Хочете почати грати на фондовому ринку? Ось 10 речей, які ви обов’язково повинні знати

Mới tiếp cận với thế giới đầu tư chứng khoán? Ви зараз шукаєте спосіб покращити відсоток виграшів при торгівлі? Насправді, вивчення теорії самостійно ніколи не достатньо. Успіх у цій сфері вимагає постійного слідкування за ринковою інформацією, навчання у досвідчених інвесторів, і найголовніше — чіткої стратегії. Нижче наведено 10 основних правил, які повинен знати кожен, хто починає грати на фондовому ринку.

Крок 1: Визначте свій стиль гри

Перед тим, як вкладати кошти, потрібно визначити, до якої категорії інвесторів ви належите:

Тип 1 - Короткостроковий трейдер:

• Використовує технічний аналіз для пошуку можливостей входу/виходу протягом дня
• Постійно слідкує за новинами ринку
• Готовий ризикувати високими сумами для швидкого отримання прибутку
• Потребує глибоких знань про технічні індикатори, читання графіків цін

Тип 2 - Інвестор довгостроковий:

• Аналізує фундаментальні показники для вибору хороших компаній і тримає їх
• Не потрібно щоденно слідкувати за ринком
• Менший рівень ризику
• Потрібно розуміти фінансовий стан компанії, її стратегію розвитку

Кожен стиль має свою стратегію. Обравши підходящий вам спосіб відповідно до характеру і умов, дотримуйтесь його дисципліновано. Це допоможе уникнути неправильних рішень, викликаних емоціями.

Крок 2: Не кладіть усі яйця в один кошик

Диверсифікація портфеля — секрет, який постійно застосовує Воррен Баффет. Купуючи різні акції з різних секторів або інвестуючи у різні активи, ви зменшуєте ризик великих втрат у разі проблем.

Приклад: Великі індекси, такі як S&P 500 або VN30, формуються з багатьох акцій різних секторів. При падінні ринку ці індекси зменшуються менше, ніж окремі акції.

У періоди загального зростання ринку інвестиції за індексами можуть не давати бурхливого прибутку, якби ви правильно вгадали “зіркову” акцію. Але в довгостроковій перспективі цей метод забезпечує стабільний дохід, значно перевищуючи депозит або облігації.

Крок 3: Як обрати якісні акції

Якщо ви орієнтуєтесь на довгострокову інвестицію, вибір хороших акцій — ключове рішення. Вивчайте фінансову звітність, плани розвитку і потенціал продуктів/послуг.

Ознаки хорошої компанії:

• Низьке співвідношення боргу, показник ліквідності (поточні активи/короткострокові зобов’язання) ≥ 1.5
• Постійне зростання доходів і прибутків за останні 5 років (без урахування кризових періодів)
• Зростання показників прибутковості, таких як маржа, ROE, ROA
• Регулярні дивіденди для акціонерів
• Авторитетне керівництво без шахрайських або приховуваних фактів

Компанії з сильним керівництвом — запорука успіху. Наприклад, Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát — великі компанії з високою часткою ринку, керівництво яких визнається роками. Ці акції не обов’язково будуть бумом у гарячий ринок, але вони — надійний захист при падінні ринку.

Крок 4: Коригуйте портфель відповідно до ринкових трендів

Світ змінюється, потреби людей змінюються, тому і ваш інвестиційний портфель має змінюватися. Навіть довгостроковий інвестор має періодично перевіряти і коригувати вагу позицій.

Приклад: Під час пандемії COVID центральні банки пом’якшували монетарну політику, знижуючи ставки. Позика стала дешевшою, зросла попит на нерухомість, що підняло ціни на нерухомість і відповідно — акції сектору. У 2022 році політика змінилася, банки обмежили кредитування нерухомості. Попит знизився, ціни на ці акції впали. Якщо не скоригувати портфель, можна втратити прибуток.

Воррен Баффет відомий довгостроковим триманням активів, але дивлячись на портфель Berkshire, видно, що ваги акцій постійно змінюються у звітах. Перемога — не у триманні будь-чого довго, а у вмінні тримати правильні акції у потрібних пропорціях у різні періоди.

