Що таке валютний ринок? Повний посібник з ринку Форекс та як почати інвестувати

Основні поняття щодо валютного ринку

За останні роки, інвестиції у валютний ринок стали популярним вибором для багатьох українських інвесторів. Однак, ще багато хто плутає це поняття.

Валютний ринок (Foreign Exchange або Forex) — це не просто просте поняття. За широким визначенням, валютний ринок може включати:

● Іноземна валюта: USD, EUR, AUD та інші міжнародні валюти ● Інструменти міжнародних платежів: банківські картки, векселі, переказні чеки ● Міжнародні цінні папери: державні облігації, іноземні акції ● Цифрові активи: Bitcoin, Ethereum та інші криптовалюти ● Цінні активи: золото, дорогоцінні метали

Однак, коли говорять про ринок Forex, зазвичай мають на увазі незалежну біржу, де інвестори можуть купувати, продавати та обмінювати валютні пари з метою імпорту-експорту, хеджування ризиків або отримання прибутку від курсових різниць.

Валютний ринок — глобальна фінансова сила

Ринок Forex — найбільша біржа у світі, з середнім обсягом щоденних операцій у 5,3 трильйони доларів США. Ця цифра показує, що валютний ринок надзвичайно динамічний у порівнянні з будь-яким іншим фінансовим ринком — будь то акції, облігації чи товари.

Торги на валютному ринку служать різним цілям залежно від групи учасників:

• Центральні банки: керують валютними резервами, регулюють економіку країни
• Бізнеси: підтримують зовнішньоекономічну діяльність, хеджують валютні ризики
• Індивідуальні інвестори: використовують коливання курсу для отримання прибутку

Що можна торгувати на валютному ринку

Основний актив у торгах Forex — валюта, яка торгується у парі.

Наприклад, з парою EUR/USD:

• EUR (Euro) — базова валюта — одиниця зліва
• USD (Долар США) — котируєма валюта — одиниця справа

Курси валют у парі постійно змінюються залежно від багатьох факторів: економічної ситуації, політичних подій, монетарної політики. Ці коливання створюють безперервні можливості для торгівлі для всіх інвесторів.

Основні валютні пари на ринку

Хоча торгується понад 30 великих валют, деякі основні пари займають до 85% ринкової вартості і мають найвищу ліквідність:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Ці валюти представляють найсильніші економіки світу і часто торгуються великими обсягами.

Крім валют — інші активи

Крім валютних пар, багато авторитетних бірж пропонують додаткові активи, такі як:

• Глобальні фондові індекси
• Товари (нафта, природний газ)
• Золото та дорогоцінні метали
• Криптовалюти

Як працюють інвестиції у валютний ринок

Інвестиції у валюту — це купівля-продаж валютних пар з метою отримання прибутку від курсових різниць.

Основний процес:

1. Аналіз та прогноз курсу — зросте чи знизиться
2. Встановлення ордеру на купівлю або продаж валютної пари
3. Очікування зміни курсу відповідно до прогнозу
4. Закриття угоди для отримання прибутку або обмеження збитків

Приклад реальної торгівлі

Припустимо, ви прогнозуєте зростання EUR/USD:

• Ви купуєте 10 000 євро за курсом 1.1500 — отримуєте 11 500 USD
• Через два тижні курс підвищується до 1.2500
• Ви продаєте 10 000 євро, отримуючи 12 500 USD
• Прибуток: 1 000 USD

Інструмент кредитного плеча (Leverage): Особливість Forex — вам не потрібно вкладати всю суму 11 500 USD. За кредитним плечем 200:1, достатньо внести приблизно 60 USD для здійснення цієї операції. Це механізм, що дозволяє збільшувати прибутки, але й підвищує ризики.

Чому інвестори приваблює валютний ринок

Надзвичайно низькі торгові витрати

На відміну від інших інвестиційних каналів, таких як акції або нерухомість, торгівля на валютному ринку має дуже низькі витрати. Брокерська компанія стягує лише спред (різницю між ціною купівлі та продажу), без додаткових комісій або зборів.

Робота ринку цілодобова (24/7)

Forex ніколи не закривається. Ви можете торгувати вранці, вдень, увечері, вночі або навіть під час сну. Це підходить для будь-якого графіка роботи — від тих, хто хоче додатково торгувати ввечері, до зайнятих людей.

Відсутність можливості маніпуляцій

Завдяки величезним масштабам і мільйонам учасників з усього світу, жоден орган або організація (навіть центральний банк) не може контролювати або штучно впливати на ринок Forex. Ціни визначаються виключно попитом і пропозицією.

