6 Способів ефективного онлайн-навчання інвестуванню в акції для початківців

Thị trường chứng khoán là một trong những kênh sinh lợi quan trọng hiện nay, tuy nhiên nhiều người vẫn chưa hiểu rõ các loại sản phẩm có sẵn và cách để bắt đầu giao dịch hiệu quả. Bài viết này sẽ giúp bạn nắm vững các khái niệm cơ bản, từ đó có kế hoạch đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính của mình.

Що таке цінні папери? Розуміння основних понять

Цінні папери (такі як cổ phiếu) — це фінансові інструменти, що представляють право власності або законні інтереси інвестора щодо емітента. Цінні папери можуть існувати у вигляді паперових документів, електронних записів або у вигляді записів у реєстрі, і торгуються на спеціалізованих фондових біржах.

Крім базових цінних паперів, ринок також пропонує деривативи, такі як індекси, ф’ючерсні контракти та біржові фонди. Оскільки ціни постійно коливаються відповідно до ринкової ситуації, цінні папери є каналом інвестицій з потенціалом отримання вищого прибутку порівняно з традиційними формами інвестування.

Популярні інвестиційні продукти цінних паперів у В’єтнамі

Ринок цінних паперів В’єтнаму наразі має широкий асортимент продуктів, подібних до міжнародних ринків. Нижче наведено 6 основних видів продуктів, до яких можуть отримати доступ інвестори:

1. Первинне публічне розміщення акцій (IPO)

IPO (Initial Public Offering) — це звичайні акції, що випускаються компанією або підприємством для публічного розміщення вперше з метою залучення капіталу. Власники акцій IPO отримують стандартні права від емітента.

Переваги IPO:

• Значний довгостроковий потенціал зростання
• Зазвичай низька ціна купівлі з очікуванням високого прибутку
• Прозорість і відкритість цін

Обмеження IPO:

• Важко придбати акції під час їх випуску
• Висока волатильність цін, більший ризик порівняно з звичайними акціями

2. Окремі акції — прямий вибір

Окремі акції дозволяють акціонерам підтвердити право власності на частину компанії. Існує два основних типи: звичайні акції (з правом голосу, кандидатури до ради директорів) та привілейовані акції (з пріоритетом у виплаті дивідендів, але без права голосу).

Переваги окремих акцій:

• Зниження витрат на торгівлю — оплата лише при купівлі-продажу
• Вищий довгостроковий прибуток порівняно з золотом, сріблом
• Повний контроль над часом купівлі/продажу
• Висока ліквідність на біржі

Виклики окремих акцій:

• Важко диверсифікувати портфель при обмеженому капіталі
• Витрати часу на дослідження та управління
• Легко піддаються емоційному впливу

3. Індекси цінних паперів — легкий спосіб диверсифікації

Індекс цінних паперів — це сукупність кількох акцій або облігацій, що представляють певний сегмент ринку. У В’єтнамі індекс VN30 включає 30 найсильніших акцій (що займають близько 80% ринкової капіталізації), і котирується на біржі HOSE. Також інвестори можуть отримати доступ до міжнародних індексів, таких як S&P 500 (500 провідних компаній США) або DJIA.

Переваги інвестицій у індекси:

• Автоматичне диверсифікування ризиків при купівлі одного індексу
• Зниження витрат через меншу кількість операцій
• Економія часу та зусиль на дослідження
• Зменшення емоційних рішень, стабільний прибуток

Недоліки індексів:

• Обмежений потенціал прибутку через вплив слабких компаній у кошику

4. Біржові фонди (ETF) (ETF)

ETF (Exchange-Traded Fund) — це інвестиційний фонд, що вкладає у багато базових активів, і його можна купувати та продавати як акції компанії. У В’єтнамі FTSE Vietnam ETF — перший фонд, створений у 2008 році, і наразі функціонує 7 ETF, з яких 3 мають найбільший обсяг (займають понад 90% загальної вартості).

Переваги ETF:

• Автоматична диверсифікація портфеля
• Легкість торгівлі з низькими витратами
• Деякі ETF підтримують торгівлю опціонами

Недоліки ETF:

• Високі комісії залежно від біржі
• Невеликий обсяг торгів, що спричиняє високий спред між ціною купівлі та продажу
• Деякі фонди мають високий податковий режим

5. Ф’ючерсні контракти на індекси — деривативи

Ф’ючерсний контракт на індекс — це фінансовий дериватив, у якому дві сторони визначають ціну індексу на майбутню дату. У В’єтнамі ф’ючерси за індексом VN30 мають різні терміни (1 місяць, 2 місяці, рік).