Крок 5: Управління ризиками — це життя

Особливо для короткострокових трейдерів контроль ризиків — ключовий момент. Використовуйте стоп-лоси:

• Стоп-продаж (Sell Stop): Встановлюєте заздалегідь, коли ціна акції падає до визначеного рівня, автоматично продає
• Стоп-купівля (Buy Stop): Встановлюєте заздалегідь, коли ціна досягає рівня, автоматично купує

Ефективна стратегія: ставте стоп-лос на рівні 10-15% від ціни відкриття позиції. Це допомагає контролювати збитки і не допустити великих втрат.

Крок 6: Техніка визначення оптимальних точок входу/виходу

Досвідчені інвестори використовують технічний аналіз для пошуку найкращих моментів входу/виходу. Найпопулярніші індикатори:

Індикатор відносної сили (RSI):

• RSI < 30: Акція розпродана, час купувати
• RSI > 70: Акція на межі вершини, потрібно готуватися до продажу

Індикатор стохастик (Stochastic):

• Вище 80: Перекупленість, можливий розворот вниз
• Нижче 20: Перепроданість, можливий розворот вгору

Якщо ви ще не володієте цими інструментами, починайте з базових сигналів. З часом розвинете власний аналіз.

Крок 7: Вловлювання дна — стратегія високих прибутків

Вловлювання дна може принести величезний прибуток, але дуже ризиковано. Якщо хочете спробувати, шукайте ознаки:

• Ціна формує нові низькі рівні, але індикатори (RSI, Stochastic) зростають — слабкий тиск продавців
• Ціна починає формувати вищі низькі — зменшення тиску продажу
• Обсяг торгів різко зростає під час падіння — інвестори намагаються встигнути купити

Попередження: Використовуйте цю стратегію з невеликим капіталом. Не ризикуйте всім, оскільки шанс втратити все високий. Уникайте дотичних до спекулятивних або дешевих акцій — вони можуть впасти дуже глибоко.

Крок 8: Не позичайте гроші для інвестицій

Це поширена помилка. Інвестуйте лише своїми коштами, які не шкода втратити без шкоди для себе.

На ринку багато “чорних лебедів” з безумовними високими ставками (до 1000% на місяць). Це пастки, яких потрібно уникати.

Краще використовуйте вільні кошти, заощадження. Якщо хочете збільшити прибуток, можете застосовувати маржинальну торгівлю (позикові кошти) на офіційних біржах. Наприклад, з плечем 1:20 ви можете контролювати акції на суму $2,000, маючи лише початковий внесок. У найгіршому випадку — втратите лише початкову суму, і не будете винні нікому.

Крок 9: Постійна практика — ключ до успіху

Воррен Баффет казав: ніколи не втрачає грошей у довгостроковій інвестиції. Щоб цього досягти, потрібно постійно навчатися — аналізувати акції, практикувати торгівлю, поєднувати теорію з реальністю ринку.

Найефективніше — почати з демо-рахунку. Тренуйтеся без ризику втратити реальні гроші, накопичуйте знання і досвід. З кожною угодою ви краще зрозумієте, як працює ринок, як керувати емоціями і застосовувати теорію на практиці.

Крок 10: Стабільна психологія — запорука перемоги

Ринок дуже мінливий, одна угода з великим прибутком може перетворитися у збиток за 1-2 дні. Залишайтеся спокійним, це допоможе:

• Аналізувати холоднокровно причини коливань
• Приймати рішення про тримання або вихід без емоцій
• Уникати поспішних дій, що згодом шкодуватимете

Не дозволяйте страху або жадібності керувати вашими рішеннями. Зберігайте спокій, глибоко аналізуйте і дійте.

Висновок

Щоб досягти успіху у початковій торгівлі акціями, потрібно бути терплячим, дисциплінованим і психологічно стійким. Шляхів швидкого успіху немає. Застосовуйте ці базові принципи, постійно тренуйтеся — і поступово станете досвідченим інвестором на довгій дистанції.