6 ефективних методів онлайн-інвестування у цінні папери, які потрібно знати

Чому спосіб онлайн-торгівлі цінними паперами стає все популярнішим?

Глобальний ринок цінних паперів стає каналом інвестицій, який цікавить дедалі більше людей. Порівняно з традиційними формами інвестування, цінні папери пропонують вищий потенціал прибутку завдяки гнучкості та різноманітності торгових інструментів. Однак, щоб досягти успіху у способі онлайн-торгівлі цінними паперами, інвестор повинен чітко розуміти кожен тип продукту, його характеристики та ризики.

Що таке цінні папери і чому вони важливі?

Цінні папери (або акції) — це фінансовий актив, що представляє право власності або боргове зобов’язання. Вони можуть існувати у вигляді сертифікатів, електронних даних або записів у системі. Цінні папери торгуються на фондовій біржі — місці, де ціни постійно змінюються залежно від попиту, пропозиції та економічної ситуації.

Спосіб онлайн-торгівлі цінними паперами відкриває багато можливостей для дрібних інвесторів. Від окремих акцій до складних деривативів — ринок пропонує безліч варіантів для формування відповідного портфеля.

6 популярних типів цінних паперів у способі онлайн-торгівлі цінними паперами

1. Первинне публічне розміщення акцій (IPO)

IPO (Initial Public Offering) — це акції, які компанія вперше випускає для залучення капіталу від публіки. Це важливий крок у розвитку компанії, коли вона стає публічною.

Переваги IPO:

• Великий потенціал зростання у довгостроковій перспективі
• Можливість купити за початковою розумною ціною
• Публічна та прозора інформація про ціну

Недоліки IPO:

• Вкрай важко отримати акції під час IPO через високий попит
• Величезна волатильність цін, тобто високий ризик порівняно з регулярною торгівлею акціями

2. Окрема акція

Інвестуючи в окрему акцію, інвестор підтверджує право власності на певну частку компанії. Основні типи — звичайні (з правом голосу) та привілейовані (з пріоритетом у виплатах, але без права голосу).

Переваги окремих акцій:

• Низькі торгові витрати, сплачуються лише при купівлі або продажу
• Довгостроковий прибуток зазвичай перевищує золото, срібло та інші активи
• Повна свобода у виборі часу купівлі-продажу та типу акцій
• Висока ліквідність, легка торгівля на біржі

Недоліки окремих акцій:

• Важко диверсифікувати портфель при обмеженому капіталі, високий ризик
• Потребує багато часу на дослідження та аналіз кожної акції
• Легко піддається емоційному впливу при прийнятті рішень

3. Індекс цінних паперів (Index)

Індекс цінних паперів — це кошик акцій або облігацій, що представляє певний сегмент ринку. Наприклад, VN30 складається з 30 найсильніших акцій у В’єтнамі (з приблизно 80% ринкової капіталізації), або S&P 500 — з 500 провідних акцій США, DJIA — з 30 найбільших компаній США.

Переваги інвестування в індекс:

• Автоматична диверсифікація портфеля одним наказом
• Зменшення торгових витрат через меншу кількість операцій
• Економія часу та зусиль у порівнянні з вибором окремих акцій
• Зниження ризику через помилки через емоційні рішення

Обмеження інвестування в індекс:

• Неможливо отримати надвисокий прибуток, якщо у кошику є слабкі компанії
• Прибуток може знизитися через слабкі компоненти у портфелі

4. Інвестиційний фонд ETF (Exchange-Traded Fund)

ETF — це фонд, що інвестує у багато базових активів, і інвестор може купувати та продавати частки фонду, як звичайні акції. В В’єтнамі працює 7 ETF, з яких найбільшими є VFMVN30 ETF, FTSE Vietnam ETF.

Переваги ETF:

• Автоматична диверсифікація завдяки структурі портфеля
• Легка торгівля з низькими витратами та регулярними дивідендами
• Деякі ETF дозволяють застосовувати складні стратегії торгівлі

Недоліки ETF:

• Комісія управління може бути високою залежно від фонду
• Ліквідність деяких менших ETF низька, що спричиняє різницю між ціною купівлі та продажу
• Деякі ETF мають високі податкові ставки

( 5. Контракт на майбутнє індексу )Stock Futures###

Ф’ючерс — це угода між двома сторонами про ціну цінного паперу на певну дату в майбутньому. У В’єтнамі найпопулярнішим інструментом є VN30 Futures, з різними термінами — (1 місяць, 2 місяці, квартал).

Переваги Stock Futures:

• Можливість продавати «коротко» без володіння базовим активом
• Підтримка використання кредитного плеча для збільшення потенційного прибутку
• Гнучкі торгові стратегії, подібні до Forex

Недоліки Stock Futures:

• Величина контракту велика, потрібен більший початковий капітал
• Постійний моніторинг портфеля
• Складна торгівля, не підходить для початківців

( 6. Контракт на різницю )CFD###

CFD — контракт на різницю — дозволяє інвестору отримувати прибуток від змін цін без володіння реальним активом. При торгівлі CFD можна використовувати високий кредитний леверидж і відкривати позиції Long або Short.

Переваги CFD:

• Високий леверидж для отримання більшого прибутку з меншими вкладеннями
• Торгівля 24/7 на багатьох світових ринках
• Механізм T+0 для миттєвої торгівлі
• Низький рівень маржі робить торгівлю доступнішою

Недоліки CFD:

• Можливі збитки, що перевищують початковий внесок через леверидж
• Менш права власника CFD порівняно з реальними акціями (без права голосу, без дивідендів)

Важливі терміни у інвестуванні цінних паперів

Подарункові акції — це спосіб дроблення акцій для збільшення їх кількості, що допомагає залучити додатковий капітал. Наприклад, акція вартістю 100 000 VND може бути розділена на 2 акції по 50 000 VND.

Акції викупу (treasury stocks) — це акції, які компанія викуповує з ринку для зменшення кількості в обігу та впливу на розподіл дивідендів.

Акції ESOP — привілейовані акції, випущені для співробітників за зниженою ціною, щоб утримати таланти.

OTC-акції — це нерозміщені на офіційних біржах акції, ціна яких може бути завищена порівняно з реальною вартістю.

Bluechip-акції — це акції провідних, стабільних компаній, що мають значний вплив на ринок (наприклад, акції у VN30).

Пенні-акції (Penny Stocks) — дуже дешеві акції малих компаній, з високою волатильністю, що можуть приносити високий прибуток, але й високий ризик.

Захисні акції (Defensive Stock) — стабільні акції з низьким ризиком, зазвичай з секторів енергетики, фармацевтики.

Інструменти похідних фінансів — включають CFD, Futures та інші, що дозволяють гнучко торгувати, 24/7, застосовувати складні інвестиційні стратегії.

Перші кроки у способі онлайн-торгівлі цінними паперами

Щоб успішно почати інвестувати у цінні папери, потрібно приділяти час глибокому вивченню ринку, технічному аналізу, оновленню трендів і, найголовніше, накопиченню практичного досвіду через торгівлю.

Новачкам рекомендується починати з базових знань, розуміти кожен тип продукту, пов’язані ризики та обирати стратегію відповідно до своїх фінансових можливостей і цілей. Спосіб онлайн-торгівлі цінними паперами вимагає терпіння, дисципліни та постійного навчання на помилках у процесі торгівлі.