Що таке євродолар? Посібник з отримання прибутку від пари валют EUR/USD на валютному ринку

Зрозуміти EUR/USD та його роль у Forex

Eurodollar або EUR/USD — це найпопулярніша валютна пара для торгівлі у світі. Ця пара відображає курс обміну між Євро (євро — валютою 19 країн Європейського Союзу) та Доларом США, двома основними валютами світової економіки.

Євро — офіційна валюта таких великих економік, як Німеччина, Франція, Італія та Іспанія, позначається як EUR на торгових платформах. На ринку іноземної валюти (forex), EUR/USD займає понад 50% від загального обсягу щоденних операцій, що робить її найважливішою та найліквіднішою валютною парою.

Принцип роботи EUR/USD

Курс EUR/USD показує, скільки доларів США (потрібно для оцінки) одного Євро (ціна). Наприклад, якщо поточний курс становить 1.3, то трейдер, який має 250 EUR, зможе обміняти їх на 325 USD (250 x 1.3 = 325).

Чому EUR/USD — найторгованіша валютна пара?

ЄС і США мають тісні економічні зв’язки — США є найбільшим торговим партнером ЄС, і навпаки, ЄС — найбільший партнер США. Попит на обмін цими валютами дуже високий. Крім того, висока ліквідність обох валют робить EUR/USD улюбленим вибором для індивідуальних трейдерів, оскільки вона пропонує стабільні умови торгівлі з низьким спредом.

Фактори, що впливають на коливання EUR/USD

Основна монетарна політика — головна рушійна сила

Європейський центральний банк (ECB) щодня приймає рішення щодо монетарної політики, що безпосередньо впливає на курс EUR/USD. Аналогічно, Федеральна резервна система США (FED) оголошує ставку відсотка вісім разів на рік. Оскільки долар США — найбільша резервна валюта світу, ці рішення спричиняють значні коливання на ринку.

Основні економічні дані

Економічні дані з Єврозони мають сильний вплив на EUR/USD, зокрема:

• Валовий внутрішній продукт (GDP)
• Рівень безробіття
• Індекс промислового виробництва
• Індекс споживчих цін (CPI)
• Індекс менеджерів з закупівель (PMI)
• Грошова маса

Звітність про зайнятість та відсоткові ставки

Щомісячна статистика з США та Європи щодо зайнятості дуже важлива для обох економік. Ці дані часто визначають монетарну політику центральних банків — для зниження рівня безробіття банки зазвичай знижують ставки. Сильні або слабкі дані про зайнятість спричиняють значні коливання EUR/USD.

Державні облігації та єврооблігації

Дохідність державних облігацій країн ЄС, особливо Німеччини та Франції, суттєво впливає на коливання євро. Eurobond (облігації, випущені в іноземній валюті), також відіграють важливу роль, і потрібно звертати увагу на валюту випуску (USD, JPY тощо).

Політичні новини та глобальні події

EUR/USD дуже чутлива до політичних новин та глобальних подій. Трейдери повинні уважно слідкувати за політичним розвитком у Європі, США та за геополітичними подіями, які можуть спричинити коливання цін.

Два основні способи отримати прибуток з EUR/USD

1. Торгівля за різницею відсоткових ставок (Carry Trade)

Ця стратегія полягає у позичанні валюти з низькою ставкою та конвертації у валюту з високою ставкою для отримання різниці. Щоб ця стратегія була прибутковою, різниця у відсоткових ставках між валютами має бути достатньо великою.

Зазвичай застосовується до пар з валютою з низькою ставкою (як Yen) та валютою з високою ставкою (як AUD, NZD або ранд Південної Африки). Однак, оскільки зараз ставка по USD приблизно 1%, а по EUR — -0.04%, стратегія carry trade може бути менш ефективною для EUR/USD.

2. Традиційна торгівля на Forex

Це найпоширеніший спосіб — отримувати прибуток від різниці цін між двома валютами.

Практичний приклад:

• Коли EUR/USD становить 1:1.10, ви обмінюєте 1.100 USD на 1.000 EUR
• Якщо ціна EUR зросте і EUR/USD стане 1:1.20, ви обмінюєте 1.000 EUR назад на USD і отримуєте 1.200 USD
• Прибуток: 100 USD

Якщо ж євро подешевшає або долар зміцниться, торгівля принесе збитки.

Три форми торгівлі EUR/USD на валютному ринку

1. Торгівля на спотовому ринку (Spot Trading)

Покупка та продаж євро між банком і клієнтом за спотовим курсом у момент угоди. В Україні через жорсткий контроль валютного ринку потрібно мати всі необхідні документи та підтвердження. Ця форма вимагає багато складних процедур, займає багато часу і має високий спред, тому не підходить для індивідуальних інвесторів.

