13 Найпоширеніших способів криптовалютних шахрайств і як їх розпізнати

Bitcoin Чи справді це шахрайство?

Bitcoin та інші криптоактиви — це легальні фінансові технології, що торгуються на авторитетних біржах по всьому світу. Однак швидкий розвиток ринку криптовалют створив простір для діяльності шахраїв. Вони використовують незнання інвесторів і нереальні обіцянки прибутку для здійснення масштабних криптошахрайств.

Ключовим є розрізнення між Bitcoin (легальним цифровим активом) і шахрайськими схемами, що лише використовують його ім’я. У цій статті ми розглянемо найпоширеніші хитрощі та способи захисту від потенційних ризиків.

5 Золотих правил уникнення криптошахрайств

Перед глибоким вивченням схем шахрайства потрібно засвоїти основні принципи:

Перший: попереджайте про надмірні обіцянки. Будь-які запрошення обіцяти високий прибуток без відповідних ризиків — сигнал тривоги. Швидкі гроші в реальному світі не існують.

Другий: завжди перевіряйте інформацію з кількох незалежних джерел. Ніколи не приймайте рішення лише на основі одного джерела. Перевіряйте статті, дослідження на авторитетних сайтах, форумах і офіційних звітах.

Третій: користуйтеся надійним антивірусним програмним забезпеченням. Завантажуйте додатки безпеки лише від відомих компаній і регулярно оновлюйте їх.

Четвертий: обмежуйте транзакції з незнайомцями. Шахраї можуть роками налагоджувати фальшиві стосунки, але ніколи не розкривають свою справжню особистість. Перевіряйте особистість через кілька каналів зв’язку.

П’ятий: користуйтеся лише ліцензованими біржами. Ці платформи повинні відповідати місцевим законам і мати відкриті ліцензії. Перевіряйте список затверджених бірж у фінансових регуляторах.

Ціна Bitcoin та інших криптоактивів постійно коливається. Іноді різко зростає, іноді падає, або залишається стабільною. Глибоке розуміння цих коливань допоможе уникнути пастки штучного FOMO.

13 сучасних форм криптошахрайств

Злочинці постійно вдосконалюють свої техніки. Ось найпоширеніші хитрощі, яких потрібно уникати:

1. Фальшиві біржі

Коли кількість інвесторів у крипту стрімко зростає, шахраї створюють підробні біржі. Вони пропонують надзвичайно вигідні ціни, що відрізняються від реального ринку, щоб заманити користувачів.

На практиці, переказуючи гроші або крипту на ці рахунки, ви їх втрачаєте. У 2022 році британська поліція затримала 6 осіб за шахрайство “піратський корабель” на суму 27 мільйонів доларів.

2. Безкоштовна криптовалюта

Класична, але ефективна схема: шахраї обіцяють безкоштовний Bitcoin, Ethereum або інші токени. Щоб “активувати” подарунок, потрібно надіслати невелику суму або надати особисту інформацію.

Після цього вони використовують цю інформацію для подальшого обману вас або ваших близьких. Якщо побачите таку публікацію — повідомляйте одразу, щоб захистити спільноту.

3. Вимагання через електронну пошту

Email-вимагач — один із найпоширеніших видів криптошахрайства. Ви отримуєте лист, що хакер проник у ваш комп’ютер, встановив шпигунське ПЗ, зняв відео через веб-камеру тощо.

Вони погрожують поширити “чутливі знімки” вашим друзям, якщо ви не надішлете Bitcoin. Ловушка у тому, що ці листи розсилаються масово, і шахраї знають, що деякі люди злякаються і заплатять. Будь-який лист-вимагач потрібно одразу видалити.

4. Мошенництво з особистістю знаменитості

Злочинці легко створюють акаунти у соцмережах, що дуже схожі на відомих особистостей — від керівників бірж до експертів у блокчейні. Після публікацій або повідомлень від реальних осіб, підробні акаунти відповідають обіцянками безкоштовних криптовалют або ексклюзивних інвестиційних можливостей.

Багато людей потрапляють у пастку через схожість акаунтів, достатню кількість підписників і професійний вигляд контенту. Завжди перевіряйте (знак підтвердження синьою галочкою) і зв’язуйтеся з реальним користувачем через офіційні канали, якщо сумніваєтеся.

5. Вірусне програмне забезпечення, що змінює адресу гаманця

Деякі шкідливі програми дуже хитрі: коли ви копіюєте адресу гаманця для відправки Bitcoin, malware автоматично замінює її на адресу хакера. Ви не помітите, доки гроші не будуть відправлені.

Оскільки транзакції у блокчейні не можна скасувати, це безповоротно. Будьте дуже обережні з правами адміністратора при встановленні софту. Хороший антивірус допоможе, але гарантії 100% безпеки немає.

6. Особисті зустрічі для транзакцій

Деякі пропонують зустрічатися особисто для обміну крипто. Це дуже ризиковано, якщо ви не знаєте, хто перед вами. Шахраї можуть видавати себе за відомих осіб, симулювати обмін реальних грошей, щоб отримати вашу крипту, або навіть пограбувати силою.

Замість цього використовуйте біржі з системою escrow (. Ця платформа підтверджує особистість і захищає обидві сторони.

) 7. Фішингові листи

Фішингові листи від імені криптосервісів, які ви використовуєте, просять змінити пароль, підтвердити особистість або натиснути посилання “оновити безпеку”. Вони можуть бути дуже схожі на справжні.

Щоб перевірити, не натискайте на посилання у листі. Замість цього зайдіть безпосередньо на сайт компанії або зателефонуйте за офіційним номером.

