Хочете досягти успіху на фондовому ринку? 10 принципів, які інвестор повинен знати

Багато новачків у інвестиціях на фондовому ринку зазвичай покладаються більше на удачу, ніж на стратегію. Але щоб досягти стабільного прибутку, потрібно чітко розуміти основні закони ринку. Нижче наведено 10 принципів, які повинен знати кожен інвестор для підвищення шансів на успіх.

Перший крок: Визначте свій стиль торгівлі

Не всі підходять однаково до гри на фондовому ринку. Існує дві основні школи:

Школа короткострокової торгівлі — базується на внутрішньоденних операціях, використовує технічний аналіз для вловлювання дрібних коливань. Це вимагає постійного моніторингу цін, знання стратегій, таких як торгівля за економічними новинами, аналіз цінових моделей, а іноді й використання деривативів. Такий тип має високий рівень доходності, але й високий ризик.

Школа довгострокових інвестицій — полягає у триманні акцій протягом багатьох років, базується на фундаментальному аналізі компанії. Потрібно вміти читати фінансові звіти, розуміти бізнес-стратегії та оцінювати потенціал зростання. Цей підхід менш ризикований, але вимагає глибоких знань у конкретній галузі.

Кожен стиль має свої вимоги щодо рівня ризику, частоти моніторингу ринку та використання кредитного плеча. Чітко визначте свій стиль з самого початку — це допоможе обрати правильну стратегію та уникнути помилкових рішень через емоції.

Контроль ризиків — ключ до довгострокової виживаності

Це важливий урок, який повинен засвоїти кожен інвестор. Навіть за хорошою стратегією, без управління ризиками можна втратити все.

Використовуйте базові стоп-лоси для захисту активів:

• Стоп-лос (Sell Stop): автоматичний продаж при досягненні ціни нижче за заданий рівень, щоб швидко зафіксувати збитки.
• Стоп-лос (Buy Stop): автоматичний купівля при пробитті рівня опору, щоб уникнути FOMO (страху втратити можливість).

Золотий принцип: встановлюйте стоп-лос на рівні 10-15% від ціни відкриття позиції. Це гарантує, що при помилці збитки залишаться в межах допустимого.

Пам’ятайте: ніколи не інвестуйте позичені гроші. Інвестуйте лише ті кошти, які можете втратити без шкоди для свого життя. Маржа або кредитне плече — інструменти для збільшення прибутку, але й для збільшення збитків. Враховуйте це ретельно.

Диверсифікація — секрет Воррена Баффета

Це проста, але дуже потужна істина. Ніколи не вкладайте всі гроші в один акцій або один сектор.

Диверсифікація може бути такою:

• Купівля різних акцій з різних галузей
• Комбінація акцій, криптовалют, валют, товарів
• Інвестиції в індекси (як S&P 500, VN30) замість окремих акцій

Переваги: коли настає медведевий тренд, диверсифікований портфель втрачає менше, ніж один актив. У биковому ринку індексні інвестиції можуть не зростати так швидко, як окремі хороші акції, але прибутковість все одно буде значною — значно вищою за облігації або депозити.

Воррен Баффет радить довгостроковим інвесторам, що індексні інвестиції — простий і дуже ефективний спосіб стабільного заробітку.

Як обрати хороші акції для довгострокового тримання

Якщо ви дотримуєтеся довгострокової школи, правильний вибір акцій — це життєво важливо.

Характеристики хороших акцій:

• Низьке співвідношення боргу, коефіцієнт ліквідності (Текущі активи / Короткострокові зобов’язання) понад 1.5 — безпечний рівень
• Доходи та прибутки стабільно зростають за останні 5 років (крім кризових періодів, таких як COVID-19)
• Показники прибутковості (Маржа, ROE, ROA) зростають щороку
• Компанія регулярно виплачує дивіденди
• Керівництво має хорошу репутацію, не було випадків шахрайства або приховування важливої інформації

Практика показує, що провідні компанії, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, мають спільні ознаки: великий ринок, поважне керівництво, і значне зростання цін за останні 10 років.