Потужність кредитного плеча

За допомогою кредитного плеча ви можете отримати прибуток у кілька разів більший за початковий внесок. Наприклад, при внеску 100 USD і торгівлі на 10 000 USD, при прибутку 5% ви отримаєте 500 USD — тобто 500% від початкового внеску.

( Мінімальні вхідні бар’єри

Можна почати з кількох сотень гривень депозиту. Це неможливо в інших ринках, таких як акції, нерухомість або товари.

9 кроків для початку торгівлі на Forex

) Крок 1: Вивчіть 8 основних термінів

Перед початком потрібно зрозуміти популярні терміни у торгівлі:

● Long ###Купівля###: купівля валюти з очікуванням зростання ціни. Прибуток зростає при підвищенні курсу.

● Short (Продаж): короткий продаж валюти з прогнозом зниження ціни. Прибуток зростає при падінні курсу.

● Leverage (Кредитне плече): торгівля з більшим обсягом, ніж ваш капітал. Наприклад, кредитне плече 100:1 дозволяє торгувати 100 000 USD лише з 1 000 USD депозиту.

● Margin (Маржа): сума, яку потрібно внести для відкриття та підтримки угоди. Брокер автоматично блокуватиме цю суму при відкритті ордеру.

● Pip: найменша зміна курсу — пункт. Наприклад, EUR/USD з 1.2000 до 1.2005 — 5 pip.

● Spread: різниця між ціною bid (Bid) і ask (Ask), вимірюється в pip. Це витрати на торгівлю.

● Lot (Лот): обсяг валюти, що купується або продається. Є різні розміри: Nano (100 одиниць), Micro (1 000), Mini (10 000), Standard (100 000).

● Slippage: різниця між очікуваною ціною і реальною при виконанні ордеру, що часто трапляється при сильній волатильності.

( Крок 2: Ознайомтесь з видами валютних ринків

Спотовий валютний ринок )Ринок негайної торгівлі###: торгівля за погодженою ціною з оплатою одразу або протягом 2 робочих днів. Це ринок банків і великих фінансових організацій. В Україні цей ринок заборонений.

Forex CFD (Контракт на різницю): договір про різницю між двома сторонами щодо зміни ціни активу без його фактичного володіння. Це найпоширеніший спосіб у Україні (99% брокерів). Торгівля CFD не заборонена, але рекомендується обирати брокерів з ліцензією від міжнародних регуляторів, таких як ASIC, FCA або CySEC.

Ф’ючерси (Ф’ючерсний контракт): зобов’язання купити або продати валюту у визначену дату у майбутньому за заздалегідь визначеною ціною. Менш поширені в Україні.

Опціони (Ф’ючерсні опціони): дають право торгувати на основі прогнозу зростання або зниження ціни відносно фіксованої ціни при завершенні угоди. Не дуже поширені в Україні.

Валютні ETF: біржові фонди, що відслідковують відносну вартість валюти щодо долара США. Не дуже поширені в Україні.

( Крок 3: Оберіть надійну біржу

Критерії вибору:

• Репутація: має бути ліцензія від міжнародного регулятора
• Витрати: низький спред, конкурентна комісія
• Продукти: широкий вибір валютних пар та активів
• Платформа: стабільне та зручне торгове програмне забезпечення
• Підтримка: якісне обслуговування клієнтів

) Крок 4: Відкрийте торговий рахунок

Для відкриття потрібно надати:

• Паспорт або ID-картку ###обидві сторони###
• Електронну пошту та номер телефону
• Дані банківського рахунку
• Проходження ідентифікації

( Крок 5: Оберіть валютну пару для торгівлі

Після відкриття рахунку потрібно обрати валютну пару та проаналізувати, чи зросте чи знизиться курс. Важливі фактори:

• Економічна ситуація: якщо економіка США слабшає, долар знецінюється. Можна продати USD і купити валюту країни з більш стабільною економікою.
• Торговий баланс: країна з високим експортом має попит на валюту, що сприяє зростанню її курсу.
• Політична ситуація: вибори, зміни політики або політичні події можуть сильно впливати на ринок.

) Крок 6: Визначте розмір маржі

Залежно від політики брокера, можна торгувати великими сумами, маючи лише невеликий депозит. Наприклад, для торгівлі 100 000 USD при маржі 1% потрібно лише 1 000 USD.