2. Ф’ючерсні контракти (Futures)

Ф’ючерсний контракт — це угода між двома сторонами щодо ціни валютної пари EUR за заздалегідь визначеною ціною. Такі операції зазвичай використовують високий рівень кредитного плеча, що дозволяє контролювати більший обсяг за менший капітал.

3. CFD — контракт на різницю (Giao dịch ký quỹ)

Це найпростіший спосіб торгівлі EUR/USD. CFD дозволяє трейдерам входити на ринок з невеликим капіталом через кредитне плече. Вам потрібно лише внести невеликий депозит для відкриття позиції на купівлю (Long) або продаж (Short):

• Лонг (Long): коли ви прогнозуєте зростання EUR/USD
• Шорт (Short): коли ви прогнозуєте падіння EUR/USD

Основна перевага CFD — гнучкість і можливість торгувати обома напрямками, що дозволяє отримувати прибуток незалежно від тренду ринку.

Взаємозв’язок валют: EUR/USD та інші пари

Індекс кореляції валют — важливий інструмент для управління портфелем, диверсифікації ризиків і одночасної торгівлі кількома валютними парами.

Цей індекс коливається від -1 до +1:

• Чим більш негативний — тим більше дві пари рухаються у протилежних напрямках
• Чим більш позитивний — тим більше вони рухаються у одному напрямку
• Якщо рівень 0 — валюти не мають кореляції

10 основних коефіцієнтів кореляції EUR/USD:

Практичне застосування: коли EUR/USD зростає, пара NZD/USD також зростає, але одночасно пара USD/CHF знижується через сильну негативну кореляцію.

Ефективні стратегії торгівлі EUR/USD

Торгівля за проривом

Пара EUR/USD має тенденцію дуже сильно рухатися після проривів (breakout), що робить цю стратегію ефективною. Трейдери можуть слідкувати за рівнями опору та підтримки і входити у ринок при проривах.

Торгівля за економічними новинами

Ця стратегія зосереджена на торгівлі у періоди навколо важливих економічних звітів із США та Європи. Звіти про зайнятість, CPI, PMI часто спричиняють значні коливання цін.

Торгівля за трендом

Трейдери визначають основний тренд (зростання або падіння) і відкривають позиції у напрямку тренду. Ця стратегія підходить для тих, хто бажає торгувати довше.

Прогноз курсу EUR/USD у сучасних глобальних умовах

Глобальні політичні та економічні події мають сильний вплив на EUR/USD. Геополітична ситуація в Європі впливає на EUR більше, ніж на USD, оскільки ЄС залежить від енергоресурсів із регіонів із напруженою ситуацією. Інфляція в США та політика великих економік — ключові фактори.

Економіка Єврозони може зазнати тиску найближчим часом через геополітичні ризики та інфляцію, що може спричинити зниження EUR/USD. Однак трейдерам слід постійно оновлювати інформацію та коригувати стратегії відповідно до змін на ринку.

Часті запитання про торгівлю EUR/USD

Чому варто торгувати парою EUR/USD?

EUR/USD — найліквідніша валютна пара з найнижчим спредом (spread). Волатильність цієї пари достатня для стабільного отримання прибутку. Тривалість торгівлі довша порівняно з іншими парами також підвищує потенціал доходу, хоча й збільшує ризики.

Коли слід купувати або продавати EUR/USD?

• Купуйте EUR/USD, якщо ви прогнозуєте слабкість економіки США (зниження вартості USD) або посилення економіки Єврозони (зростання вартості EUR)
• Продавайте EUR/USD, якщо ви очікуєте посилення економіки США або ослаблення Єврозони

Це рішення базується на аналізі економічних, політичних факторів і ринкових даних.

Управління ризиками — ключовий фактор

При торгівлі EUR/USD, особливо з високим кредитним плечем, управління ризиками — пріоритет. Необхідно:

• Встановлювати чіткі рівні stop loss для обмеження збитків
• Використовувати take profit для фіксації прибутку
• Ніколи не ризикувати занадто великими сумами в одній угоді
• Обирати брокера з інструментами захисту від негативного сальдо

Висновок

Щоб успішно торгувати EUR/USD, потрібно розуміти фактори, що на неї впливають, контролювати ризики та застосовувати відповідні стратегії. Рекомендується починати з демо-рахунку для практики перед реальними інвестиціями. EUR/USD пропонує багато можливостей для отримання прибутку для трейдерів із дисципліною, терпінням і глибоким розумінням ринку Forex.