Всеосяжний посібник з торгівлі на валютному ринку Forex — все, що потрібно знати новачкам

🎯 Чому валютний ринок приваблює інвесторів?

Валютний ринок став одним із найпопулярніших інвестиційних напрямків у В’єтнамі за останні роки. Це не випадковість — Forex пропонує переваги, яких не мають традиційні інструменти інвестування, такі як акції чи нерухомість.

Дуже низькі торгові комісії: На відміну від інших каналів інвестування, торгівля на валютному ринку мінімізує посередницькі витрати. Брокерська компанія отримує прибуток лише від спреду (різниці між ціною купівлі та продажу) — дуже невелика сума.

Безперервна діяльність: Валютний ринок відкритий 24/7 по всьому світу. Ви можете торгувати в будь-який час — вранці, вдень, ввечері або вночі — залежно від свого графіка.

Ніхто не контролює: За обсягом торгів понад 5 трильйонів доларів США щодня, валютний ринок надто великий, щоб будь-яка організація (навіть центральний банк) могла його маніпулювати.

Міць кредитного плеча: Вам потрібно лише внести невелику суму як маржу, але при цьому ви можете торгувати значно більшими сумами. Наприклад, з кредитним плечем 200:1, 60 доларів США можуть контролювати угоду на 12 000 доларів США. Однак це меч із двома лезами — він може як збільшити прибуток, так і посилити збитки.

Низький бар’єр входу: Вам потрібно лише кілька сотень тисяч в’єтнамських донгів як маржу, щоб почати — чого не можуть запропонувати ринок акцій або нерухомості.

📚 Що таке валютний ринок? Як він працює?

Крім слова (Forex або FX), існує багато визначень залежно від контексту:

• Іноземна валюта: USD, EUR, JPY…
• Платіжний інструмент: міжнародна банківська карта, векселі…
• Міжнародні цінні папери: державні облігації, акції…
• Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum…
• Дорогоцінні метали: золото…

Але коли говоримо про валютну торгівлю, маємо на увазі неконтрольований ринок, де люди торгують, купують і обмінюють різні валюти для різних цілей — від імпорту-експорту до спекуляцій з метою отримання прибутку.

Що таке валютний ринок? Це глобальний торговий простір із середнім обсягом понад 5,3 трильйони доларів США щодня. Це найбільший фінансовий ринок у світі, що значно перевищує ринки акцій, товарів або облігацій за масштабом.

Що таке валютна торгівля? Найпростіше — це купівля і продаж валютних пар з метою використання коливань курсу для отримання прибутку. На відміну від центральних банків, які беруть участь для регулювання економіки, приватні інвестори беруть участь з однією метою: отримати прибуток від різниці у ціні.

💱 Що ви торгуєте на валютному ринку?

Основний товар на Forex — валюти, які торгуються у парі. Наприклад: EUR/USD.

У цьому прикладі:

• EUR = Євро (Європейський союз)
• USD = Долар США

Оскільки курс обміну між цими двома валютами постійно змінюється під впливом економічних, політичних факторів тощо, існує безліч торгових можливостей.

Два основні поняття щодо курсу:

Базова валюта (Ціна у парі): Валюта, що стоїть зліва у валютній парі, показує її ціну щодо іншої валюти. Якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 EUR = 1.1500 USD.

Котирувальна валюта (Ціна у парі): Валюта, що стоїть справа, — це номінал для визначення ціни базової валюти.

Основні валютні пари у валютній торгівлі:

Хоча торгується понад 30 валют, 7 основних пар становлять 85% ринкової вартості:

Інші активи також торгуються: Окрім Forex, надійні брокери пропонують індекси, товари, золото, криптовалюти…

🔄 Як працює валютна торгівля? Приклад із реального життя

Ви прогнозуєте, що пара EUR/USD зросте. Ви:

1. Купуєте 10 000 EUR за курсом 1.1500, витративши 11 500 USD
2. Через два тижні курс підвищується до 1.2500
3. Продаєте 10 000 EUR і отримуєте 12 500 USD
4. Прибуток: 12 500 - 11 500 = 1 000 USD

Але тут на допомогу приходить кредитне плече. Замість вкладення 11 500 USD, при кредитному плечі 200:1, вам потрібно лише внести приблизно 60 USD як маржу для відкриття цієї угоди!

Два напрямки торгівлі:

Купівля (Long): Ви вірите, що котирування зросте. Прибуток зростає з підвищенням курсу, збитки — з його зниженням.

Продаж (Short): Ви вірите, що котирування знизиться. Прибуток зменшується з падінням курсу, збитки — з його зростанням.

📖 8 основних понять, які потрібно знати

Long: Купівля валюти з очікуванням її подальшого продажу за вищою ціною. Ви заробляєте на зростанні ціни.

Short: Продаж у коротку позицію валюти з прогнозом її зниження. Ви заробляєте на падінні ціни.

Кредитне плече (Leverage): Торгівля з використанням більшої суми, ніж є у вас. Відношення показано у форматі 50:1, 100:1, 500:1…

Маржа (Kирюча маржа): Сума, яку потрібно внести як заставу для відкриття та підтримки позиції.

Pip: Мінімальна зміна курсу, зазвичай до тисячних долі. Наприклад, EUR/USD змінюється з 1.2000 до 1.2005 — це 5 піпів.

Спред (Розкид): Різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (ask), вимірюється у піпах. Це прибуток брокера.

