Огляд торгівлі валютним ринком Forex та як розпочати свою подорож

Що таке Форекс? Основні поняття

За останні роки сфера валютної торгівлі стала однією з найпривабливіших фінансових ринків у В’єтнамі. Щодня десятки тисяч інвесторів беруть участь у цьому ринку, але багато хто досі неправильно розуміє, що таке валютний ринок.

Форекс (Forex або FX) — це не просто один вид валюти. За даними Вікіпедії, валютний ринок може включати:

• Іноземну валюту: USD, EUR, AUD, GBP, JPY…
• Міжнародні платіжні засоби: міжнародні банківські картки, чеки, векселі
• Міжнародні цінні папери: державні облігації, акції транснаціональних компаній
• Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum та інші цифрові валюти
• Дорогоцінні метали: золото також вважається формою валютного ринку

У сучасному фінансовому контексті, коли говорять про ринок валютної торгівлі Forex, мають на увазі переважно децентралізовану платформу, де учасники можуть купувати, продавати та обмінювати валютні пари для різних цілей — від імпорту-експорту, хеджування ризиків до спекуляцій з метою отримання прибутку.

Як відбувається торгівля на валютному ринку?

Валютна торгівля — це операції купівлі-продажу різних валют. Мета кожної групи учасників може бути різною. Центральні банки беруть участь для підтримки стабільності національної валюти, тоді як приватні інвестори здебільшого мають одну мету: використовувати коливання валютних курсів для отримання прибутку.

Ринок Forex — один із найдинамічніших у світі, з середнім щоденним обсягом торгів приблизно 5,3 трильйони доларів США. Такий масштаб робить інші ринки, наприклад, фондовий або облігаційний, малими у порівнянні. Через постійні коливання валютних курсів, ринок Forex створює безліч можливостей для заробітку — купуйте та продавайте валютні пари.

Які активи можна торгувати на ринку Forex

Валюти торгуються у парі

Основним товаром на валютному ринку є ВАЛЮТА, і вона завжди торгується у вигляді пар. Наприклад: EUR/USD.

У цій парі EUR — євро Європейського Союзу, USD — долар США. Оскільки валютний курс між цими двома валютами постійно коливається під впливом економічних та політичних факторів, це створює безперервні можливості для торгівлі для будь-кого, хто бажає взяти участь.

Основні компоненти валютного курсу

Базова валюта (Валюта-орієнтир): валюта, що знаходиться зліва у валютній парі, показує ціну цієї валюти щодо іншої.

Наприклад: якщо EUR/USD становить 1.1500, це означає, що 1 EUR = 1.1500 USD.

Котирувальна валюта (Валюта-ціль): валюта, що знаходиться справа у валютній парі, також називається контрвалюта або pip currency.

Основні валютні пари на ринку

Хоча на Forex торгується понад 30 основних валют, близько 85% ринкової вартості та високої ліквідності припадає на кілька пар. Ці пари називають основними валютними парами:

Авторитетні брокери сьогодні пропонують не лише торгівлю Forex, а й інтегрують інші активи, такі як фондові індекси, товари, золото, криптовалюти — для більшої диверсифікації інвестицій.

Починаємо свій шлях у торгівлі Forex: покрокова інструкція

Крок 1: Засвоїти основні терміни Forex

Перед початком роботи потрібно зрозуміти поняття, що використовуються щодня у торгівлі:

Long (Купівля): коли ви купуєте валюту з очікуванням зростання її ціни. Ваш прибуток зростає з кожним підвищенням ціни, а збитки — при її падінні.

Short (Продаж): коли ви відкриваєте коротку позицію, прогнозуючи зниження ціни. Прибуток зростає при падінні ціни, збитки — при її зростанні.

Кредитне плече (Леверидж): інструмент, що дозволяє торгувати з більшим обсягом, ніж є на рахунку. Вказується у співвідношенні, наприклад, 50:1, 100:1, 200:1. За левериджу 200:1, щоб відкрити позицію на 12 000 доларів, потрібно лише 60 доларів на депозиті.

Маржа (Застава): сума, яку потрібно внести як заставу для відкриття та підтримки позиції. Брокер автоматично утримує цю суму з вашого рахунку.

Піп (Пункт): найменша зміна валютного курсу у парі, зазвичай до тисячної частки. Наприклад, якщо EUR/USD змінюється з 1.2000 до 1.2005, це 5 піп.

