Завоювання фондового ринку - 10 порад, які інвестори повинні знати

Початок інвестиційного шляху у цінні папери без досвіду — це велике випробування. Багато хто зосереджується лише на теорії, але практика показує, що успіх вимагає поєднання знань і уроків із ринку. Щоб підвищити шанси на перемогу, потрібно глибоко розуміти основні принципи торгівлі. У цій статті зібрано 10 секретів гри на фондовому ринку, які потрібні кожному новачку.

1. Визначте напрямок перед входом на ринок

У світі цінних паперів існує два основних шляхи, які може обрати інвестор:

Стратегія короткострокової торгівлі: Торгівля протягом дня з метою швидко зловити коливання цін у короткий період. Такий підхід базується на технічному аналізі, точному визначенні точок входу та виходу.

Стратегія довгострокового інвестування: Купівля та утримання якісних акцій протягом тривалого часу. Цей метод наголошує на фундаментальному аналізі, глибокому вивченні фінансового стану та перспектив розвитку компанії.

Кожен шлях вимагає різних навичок. Короткостроковий інвестор має бути вправним у торгівлі за новинами, розпізнаванні технічних моделей і розумінні деривативів. Навпаки, довгостроковий інвестор повинен вміти читати фінансові звіти, аналізувати грошові потоки та застосовувати стратегію середньої вартості.

Основна різниця між цими підходами:

Обравши шлях, дотримуйтеся дисципліни відповідно до обраної стратегії, уникайте імпульсивних рішень, що можуть призвести до збитків через емоції.

2. Переваги диверсифікації портфеля

Розподіл капіталу між різними активами — це принцип, який завжди застосовують успішні інвестори. Воррен Баффетт також рекомендує, що диверсифікація — це спосіб зменшити ризик у складних ринкових умовах.

Замість того, щоб вкладати всі гроші в одну акцію, слід купувати акції з різних галузей. Навіть ширше — поєднувати цінні папери, криптовалюту, валютний ринок і інші активи. Коли одна галузь переживає спад, інші можуть залишатися стабільними.

Індекси, такі як S&P 500 або VN30, — це приклади портфелів із десятків акцій. У періоди корекції ці індекси зменшуються менше, ніж окрема акція. Інвестиції в індекси — безпечний вибір для тих, хто прагне стабільного зростання прибутку без високих ризиків.

У періоди бурхливого зростання прибутки від індексів можуть бути нижчими, ніж від окремих акцій. Однак, за довгостроковими статистичними даними, дохідність індексів перевищує депозити та облігації.

3. Секрети вибору хороших акцій

Якщо обрати шлях довгострокового інвестування, правильний вибір акцій — це ключовий фактор успіху. Це вимагає ретельного аналізу фінансових звітів, стратегії розвитку компанії та перспектив ринку для її продуктів у майбутньому.

Характеристики високоякісних акцій:

• Помірний борг: Компанія не має надмірних позик, коефіцієнт платоспроможності (Текущі активи / Короткострокові зобов’язання) завжди вище 1.5, що свідчить про безпечність погашення боргів.

• Стабільне зростання: Доходи та прибутки стабільно зростають за останні 5 років, за винятком кризових періодів економіки.

• Добра ефективність: Показники, такі як маржа прибутку, ROE, ROA, щороку покращуються.

• Регулярні дивіденди: Компанія стабільно виплачує прибутки акціонерам.

• Авторитетне керівництво: Лідери компанії мають хорошу репутацію, чесні, не приховують інформацію — це дуже важливо.

Провідні компанії у В’єтнамі, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Bình Minh Plastic, мають спільне: великий масштаб, високий ринковий частка, керівництво, яке постійно отримує похвали. Хороші компанії зазвичай не дають “гарячої” доходності під час буму ринку, але є надійним захистом активів у періоди спаду. Додавання кількох якісних акцій до портфеля — це секрет гри на фондовому ринку для зменшення ризиків.

4. Коригування портфеля відповідно до ринкових ритмів

Навіть довгостроковий інвестор має періодично перевіряти ефективність акцій у портфелі та коригувати ваги відповідно до ринкових змін. Потреби людей змінюються, тому й інвестиційна стратегія має адаптуватися.

Приклад: під час пандемії COVID-19 центральні банки пом’якшували монетарну політику, знижуючи ставки, щоб стимулювати економіку. Позики ставали доступнішими, зростали ціни на нерухомість, що піднімало ціни акцій у цій галузі. Але у 2022 році політика змінилася — банки обмежили кредитування нерухомості, щоб стримати ціни. В результаті попит на купівлю житла знизився, і ціни на нерухомість почали падати.

Досвідчені інвестори вміють коригувати ваги, щоб адаптуватися до змін політики та трендів. Воррен Баффетт — яскравий приклад: хоча він відомий довгостроковим утриманням, портфель Berkshire постійно коригується відповідно до звітів. Успіх полягає не лише у тривалому утриманні, а у правильному моменті для тримання.

