Золоті правила вивчення інвестування в акції - 10 секретів, які професійні інвестори ніколи не пропускають

Почати шлях навчання інвестуванню в акції — це нелегке завдання. Окрім оволодіння теорією, успішні інвестори завжди повинні бути в курсі ринкової інформації та вчитися у піонерів у цій сфері. Спираючись на цінні уроки з практики торгівлі, ця стаття підсумовує 10 важливих принципів, які повинен зрозуміти кожен, хто хоче досягти успіху в акціях.

1. Створення фундаменту: вибір правильного способу інвестування

Перед входом на ринок потрібно вирішити одне важливе: чи будете ви короткостроковим чи довгостроковим інвестором?

Короткострокові інвестиції Згідно з технічним аналізом, денна торгівля ведеться з метою використання короткострокових змін цін. Цей метод вимагає постійного моніторингу прайс-листів і опановування торгових стратегій, які слідують за новинами, аналізу цінових патернів і деривативів.

Довгострокові інвестиції Зосередьтеся на фундаментальному аналізі компанії, обираючи якісні акції для зберігання протягом багатьох років. Цей тип не вимагає щоденного моніторингу ринку, а просто терпляче чекати.

Кожен метод має свої сильні сторони, але також пов’язаний із різними ризиками. Короткострокові інвестори беруть на себе більші ризики, але мають можливість швидко отримати прибуток. Довгострокові інвестори матимуть більш стабільну норму прибутковості, що підходить для тих, хто має низький ризик.

Головне, що, обравши свій шлях, слідувати цій стратегії послідовно. Не дозволяйте емоціям домінувати у ваших рішеннях і постійно змінюйте плани.

2. Зниження ризиків через диверсифікацію

Один із золотих уроків, який досвідчені інвестори завжди нагадують нам: Ніколи не кладіть усі гроші в один кошик.

Диверсифікація портфеля — це не просто порада, це неписане правило у світі інвестицій. Воррен Баффетт — великий інвестор століття — завжди дотримувався цього принципу. Коли ринок зазнає спаду, диверсифікований портфель знизиться в ціні менше, ніж якщо тримати лише кілька акцій.

Ви можете диверсифікувати це шляхом:

• Купувати акції з різних галузей
• Комбінація акцій, криптовалют, форекс
• Інвестувати в фондові індекси (такі як S&P 500, VN30) замість окремих запасів

Ринкові індекси — чудовий інструмент для диверсифікації. Вони побудовані з десятків або сотень акцій, що допомагає мінімізувати вплив поганої компанії на ваш портфель. Хоча це може бути не дуже прибутковим, коли ринок оптимістичний, він все одно пропонує значно вищу прибутковість, ніж облігації чи банківські депозити.

3. Мистецтво якісного вибору запасів

Якщо ви обираєте довгостроковий інвестиційний шлях, вибір правильних акцій є ключовим. Не всі акції варті того, щоб їх утримувати в довгостроковій перспективі.

Характеристики хорошої акції:

• Стабільний фінансовий стан: Компанія повинна мати співвідношення короткострокових активів до короткострокових боргів приблизно 1,5 або вище, що свідчить про хорошу платоспроможність.
• Сталий розвиток: Дохід і прибуток мають зростати безперервно щонайменше протягом останніх 5 років (за винятком загальних випадків усієї економіки).
• Висока прибутковість: Індикатори, такі як маржа прибутку, ROE, ROA, мають зростати щороку.
• Стратегія чіткого розподілу доходів: Компанія регулярно виплачує дивіденди акціонерам.
• Надійне керівництво: Керівники компанії не мають історії обману чи приховування інформації.

Якщо подивитися на історію, в’єтнамські компанії з найсильнішими акціями за останні 10 років, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hoa Phat, Binh Minh Plastics… це великі організації з значною часткою ринку, і лідерство було відзначене послідовно.

Хороші компанії зазвичай не дають вражаючих прибутків, коли ринок нагрівається, але вони є ідеальними захисними активами під час рецесії. Саме тому додавання якісних акцій до портфеля є бажаною стратегією для досвідчених інвесторів.

4. Гнучко коригуйте стратегію відповідно до ринкової ситуації

Навіть довгострокові інвестори повинні прагнути коригувати свої портфелі відповідно до кожного економічного періоду.

Реальний приклад: коли сталася епідемія, центральні банки послабили монетарну політику та знизили процентні ставки, щоб стимулювати споживання. Позики стали дешевшими, що призвело до зростання попиту на житло та стрімкого зростання цін на акції нерухомості. Однак, коли уряд стурбований надто швидким зростанням цін на житло, він може вирішити посилити політику кредитування нерухомості. Одразу попит на житло знизився, і ціна акцій знизилася.

Мудрий інвестор розпізнає ці сигнали рано і зменшить частку акцій нерухомості в портфелі, поки не стало надто пізно.

Воррен Баффетт відомий своїм довгостроковим інвестиційним стилем, але якщо слідкувати за портфелем фонду Berkshire, можна побачити, що вага кожної акції постійно змінюється від звітного періоду до звіту. Це доказ того, що успіх — це не лише тривале утримання, а й утримання з розумною пропорцією на поточний період.

5. Управління ризиками: стіна захисту активів

Для короткострокових інвесторів управління ризиками є життєво важливим. Одна велика помилка може знищити прибутки від десятків попередніх угод.

