Як почати торгівлю на Forex? Детальна інструкція для новачків 2025

Що таке Форекс? Світовий ринок із надзвичайно великим масштабом

Ринок валют (Forex/FX) стає одним із найпопулярніших каналів інвестування в В’єтнамі. Але перш ніж брати участь, розберіться, що це і як він працює.

Що таке валютний ринок? За найширшим визначенням, валютний ринок включає:

• Іноземна валюта: USD, EUR, AUD і інші валюти
• Міжнародні платіжні засоби: міжнародні кредитні картки, чеки, акредитиви
• Міжнародні цінні папери: облігації, акції іноземних компаній
• Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum та інші цифрові валюти
• Золото і дорогоцінні метали: вважаються засобами збереження вартості

Однак, коли говорять про валютний ринок або Forex, зазвичай мають на увазі незалежний торговий майданчик, де інвестори можуть купувати, продавати і обмінювати валюти між собою. Це місце для великих фінансових організацій, урядів, центральних банків і приватних інвесторів, що здійснюють операції.

Що таке валютна торгівля? Просто кажучи, це купівля-продаж валюти для отримання прибутку на різниці курсів. На відміну від великих фінансових організацій, які торгують для управління національним валютним фондом, приватні інвестори, як ми, беруть участь із єдиною метою: використовувати коливання валютних курсів для отримання прибутку.

Надзвичайний масштаб: ринок Forex перевищує всі інші ринки

Щоб зрозуміти привабливість Forex, подивіться на цифри: щодня на світовому ринку обертається близько 5,3 трильйонів доларів США. Це у десятки разів більше за фондовий або облігаційний ринок.

Чому Forex такий великий? Тому що він працює цілодобово, 24/7, від Токіо до Нью-Йорка, і не контролюється жодним органом. Навіть центральний банк не може маніпулювати цим ринком.

Що можна торгувати на ринку Forex?

Валюти торгуються у парах

На Forex валюти не торгуються самі по собі, а завжди у парі. Наприклад: EUR/USD, GBP/JPY, AUD/USD.

У парі EUR/USD:

• EUR (Євро) є базовою валютою (base currency) – зліва
• USD (Долар США) – котирується валютою (quote currency) – справа

Курс EUR/USD = 1.1500 означає, що 1 EUR можна обміняти на 1.1500 USD.

Основні валютні пари складають 85% обсягу торгівлі

Хоча на Forex торгується понад 30 валют, лише деякі головні валютні пари становлять до 85% загальної торгової активності. Це пари з найвищою ліквідністю:

Основні пари:

• EUR/USD (Євро/Долар США)
• USD/JPY (Долар США/Японська йена)
• GBP/USD (Фунт стерлінгів/Долар США)
• AUD/USD (Долар Австралії/Долар США)
• USD/CHF (Долар США/Швейцарський франк)
• NZD/USD (Долар Нової Зеландії/Долар США)
• USD/CAD (Долар США/Канада)

Крім Forex, ви також можете торгувати іншими активами на одній платформі, наприклад, фондовими індексами, товарами, золотом і криптовалютами.

Крім валютної торгівлі: що таке CFD?

Є два основних способи торгівлі на Forex:

1. Спотовий валютний ринок (Ринок спотової валюти)

• Торги відбуваються за узгодженою ціною, розрахунок у два робочі дні
• Це ринок, який використовують великі банки та фінансові організації
• В Україні цей тип торгів заборонений

2. CFD на Forex (Контракт на різницю)

• Це угода між вами і брокером про різницю у ціні активу
• Вам не потрібно фактично володіти активом, лише передбачати, чи зросте чи знизиться його ціна
• 99% брокерів Forex у В’єтнамі працюють саме за цим механізмом
• Важливо: щоб бути у безпеці, обирайте брокера з ліцензією від міжнародних регуляторів, таких як ASIC, FCA або CySEC

Як заробити на Forex? Практичний приклад

Припустимо, ви прогнозуєте, що EUR зросте по відношенню до USD:

Крок 1: Ви вкладаєте 11,500 USD для купівлі 10,000 EUR за курсом EUR/USD = 1.1500

Крок 2: Через два тижні курс підвищується до 1.2500. Ви продаєте 10,000 EUR і отримуєте 12,500 USD

Результат: Ви заробляєте прибуток у 1,000 USD лише на різниці курсу.

Але це лише початок! На Forex ви використовуєте інструмент під назвою плече (leverage).

