Всеосяжний посібник з торгівлі акціями для початківців - 10 принципів, які не можна пропустити

Початок інвестиційної подорожі на фондовому ринку — важливий крок, але необхідно мати чіткий план. Оволодіння теорією — це лише перший крок, потрібно постійно оновлювати знання про ринок, вчитися у досвідчених інвесторів і робити висновки з власних угод. Нижче наведено 10 основних принципів, які повинен знати кожен учасник ринку для оптимізації результатів інвестування.

1. Визначте свій інвестиційний стиль

Фондовий ринок — не єдиний шлях. Інвестор має обрати один із двох основних напрямків:

Короткострокові інвестиції: застосування стратегій внутрішньоденного трейдингу, базуючись на технічному аналізі для пошуку точок входу та виходу. Це вимагає постійного моніторингу ринку, глибокого розуміння графічних моделей, технічних індикаторів і психології ринку. Висока доходність, але й високий ризик.

Довгострокові інвестиції: вибір хороших компаній для тривалого утримання на основі фундаментального аналізу. Потрібно читати фінансові звіти, розуміти галузь і конкурентні переваги компанії. Середня, але стабільна прибутковість.

Кожен стиль має свої вимоги до знань, толерантності до ризику і часу для моніторингу. Обравши напрямок, потрібно дотримуватися дисципліни і уникати імпульсивних рішень через емоції.

2. Управління ризиками — пріоритет номер один

Багато новачків ігнорують цей крок і платять за це. Контроль ризиків — не вибір, а обов’язок.

Використовуйте ордери стоп-лосс (Stop Loss) для захисту капіталу. Встановлюйте рівень закриття позиції на 10-15% від ціни відкриття — це розумний підхід: уникнути ранніх втрат через коливання ринку і обмежити збитки. Це гарантує, що навіть при поразці ви зможете продовжувати торгувати.

Категорично не використовуйте позикові кошти для інвестування. Використовуйте резервні або вільні гроші, які при повній втраті не вплинуть на ваше життя. Зараз дуже поширені шахрайські додатки з нереальними відсотками — будьте обережні.

3. Обережно обирайте акції

Якщо ви орієнтуєтеся на довгострокові інвестиції, правильний вибір акцій визначає успіх або провал.

Заслуговують на увагу компанії з такими ознаками:

• Низький рівень боргів, коефіцієнт ліквідності (Текущі активи/Короткострокові зобов’язання) понад 1.5
• Постійне зростання доходів і прибутків за останні 5 років (крім кризових періодів)
• Показники прибутковості (Маржа, ROE, ROA) зростають щороку
• Регулярна виплата дивідендів акціонерам
• Керівництво з хорошою репутацією, без скандалів і приховування інформації

Високоякісне керівництво — ключовий фактор. За 10 років у В’єтнамі компанії як Vincostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát або Nhựa Bình Minh — відомі зростанням — мають спільне: сильне керівництво і стабільна репутація.

Хороші акції зазвичай не дають високих доходів у бурхливих ринках, але є надійною опорою під час криз.

4. Диверсифікація портфеля — секрет Воррена Баффета

Воррен Баффет ніколи не тримає лише кілька акцій. Він завжди радить диверсифікувати ризики через багато акцій, галузей і навіть активів (акції, облігації, валюта, криптовалюти) — це найкращий спосіб захисту капіталу.

Якщо одна галузь падає, інші можуть залишатися стабільними. Індексні фонди (S&P 500, VN30…) — яскравий приклад диверсифікації: вони об’єднують десятки або сотні акцій, тому при повільному зростанні ринку вони зростають повільніше, але під час падіння зменшують збитки.

Баффет радить довгостроковим інвесторам, що індексні інвестиції — найефективніший і найпростіший спосіб, з високою доходністю, ніж депозит або купівля облігацій.

5. Коригуйте портфель відповідно до ринкових трендів

Світ змінюється, попит змінюється, і ринок теж. Навіть довгостроковий інвестор має періодично переглядати свій портфель.