Базові захисні інструменти:

• Продаж на стоп-ордер (Продаж Стоп): Ви встановлюєте ціну, коли акція падає до цього рівня, ордер автоматично продасть вашу позицію, щоб обмежити втрати.
• Стоп-ордер на купівлю (Купити Стоп): Коли ви хочете купити акцію за певною ціною в майбутньому, цей наказ буде автоматично виконаний при досягненні цієї ціни.

Ефективною стратегією є розміщення стопу продажу на 10%–15% нижче ціни відкриття позиції. Це гарантує, що ваші втрати будуть у межах вашої толерантності.

6. Визначте оптимальний час для купівлі та продажу за допомогою технічного аналізу

Щоб знайти найприбутковіші точки входу, професійні інвестори використовують технічні індикатори.

Два найпопулярніші показники:

Індикатор відносної сили (RSI): Вимірює, наскільки акція перекуплена або перепродана. Коли RSI опускається нижче 30, акції розпродаються і можуть стати можливістю для купівлі. Коли RSI вище 70, акції перекупляються і можуть досягти піку.

Індикатор стохастичного осцилятора (Стохастик): Визначає силу цінового тренду. Коли індикатор вище 80, акція перекуплена і ось-ось розвернеться. Коли акції нижче 20, вона перепродана, і ймовірність повторного зростання ціни дуже висока.

Не всі мають глибокі навички технічного аналізу. Якщо ви тільки починаєте, навчайтеся повільно або консультуйтеся з експертами-аналітиками.

7. Мистецтво «ловити потік» — знайти дно ринку

Найшвидший спосіб максимізувати прибуток — захопити дно ринку. Однак це також одна з найскладніших навичок.

Ознаки того, що дно наближається:

• Ціни акцій встановлюють нові мінімуми, але індикатори імпульсу (RSI, стохастик) почав підніматися. Це свідчить про зниження тиску на продажі.
• Наступні мінімуми вищі за попередні, хоча загальна ціна все ще падає. Це ознака того, що тиск на продажі знімається.
• Великі обсяги торгівлі раптово з’являються під час різкого падіння. Зазвичай це свідчить про те, що розумні інвестори ловлять дно.

Якщо ви спіймаєте дно, прибутки можуть бути величезними. Але пам’ятайте: ловити падаючий ніж небезпечно. Лише невелика частина капіталу має використовуватися для цієї мети. Абсолютно не ставте всі активи на цю одну гру. Також уникайте дна спекулятивних акцій або тих, що дешевші за номінальну вартість, бо коли ці акції падають, вони падають дуже глибоко.

8. Знайте, коли зупинитися: Золоте правило кредитного капіталу

Найбільша помилка, яку роблять багато інвесторів, — це позичання грошей для торгівлі.

Прості правила: Інвестуйте лише ті гроші, які можете втратити, не впливаючи на ваше життя. Ви можете втратити весь початковий капітал — це правда про фондовий ринок. Якщо ви не готові це прийняти, ви не готові інвестувати.

Про Margin (Маржинальні кредити):

Маржа відрізняється від звичайних кредитів. Це інструмент, який дозволяє вам підвищити вашу прибутковість. Наприклад, з різницею 1:20, просто $100 Ви можете контролювати позицію вартістю $2,000. Якщо є втрата, ваші втрати обмежені $100 спочатку без додаткових боргів. Але водночас, якщо він виграє, прибуток також збільшується у 20 разів.

Запас — потужний інструмент, але також небезпечний, якщо його використовувати неправильно.

9. Безперервне тренування: єдиний ключ до успіху

Воррен Баффетт відомо сказав: «Головне правило інвестування — ніколи не програвати. Правило No2 — ніколи не забувати правило No1.»

Щоб досягти цього, потрібно постійно навчатися. Читання фінансової звітності, аналіз компанії, моніторинг ринку — все це частина навчального шляху.

Найкращий спосіб навчитися — це практикуватися. Іншого виходу немає. Потрібно керувати, робити помилки, вчитися на цьому і вдосконалюватися. Кожна угода — чи то прибуток, чи збиток — є цінним уроком.

Починайте повільно, з невеликим портфоліо, і поступово нарощуйте свій досвід. Немає коротких шляхів, є лише шлях наполегливості.

10. Психологія: основа кожного успішного рішення

І нарешті, і найважливіше: психологія.

Фондовий ринок — це більше, ніж просто цифри та графіки. Це також конфлікт між жадібністю та страхом. Велика прибуткова позиція може перетворитися на збиток за кілька днів. Швидке рішення з паніки може знищити прибутки, накопичені місяцями.

Підтримуйте психологічну стабільність:

• Не зменшуйте втрати надто швидко через плутанину. Уважно проаналізуйте причини падіння ціни перед тим, як діяти.
• Не стримуйте прибутки через жадібність. Знайте, коли варто отримати користь.
• Не торгуйся, коли емоційний. Почекайте, поки будете спокійні та сміливі, щоб прийняти раціональне рішення.

Висновок

Навчитися інвестувати в акції — це не швидкий процес. Це вимагає терпіння, дисципліни та міцного мислення. Ці правила — це не магічні формули, а уроки деяких із найуспішніших інвесторів світу.

Почніть сьогодні, застосовуйте принципи один за одним, і ви знайдете власний шлях на фондовому ринку. Успіх не неможливий, якщо ви готові вчитися і наполягати.