8. Шахрайські сайти

Фальшиві сайти зазвичай супроводжуються фішинговими листами і імітують оригінальні ресурси. Вони можуть з’являтися як платні оголошення у Google або додатки у магазині.

Ніколи не встановлюйте додатки і не входьте на сайти, якщо не впевнені, що це легітимно. Перевіряйте URL і відгуки користувачів.

( 9. Понці-схеми, що вимагають крипто-інвестицій

Ponzi — класична схема шахрайства у крипті: організатори обіцяють високі відсотки за ваші внески, але ці гроші йдуть на виплати попереднім інвесторам. Коли нових вкладників стає менше, система руйнується і всі втрачають.

Ознаки: надвисокий прибуток )50% на місяць###, фіксовані відсотки, тиск швидко приєднатися або залучити друзів.

10. Мульти-рівневий маркетинг

МЛМ обіцяє прибуток залежно від кількості запрошених. Система швидко зростає, але більшість учасників нічого не заробляє. Верхівка отримує прибутки за рахунок нижніх рівнів.

Ніколи не запрошуйте друзів у схему лише для отримання реферальних бонусів. Не використовуйте свої кошти для залучення інших, оскільки ці фонди часто не можна вивести.

( 11. Pump and dump )Підвищення цін і різке зниження

Група або впливова особа починає активно просувати невеликий токен, обіцяючи його “зростання у 10 разів”. Коли звичайні інвестори вкладають, “інсайдери” продають свої активи за високою ціною, а потім ціна падає.

Вони повертаються і купують токени за низькою ціною, обманюючи інших. Щоб захиститися, досліджуйте кожен проект перед інвестицією. Не довіряйте обіцянкам без чітких даних.

12. Вимагачське програмне забезпечення (Ransomware)

Ransomware — шкідливе ПЗ, що блокує доступ до вашого пристрою і вимагає Bitcoin для розблокування. Ніколи не платіть викуп. Звертайтеся до фахівців з кібербезпеки для видалення шкідливого ПЗ.

Щоб запобігти: обережно встановлюйте програми, особливо ті, що вимагають прав адміністратора, і завжди робіть резервні копії важливих даних.

13. Фальшиві Altcoin

Ринок альткоїнів дуже вразливий до зловживань. Підробні токени можуть мати гарний сайт, активну Discord-спільноту і переконливі історії. Засновники продають “приватні продажі” за низькою ціною, а потім, коли токен виходить у публічний доступ, використовують маркетинг для створення FOMO.

Коли ціна зростає, попередні власники продають і зникають. Деякі підробні альткоїни навіть містять слово “Bitcoin” у назві, щоб обдурити людей. Завжди перевіряйте whitepaper, команду і історію проекту перед покупкою будь-якого альткоїна.

Великі криптошахрайства, що сколихнули світ

( Випадок PlusToken: Ponzi на 2 мільярди доларів у Китаї

PlusToken — біржа з Китаю, що обіцяла надзвичайно високі відсотки. У 2018–2019 роках ця схема залучила понад 2 мільярди доларів від тисяч інвесторів. Організатори проводили масштабні маркетингові заходи, залучаючи навіть обережних інвесторів.

У червні 2019 року китайська поліція затримала 6 ключових фігурантів. Однак досі не вдалося повернути всі кошти потерпілим.

) Випадок USI-Tech: понад 10 мільярдів доларів у МЛМ

USI-Tech заснована у Дубаї двома особами (один із яких живе в Австралії). Компанія поєднувала Ponzi і МЛМ, обіцяючи мінімум 48% прибутку щомісяця.

Вони використовували відео у соцмережах, щоб малювати розкішне життя і залучили десятки мільйонів доларів. Регулятори США, Канади, Австралії, Нової Зеландії і Іспанії офіційно попереджали.

Після викриття вони змінили назву на Eyeline, потім — WealthBoss і продовжували діяльність. Потерпілі повідомляють про втрату всіх інвестицій і скарги на підроблені нерухомості.

Випадок iFan & Pincoin: шахрайство на 15 трильйонів в’єтнамських донгів

Це найбільше шахрайство у крипті у В’єтнамі. iFan ###заявлявся як із Сінгапуру###, а Pincoin ###— як із Індії(, засновані 7 в’єтнамськими особами.

iFan обіцяв 48% прибутку/місяць і повернення коштів за 4 місяці. Крім того, за залучення інших — 8% комісії. Система поєднувала Ponzi і МЛМ.

У 2018 році ця схема зачепила 32 000 людей і залучила близько 15 трильйонів донгів. Багато потерпілих втратили домівки і все. До сьогодні багато хто не повернув свої гроші.

Підсумки: як захистити себе від криптошахрайств

Bitcoin і криптоактиви — це не шахрайство. Це реальні технології з реальним потенціалом. Однак ринок зловживають злочинці, що прагнуть використати жадібність і незнання.

Найбільші криптошахрайства зазвичай поєднують Ponzi, МЛМ і психологічний маркетинг. Вони використовують FOMO, надію швидко збагатитися і брак знань у правових питаннях.

Щоб інвестувати безпечно:

• здобувайте знання перед початком
• зберігайте холодний розум, не піддавайтеся паніці
• перевіряйте всю інформацію
• користуйтеся лише ліцензованими платформами
• не довіряйте нереальним обіцянкам прибутку
• повідомляйте про шахрайства для захисту спільноти

Будь-які інвестиції мають ризики, але знання і обережність допоможуть уникнути найпоширеніших пасток. Будьте обережні, наполегливі і торгуйте лише у безпечних і прозорих умовах.