Чому Stoploss є обов’язковим навиком, який повинен освоїти кожен трейдер?

Дуже багато професійних трейдерів, навіть з десятилітнім досвідом, все ще не використовують стоп-лосс у своїх торгівлях. Це часто ставить в оману новачків: чи дійсно необхідно використовувати stoploss? Насправді, відповідь дуже залежить від торгової стратегії та досвіду кожної людини.

Чому деякі трейдери не потребують Stoploss?

Трейдери, які не використовують лінію зупинки збитків, мають спільні ознаки:

Вони застосовують стратегію хеджування (hedging) — високорівневу техніку управління ризиками, яка дозволяє компенсувати збитки з однієї позиції прибутком з іншої.

Вони торгують з великим фінансовим масштабом, але не використовують високий кредитний важіль — при відсутності надмірного leverage відсутність stoploss не створює негайної загрози для рахунку.

Вони застосовують довгострокову інвестиційну стратегію — такі інвестори можуть тримати активи роками, тому установка stoploss не відповідає їх методу.

Однак, більшість сучасних трейдерів, особливо тих, хто торгує короткостроково або використовує leverage, повинні суворо застосовувати stoploss.

Що таке Stoploss і як він працює?

Лінія зупинки збитків (Stop Loss Order) — інструмент захисту рахунку, який надають біржі. Коли ви відкриваєте торгову позицію, ви можете встановити конкретну ціну. Якщо ринок рухається у протилежний напрямок і досягає цієї ціни, команда автоматично активується, закриває позицію і обмежує ваші збитки.

За суттю, stoploss вирішує проблему, яку ніхто не може уникнути: ми не можемо ідеально передбачити майбутнє. Навіть якщо ваша торговельна стратегія дуже точна, навіть якщо технічні індикатори одностайно вказують на один напрямок, ринок все одно може коливатися несподівано.

Практичний приклад: Ви купуєте актив за ціною $100, сподіваючись, що він зросте. Потім ціна піднімається $120 - ви хочете продовжувати тримати, щоб отримати додатковий прибуток. Однак, за технічним аналізом, ви визначаєте, що якщо ціна знизиться до $105, ваша стратегія помилкова. Замість постійного слідкування за коливаннями ціни, ви можете встановити stoploss на рівні $105 щоб автоматично закрити позицію, якщо це станеться.

Багато трейдерів зазнають збитків через неправильне використання Stoploss

За статистикою з основних торгових ринків виявлено цікаву закономірність: багато трейдерів мають високий відсоток виграшних угод, але все одно закінчують з чистим збитком. Основна причина — неефективне управління ризиками.

Дані показують, що:

• Ці трейдери втрачають більше грошей у кожній великій збитковій угоді (крупний збиток)
• Але заробляють менше у кожній невеликій виграшній угоді (невеликий прибуток)
• Це створює небезпечну ситуацію: кількість виграшних угод недостатня, щоб покрити збитки

Головна причина — вони встановлюють співвідношення ризику до прибутку (risk/reward ratio) занадто високе, що робить кожен провал дуже руйнівним.

Золотий принцип: ефективне встановлення Stoploss

Щоб вирішити цю проблему, можна застосувати простий, але потужний принцип:

Розміщуйте ордер на закриття прибутку рівним або більшим за ордер на stoploss.

Це означає, що якщо ви готові втратити 50 піпсів у одній угоді, слід встановити ціль прибутку не менше ніж на 50 піпсів — створюючи співвідношення ризик/прибуток 1:1.

З цим співвідношенням, якщо ви зможете вигравати у 51% своїх угод, ви будете отримувати чистий прибуток. Це ціль, яку більшість короткострокових трейдерів може досягти.

Насправді, багато професійних трейдерів застосовують ще більш високі співвідношення — зазвичай 1:2 або 1:3, тобто вони готові втратити 1, щоб заробити 2 або 3. Однак, співвідношення ніколи не перевищує 1:4, оскільки це стане надмірно ризиковано.

