Що таке стоп-лосс у цінних паперах? Чому багато трейдерів ігнорують цей важливий інструмент

Історія “горячих” рахунків: Відсутність Stop Loss або неправильне використання?

Чи коли-небудь ви замислювалися, чому ваш коефіцієнт виграшних угод високий, але наприкінці місяця рахунок все одно в програші? Це проблема тисяч новачків-трейдерів. Основна причина полягає не в неефективних стратегіях, а в поганому управлінні ризиками — зокрема, у відсутності або неправильному використанні Stop Loss.

Stop Loss (SL) — це команда для захисту вашого рахунку від непередбачуваних коливань ринку. Але багато трейдерів або ігнорують її зовсім, або ставлять занадто близько до точки входу, що призводить до її ранішнього активації. Результат? Втрати більші за прибутки, хоча кількість виграшних угод може бути високою.

Що таке SL у цінних паперах? Як він працює

Stop Loss — це автоматичний наказ продати/закрити позицію, коли ціна досягає рівня, встановленого вами раніше, що допомагає обмежити збитки в кожній угоді.

Конкретний приклад: ви купуєте 10 акцій Tesla (TSLA) за ціною $300 за акцію. Тепер ви плануєте, що якщо ціна опуститься до $275, ви закриєте позицію, щоб уникнути додаткових втрат. Замість того, щоб постійно слідкувати за ціною, ви просто ставите Stop Loss $275 один раз###. Коли ціна досягне цього рівня, команда автоматично виконається, і ви продасте всі 10 акцій без додаткового втручання.

( Чому Stop Loss так важливий?

Ринок завжди містить ризики, жодна угода не є на 100% безризиковою, навіть якщо ви використовуєте технічні індикатори. Кожна угода має потенціал як для прибутку, так і для збитків. Stop Loss — це “броня”, яка захищає ваш капітал від великих поразок і допомагає уникнути імпульсивних рішень у паніці.

Warren Buffett не використовує Stop Loss, тоді чому ми повинні?

Це питання ставлять багато трейдерів. Насправді, професійні трейдери, які не використовують Stop Loss, мають дуже особливі умови:

• Вони застосовують хеджування )групування ризиків( для захисту позицій
• Вони не використовують або використовують мінімальне кредитне плече, тому кожна угода не дуже ризикована
• Вони інвестують довгостроково )на десятки років$100 , а не займаються короткостроковою торгівлею, як більшість із нас

Візьмемо Warren Buffett: він купує акції, щоб тримати їх десятки років, а не для швидкої вигоди від короткострокових коливань. Тому для нього Stop Loss не потрібен. Але якщо ви торгуєте на Форекс, цінних паперах у короткостроковій перспективі і використовуєте кредитне плече, Stop Loss — обов’язковий, а не опція.

Числа не брешуть: статистика щодо Stop Loss у торгівлі

За статистикою на валютному ринку, є така неспростовна правда:

Більшість трейдерів мають високий коефіцієнт виграшу, але їх чистий прибуток все одно від’ємний. Чому? Тому що вони втрачають більше грошей у кожній програшній угоді, ніж заробляють у кожній виграшній.

Приклад:

• Виграшна угода: заробляє $300
• Програшна: втрачає ( Навіть якщо ви виграєте 60% угод, у підсумку ви все одно в програші через великі втрати у програшних.

Простий і ефективний трюк: співвідношення ризик/прибуток

Щоб вирішити цю проблему, застосуйте таке правило:

Ліміт на прибуток має бути рівним або більшим за Stop Loss

Якщо ви ставите Stop Loss на 50 пунктів, то Take Profit )ціль( має бути не менше 50 пунктів. Це називається співвідношення 1:1 risk/reward.

З цим співвідношенням, якщо ви виграєте 51% угод, ви вже отримуєте чистий прибуток. Насправді, більшість професійних трейдерів використовують співвідношення 1:2 або 1:3 )втратити 1, щоб заробити 2-3###, рідко перевищують цей рівень.

Як правильно ставити Stop Loss?