Лот (Лот): Торгова одиниця. Можна торгувати Nano (100 одиниць), Micro (1 000), Mini (10 000) або Standard (100 000).

Stop Loss & Take Profit: Автоматичні ордери закриття позиції при досягненні заздалегідь визначеного збитку або прибутку.

🎓 Види валютних ринків

Спотовий валютний ринок: Торгівля «на місці», розрахунок протягом 2 робочих днів. В Україні заборонено.

Forex CFD: Контракти на різницю, що дозволяють спекулювати без володіння базовим активом. Складають 99% ринкових брокерських платформ у В’єтнамі. Не заборонені, але обирайте брокерів з ліцензією ASIC, FCA, CySEC.

Ф’ючерси: Контракти з фіксованою ціною, розрахунок у майбутньому.

Опціони: Прогноз на зростання або зниження ціни відносно фіксованого рівня. Право, але не обов’язок, купити або продати актив за заздалегідь визначеною ціною.

ETF валют: Фонди, що слідкують за курсом валют.

🚀 9 кроків до початку торгівлі валютами

Крок 1: Вивчіть основні поняття

Зрозумійте терміни Long, Short, Pip, Spread, Margin, Leverage — це основа для успішної торгівлі. Без глибокого розуміння цих понять легко зазнати збитків.

Крок 2: Вивчіть різні ринки

Спотовий Forex (заборонений у В’єтнамі), CFD (популярний), Ф’ючерси, Опціони, ETF. Кожен має свої особливості.

Крок 3: Оберіть надійну валютну платформу

Основні критерії: ліцензія від міжнародних організацій (ASIC, FCA, CySEC), низькі комісії, розумна комісія, зручний інтерфейс, хороша підтримка клієнтів.

Крок 4: Відкрийте рахунок

Підготовка: паспорт, електронна пошта, телефон, банківський рахунок.

Крок 5: Оберіть валютну пару для торгівлі

Аналіз:

• Економічна ситуація: сильніша економіка — зростання валюти
• Торгові переваги: країна з високим попитом на експортні товари матиме сильнішу валюту
• Політична ситуація: вибори, монетарна політика впливають на ціну

Крок 6: Визначте суму маржі

Правило безпеки: інвестуйте лише 2% від загальної суми готівки у одну валютну пару. Якщо хочете торгувати 100 000 USD з маржею 1%, потрібно внести 1 000 USD.

Крок 7: Вирішіть, купувати чи продавати

Купівля (Long): Ви вірите, що котирування зросте. Прибуток зростає з підвищенням курсу, збитки — з його зниженням.

Продаж (Short): Ви вірите, що котирування знизиться. Прибуток зменшується з падінням курсу, збитки — з його зростанням.

Крок 8: Встановіть Stop Loss і Take Profit

Stop Loss: ордер на закриття позиції при досягненні заздалегідь визначеного збитку, щоб зменшити втрати.

Take Profit: ордер на закриття позиції при досягненні цільового прибутку.

Приклад: EUR/USD — 1.11128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім падіння. Встановлюєте ордер на продаж з обмеженням у 1.2000. Коли ціна досягне рівня, ордер автоматично закриється і принесе вам прибуток.

Крок 9: Моніторинг і контроль емоцій

Ринок постійно змінюється. Важливо дотримуватися стратегії, не торгувати під впливом емоцій. Постійно навчаєтеся і вдосконалюйте навички аналізу.

🔍 Які фактори впливають на валютний ринок?

Центральні банки: регулюють ставки, політику кількісного пом’якшення — це безпосередньо впливає на ціну валюти.

Фінансові новини: позитивні економічні новини привертають інвесторів, підвищуючи попит і ціну валюти.

Настрій ринку: якщо більшість трейдерів вірять у зростання валюти, вони купують, створюючи попит і підвищуючи ціну.

⚖️ Як регулюється валютний ринок?

Ринок Forex дуже великий, але регулювання слабке, оскільки немає єдиного контролюючого органу, що слідкує цілодобово. Замість цього:

• У США: CFTC (Комісія з товарних ф’ючерсів) та NFA (Національна асоціація ф’ючерсів)
• В інших країнах: різні організації контролюють діяльність брокерів у своїх юрисдикціях.

📊 Розмір ринку валютних операцій

• Щоденний обсяг: понад 5 трильйонів доларів США
• Середньо за годину: 220 мільярдів доларів
• Спекуляції: близько 90% обсягу
• Малий інвестор: майже третина — близько 1,7 трильйонів доларів щодня

🎯 Хто бере участь у валютному ринку?

• Уряди та центральні банки
• Великі банки
• Валютні брокери
• Маленькі інвестори (фізичні особи)

💡 Висновок

Торгівля валютами пропонує багато можливостей заробити з низькими витратами на вході, безперервною діяльністю і відсутністю контролю. Однак це високоризиковий ринок, особливо при використанні кредитного плеча.

Для успіху у валютній торгівлі потрібно:

• Глибоко розуміти основні поняття
• Обирати надійного брокера
• Розробляти чітку стратегію
• Жорстко керувати ризиками
• Контролювати емоції
• Постійно навчатися і вдосконалювати навички

Починайте з невеликих сум, тестуйте стратегії на демо-рахунках перед реальними торгами. Пам’ятайте, що прибуток не приходить одразу — терпіння і дисципліна є ключем до успіху у валютній торгівлі.