Чому Stoploss часто активується перед початком нового тренду?

Багато трейдерів встановлюють stoploss, але стикаються з проблемою: команда зупинки збитків активується перед тим, як ринок повернеться у передбачений напрямок. Це може трапитися з таких причин:

• Некоректне визначення тренду: Ви можете плутати різні масштаби трендів або неправильно визначати поточний напрямок.
• Занадто близьке розміщення stoploss: Якщо stoploss дуже близько до точки входу, будь-які малі коливання можуть його активувати.
• Відсутність допоміжних інструментів: Встановлення stoploss на основі інтуїції або випадкових чисел дуже ризиковано.

Використання технічних індикаторів для точного встановлення Stoploss

Щоб вирішити ці проблеми, слід використовувати технічні індикатори як допоміжні інструменти. Найпопулярнішими є:

Moving Average (MA) — ковзна середня

MA допомагає визначити загальний тренд ринку, згладжуючи цінові коливання.

Як застосовувати:

1. Визначте таймфрейм вашої торгівлі (короткостроковий, середньостроковий або довгостроковий)
2. Оберіть відповідний MA (MA 20 для короткострокових, MA 50 для середньо- і довгострокових)
3. Спостерігайте за положенням ціни відносно MA
4. Встановіть stoploss позаду (або попереду, якщо торгуєте на продаж) лінії MA

Якщо ціна перетинає MA у протилежному напрямку, це сигнал, що ваша стратегія помилкова.

Average True Range (ATR) — середній діапазон коливань

ATR вимірює волатильність ринку і допомагає встановлювати stoploss залежно від реальної динаміки, а не фіксованих чисел.

Як застосовувати:

1. Активуйте ATR на вашому графіку
2. Визначте коефіцієнт множення (1, 2, 3…) залежно від таймфрейму і рівня ризику
3. Знайдіть найближчу точку розвороту на графіку (swing high або swing low)
4. Для покупки: Stoploss = Swing low - (ATR × коефіцієнт)
5. Для продажу: Stoploss = Swing high + (ATR × коефіцієнт)

Цей метод краще, оскільки автоматично підлаштовується під реальні умови ринку.

Покрокова інструкція щодо встановлення Stoploss

Щоб застосувати ці знання на практиці, виконайте наступні кроки:

Крок 1: Виберіть актив і визначте тренд

Оберіть актив для торгівлі і спостерігайте за графіком з відповідним таймфреймом (30 хвилин, 1 година, 4 години — залежно від стратегії). Включіть індикатор MA для визначення основного тренду.

Крок 2: Застосуйте ATR

Активуйте ATR на графіку. Припустимо, ATR показує значення 0.0006 (6 піпсів). Якщо ви плануєте ризикувати у співвідношенні 1:2, помножте цю величину на 2 — отримаєте 12 піпсів для stoploss і 24 піпси для цілі.

Крок 3: Визначте точку входу і встановіть Stoploss

Знайдіть найближчу точку розвороту на графіку. Від неї відрахуйте рівень ціни stoploss, що відповідає розрахункам на кроці 2. Встановіть ордер із відповідними stoploss і ціллю прибутку.

Висновок: Stoploss — обов’язкова умова, а не опція

Навіть якщо ви бачите, що досвідчені трейдери не використовують stoploss, це не означає, що вам слід його ігнорувати. Вони мають переваги, яких у вас ще немає: десятиліття досвіду, відмінне управління капіталом або хеджування.

Для більшості сучасних трейдерів, особливо тих, хто використовує leverage або торгує короткостроково, застосування stoploss — не опція, а обов’язкова вимога. Це різниця між захистом вашого рахунку і повною його втратою у разі поганої угоди.

Починайте вже сьогодні: визначте свою стратегію управління ризиками, встановлюйте stoploss для кожної угоди і дотримуйтесь її дисципліновано. Це основа для довгострокового прибуткового трейдингу.