10 Порада щодо участі у фондовому ринку, які кожен трейдер повинен знати

Початок інвестиційної подорожі на фондовому ринку — це не лише вивчення теорії. Щоб ефективно брати участь у ринку цінних паперів, трейдерам потрібно постійно оновлювати інформацію про ринок і вчитися у досвідчених. Нижче наведено 10 важливих секретів, які кожен інвестор повинен знати для оптимізації прибутків.

1. Завжди Контролюйте Ризики Спершу

Перше, що має зрозуміти будь-який трейдер, який хоче брати участь у фондовому ринку, — контроль ризиків є життєво важливим. Використовуйте інструменти, такі як лінія зупинки продажу (Sell Stop) та лінія зупинки купівлі (Buy Stop) для захисту капіталу. Встановлення рівня стоп-лосу на 10-15% від ціни відкриття позиції — практичний спосіб обмежити збитки у випадку несподіваної зміни тренду.

2. Чітко Визначте Свій Метод Інвестування

Існує два основних підходи до участі у фондовому ринку:

Довгострокові інвестиції: Метод купівлі та утримання, базується на фундаментальному аналізі компанії. Такий інвестор не потребує постійного спостереження за ринком, достатньо глибоких знань у кількох галузях і вміння читати фінансові звіти.

Короткострокові інвестиції: Торгівля протягом дня або кількох днів, залежно від технічного аналізу. Цей підхід вимагає постійного моніторингу цін, глибоких знань про технічні індикатори та хорошого управління психологією.

Обравши відповідний метод, дотримуйтесь його стратегічно, щоб уникнути неправильних рішень щодо купівлі-продажу.

3. Диверсифікуйте Портфель — Секрет Успішних Інвесторів

Уоррен Баффетт завжди наголошує на важливості диверсифікації портфеля. Не слід концентрувати весь капітал у одній акції або галузі. Замість цього, розподіліть гроші між різними акціями, галузями або навіть активами, такими як цінні папери, криптовалюти, валюта.

Індекси (S&P 500, VN30) є ідеальним прикладом диверсифікованого портфеля. З цієї причини ці індекси зазвичай зменшують втрати під час ринкових сповзань. Інвестування в індекси — простий і ефективний спосіб для довгострокових інвесторів.

4. Обирайте Якісні Акції

При участі у фондовому ринку через купівлю і утримання важливо правильно обирати акції. Ось ознаки якісних акцій:

• Здорові фінанси: коефіцієнт короткострокових активів до короткострокової заборгованості (tài sản ngắn hạn/nợ ngắn hạn) — понад 1.5, що свідчить про низький рівень боргів і хорошу платоспроможність.
• Стабільне зростання: Доходи та прибутки стабільно зростають протягом останніх 5 років (за винятком кризових періодів, таких як COVID-19).
• Висока рентабельність: Показники прибутковості (маржа, ROE, ROA) щороку зростають.
• Регулярні дивіденди: Компанія стабільно виплачує дивіденди акціонерам.
• Авторитетне керівництво: Керівництво компанії без історії обману або невиконання обіцянок.

Історія показує, що великі компанії, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát… з сильним керівництвом, приносять високий прибуток. Ці акції можуть не зростати швидко під час буму ринку, але є надійним захистом під час спадів.

5. Регулярно Коригуйте Портфель Відповідно до Ринкових Умов

Навіть при довгостроковій стратегії потрібно періодично перевіряти та коригувати вагу акцій у портфелі. Зміни в економічній політиці або трендах ринку вимагають балансування позицій.

Наприклад, під час пандемії COVID-19 центральні банки знижували ставки і послаблювали монетарну політику, що зробило нерухомість привабливою. Але у 2022 році, коли політика стала жорсткішою, очікування прибутку в цій галузі знизилися, і ціни акцій впали. Розумний інвестор зменшить вагу нерухомості в цей час.

Уоррен Баффетт відомий як довгостроковий інвестор, але дивлячись на портфель фонду Berkshire, можна побачити, що ваги акцій постійно змінюються. Досвід інвестування — це вміння тримати активи з урахуванням ринкових умов, а не просто тримати їх назавжди.

6. Знання Основних Технічних Індикаторів

Щоб визначити оптимальні точки входу і виходу, потрібно розуміти основні технічні індикатори:

Індикатор відносної сили (RSI): Вимірює рівень волатильності ціни. Якщо RSI нижче 30, акція продається масово і є шанс купити. Якщо вище 70, акція може бути на піку.

Стохастичний осцилятор (Stochastic): Допомагає визначити сигнал розвороту ціни. Якщо індикатор вище 80 — актив перепроданий і може знизитися. Нижче 20 — перепроданий і може почати зростати.

Комбінуючи ці два індикатори з аналізом обсягу торгів, можна приймати більш точні торгові рішення.

7. Секрет Відловлювання Дна — Але Будьте Обережні

Успішне визначення дна може принести надприбутки, але це один із найризикованіших методів. Щоб визначити дно акції, звертайте увагу на:

• Коли ціна формує нове дно, але індикатори динаміки (RSI, Stochastic) зростають — це свідчить про слабкість продажу.
• Якщо нові дни вищі за попередні — тиск продавців зменшується.
• Високий обсяг у період зниження — ознака, що інвестори повертаються для «покупки дна».

Однак, використовуйте для спроби купити дно лише невеликий відсоток капіталу, ніколи не ризикуйте всім. Уникайте купівлі спекулятивних або дешевих акцій, що торгуються нижче номіналу, оскільки вони можуть ще сильніше впасти.

8. Не Витрачайте Позикові Гроші на Інвестиції

Поширена помилка — позичати гроші для збільшення прибутку. Інвестуйте лише вільні кошти, які навіть у разі втрати не зашкодять вашому довгостроковому життю. В Україні багато шахрайських компаній «підставляють пастки» з інвестиційними додатками з доходністю до 1000% на місяць.

Якщо хочете збільшити прибутки, розумно користуйтеся маржею (кредитування) — це безпечніше. За допомогою маржі у найгіршому випадку ви втратите лише початковий капітал і не залишитеся боржником.

9. Постійна Практика — Ключ до Успіху

Уоррен Баффетт має цінну пораду: ніколи не втрачайте гроші на фондовому ринку. Щоб цього досягти, потрібно постійно вчитися, аналізувати акції та практикувати торгівлю.

Найефективніше починати з демо-рахунку, торгуючи віртуальними коштами, щоб здобути реальний досвід. Це дозволить перевірити стратегії на реальному ринку без фінансових ризиків.

10. Стабільна Психологія — Останній Ключовий Фактор

Ринок дуже волатильний, і велика прибуткова позиція може за 1-2 дні перетворитися на збиткову. Збереження психологічної рівноваги — обов’язкова умова.

Аналізуйте причини коливань перед тим, як тримати або закривати позицію. Не дозволяйте емоціям паніки або страху керувати рішеннями. Багато інвесторів шкодують через імпульсивні рішення.

Висновок

Ефективна участь у фондовому ринку вимагає поєднання знань, дисципліни та контролю над психологією. Інвестиційний шлях — це довгостроковий процес навчання. Застосовуючи наведені секрети, ви зможете уникнути поширених помилок і створити стабільне багатство на фондовому ринку.