Всеосяжний посібник з валютної торгівлі — від теорії до практики

Що таке Валютний Ринок? Все, що вам потрібно знати

У останні роки валютний ринок став популярним інвестиційним інструментом у В’єтнамі. Однак багато людей все ще плутають його базове визначення.

Основне поняття:

Валютний (ринок, також відомий як Forex або FX), — це не лише різновиди валют, таких як USD або EUR, а й включає:

• Іноземні валюти: міжнародні гроші, такі як долар США, євро, японська йена
• Міжнародні платіжні засоби: чек, міжнародний переказ, міжнародна кредитна картка
• Міжнародні цінні папери: державні облігації, акції транснаціональних компаній
• Цифрові активи: Bitcoin, Ethereum та інші криптовалюти
• Золото та дорогоцінні метали: вважаються валютами у міжнародних операціях

Як працює валютний ринок?

Валютний ринок — це децентралізоване місце, де учасники можуть купувати, продавати та обмінювати різні валюти. Його привабливість полягає в тому, що:

• Щоденний обсяг торгівлі досягає 5,3 трильйонів доларів США
• Працює цілодобово, 24/7 по всьому світу
• Ніхто не може маніпулювати або контролювати цей ринок

Як приватний інвестор, ваша мета — використовувати коливання валютних курсів для отримання прибутку від різниці цін.

Базові знання про Forex, які повинен знати кожен новачок

Щоб успішно торгувати на Forex, потрібно розуміти наступні основні терміни:

Валютні пари:

Торгівля на валютному ринку завжди відбувається у вигляді пар, наприклад EUR/USD, GBP/USD. У кожній парі:

• Базова валюта (Base Currency): валюта зліва, що показує її цінність відносно іншої
• Котирувана валюта (Quote Currency): валюта справа

Наприклад: EUR/USD = 1.1500 означає, що 1 EUR = 1.1500 USD

Ще 8 важливих понять:

Основні валютні пари на ринку:

Хоча торгується понад 30 валют, 8 основних пар становлять 85% ринкової вартості:

EUR/USD (Євро - USD), USD/JPY (USD - Японська йена), GBP/USD (Британський фунт - USD), AUD/USD (Австралійський долар - USD), USD/CHF (USD - Швейцарський франк), NZD/USD (Новозеландський долар - USD), USD/CAD (USD - Канадський долар)

Різновиди торгівлі на валютному ринку

Спотовий валютний ринок (Ринок негайної торгівлі)

• Торгівля за узгодженою ціною з розрахунком у 2 дні
• В основному використовують банки та фінансові організації
• В В’єтнамі: заборонено

Forex CFD (Контракти на різницю)

• Торгівля на різниці цін без володіння реальним активом
• Дозволяє спекулювати на різних ринках
• В В’єтнамі: 99% Forex-платформ працюють за цією моделлю, не заборонені, але без конкретних правил — обирайте платформи з міжнародними ліцензіями (ASIC, FCA, CySEC)

Ф’ючерси на валюту

• Контракти з фіксованою ціною та датою закінчення
• В В’єтнамі: не дуже поширені

Опціони на валюту

• Інструменти для прогнозування зростання або зниження ціни
• В В’єтнамі: не дуже поширені

ETF на валюту

• Фонди, що слідкують за курсом валюти відносно USD або інших валют
• В В’єтнамі: не дуже поширені

Можливості та переваги торгівлі на валютному ринку

Низькі торгові витрати

На відміну від акцій або нерухомості, Forex зменшує витрати на посередників, таких як:

• Комісії за управління активами
• Брокерські комісії
• Податки на доходи

Брокери заробляють лише на spread (різниці між ціною покупки та продажу), що дуже мало.

Цілодобовий ринок

Forex працює 24/7 по всьому світу, що дозволяє вам:

• Торгувати в будь-який час доби
• Поєднувати основну роботу з інвестиціями
• Вибирати зручний для себе час для участі

Ніхто не може контролювати ринок

Завдяки масштабам і чисельності учасників (банки, уряди, компанії, інвестори), ніхто — навіть центральний банк — не може маніпулювати або штучно впливати на ринок.

Міць кредитного плеча

Це унікальна особливість Forex:

• Вам потрібно внести лише невеликий депозит, але ви можете торгувати великими сумами
• Наприклад: при депозиті 60 USD ви можете торгувати 11 500 USD (з кредитним плечем 200:1)
• Можна отримати прибуток у сотні разів більший за внесок

Увага: кредитне плече — це меч із двома лезами: воно може принести великі прибутки, але й значні втрати.

Низький бар’єр входу

• Потрібно всього кілька сотень тисяч в’єтнамських донгів для початку
• Не потрібно великих капіталів, як у акціях або нерухомості
• Можна відкрити рахунок за кілька хвилин

9 кроків до початку торгівлі на Forex

Крок 1: Вивчіть базові знання про Forex

Перед початком обов’язково засвойте 8 наведених вище понять (Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, Stop Loss). Це допоможе вам краще розуміти торгові накази.

Крок 2: Вивчіть типи валютних ринків

Визначте, який тип торгівлі найбільше підходить вам. У В’єтнамі основним і легальним є Forex CFD (з умовою вибору ліцензованої платформи).