Переваги ф’ючерсів:

• Можливість коротких позицій без володіння акціями
• Використання кредитного плеча для збільшення прибутку
• Можливість застосування різних інвестиційних стратегій (технічний аналіз, тощо)

Ризики ф’ючерсів:

• Величина лота велика, підходить для інвесторів із достатнім капіталом
• Постійний моніторинг портфеля
• Складність торгівлі для новачків

6. CFD на акції (Stock CFD)

CFD — це тип торгівлі, коли інвестор не володіє базовим активом, а укладає контракт із постачальником. На відміну від реальної торгівлі акціями, CFD дозволяє використовувати значне кредитне плече і гнучко відкривати позиції Long-Short.

Переваги CFD:

• Високе кредитне плече для доступу до ринку з меншими капіталами
• Торгівля 24/7 за допомогою глобальних інструментів
• Низький маржинальний внесок, миттєва торгівля

Ризики CFD:

• Можливі збитки, що перевищують початковий капітал через використання плеча
• Обмежені права порівняно з звичайними акціями

Фондові біржі та брокерські компанії у В’єтнамі

За даними HOSE, топ-10 найбільших брокерських компаній у країні включають:

• Công ty CPCK Thành phố SSI (SSI)
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)
• Công ty CPCK Bản Việt (VCSC)
• Công ty CPCK VNDirect (VNDS)
• Công ty CPCK Mirae Asset (MAS)
• Công ty CPCK VPS (VPS)
• Công ty CPCK MB (MBS)
• Công ty CPCK FPT (FPTS)
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng (MBKE)
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC)

Ці брокерські компанії пропонують продукти, такі як акції, пайові сертифікати, варранти, облігації, і працюють на обох біржах — HOSE та HNX.

Важливі терміни для онлайн-інвестування у цінні папери

Починаючи вивчати інвестування у цінні папери онлайн, ви зустрінете багато спеціалізованих термінів:

Акція бонус — форма залучення капіталу шляхом розподілу додаткових акцій. Наприклад, одна акція номіналом 100 000 VND може бути розділена на 2 акції по 50 000 VND.

Власна акція — акції, які компанія викуповує у себе з ринку для зменшення кількості в обігу.

Акція ESOP — привілейовані акції, що продаються співробітникам компанії за зниженою ціною для утримання кадрів.

OTC-акція — акція, що не котирується на біржі, її ціна може бути штучно завищена.

Bluechip — акції провідних компаній із стабільною діяльністю, що мають значний вплив на ринок. Наприклад, акції у кошику VN30, HNX30.

Пенні акції — дуже низькоцінні акції малих компаній, з високою волатильністю, потенційно високим прибутком, але й високим ризиком.

Захисні акції — стабільні, з низьким ризиком. Включають галузі життєво важливі, такі як електроенергія, вода, фармацевтика.

Фінансові деривативи — крім акцій, можна інвестувати у CFD, ф’ючерси, індекси з більшою гнучкістю, більшим ринком, підтримкою торгівлі 24/7 і різноманітними стратегіями.

Шлях до навчання інвестуванню у цінні папери онлайн — перші кроки

Щоб досягти успіху у торгівлі цінними паперами, потрібно присвячувати час вивченню технічного аналізу, оновленню інформації про ринкові тренди та накопиченню практичного досвіду через торгівлю.

Основні кроки для початку:

1. Оволодіти базовою теорією — зрозуміти різновиди продуктів, обчислення прибутків/збитків, управління ризиками
2. Обрати відповідну біржу — врахувати комісії, інструменти, підтримку клієнтів
3. Практикувати на демо-рахунку — ознайомитись з інтерфейсом, стратегіями перед реальним вкладенням
4. Починати з невеликих сум — контролювати ризики на початковому етапі
5. Стежити за результатами і коригувати — оцінювати результати, робити висновки, покращувати стратегію

Успіх у інвестуванні у цінні папери не приходить за один день. Будьте наполегливими у навчанні, регулярно практикуйте і дотримуйтеся дисципліни у торгівлі, щоб досягти своїх фінансових цілей.