Проблема багатьох у тому, що: “Я теж ставлю Stop Loss, але ринок все одно його активує і починає рух у напрямку, який я передбачав!”

Це трапляється через:

• неправильне визначення тренду ринку
• занадто близьке розташування Stop Loss до точки входу
• проблеми з технічним аналізом

( Стратегія 1: Використання скользящих середніх )Moving Average(

Крок 1: Визначте поточний тренд )вгору або вниз(

Крок 2: Виберіть відповідний індикатор MA

• Для короткострокової торгівлі: використовуйте MA 20
• Для середньо- і довгострокової: MA 50

Крок 3: Розмістіть Stop Loss на рівні, який ціна не повинна перетинати

Якщо ви відкриваєте довгу позицію )Long( і ринок у тренді вгору, Stop Loss можна поставити під лінію MA. Навпаки, якщо ви відкриваєте коротку позицію )Short###, Stop Loss має бути над лінією MA.

( Стратегія 2: Використання ATR )Average True Range(

ATR вимірює середній діапазон коливань ринку, допомагаючи визначити рівень Stop Loss, що не буде занадто близьким до ціни входу.

Крок 1: Включіть індикатор ATR на графіку, запам’ятайте поточне значення ATR

Крок 2: Визначте коефіцієнт множення )зазвичай 1, 2 або 3 залежно від таймфрейму(

Крок 3: Застосуйте формулу

• Для покупки )Long(: Stop Loss = Найближчий Swing High - )ATR × коефіцієнт(
• Для продажу )Short(: Stop Loss = Найближчий Swing Low + )ATR × коефіцієнт(

Приклад: ATR = 6 пунктів, обираємо коефіцієнт 2, тоді Stop Loss буде на відстані 12 пунктів )6 × 2###, щоб не спрацьовував через шум, але й не був занадто далеким, щоб не збільшити ризик.

Інструкція щодо встановлення Stop Loss: конкретні кроки

( Крок 1: Виберіть актив і визначте тренд

На графіку виберіть відповідний таймфрейм )наприклад: 30 хвилин###. Включіть MA 20 для спостереження. Якщо ціна вище за MA, є ознаки можливого розвороту, і ви можете розглянути коротку позицію.

( Крок 2: Включіть ATR і визначте співвідношення ризик/прибуток

Знайдіть індикатор ATR на панелі інструментів. Припустимо, ATR = 0.0006 )6 пунктів(, ви вирішили використовувати співвідношення 1:2.

Знайдіть найновіший Swing Low )локальний мінімум(. Від нього:

• Stop Loss = 12 пунктів вище )6 пунктів × 2(
• Take Profit = 24 пункти вище )6 пунктів × 4###

( Крок 3: Встановіть ордер на продаж із Stop Loss і Take Profit

Введіть ціну продажу на графіку, потім встановіть ціну Stop Loss )вище ціни продажу( і Take Profit )нижче ціни продажу(. Ордер автоматично виконається при досягненні цілей.

Що ще крім Stop Loss?

Stop Loss — це найпростіший інструмент управління ризиками, але не єдиний. Інші корисні інструменти:

• Trailing Stop: рухається слідом за ринком у сприятливому напрямку, допомагаючи “захопити” прибуток
• Limit Order: дозволяє встановити конкретну ціну для виконання ордеру замість ринкової

Висновок

Stop Loss у цінних паперах — обов’язковий інструмент, а не опція, якщо ви прагнете стабільної торгівлі. Він не для запобігання збиткам )через ризики ринку(, а для контролю втрат у невдалих угодах.

Якщо ви правильно поєднуєте Stop Loss із співвідношенням ризик/прибуток )щонайменше 1:1, навіть при виграші 51% угод, ви отримаєте чистий прибуток. Саме тому більшість професійних трейдерів використовують його — не тому, що він ідеальний, а тому, що він ефективний.

Сьогодні, якщо ви ще не звикли ставити Stop Loss, починайте прямо зараз. Ви помітите різницю у своєму рахунку.