Сила плеча: множить прибутки у рази

За допомогою плеча ви можете торгувати більшими сумами, ніж є у вас. Наприклад, із плечем 200:1, щоб контролювати угоду на 11,500 USD, потрібно лише 60 USD на депозиті.

Будьте обережні: плече — це двосторонній меч. Воно може подвоїти прибуток, але й подвоїти збитки.

Чому Forex такий популярний? 5 основних переваг

1️⃣ Дуже низькі торгові витрати

Відсутні високі управлінські або брокерські комісії. Брокер заробляє лише на спреді (розрив між ціною покупки і продажу), який зазвичай дуже малий.

2️⃣ Ринок працює цілодобово

Час торгів не обмежений. Ви можете брати участь у будь-який час — вранці, вдень, ввечері, навіть сплячи. Ринок відкритий цілодобово від Токіо до Нью-Йорка.

3️⃣ Ніхто не може маніпулювати

З масштабом 5 трильйонів доларів щоденно, жодна організація — навіть центральний банк — не здатна контролювати або маніпулювати цим ринком.

4️⃣ Менше перешкод для входу

Можна почати з кількох сотень тисяч гривень на депозиті. Ні один інший ринок (фондовий, нерухомість, товарний) не дозволяє так просто.

5️⃣ Можливості високого заробітку

З плечем і великим обсягом торгівлі у вас є шанс отримати значний прибуток. Але потрібно ретельно керувати ризиками.

Детальна інструкція: 8 кроків до початку торгівлі на Forex

Крок 1: Засвоїти 8 базових понять

Перед торгівлею потрібно знати ці терміни:

Long (Вхід у позицію “на купівлю”): Купівля пари з очікуванням зростання ціни. Ви виграєте, якщо ринок зростає.

Short (Вихід у позицію “на продаж”): Продаж пари з прогнозом зниження ціни. Ви виграєте, якщо ринок падає.

Leverage (Плече): Співвідношення між депозитом і сумою торгівлі. Наприклад, 50:1, 100:1, 200:1.

Margin (Маржа): Сума грошей, яку потрібно внести для відкриття й підтримки позиції.

Pip: Мала найменша одиниця у курсі. Наприклад, EUR/USD змінюється з 1.2000 на 1.2005 — це 5 pip.

Spread: Різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (ask), вимірюється у pip.

Lot: Розмір контракту. Є nano lot (100 одиниць), micro lot (1 000 одиниць), mini lot (10 000 одиниць) або стандартний lot (100 000 одиниць).

Slippage: Коли фактична ціна виконання відрізняється від очікуваної, зазвичай під час швидких рухів ринку.

Крок 2: Вивчити типи торгівлі на Forex

Є 5 основних типів торгівлі Forex:

Спотовий Forex – миттєва торгівля за узгодженою ціною, розрахунок у два дні (заборонена в Україні)

CFD на Forex – торгівля через контракт на різницю (дозволена в Україні, обирайте ліцензованого брокера)

Ф’ючерси на валюту – контракт на майбутню купівлю-продаж валюти (не дуже поширені в Україні)

Опціони FX – опціон на передбачення зростання або падіння ціни у визначений час (не дуже поширені в Україні)

Валютні ETF – фонди, що відображають вартість валюти (не дуже поширені в Україні)

Висновок: В Україні можна торгувати Forex через CFD на ліцензованих платформах із міжнародними ліцензіями.

Крок 3: Вибрати надійного брокера

Критерії вибору брокера:

• ✓ Ліцензія від міжнародного регулятора (ASIC, FCA, CySEC)
• ✓ Низькі торгові комісії
• ✓ Зручна платформа
• ✓ Хороша підтримка клієнтів
• ✓ Інструменти для аналізу

Крок 4: Відкрити торговий рахунок

Для відкриття потрібно:

• Паспорт або ID
• Дійсний email
• Телефон
• Банківський рахунок для депозиту/виведення

Процес відкриття зазвичай швидкий — 10-15 хвилин.

Крок 5: Обрати валютну пару для торгівлі

Після відкриття рахунку потрібно визначитися, яку валютну пару торгувати. Зверніть увагу на:

Економічну ситуацію країни:

• Якщо вважаєте, що економіка США слабка, USD знизиться — продайте USD
• Якщо вважаєте, що економіка ЄС сильна, EUR зросте — купуйте EUR

Торговий баланс:

• Якщо країна має високий експорт, її валюта має тенденцію до зростання

Політична ситуація:

• Вибори, зміни у політиці щодо процентних ставок, великі політичні події впливають на курси

Крок 6: Визначити суму маржі

Вам не потрібно вкладати всю суму для торгівлі завдяки плечу. Наприклад:

• Щоб торгувати на 100 000 USD
• Вимога маржі 1%
• Потрібно лише 1 000 USD депозиту

Золотий принцип: Не ризикуйте більше 2% від депозиту на одну пару, щоб керувати ризиками.

