6 ефективних методів онлайн-торгівлі акціями та цінними паперами у В'єтнамі

Ринок цінних паперів — один із провідних каналів інвестицій, але багато інвесторів все ще не до кінця розуміють різновиди цінних паперів та як обрати відповідний метод при інвестуванні в цінні папери де завгодно. Ця стаття допоможе вам засвоїти базові поняття, доступні інвестиційні продукти у В’єтнамі, а також переваги та недоліки кожного виду.

Що таке цінні папери?

Цінні папери (акції) — фінансовий інструмент, що представляє право власності або впливу власника. Цінні папери можуть існувати у вигляді паперових сертифікатів, електронних або у реєстрі, підтверджуючи законне право власності щодо емітента.

Торгуються на спеціалізованих ринках цінних паперів, цінні папери також є платформою для похідних фінансових інструментів, таких як індекси, ф’ючерси, фонди ETF. Оскільки ціни коливаються відповідно до ринку, цінні папери мають потенціал високої прибутковості порівняно з традиційними каналами інвестування.

6 популярних способів онлайн-інвестування в цінні папери

Ринок цінних паперів В’єтнаму наразі пропонує широкий спектр продуктів — від окремих акцій до похідних інструментів. Нижче наведено 6 методів інвестування, які можуть обрати інвестори:

( 1. Первинне публічне розміщення акцій )IPO###

IPO (Initial Public Offering) — це звичайні акції, які компанія вперше пропонує публіці для залучення капіталу. Власники отримують стандартні права компанії.

Коли компанія знову випускає акції для додаткового залучення капіталу, ці акції називають додатковими (SPO).

Переваги:

• Великий потенціал зростання у довгостроковій перспективі
• Купівля за стартовою ціною з високим потенційним прибутком
• Прозорість цін та відкритість інформації

Недоліки:

• Дуже важко придбати акції під час IPO через високий попит
• Значні коливання цін, вищий ризик порівняно з звичайними акціями

( 2. Окремі акції )Individual Stocks###

Окремі акції дозволяють акціонерам підтвердити право власності частки компанії. Існує два основних типи: звичайні та привілейовані акції.

Акціонери зі звичайними акціями мають право брати участь у зборах акціонерів, голосувати та обирати до ради директорів, але не мають права виведення капіталу (лише можуть передавати). Власники привілейованих акцій отримують виплати раніше, але не мають права голосу.

Переваги:

• Низькі витрати — платите комісію лише при купівлі-продажу, без управлінських зборів
• Вищий дохід у довгостроковій інвестиції порівняно з золотом, сріблом
• Повний контроль над вибором типу акцій, часом купівлі-продажу
• Висока ліквідність, легка торгівля на біржі

Недоліки:

• Важко диверсифікувати портфель з обмеженим капіталом
• Вищий ризик через відсутність диверсифікації
• Витрати часу на дослідження та управління портфелем
• Легко піддається емоційному впливу при прийнятті рішень

( 3. Індекс цінних паперів )Stock Index###

Індекс цінних паперів — це сукупність акцій або облігацій, що представляють сегмент ринку. Наприклад, у В’єтнамі VN30 включає 30 найсильніших акцій (з 80% ринкової капіталізації) на біржі HOSE. У світі — S&P 500 (500 провідних американських акцій), DJIA (30 провідних акцій за зваженим середнім).

Переваги:

• Диверсифікація інвестицій — купуючи VN30, ви володієте 30 різними акціями, зменшуючи ризик
• Економія на торгових комісіях — менше операцій купівлі-продажу
• Заощадження часу — обираєте один індекс замість дослідження кожної акції
• Зменшення емоційних рішень, підвищення шансів на прибуток

Недоліки:

• Не можна отримати дуже високий прибуток, оскільки у кошику можуть бути слабкі компанії
• Прибуток знижується через слабкі компоненти у портфелі

( 4. Фонд ETF )Exchange-Traded Fund###

Фонд ETF — це інвестиційний фонд, що вкладає у різні базові активи і торгується так само, як акції компаній на біржі. Деякі індекси цінних паперів також є ETF, наприклад S&P 500, DJIA.

У В’єтнамі FTSE Vietnam ETF був створений у 2008 році і є першим фондом. Зараз працює 7 ETF, з яких VFMVN30 ETF та іноземні фонди, такі як FTSE, мають значний масштаб (більше 90% загальної суми фонду).

