Чому більшість новачків-трейдерів зазнають невдачі: відсутність розуміння наказів Stop Loss

Коли починаєш торгувати, багато хто вважає, що достатньо мати хорошу стратегію, щоб заробляти. Але реальність інша — вирішальним фактором успіху чи провалу є як ти керуєш своїми поразками. Найважливішим інструментом управління ризиками є наказ Stop Loss.

Що таке наказ Stop Loss і чому він такий важливий?

Наказ Stop Loss (або також називається наказ Дозволу на втрату) — це інструмент, який надає біржа, дозволяючи автоматично закрити позицію, коли ціна досягне заздалегідь встановленого рівня. Іншими словами, це ваш “зона безпеки” — місце, де ви вирішуєте не допустити додаткових втрат.

Чому наказ Stop Loss такий важливий? Тому що ми не можемо точно передбачити ринок на 100%. Навіть якщо ваша стратегія має високий відсоток виграшу, навіть якщо технічні індикатори сходяться в одному напрямку — ринок все одно може несподівано змінити напрямок. І якщо у вас немає наказу Stop Loss, ви дозволяєте втратам безмежно зростати.

Коли активується наказ Stop Loss?

Уявіть, що ви купили 10 акцій Tesla (TSLA) за ціною $300 кожна. Ціна зросла до $350. Ви хочете тримати, щоб заробити більше, але також хвилюєтесь, якщо ціна впаде. Після аналізу ви вирішуєте, що якщо ціна опуститься до $325, ви продасте, щоб зберегти прибуток. Замість того, щоб цілий день слідкувати за екраном, ви просто встановлюєте наказ Stop Loss на рівні $325. Коли ціна досягне цього рівня, наказ автоматично активується і ви продасте всі 10 акцій — повністю автоматично.

Чому професійні трейдери не використовують Stop Loss?

Деякі стверджують, що Воррен Баффет не використовує наказ Stop Loss, тоді чому ми маємо його застосовувати? Відповідь дуже проста:

• Баффет інвестує на довгий термін (десятки років), тоді як більшість трейдерів торгує короткостроково (день, тиждень, місяць)
• Баффет не використовує плече, а трейдери зазвичай застосовують його для максимізації прибутку
• Баффет має стратегію хеджування ризиків (hedging), яку не всі можуть реалізувати

З цих причин використання наказу Stop Loss для короткострокових трейдерів є повністю необхідним.

Таємниця управління ризиками: Відсоток втрат / прибутку

Є статистичне дослідження щодо торгівлі на валютному ринку, яке показує: більшість трейдерів мають високий відсоток виграшу, але все одно втрачають гроші. Чому? Тому що вони втрачають більше, коли програють, ніж заробляють, коли виграють.

Це веде до золотого правила:

Тейк-профіт має бути рівним або більшим за Stop Loss

Наприклад: якщо ви встановлюєте Stop Loss на 50 піпів, то тейк-профіт слід ставити щонайменше на 50 піпів (співвідношення 1:1). Насправді, більшість професійних трейдерів застосовують співвідношення 1:2 або 1:3 (програє 1, заробить 2-3). При співвідношенні 1:1, потрібно вигравати щонайменше 51% угод, щоб отримати чистий прибуток.

Де найкраще ставити наказ Stop Loss?

Загальна проблема: ви ставите Stop Loss, але ринок його активує, а потім рухається у напрямку вашого прогнозу. Чому так?

Можливо, ви:

• Не правильно визначили тренд ринку
• Ставите Stop Loss занадто близько
• Використовуєте неправильну техніку

Щоб уникнути цього, можна застосовувати технічні індикатори для більш точної установки Stop Loss.

Метод 1: Використання скользящої середньої (Moving Average)

• Визначте тренд ринку (зростання чи падіння)
• Включіть відповідний індикатор MA (MA 20 для короткострокового, MA 50 для середньо- і довгострокового)
• Встановіть Stop Loss, коли ціна торкнеться MA

Метод 2: Використання ATR (Average True Range)

ATR допомагає визначити ступінь волатильності ціни, що дозволяє розрахувати обґрунтований Stop Loss:

• Включіть індикатор ATR на графік
• Визначте коефіцієнт множення (1, 2, 3 залежно від тренду)
• Якщо відкриваєте лонг: беріть найостанніший рівень розвороту вгору і віднімайте (ATR × коефіцієнт)
• Якщо відкриваєте шорт: беріть найостанніший рівень розвороту вниз і додайте (ATR × коефіцієнт)

Інструкція щодо практичного встановлення Stop Loss

Крок 1: Оберіть актив для торгівлі, наприклад, пару USD/SGD, таймфрейм 30 хвилин. Включіть MA 20 для спостереження за трендом.

Крок 2: Включіть індикатор ATR. Припустимо, ATR зараз становить 0.0006 (6 піпів). Оберіть співвідношення ризик/прибуток 1:2. Знайдіть найостанніший рівень розвороту вниз (точка розвороту у низ). Stop Loss буде на відстані 12 піпів (6 × 2), а тейк-профіт — на 24 піпи.

Крок 3: Встановіть коротку позицію, введіть значення Stop Loss і тейк-профіт у торгову форму.

Що далі?

Крім наказу Stop Loss, слід вивчити інші інструменти управління ризиками, такі як Trailing Stop (рухомий Stop Loss), Limit Order (ордер на обмеження), і найголовніше — завжди застосовувати принципи управління ризиками у всіх операціях. Починайте з демо-рахунку з віртуальними коштами для практики і розуміння механізмів перед реальним трейдингом.