10 Основних правил торгівлі цінними паперами, які повинен знати кожен інвестор

Бажаєте навчитися ефективно інвестувати у цінні папери? Не достатньо лише теорії. Ринок завжди вимагає від вас постійного оновлення знань, навчання у досвідчених, і найголовніше — безперервної практики. Нижче наведено 10 секретів, які застосовують успішні трейдери.

1. Оберіть Свій Стиль Гри з Самого Початку

Спершу потрібно визначитися, чи граєте ви короткостроково чи довгостроково, оскільки ці підходи кардинально різняться.

Короткострокова гра: купівля-продаж упродовж дня, базуючись на технічному аналізі, постійно слідкуючи за новинами. Висока прибутковість, але й високий ризик.

Довгострокова гра: купівля та утримання хороших акцій протягом багатьох років, аналізуючи фінансовий стан компанії. Стабільний прибуток, менший ризик.

Обравши напрямок, ви зрозумієте, які стратегії та інструменти використовувати. Не коливайтеся між підходами, щоб не втратити концентрацію. Дотримуйтеся свого плану, щоб уникнути імпульсивних рішень через емоції.

2. Ніколи Не Вкладайте Всі Яйця в Один кошик

Це золоте правило інвестування, яке часто нагадує Воррен Баффет. Диверсифікація портфеля означає купівлю різних акцій з різних секторів або навіть диверсифікацію у криптовалютах, валютах, товарних активів.

Наприклад, індекси S&P 500 або VN30 вже диверсифіковані. Коли настає медвежий ринок, ці індекси знижуються менше, ніж окремі акції.

Цей підхід має переваги: вищий дохід порівняно з депозитами, менший ризик, ніж інвестування в окремі цінні папери. Недолік — під час бичого ринку прибутки можуть бути нижчими, ніж від вибору хороших акцій.

3. Вміння Вибирати Акції — Ключ до Успіху

Якщо ви довгостроковий інвестор, правильний вибір акцій дуже важливий. Ретельно аналізуйте фінансову звітність, розумійте стратегію розвитку компанії.

Ознаки хороших акцій:

• Мала заборгованість, коефіцієнт ліквідності від 1.5 і вище
• Постійне зростання доходів і прибутків за останні 5 років (за винятком форс-мажорів, таких як COVID)
• Зростання показників рентабельності, ROE, ROA, маржі прибутку
• Регулярні дивіденди
• Авторитетне керівництво, без скандалів

Подивіться на топ компаній у В’єтнамі, що за 10 років зросли у ціні, наприклад Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát… Це великі підприємства з високою часткою ринку, довірою працівників і ринку.

4. Коригуйте Портфель Відповідно до Коливань Ринку

Світ змінюється, попит людей змінюється, і фондовий ринок теж має адаптуватися. Навіть довгостроковий інвестор має періодично перевіряти портфель і коригувати ваги активів.

Наприклад: під час пандемії COVID-19 центральні банки пом’якшили монетарну політику, знизили ставки. Позики стали дешевшими, зросла попит на нерухомість, що підняло ціни на нерухомість і відповідно акції сектору. Після посилення політики — попит знизився, і ціни знову впали.

Воррен Баффет — довгостроковий інвестор, але його портфель постійно змінюється. Успіх — не у триманні активів довго, а у правильному співвідношенні у потрібний момент.

5. Управління Ризиками — Головний Пріоритет

Короткострокові інвестиції мають високий ризик, тому контроль ризиків — ключовий аспект. Використовуйте ордери, такі як Stop Loss (ордер на обмеження збитків) або Buy Stop (ордер на купівлю при досягненні ціни) для захисту капіталу.

Найкращий спосіб — встановити стоп-лосс на рівні 10-15% від ціни відкриття позиції. Так ви зможете витримати можливі збитки.

Цей принцип допомагає уникнути великих втрат при раптових змінах ринку.

6. Технічний Аналіз для Виявлення Оптимальних Точок Купівлі та Продажу

Досвідчені трейдери використовують графіки, моделі, індикатори для визначення найкращого моменту.

Два найпопулярніших індикатори:

• RSI (Індекс відносної сили): RSI < 30 — акція перепродана (може бути хорошим входом). RSI > 70 — майже вершина (варто бути обережним)
• Stochastic: понад 80 — перекупленість (може початися корекція). Нижче 20 — перепроданість (може початися зростання)

Якщо ви ще не знайомі з цими індикаторами, починайте з простих сигналів і поступово підвищуйте рівень навичок.

7. Відловлювання Дна — Стратегія Величезних Прибутків, Але Дуже Ризикована

Вловлювання дна може принести неймовірний прибуток, але й легко потрапити на «ножі».

Ознаки дна:

• Ціна формує нове дно, але індикатори RSI, Stochastic зростають — слабкість продавців
• Ціна починає підвищуватися, вищий мінімум — зменшується тиск продавців
• Обсяг торгів різко зростає під час падіння — інвестори починають купувати на дні

Пам’ятайте: вкладати потрібно невеликі суми, не ризикувати всім. Уникайте ловити дно у спекулятивних або вже дешевих акціях, оскільки вони можуть впасти ще глибше.

8. Не Витрачайте Позикові Гроші на Інвестиції

Це поширена помилка. Не позичайте гроші для інвестування у цінні папери. Використовуйте лише свої вільні кошти, заощадження, які не шкода втратити.

Можна застосовувати маржу (плечо) для збільшення прибутку, але потрібно розуміти ризики. Наприклад, з плечем 1:20 — ваш контрольований капітал може становити $2,000. У найгіршому випадку — ви втратите початкову суму, без боргів. У найкращому — 1% зростання акцій принесе 20% прибутку.

Ретельно зважуйте плюси і мінуси використання маржі.

9. Постійна Практика — Таємниця Величі Воррена Баффета

Баффет постійно наголошує: ніколи не втрачайте гроші під час інвестування. Для цього потрібно безперервно вчитися, аналізувати акції, практикувати торгівлю.

Найкращий спосіб — почати з демо-рахунку $100 безкоштовний тестовий акаунт$100 , торгуючи віртуальними коштами, щоб здобути досвід без ризику втрати реальних грошей. Коли відчуєте себе впевнено — перейдіть на реальний рахунок з невеликими сумами.

10. Здоровий Психологічний Настрій — Таємна Зброя

Ринок буває шалений. Вчора ви могли отримати великий прибуток, а завтра — зазнати збитків. Зберігайте спокій, аналізуйте справжні причини, щоб прийняти рішення — тримати або виходити з позиції, а не через паніку.

Не поспішайте закривати позиції через емоції — можете пошкодувати. І не тримайте занадто довго, якщо не має чіткої стратегії.

Підсумок: Навчитися інвестувати у цінні папери вимагає терпіння, дисципліни і психологічної стійкості. Наведені секрети — не швидкий шлях до багатства, а основа для сталого збагачення на фондовому ринку.