Зверніть увагу: хороші акції зазвичай не дають найбільший прибуток у періоди бурхливого зростання ринку, але є надійним захистом при його падінні.

Технічний аналіз для визначення моменту купівлі-продажу

Щоб знайти оптимальний момент для входу або виходу, використовуйте два найпопулярніших технічних індикатора:

Індикатор RSI (Relative Strength Index): вимірює рівень волатильності акції

• RSI нижче 30: акція продається масово, можлива можливість купити
• RSI вище 70: акція на межі вершини, потрібно обережно продавати

Індикатор Stochastic: визначає точки розвороту

• Вище 80: акція перекуплена, скоро знизиться
• Нижче 20: акція перепродана, скоро зросте

Досвідчені інвестори поєднують ці два індикатори з аналізом настроїв ринку для прийняття рішень.

Мистецтво ловити дно акцій

Правильне визначення дна може принести неймовірний прибуток. Але це один із найризикованіших прийомів.

Ознаки близького дна:

• Ціна постійно формує нові мінімуми, але індикатори RSI, Stochastic зростають — це свідчить про слабкість тренду зниження
• Ціна починає формувати вищі мінімуми — тиск продавців зменшується
• Обсяг торгів різко зростає під час падіння — інвестори повертаються для ловлі дна

Попередження: ловити падаючу зірку дуже ризиковано. Вкладіть у цю гру лише невелику частку капіталу. Категорично не ризикуйте всією сумою. Уникайте ловлі дна у спекулятивних акціях або дешевих акціях, що торгуються нижче номіналу, оскільки вони можуть повністю зруйнуватися.

Коригування портфеля відповідно до тренду ринку

Довгостроковий інвестор має залишатися гнучким. З часом змінюються потреби та політика, змінюється й ринок.

Наприклад: під час пандемії COVID-19 центральні банки пом’якшили монетарну політику, знизили ставки. Люди легко брали кредити під низькі відсотки, масово купували нерухомість. Акції нерухомості зросли. Але у 2022 році політика змінилася — банки обмежили кредитування нерухомості. Попит на купівлю житла знизився, прибутки компаній з нерухомості впали, і їхні акції почали падати.

Порада: регулярно перевіряйте ефективність портфеля, коригуйте вагу активів відповідно до нових політик і трендів. Відомий інвестор Воррен Баффет — довгостроковий інвестор, але його портфель постійно змінюється. Ефективне інвестування — не просто тримати довго, а тримати з правильною вагою у потрібний час.

Постійне навчання та тренування

Воррен Баффет каже: “Таємниця того, щоб ніколи не втратити гроші — це постійно вчитися.”

Робіть так:

• Детально аналізуйте акції
• Практикуйте торгівлю для закріплення знань
• Беріть участь у демо-торгівлі для здобуття досвіду
• Вчіться на своїх помилках

Найкращий спосіб почати — торгувати на демо-рахунку з уявним капіталом, щоб тренувати навички без ризику втратити реальні гроші. Це допоможе побудувати впевненість і навички перед реальними інвестиціями.

Психологія — все

Ринок дуже волатильний. Вигідна позиція може перетворитися на збиткову за 1-2 дні. Багато досвідчених аналітиків зазнають поразки через нестійкий психологічний стан.

Щоб зберегти стабільність:

• Не поспішайте закривати збиткові позиції через страх, спершу проаналізуйте причини
• Не будьте надмірно жадібними під час бурхливого зростання
• Дотримуйтесь свого торгового плану, не дозволяйте емоціям керувати рішеннями

Пам’ятайте: ринок дасть вам випробування. Але якщо ви будете наполегливими, дисциплінованими і збережете психологічну рівновагу, ви пройдете через це.

Підсумки

Інвестиційний досвід у фондовому ринку — це не вдача, а результат чіткої стратегії, жорсткого управління ризиками і психологічної стійкості. Від визначення стилю торгівлі, диверсифікації портфеля, до постійного навчання і коригування відповідно до трендів — все це складові довгострокового успіху.

Інвестиційний шлях — це марафон, а не спринт. Починайте з основ, формуйте дисципліну і рухайтеся до своєї мети крок за кроком.