Спред (Розкид цін): різниця між ціною покупки (bid) та ціною продажу (ask), вимірюється у піпах. Це основне джерело доходу брокерів.

Лот (Лот): обсяг операції, що ви купуєте або продаєте. Зараз можна торгувати від нано (100 одиниць), мікро (1 000 одиниць), міні (10 000 одиниць), до стандартного лота (100 000 одиниць).

Крок 2: Розуміти різні типи ринків Forex

Існує кілька способів торгівлі валютами:

Спотовий ринок (Ринок негайної торгівлі): операції за погодженою ціною з оплатою одразу або протягом 2 робочих днів. Цей ринок включає банки, фінансові установи і вважається найбільшим. В Україні торгівля на спот-ринку заборонена.

Forex CFD (Контракти на різницю): угода між двома сторонами про різницю у вартості активу. CFD дозволяє спекулювати на різних ринках без володіння реальним активом. В Україні 99% Forex-брокерів працюють за цією моделлю. Хоча це не заборонено, рекомендується обирати ліцензовані органами міжнародного регулювання, такими як ASIC, FCA, CySEC.

Ф’ючерси (Ф’ючерсні контракти): угода про обмін однієї валюти на іншу у визначену дату в майбутньому за заздалегідь узгодженою ціною. Цей ринок малопопулярний в Україні.

Опціони (Ф’ючерсні опціони): інструмент, що дозволяє прогнозувати зростання або падіння ціни активу до фіксованого рівня на момент закінчення. Якщо прогноз правильний — отримуєте прибуток, інакше — втрачаєте. В Україні цей ринок малопопулярний.

ETF валютні (Фонди торгівлі валютами): фонди, що відстежують відносну вартість валюти щодо долара США або кошика валют. Не дуже поширені в Україні.

Крок 3: Вибір надійного брокера

Щоб обрати відповідного брокера, потрібно враховувати кілька критеріїв:

• Ліцензування: має бути ліцензований міжнародним регулятором (обов’язково)
• Комісії: низькі та конкурентні
• Брокерська комісія: розумна
• Продукти для торгівлі: відповідно до ваших потреб
• Торгова платформа: проста та зручна
• Обслуговування клієнтів: професійне та швидке

Крок 4: Відкриття торгового рахунку

Для відкриття потрібно надати:

• Паспорт або ID-картку (2 сторінки)
• Електронну пошту та номер телефону
• Банківський рахунок

Брокер перевірить вашу особистість і дані перед активацією рахунку.

Крок 5: Вибір валютної пари для торгівлі

Після відкриття рахунку ви обираєте валютну пару для торгівлі. Аналізуєте, чи зросте чи знизиться курс, базуючись на:

Прогнозі економічної ситуації: якщо вважаєте, що економіка США послабшає, це негативно вплине на долар. Можете продати USD і купити валюту країни з більш стабільною економікою.

Торговому балансі країни: якщо країна експортує багато товарів і має високий попит, вона отримує багато іноземної валюти, що стимулює економіку і підвищує цінність валюти.

Політичній ситуації: події, як вибори, зміна процентних ставок або валютне обмеження, можуть суттєво впливати на курс валюти.

Крок 6: Визначення розміру маржі

Залежно від політики брокера, ви можете торгувати великими обсягами з невеликою заставою. Наприклад, при маржі 1%, щоб відкрити позицію на 100 000 USD, потрібно лише 1 000 USD депозиту.

Прибутки або збитки будуть додаватися або відніматися від цієї суми. Корисна рекомендація — не ризикувати більше 2% від депозиту на одну валютну пару.

Крок 7: Прийняття рішення про купівлю або продаж

Обравши ринок, перевіряєте поточну ціну і ставите ордер. Ціни на Forex завжди вказуються у вигляді однієї валюти щодо іншої.

Купуйте валютну пару, якщо вважаєте, що ціна зросте

• прибуток зростає з кожним підвищенням ціни
• збитки — при її падінні

Продавайте валютну пару, якщо вважаєте, що ціна знизиться

• прибуток зростає при падінні ціни
• збитки — при її зростанні

Крок 8: Додавання ордерів управління ризиками

Ордер — це автоматична інструкція на майбутню операцію, коли ціна досягне визначеного рівня. Це важливий інструмент для захисту прибутку та мінімізації ризиків.