Наприклад, під час пандемії COVID-19 центральні банки пом’якшили монетарну політику, знизили ставки — позичати стало дешевше. Це сприяло буму нерухомості і зростанню цін на нерухомість і відповідно акцій цього сектору. Але наприкінці 2022 року уряд почав жорсткіше кредитувати нерухомість, щоб запобігти перегріву, і ситуація змінилася — попит знизився, ціни на акції впали.

Мудрий інвестор — той, хто вміє гнучко коригувати вагу акцій відповідно до політики і трендів. Навіть Баффет із фондом Berkshire змінює структуру портфеля у кожному звіті.

6. Визначайте час входу за допомогою технічного аналізу

Знаходження моменту входу і виходу — навичка, що вдосконалюється роками. Найпопулярніші індикатори:

Індикатор RSI (RSI): визначає силу тренду. RSI нижче 30 — перепроданість, можливий момент для покупки (можливість входу), вище 70 — на межі перекупленості (потрібно бути обережним).

Індикатор Stochastic: допомагає виявити точки розвороту. Вище 80 — сигнал перепроданості, можливо, ціна почне знижуватися (можливий розворот), нижче 20 — перепроданість, ціна може почати зростати (можливий відскок).

Якщо ви ще не майстер у цих індикаторах, не поспішайте — вчіться поступово через практику.

7. Вмійте ловити дно — обережно, але з технікою

Підхопити дно — може принести величезний прибуток, але й дуже ризиковано.

Можливі ознаки потенційного дна:

• Ціна постійно нові мінімуми, але індикатори динаміки (RSI, Stochastic) зростають — ознака слабкості продавців
• Ціна формує вищі мінімуми — сигнал, що тиск продавців зменшується
• Обсяг торгів значний під час зниження — інвестори повертаються

Але ловити падаючу ніж — дуже небезпечно. Використовуйте лише невелику частку капіталу, ніколи не вкладайте все. Уникайте дна у спекулятивних або дешевих акціях — при падінні вони можуть знизитися дуже глибоко.

8. Уникайте залежності від кредитного плеча

Використання маржі — не зло, якщо ви знаєте міри. Плече збільшує прибутки, але й збільшує збитки.

Наприклад, при плечі 1:20 вам потрібно лише $100 щоб контролювати активи на суму $2,000. За щасливого зростання на 1% — отримуєте 20% прибутку. Але при невдачі — втрачаєте весь початковий капітал — і все.

Золотий принцип: позичаєте лише за умов чіткого плану, з обов’язковим стоп-лоссом і готовністю втратити весь внесок. Категорично не використовуйте кредити з банків або чорних кредитних компаній — їхні високі відсотки $100 до 1000% на місяць( знищать будь-який прибуток.

9. Постійна практика — ключ до успіху

Воррен Баффет має один секрет, на який мало хто звертає увагу: “Ніколи не втрачайте гроші при інвестуванні.” Щоб цього досягти, потрібно постійно навчатися — аналізувати акції, практикувати торгівлю, робити висновки з кожної угоди.

Практика — найкращий спосіб. Можна почати з демо-рахунку або симулятора, з віртуальними коштами, щоб перевірити навички аналізу і прийняття рішень без реальних ризиків. Збирати досвід у таких торгах — безцінно.

10. Впевнена психологія — запорука всього

Ринок шалено коливається. Вигідна позиція сьогодні може обернутися великими втратами завтра. Інвестор має мати сталий характер, аналізувати причини коливань і приймати рішення про стоп-лосс або утримання холоднокровно, без страху і паніки.

Емоційні рішення часто призводять до розчарувань. Дотримуйтесь дисципліни і плану — це єдиний шлях до довгострокового успіху.

Торгівля на фондовому ринку для новачків — не легка справа, але її можна опанувати. Секрет — терпіння, дисципліна, стабільна психологія і безперервне навчання. Починайте з цих основ і поступово формуйте власну стратегію, що відповідатиме вашій особистості і цілям.