Крок 7: Вибрати сторону — купити чи продати

Залежно від аналізу, ви вирішите:

КУПУВАТИ (Long) якщо вірите, що ціна зросте

• Прибуток зростає при підвищенні курсу
• Збитки при зниженні

ПРОДАТИ (Short) якщо вірите, що ціна впаде

• Прибуток при зниженні курсу
• Збитки при зростанні

Крок 8: Встановити управління ризиками

Це дуже важливий крок, який не можна пропускати:

Stop Loss (Обмеження збитків): автоматичне закриття позиції, якщо ціна опуститься нижче рівня, що обмежує збитки.

Наприклад: купуєте EUR/USD за 1.1500, ставите Stop Loss на 1.1400 — максимум 100 pip збитку(

Take Profit )Фіксація прибутку(: автоматичне закриття позиції, якщо ціна підніметься до рівня, що фіксує прибуток.

Наприклад: купуєте EUR/USD за 1.1500, ставите Take Profit на 1.2000

Коли ціна досягне 1.2000, ордер закриється автоматично і ви отримаєте прибуток.

) Крок 9: Моніторинг і коригування

• Стежте за торгівлею, але не панікуйте через коливання ринку
• Постійно оновлюйте економічні новини
• Дотримуйтесь стратегії, не торгуйте емоційно
• Вчіться на кожній угоді, незалежно від результату

Які чинники впливають на ринок Forex?

Центральні банки

Центральні банки контролюють пропозицію грошей і регулюють монетарну політику. Наприклад:

• ###Квантитативне пом’якшення(: друкують гроші, знижують ціну валюти
• )Збільшення ставок###: стимулює інвестиції, валюта дорожчає

( Економічні новини

Якщо країна публікує хороші новини — зростання ВВП, зниження безробіття — інвестори вкладають гроші, валюта зростає. Погані новини спричиняють падіння.

) Настрій ринку

Якщо трейдери вірять, що валюта зросте, вони купують її, створюючи тренд зростання.

Політичні події

Конфлікти, вибори або зміни у політиці можуть суттєво впливати на курси.

Як регулюється ринок Forex?

Ринок дуже великий і мало регулюється, оскільки немає єдиного регулятора. Замість цього у кожній країні існують органи, що контролюють внутрішню торгівлю:

• США: CFTC ###Комісія з ф’ючерсних контрактів( і NFA )Національна асоціація ф’ючерсів(
• ЄС: ESMA
• Великобританія: FCA
• Австралія: ASIC

Щоб захистити себе, завжди обирайте ліцензованих брокерів.

Щоденний обсяг торгівлі на Forex?

Щодня обертається близько 5,3 трильйонів доларів, що становить приблизно 220 мільйонів доларів за годину. Цей обсяг включає:

• Торги великих банків
• Торги фінансових організацій
• Торги приватних інвесторів
• Хеджування корпорацій

Цікава статистика: приватні інвестори складають майже третину щоденного обсягу — близько 1,7 трильйонів доларів, що торгуються нами.

Хто бере участь у торгівлі на валютному ринку?

) Уряд і центральні банки Торгівля для управління валютними резервами і реалізації політики

( Великі комерційні банки Найбільші гравці, здебільшого для корпоративних клієнтів

) Брокери Forex Забезпечують платформу для приватних трейдерів

Роздрібні трейдери ###Retail Traders###

Як ми, торгуємо через платформи брокера

Висновок: Forex — можливість для тих, хто готовий вчитися

Тепер ви розумієте, що таке forex, як працює валютний ринок, і як почати торгівлю.

Ринок валют — найбільший фінансовий ринок у світі, із очевидними перевагами:

• ✓ Дуже низькі витрати на вході
• ✓ Малі торгові комісії
• ✓ Робота цілодобово
• ✓ Висока ліквідність
• ✓ Можливість отримати значний прибуток

Але Forex має і високі ризики. Тому:

• Навчіться перед початком
• Ретельно керуйте коштами — дотримуйтеся принципу 2% ###золотий принцип(
• Обов’язково використовуйте Stop Loss
• Торгуйте на ліцензованих платформах
• Не керуйтеся емоціями

З дисципліною і правильною стратегією ви цілком можете стати успішним трейдером Forex. Починайте вже сьогодні!