крок 3: Ознайомлення з торговими інструментами

Брокери зазвичай пропонують:

• Онлайн-платформи з графіками для аналізу
• Економічний календар та новини ринку
• Демонстраційні рахунки з віртуальними коштами для тренувань без ризику втратити реальні гроші

Крок 4: Поповнення рахунку

Перевести гроші на торговий рахунок. Мінімальні суми внесків зазвичай починаються від $50 і вище, залежно від брокера. Якщо ви не впевнені, починайте з невеликих сум.

Крок 5: Вчинення угод

• Шукати торгові можливості на основі технічного або фундаментального аналізу
• Відкривати позиції на купівлю при очікуванні зростання ціни
• Відкривати короткі позиції (short) при прогнозі падіння ціни

Крок 6: Управління позиціями

Постійно слідкувати за змінами у портфелі. Оскільки деривативи використовують важелі, прибутки та збитки можуть бути значними. Необхідно мати чіткий план щодо:

• Фіксації прибутку при досягненні цілі
• Обмеження збитків при несприятливих рухах ринку

Основні біржі США: NYSE та NASDAQ

Біржа Нью-Йорка (NYSE)

Історія та позиція

NYSE заснована 17 травня 1792 року, спочатку налічувала лише 3 державні облігації та 2 акції банків. Після понад 200 років вона стала найстарішою та найавторитетнішою біржею США. Тут представлені довготривалі компанії з великим капіталом. Крім американських компаній, іноземні корпорації можуть листингуватися за умовами SEC.

Обсяг торгів

У 1888 році NYSE перевищила 1 мільйон акцій на день. До 2022 року цей показник зріс до 5 мільярдів акцій щоденно. Вартість капіталізації станом на середину 2022 року — близько 24,6 трильйонів доларів.

Графік роботи

NYSE працює з понеділка по п’ятницю, з 9:30 до 16:00 за східним часом.

Біржа NASDAQ

Історія та особливості

NASDAQ почала працювати 8 лютого 1971 року як перша у світі електронна фондова біржа. Спочатку — це був лише ціновий котирувальний сервіс. З часом NASDAQ перетворилася на автоматизовану торгову платформу з детальними звітами про угоди та обсягами.

Умови листингу

Умови для листингу на NASDAQ менш суворі, ніж на NYSE, тому тут багато компаній з малим капіталом або молодих стартапів. Нові технологічні компанії зазвичай обирають NASDAQ, що робить їхні акції більш спекулятивними та ризикованими.

Глобальна роль

NASDAQ — друга за капіталізацією біржа у США, центр технологічних гігантів світу.

Важливі фондові індекси США

У США налічується понад 5000 індексів, створених фінансовими компаніями та фондами. Однак основними для інвесторів є S&P 500, Dow Jones та NASDAQ Composite.

Індекс Standard & Poor’s 500 (S&P 500)

Структура

S&P 500 — це індекс, що включає 500 провідних компаній США. Вибір здійснюється за капіталізацією, ліквідністю, кількістю доступних акцій, галуззю, фінансовим станом та історією торгів.

Значення

Компанії у S&P 500 становлять близько 80% загальної капіталізації американського ринку, тому індекс відображає загальні тенденції ринку. Він розраховується за методикою зважування за ринковою капіталізацією, тобто кожна акція має вагу відповідно до її ринкової частки.

Індекс Dow Jones Industrial Average (DJIA)

Історія

DJIA — один із найстаріших, найвідоміших і найчастіше використовуваних індексів у світі.

Склад

До DJIA входять 30 найбільших і найвпливовіших компаній США, що становлять приблизно чверть усієї ринкової вартості.

Обчислення

На відміну від S&P 500, DJIA використовує вагу за ціною, тому акції з високою ціною мають більший вплив на індекс. Відомий своїм списком blue-chip компаній, що регулярно виплачують дивіденди.

Індекс Nasdaq Composite

Обсяг

Nasdaq Composite — це індекс, що враховує ринкову капіталізацію всіх акцій, торгованих на NASDAQ, включаючи компанії без головного офісу у США, переважно у технологічному секторі.

Різноманітність галузей

Крім технологій, інвестори знаходять акції фінансового, промислового, страхового та транспортного секторів. Однак Nasdaq Composite включає багато компаній з малим капіталом, що робить його більш спекулятивним.

Значення

Коливання Nasdaq Composite відображають ефективність технологічного сектору та ставлення інвесторів до ризикових акцій, порівняно з Dow або S&P 500.

Підготовка до інвестицій у міжнародний фондовий ринок

1. Вибір надійного брокера

Обрати брокера — дуже важливо, оскільки він безпосередньо впливає на вашу прибутковість у майбутньому. Потрібно:

• Перевірити ліцензію та реєстрацію брокера
• Вивчити репутацію та історію роботи
• Порівняти комісії між платформами
• Переконатися у високій якості підтримки клієнтів

2. Оснащення знаннями

Незалежно від ринку, на якому ви інвестуєте, потрібно:

• Розуміти основні фондові індекси
• Оволодіти технічним та фундаментальним аналізом
• Вивчити макроекономічні чинники, що впливають на ринок
• Розробити інвестиційну стратегію відповідно до цілей і рівня ризику

Багато брокерів пропонують демо-рахунки з віртуальними коштами для тренувань перед реальним стартом. Це чудова можливість ознайомитися з платформою без ризику.

3. Раціональне планування фінансів

• Визначити суму, яку готові інвестувати
• Розробити детальний план розподілу коштів
• Якщо стартовий капітал невеликий, можна скористатися кредитним важелем, що пропонує брокер
• Але пам’ятайте, важіль — це меч із двома лезами: він може збільшити як прибутки, так і збитки

Старт інвестиційної подорожі

Американський фондовий ринок відкриває золоті двері для українських інвесторів, що прагнуть долучитися до міжнародних ринків. У вас є два основних шляхи:

• ETF для довгострокових інвесторів: якщо у вас є час, терпіння і бажання стабільності, ETF — це правильний вибір
• CFD для тих, хто готовий ризикувати: якщо ви добре розумієте ринок, маєте досвід і прагнете швидкого заробітку, CFD може бути підходящим

Перед початком дій ретельно досліджуйте надійних брокерів, розробіть конкретний план інвестицій, починайте з малих сум для розуміння механізмів роботи і постійно оновлюйте свої знання.

Коли будете готові — починайте свою інвестиційну подорож. Бажаємо успіху у дослідженні світових фондових ринків!