Важливо: рекомендується ризикувати не більше 2% від загального капіталу на одну валютну пару. Це допомагає ефективно управляти ризиками.

Крок 7: Вирішіть купувати чи продавати

Обравши валютну пару, потрібно визначити стратегію:

Купівля ###Long### — якщо вірите, що базова валюта зміцниться:

• прибуток зростає при підвищенні курсу
• збитки — при його зниженні

Продаж (Short) — якщо вірите, що базова валюта послабиться:

• прибуток при зниженні курсу
• збитки — при його зростанні

( Крок 8: Використовуйте управління ризиками

Ордер — автоматична команда, що активується при досягненні певної ціни:

Стоп-лосс )Dозволяє обмежити збитки###: закриває угоду при ціні нижче поточної, щоб зменшити втрати.

Тейк-профіт (Фіксує прибуток): закриває угоду при ціні вище поточної, щоб зафіксувати цільовий прибуток.

Приклад: EUR/USD — 1.11128. Ви прогнозуєте зростання до 1.2000 і зниження. Встановлюєте ордер на продаж (Take Profit) при 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер автоматично закриється і зафіксує прибуток.

( Крок 9: Моніторинг і управління торгівлею

Найважливіше — не керуйте емоціями. Ринок Forex постійно змінюється, ціни коливаються. Потрібно:

• Постійно вчитися і оновлювати знання
• Дотримуватися своєї торгової стратегії
• Не панікувати при коливаннях
• Дотримуватися дисципліни управління ризиками

Фактори, що впливають на ринок Forex

) Центральний банк

Центральний банк контролює пропозицію грошей через політику:

• Квантитативне пом’якшення ###QE###: вливання грошей у економіку, що знижує курс валюти
• Зміцнення валюти: зменшення пропозиції, що підвищує курс
• Регулювання відсоткових ставок: високі ставки залучають інвестиції, підвищуючи ціну валюти

( Економічні новини

Позитивна економічна інформація стимулює інвесторів вкладати капітал у країну, збільшуючи попит на валюту. При зростанні попиту і незмінності пропозиції ціна валюти зростає.

) Настрій ринку

Якщо трейдери вірять, що валюта рухатиметься у певному напрямку, вони будуть торгувати у цьому напрямку і переконуватимуть інших, створюючи ефект доміно і впливаючи на попит.

Регулювання і нагляд за ринком Forex

Хоча ринок Forex дуже великий, існує мало глобальних правил, оскільки немає єдиного регулятора. Замість цього, країни мають свої органи нагляду:

• США: CFTC ###Комісія з товарних ф’ючерсів### і NFA (Національна асоціація ф’ючерсів)
• ЄС: ESMA (Європейське управління цінних паперів і ринків)
• Австралія: ASIC (Австралійська комісія з цінних паперів і інвестицій)
• Великобританія: FCA (Фінансовий регулятор)
• Кіпр: CySEC (Кіпрська комісія з цінних паперів і бірж)

Статистика ринку Forex

• Щоденний обсяг торгів: близько 5 трильйонів доларів
• Годинний обсяг: у середньому 220 мільярдів доларів
• Структура ринку: переважно організації, корпорації, уряди та спекулянти
• Спекулянти: близько 90% обсягу торгів
• Основні валюти: долар США, євро та ієна японська — більша частина
• Індивідуальні інвестори: майже третина обсягу — близько 1,7 трильйонів доларів щодня (.

Учасники валютного ринку

Уряди та центральні банки: керують валютними резервами, регулюють економіку

Великі банки: торгують великими обсягами, забезпечують ліквідність

Міжнародні корпорації: хеджують валютні ризики, підтримують міжнародний бізнес

Брокери Forex: надають торгові платформи для інвесторів

Індивідуальні інвестори: торгують для отримання прибутку від курсових коливань

Підсумки

Інвестиції у валютний ринок стали ефективним каналом для мільйонів людей у всьому світі. Завдяки низьким витратам, цілодобовій роботі, низькому бар’єру входу та кредитному плечу, Forex відкриває можливості для заробітку кожному, хто має знання і дисципліну.

Проте, це також високоризиковий ринок. Перед початком переконайтеся, що ви:

• добре розумієте основні поняття
• обрали надійну брокерську компанію
• маєте чіткий план управління ризиками
• готові прийняти збитки як частину навчання

Починайте з малого, постійно навчаєтеся і вдосконалюйте свої навички торгівлі — ключ до успіху на валютному ринку.