Переваги:

• Диверсифікація інвестицій у різні активи
• Легка торгівля, низькі витрати, регулярні дивіденди
• Деякі ETF можна торгувати за опціонами (Options), як на Forex

Недоліки:

• Високі комісії залежно від платформи
• Невеликий обсяг торгів, що спричиняє великі спреди
• Деякі фонди підлягають високому оподаткуванню

( 5. Індексові ф’ючерси )Stock Futures(

Індексові ф’ючерси — це похідний фінансовий контракт, у якому покупець і продавець визначають ціну індексу акцій на майбутню дату. По закінченню терміну продавець зобов’язаний поставити актив за заздалегідь узгодженою ціною, незалежно від ринкової ситуації.

У В’єтнамі є ф’ючерси на індекс VN30 з різними термінами )1 місяць, 2 місяці, 6 місяців, 7 місяців…###.

Переваги:

• Можливість продавати «коротко» без володіння реальними акціями
• Використання важелів для збільшення прибутку
• Застосування стратегій, схожих із Forex

Недоліки:

• Великі лоти, важко для малих інвесторів
• Постійний моніторинг портфеля
• Можлива складність для новачків

( 6. CFD на цінні папери )Stock CFD(

Stock CFD — це форма торгівлі, коли покупець не володіє базовим активом )акціями###, а укладає контракт із постачальником. На відміну від реальної торгівлі, при купівлі CFD можна використовувати важелі для збільшення прибутку, відкривати позиції Long-Short, як на Forex.

Переваги:

• Високий важіль — доступ до ринку з меншими капіталами
• Торгівля 24/7, глобальні інструменти
• Миттєва та безперервна торгівля протягом дня
• Низький маржинальний поріг для кращого управління ризиками

Недоліки:

• Можливі значні втрати понад початковий внесок при неправильному використанні важелів
• Обмежені права порівняно з реальними акціями (без права голосу)

Де торгувати цінними паперами? Біржі та брокери у В’єтнамі

За даними HOSE, топ-10 найбільших брокерських компаній у країні включають:

• ТОВ ЦПБ ТПСС (SSI)
• ТОВ ЦПБ ТПХЧ (HSC)
• ТОВ ЦПБ ВVCSC (VCSC)
• ТОВ ЦПБ VNDirect (VNDS)
• ТОВ ЦПБ Mirae Asset (MAS)
• ТОВ ЦПБ VPS (VPS)
• ТОВ ЦПБ MBS (MBS)
• ТОВ ЦПБ FPTS (FPTS)
• ТОВ ТОВ Майблінк КімЕнг (MBKE)
• ТОВ ЦПБ БСЦ (BSC)

Вітчизняні брокери пропонують акції, пайові сертифікати, варіанти, облігації та індекс VN30, працюючи на біржах HOSE та HNX. Інвесторам важливо обирати надійних брокерів для безпечної та ефективної торгівлі.

Важливі терміни для інвестування у цінні папери

Акція-стимул — спосіб залучення капіталу шляхом розподілу додаткових акцій. Наприклад, 1 акція номіналом 100 000 VND може бути розділена на 2 акції по 50 000 VND.

Акція-викуп — компанія викуповує свої акції з ринку для зменшення кількості у обігу, що підвищує дивідендну частку.

Акція ESOP — привілейовані акції, що продаються співробітникам за зниженою ціною для залучення талантів.

OTC-акція — не котирується на біржі, може оцінюватися вище реальної вартості.

Bluechip-акція — акція провідної компанії з стабільною діяльністю та великою часткою ринку. Наприклад, акції у VN30, HNX30.

Пенсіонна акція — дуже низька ціна, високі коливання, випускаються малими компаніями. Можуть приносити високий прибуток, але й високий ризик збитків.

Захисна акція — стабільні, менш ризиковані акції, наприклад, у сферах електроенергії, водопостачання, фармацевтики.

Фінансові похідні інструменти — крім акцій, можна інвестувати у CFD, ф’ючерси, індекси. Ці інструменти більш гнучкі, ринок у багато разів більший, дозволяють використовувати важелі, торгувати 24/7 та застосовувати різні стратегії.

Поради новачкам

Щоб заробляти на інвестиціях у цінні папери, потрібно вивчати теорію, освоїти технічний аналіз, слідкувати за ринковими трендами та накопичувати досвід реальної торгівлі.

Починайте з базових кроків, використовуйте демо-рахунки для тренування навичок і завжди раціонально керуйте ризиками. З міцними знаннями та дисципліною у торгівлі у вас є шанс побудувати успішний інвестиційний портфель.