10 Основних кроків для вивчення акцій для початківців

Хочете розпочати ефективну інвестиційну подорож у сфері цінних паперів, але не знаєте, з чого почати? Навчання торгівлі цінними паперами для новачків — це не лише засвоєння теорії, а й глибоке розуміння золотих принципів у реальній торгівлі. Нижче наведено 10 основних кроків, які повинен знати кожен інвестор для оптимізації своєї інвестиційної стратегії.

1. Визначте Свій Стиль Інвестування

Перед початком роботи з цінними паперами потрібно визначитися, яким шляхом ви йдете. Існує два основних напрямки, які обирають інвестори:

Стиль довгострокового інвестування (Buy and Hold): Ви тримаєте акції протягом місяців або років, ґрунтуючись на аналізі фундаментальних показників компанії. Це вимагає глибоких знань у галузі, здатності читати фінансові звіти та терпіння чекати.

Стиль короткострокової торгівлі (Day Trading): Ви здійснюєте операції протягом дня, використовуючи технічний аналіз для швидкого отримання прибутку. Це шлях, що вимагає постійного моніторингу ринку та високої психологічної стійкості.

Кожен стиль має свої вимоги до знань, часу та психології. Визначившись із напрямком, дотримуйтеся обраної стратегії, щоб зменшити рішення про купівлю-продаж, що приймаються під впливом емоцій.

2. Диверсифікуйте Свій Інвестиційний Портфель для Зменшення Ризиків

Золотий принцип досвідчених інвесторів — не класти всі яйця в одну корзину. Диверсифікація допомагає захистити активи під час ринкових коливань.

Можливі способи диверсифікації: купувати різні акції з різних галузей, інвестувати в індекси замість окремих цінних паперів, або поєднувати різні активи — акції, криптовалюти, валюту.

Наприклад, індекси S&P 500 або VN30 вже мають диверсифікацію з десятками акцій. Завдяки цьому, під час бичачого ринку (bull market) зростання цих індексів зазвичай менше, ніж у окремих акцій, що можуть постраждати сильніше.

Інвестиції в індекси можуть не давати високих доходів, як окремі акції, але довгострокова середня прибутковість зазвичай перевищує традиційні заощадження.

3. Вміння Вибирати Якісні Акції

Якщо ви обрали довгостроковий шлях, правильний вибір акцій — ключовий фактор успіху або невдачі.

Характеристики якісних акцій:

• Компанія має низький рівень боргів і безпечний коефіцієнт ліквідності (Текущі активи / Короткострокові зобов’язання ≥ 1.5)
• Доходи та прибутки стабільно зростають за останні 5 років (без урахування кризових періодів економіки)
• Показники рентабельності, такі як маржа, ROE, ROA, мають тенденцію до щорічного зростання
• Компанія регулярно виплачує дивіденди
• Керівництво має високий авторитет, без прецедентів шахрайства або приховування важливої інформації

Провідні компанії, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát… — це яскраві приклади якісних акцій, що значно зросли за роки. Вони зазвичай не дають найвищих прибутків під час бурхливого ринку (bull market), але добре працюють як “захисні” активи під час спаду (bear market).

4. Гнучко Коригуйте Портфель Відповідно до Трендів Ринку

Ринок ніколи не стоїть на місці. Зміни в потребах людей, економічна політика та нові можливості — все це вимагає постійного перегляду та балансування портфеля.

Яскравий приклад — останні роки: під час пандемії центральні банки пом’якшували політику і знижували ставки, що сприяло зростанню цін на нерухомість і акції будівельних компаній. Але з початком 2022 року, коли політика стала жорсткішою, попит знизився і ціни на ці активи почали коригуватися.

Мудрі інвестори — ті, хто вміє швидко коригувати вагу акцій у портфелі, щоб максимізувати прибутки. Навіть такі відомі інвестори, як Воррен Баффет, що славиться довгостроковим триманням акцій, регулярно змінюють структуру портфеля Berkshire Hathaway відповідно до звітних періодів.

5. Управління Ризиками — Головний Пріоритет

Погане управління ризиками — головний ворог інвестора, особливо короткострокового.

Інструменти захисту активів:

• Стоп-лосс (Stop Loss): автоматично продає акції при досягненні заздалегідь встановленої ціни, обмежуючи збитки
• Стоп-ордер (Buy Stop): активує покупку при прориві певного рівня ціни

Ефективна стратегія — ставити стоп-лосс приблизно на 10-15% від ціни входу. Це дозволяє прийняти невеликі збитки і врятувати весь портфель від великих втрат.

6. Використання Технічного Аналізу для Входу і Виходу

Технічний аналіз — не передбачення, а спосіб читати психологію ринку через ціну, обсяг і графічні моделі.

Два найпопулярніших індикатори:

• RSI (Relative Strength Index): якщо RSI < 30, акція перепродана і може відновитися; якщо > 70 — перекуплена і може змінити тренд
• Stochastic Oscillator: при значеннях понад 80 — перекупленість, менше 20 — перепроданість і можливе зростання

Комбінуючи ці індикатори, ви зможете знаходити вигідні точки входу і виходу, мінімізуючи ризики.

7. Вхопити Дно Ринку для Максимізації Прибутку

Вхопити дно — означає купити, коли ціна досягає мінімуму, що відкриває великі можливості для прибутку.

Сигнали наближення дна:

• Ціна формує нові мінімуми, але індикатори, наприклад RSI або Stochastic, зростають — так званий “дивергенція”, що сигналізує про слабкість продавців
• Ціна починає формувати вищі мінімуми — тиск продавців зменшується
• Обсяг торгів значно зростає під час зниження — інвестори повертаються до покупок

Але ловити дно — ризикована гра. Використовуйте лише невеликий відсоток капіталу для спроб, ніколи не ризикуйте всім. Уникайте купівлі “спекулятивних” акцій або тих, що вже опустилися нижче номіналу — вони можуть ще сильніше впасти.

8. Контролюйте Використання Плеча — Не Позичаєте Легковажно

Найпоширеніша помилка новачків — позичати гроші для інвестування. Інвестуйте лише ті кошти, яких не шкода втратити і які не вплинуть на ваше життя.

Проте, використання маржі (leverage) — зовсім інша історія. Маржа дозволяє збільшити потенційний прибуток без ризику боргу, якщо правильно її застосовувати. Наприклад, з плечем 1:20 ви можете контролювати позицію в $2,000, вклавши лише (, і у разі втрати — втратити лише початкову суму, не заборгованість.

9. Постійна Практика — Ключ до Успіху

Різниця між успішними і невдахами — у прагненні вчитися і вдосконалюватися.

Починайте з аналізу невеликих обсягів або демо-рахунків, вивчайте фінансові звіти, моделі графіків. Практикуйте торгівлю на реальних малих сум, щоб здобути досвід. Немає нічого кращого за безпосереднє навчання на ринку.

З малим капіталом ви зможете швидше виправляти помилки, а з досвідом — поступово збільшувати обсяги.

10. Зберігайте Спокій і Психологічну Стійкість

Ринок дуже волатильний, і сьогоднішній великий прибуток може зникнути за кілька днів. Залишайтеся зосередженими, аналізуйте логічно і будьте терплячими.

Паніка — одна з головних причин помилок: продаж під час падіння або купівля на піку. Створіть для себе чіткі правила і дотримуйтеся їх, незалежно від емоцій.

Навчання торгівлі цінними паперами для новачків — це марафон, а не спринт. Це вимагає терпіння, дисципліни і психологічної стійкості. Застосовуючи ці принципи і постійно вдосконалюючись, ви закладете міцний фундамент для успіху на довгому шляху інвестора.