Крок 3: Оберіть надійну брокерську платформу

Критерії вибору:

• Найголовніше: ліцензія від міжнародних органів (ASIC, FCA, CySEC)
• Витрати: низькі комісії, конкурентна брокерська комісія
• Продукти: широкий вибір валютних пар та активів
• Платформа: проста у використанні, зручний інтерфейс

Крок 4: Відкрийте торговий рахунок

Підготовка:

• Паспорт або ID-карта (2 сторінки)
• Email та телефон
• Банківський рахунок

Процес підтвердження особистості зазвичай займає від кількох хвилин до кількох годин.

Крок 5: Виберіть валютну пару для торгівлі

Аналізуйте та прогнозуйте курси на основі:

Економічної ситуації: якщо економіка США слабшає, USD знецінюється. Можна продавати USD і купувати валюту країни з більш стабільною економікою.

Торгового балансу: країна з високим експортом товарів отримує більше іноземної валюти, що підвищує ціну її валюти.

Політичної ситуації: вибори або зміни у політиці щодо відсоткових ставок можуть суттєво впливати на курс валюти.

Крок 6: Визначте суму початкового внеску

Залежно від платформи:

• Якщо ви хочете торгувати 100 000 USD з маржею 1%, потрібно 1 000 USD
• Правило безпеки: інвестуйте не більше 2% від загального капіталу у одну валютну пару

Крок 7: Вирішіть купувати чи продавати

Купити (Long):

• Коли ви вірите, що курс зросте
• Прибуток зростає з підвищенням курсу
• Втрати — при зниженні курсу

Продати (Short):

• Коли ви вірите, що курс знизиться
• Прибуток — при зниженні курсу
• Втрати — при зростанні курсу

Практичний приклад:

Маєте 11 500 USD, купуєте 10 000 EUR за курсом EUR/USD = 1.1500. Через 2 тижні продаєте 10 000 EUR за курсом 1.2500, отримуючи 12 500 USD. Прибуток — 1 000 USD.

З кредитним плечем 200:1, достатньо внести близько 60 USD замість 11 500 USD!

Крок 8: Встановіть управління ризиками

Автоматичні накази — це інструкції для торгівлі у майбутньому, коли ціна досягне певного рівня.

Стоп-лосс (Stop Loss):

• Автоматичне закриття позиції при досягненні збитків
• Допомагає зменшити втрати
• Обов’язковий у Forex через високу волатильність

Тейк-профіт (Take Profit):

• Автоматичне закриття при досягненні цільового прибутку
• Фіксує вашу ціну цілі

Приклад: EUR/USD зараз 1.11128. Ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім зниження. Встановіть ордер на продаж за 1.2000 для автоматичного фіксування прибутку.

Крок 9: Моніторинг та коригування

• Не реагуйте емоційно на коливання ринку
• Постійно вивчайте та дотримуйтесь своєї стратегії
• Записуйте всі операції для аналізу досвіду
• Терпіння і дисципліна — ключ до успіху

Основні фактори, що впливають на валютний ринок

Політика центрального банку

• Центральний банк контролює пропозицію грошей
• Політика кількісного пом’якшення (QE) може знизити ціну валюти
• Підвищення відсоткових ставок зазвичай підвищує ціну валюти

Фінансові новини

• Інвестори шукають можливості у країнах з хорошими перспективами
• Позитивні новини підвищують попит на валюту
• Рівень попиту і пропозиції безпосередньо впливає на ціну

Настрій ринку

• Психологія трейдерів може змінювати тренд цін
• Якщо трейдери вірять у зростання, вони купують
• Колективна поведінка може створювати ефект «стадного руху» (herding effect)

Регулювання валютного ринку

Хоча масштаб Forex дуже великий, регулювання досить обмежене:

• Глобального регулятора немає — ринок децентралізований і працює цілодобово
• Місцеві регулятори: у США — CFTC і NFA
• Міжнародні ліцензії: надійні платформи мають ліцензії від FCA (Великобританія), ASIC (Австралія), CySEC (Кіпр) для захисту інвесторів

Щоденний обсяг торгівлі

• Загальний обсяг: ~5,3 трильйони доларів США на день
• Середньо за годину: ~220 мільярдів доларів
• Склад: переважно організації, компанії, уряди
• Спекуляції: складають ~90% обсягу торгівлі
• Фокус: USD, EUR, JPY

Учасники валютного ринку

1. Уряди та центральні банки — керують іноземною валютою, стабілізують економіку
2. Великі банки — торгують великими обсягами
3. Брокери Forex — забезпечують платформу для інвесторів
4. Маленькі інвестори — складають ~⅓ обсягу торгівлі (близько 1,7 трильйонів USD на день)

Висновок

Валютний ринок — це найбільший фінансовий інвестиційний ринок у світі. Завдяки високій прозорості, низьким витратам і цілодобовій торгівлі, Forex відкриває можливості для заробітку кожному, хто має базові знання про Forex і вміє керувати ризиками.

Ваш шлях починається з навчання, вибору надійної платформи та дотримання розробленої стратегії. Успіх не приходить одразу, але з терпінням і дисципліною ви побачите позитивні результати.