5. Захист активів через управління ризиками

Ті, хто грає на короткостроковому ринку, мають ставити ризик на перше місце. Інструменти управління ризиками допомагають захистити капітал у разі несподіваних змін.

Корисні ордери:

Sell Stop: Автоматично продає акцію, коли ціна досягає заданого рівня. Це спосіб виходу з позиції, коли ціна падає нижче допустимого рівня.

Buy Stop: Автоматично купує акцію за заздалегідь визначеною ціною. Використовується для фіксації прибутку або повторного входу на ринок за конкретною ціною.

Ефективна техніка — встановлювати стоп-лосс на рівні 10-15% від ціни відкриття позиції. Це допомагає контролювати збитки в межах, які ви готові витримати, і уникнути великих втрат у одній угоді.

6. Визначення правильного моменту входу та виходу

Професійні інвестори використовують технічний аналіз (графіки, індикатори, цінові моделі) для пошуку оптимальних точок торгівлі.

Два найпопулярніших індикатори:

RSI (Індекс відносної сили): Вимірює динаміку цінових коливань. Якщо RSI нижче 30 — акція продається різко (сигнал до покупки). Якщо вище 70 — акція майже досягла вершини (сигнал до продажу).

Stochastic: Відображає силу тренду та сигнали розвороту. Якщо вище 80 — ринок перекуплений, ціна може скоро піти вниз. Якщо нижче 20 — ринок перепроданий, ціна може скоро зростати.

Ці індикатори дають чіткі сигнали, що допомагають уникнути помилок. Також можна використовувати автоматизовані інструменти аналізу, що базуються на цих індикаторах, — для торгівлі без глибоких знань технічного аналізу.

7. Мистецтво ловити дно акцій

Знаходження дна ринку може принести величезний прибуток. Ось кілька технічних сигналів для його розпізнавання:

• Коли ціна створює нові мінімуми, але індикатори динаміки (RSI, Stochastic) зростають — це ознака слабкості продажу і можливого розвороту ціни.

• Якщо з’являються вищі мінімуми — тиск продавців зменшується, що є позитивним сигналом для зростання.

• Високий обсяг у періоди сильного падіння — ознака, що досвідчені інвестори намагаються зловити дно.

Але ловити падаючу ніж — дуже ризиковано. Вкладати потрібно лише невелику частку капіталу, і не ризикувати всім. Також уникайте ловити дно у слабких, тривалих у падінні акцій, спекулятивних або тих, що вже дешевші за номінал — вони можуть впасти ще глибше.

8. Не позичайте гроші для торгівлі

Використання позикових коштів — це небезпечний крок. Інвестуйте лише вільними коштами, які не шкода втратити і які не вплинуть на ваше життя.

У В’єтнамі слід дуже обережно ставитися до позик для інвестицій, оскільки багато шахрайських компаній видають себе за брокерські платформи з ставками до 1000% на місяць.

Але існує безпечний спосіб збільшити прибутки — використання маржі. Маржа дозволяє торгувати з більшим капіталом, ніж є на рахунку. Наприклад, торгівля акціями Alibaba з кредитним плечем 1:20 — це означає, що достатньо $100 мати $2000$100 , щоб зайняти позицію на $40 000. У найгіршому випадку — ви втратите лише цю суму, і не будете боржником. Якщо Alibaba зросте на 1%, — ви заробите 20%. Маржа — чудовий інструмент при правильному використанні.

9. Постійна практика — ключ до успіху

Воррен Баффетт наголошує: ніколи не втрачаєш грошей, якщо правильно інвестуєш. Це вимагає постійного навчання, аналізу акцій і практики торгівлі для закріплення знань.

Найефективніше — тренуватися на демо-рахунках, щоб здобути досвід без ризику втратити реальні гроші. У демо-режимі можна отримати віртуальні кошти для тренувань, аналізу, торгівлі та вивчення помилок. Кожна угода — цінний урок.

Немає способу швидко стати експертом — лише поступовий шлях, щоденне навчання та накопичення досвіду.

10. Психологія — вирішальний фактор

Ринок дуже волатильний: навіть вигідна позиція може за кілька днів перетворитися на збиткову. Збереження психологічної рівноваги — це навичка виживання.

Аналізуйте причини коливань ринку, приймайте рішення про утримання або вихід на основі логіки, а не емоцій. Не дозволяйте страху або надії керувати вами. Вийти з позиції через паніку — іноді правильне рішення, щоб уникнути ще більших втрат.

Тиск психологічний під час ринкової кризи великий, але саме ті, хто зберігає спокій, знаходять справжні можливості. Збалансована психологія дозволяє думати ясно, дотримуватися плану і уникати помилок через емоції.

Оволодіння фондовим ринком вимагає поєднання знань, дисципліни та психологічної стійкості. Наведені вище секрети — це не таємниці, а уроки, здобуті за століття фінансових операцій. Застосовуйте їх систематично, з терпінням і готовністю сміливо крокувати у світ інвестицій із більшою впевненістю.