Стоп-лосс (Stop Loss): закриває позицію при зниженні ціни до певного рівня, зменшуючи збитки. Наприклад, якщо ви купили за 1.1500, можете поставити стоп-лосс на 1.1400, щоб автоматично продати при досягненні цього рівня.

Тейк-профіт (Take Profit): закриває позицію при досягненні цільової ціни, фіксуючи прибуток. Наприклад, якщо EUR/USD зараз 1.11128 і ви очікуєте зростання до 1.2000, ставите ордер на продаж за ціною 1.2000. Коли ціна досягне цього рівня, ордер автоматично виконається.

Крок 9: Моніторинг прибутків і збитків

Найголовніше — не керуватися емоціями. Валютний ринок дуже волатильний, ціни часто коливаються. Постійно досліджуйте, дотримуйтеся своєї стратегії і будьте терплячими. Врешті-решт, ви зможете отримати прибуток.

Фактори, що впливають на валютний ринок

Як і на інших фінансових ринках, головним рушієм є попит і пропозиція. Важливо розуміти, що саме їх впливає:

Центральний банк: контролює пропозицію грошей і приймає рішення, що суттєво впливають на ціну. Політика кількісного пом’якшення (збільшення грошової маси) може знизити цінність валюти.

Фінансові новини: комерційні банки та інвестори віддають перевагу економікам з високим потенціалом. Хороші новини з регіону підвищують попит на валюту і її ціну.

Настрій ринку: психологія трейдерів, що часто пов’язана з новинами, відіграє важливу роль. Якщо трейдери вірять, що валюта зросте, вони купують її, що підвищує попит і ціну.

Інвестиції у валютний ринок: реальні приклади

Припустимо, ви маєте 11 500 USD і купуєте 10 000 EUR за курсом EUR/USD 1.1500. Через два тижні продаєте 10 000 EUR за курсом 1.2500 і отримуєте 12 500 USD. Ваша прибуток — 1 000 USD.

На Forex є інструмент — леверидж. За левериджу до 200 разів, вам не потрібно вкладати всі 11 500 USD — достатньо приблизно 60 USD застави для цієї операції!

Переваги інвестицій у Forex

Низькі торгові витрати: торгівля валютами зменшує витрати на посередників — комісії, податки, збори. Брокери заробляють на спреді — різниці між ціною купівлі та продажу (spread).

Ринок працює цілодобово: Forex — це глобальний ринок, що працює 24/5. Можна торгувати в будь-який час — вдень, вночі, навіть під час сну.

Ніхто не може контролювати ринок: через величезний масштаб і багато учасників, жодна установа, навіть центральний банк, не здатна маніпулювати цінами.

Міць левериджу: можна внести невелику заставу і торгувати великими обсягами, отримуючи сотні разів більший прибуток. Але потрібно бути обережним — це двосторонній меч.

Мінімальні бар’єри для входу: почати можна з кількох сотень гривень застави, що неможливо у інших ринках, таких як фондовий, товарний або нерухомість.

Хто бере участь у валютному ринку?

Ринок Forex складається з різних груп:

• Уряди та центральні банки: для стабілізації валюти
• Великі банки: для великих операцій з мільярдами
• Брокери: для підтримки інвесторів
• Маленькі інвестори: майже третина щоденних обсягів — близько 1,7 трильйонів доларів через брокерські платформи

Регулювання та нагляд за валютним ринком

Хоча ринок дуже масштабний, він має мало регуляцій, оскільки немає єдиного органу, що контролює його цілодобово. Замість цього, у різних країнах існують органи, що регулюють внутрішню торгівлю і забезпечують відповідність стандартам.

У США основними регуляторами є:

• CFTC (Комісія з товарних ф’ючерсів)
• NFA (Національна асоціація ф’ючерсів)

Висновок

Тепер ви чітко розумієте, що таке валютний ринок Forex, як він працює і основи інвестування у forex. Це найбільший у світі фінансовий ринок. Завдяки прозорості, низьким витратам і високій ліквідності, Forex є ефективним каналом для інвестицій для трейдерів усього світу.

Ваш шлях у торгівлі Forex вимагатиме знань, навичок і терпіння. Починайте з вивчення основ, обирайте ліцензованих брокерів із міжнародними дозволами і завжди керуйте ризиками розумно.