Щоб досягти успіху у цінних паперах - 10 найновіших правил, які новачки інвестори обов’язково повинні знати

Вхід у світ торгівлі цінними паперами — це не лише вивчення теорії. Щоб розвивати навички гри на фондовому ринку для новачків, потрібно постійно практикуватися, слідкувати за змінами на ринку та вчитися у досвідчених інвесторів. Ця стаття узагальнює 10 золотих правил, які кожен, хто прагне до успіху в інвестиціях у цінні папери, повинен ретельно вивчити.

Крок 1: Визначте напрямок — короткострокова чи довгострокова стратегія?

Як почати грати на фондовому ринку для новачків, обравши відповідний стиль:

Стратегія короткострокових інвестицій: використання стратегій купівлі-продажу в один день, базуючись на технічному аналізі для визначення точок входу/виходу. Вимагає глибоких знань графіків цін, технічних індикаторів та постійного моніторингу.

Стратегія довгострокових інвестицій: застосування стратегії купівлі та утримання, вибір акцій на основі фундаментального аналізу компанії. Вимагає знань з читання фінансових звітів, розуміння галузі та терпіння.

Кожна стратегія має різний рівень ризику, частоту операцій і вимоги до знань. Визначте чітко свій напрямок і дотримуйтесь обраної стратегії дисципліновано, щоб уникнути неправильних рішень через емоції.

Крок 2: Не кладіть усі яйця в один кошик

Диверсифікація портфеля — це секрет, яким дотримуються більшість досвідчених інвесторів. Воррен Баффетт також підтримує цей принцип. Розподіляючи капітал між різними акціями, галузями або навіть різними видами активів (цінні папери, криптовалюти, валюта), ви зменшуєте ризик великих втрат при настанні несприятливих подій.

Наприклад, індекси ринку (S&P 500, VN30) — це дуже хороші приклади диверсифікованих портфелів. У періоди слабкості ринку ці індекси зазвичай зменшуються менше, ніж окремі акції. Для довгострокових інвесторів Баффетт рекомендує інвестування у індекси — це просто і ефективно.

Хоча в періоди бурхливого зростання індексні інвестиції можуть не давати таких високих прибутків, як окремі акції, у довгостроковій перспективі ця стратегія приносить значно більшу прибутковість, ніж депозити або облігації.

Крок 3: Вибір акцій — потрібно мати чіткі критерії

Для тих, хто обирає довгострокові інвестиції, правильний вибір акцій — це вирішальний фактор. Необхідно ретельно читати фінансові звіти, вивчати стратегію розвитку компанії та оцінювати потенціал ринку для майбутніх продуктів.

Характеристики якісної акції:

• Низький рівень боргу, коефіцієнт короткострокової платоспроможності понад 1.5 — безпечний рівень
• Постійне зростання доходів і прибутків протягом 5 років (крім кризових періодів, таких як пандемія)
• Покращення показників прибутковості (маржа прибутку, ROE, ROA) щороку
• Компанія регулярно виплачує дивіденди
• Авторитетне керівництво, прозорі дії, відсутність приховування інформації

Гарне керівництво — це життєво важливий фактор. Такі компанії, як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, це довели — всі мають керівництво, яке визнається протягом багатьох років, і їхні акції за 10 років показали найвищий приріст.

Якісні акції можуть не давати великих прибутків у періоди бурхливого ринку, але вони є надійним захистом, коли ринок починає падати. Саме тому досвідчені інвестори радять новачкам додати кілька якісних акцій до портфеля.

Крок 4: Реагуйте на сигнали ринку

Навіть ті, хто інвестує на рік, повинні періодично переглядати свій портфель. Світ змінюється, потреби людей змінюються, і ринок теж.

Наприклад, під час пандемії COVID-19: коли вона почалася, центробанки пом’якшували монетарну політику, знижували ставки, що робило позики дешевшими. Це сприяло зростанню цін на нерухомість і відповідно — підвищенню цін на акції нерухомості. Але у 2022 році почали вводити жорсткі заходи кредитування, щоб стримати стрімке зростання цін. Попит знизився, очікування прибутків зменшилися, і ціни на нерухомість почали падати. Розумний інвестор у цей момент зменшить частку таких акцій у портфелі.

Воррен Баффетт відомий довгостроковою стратегією, але, дивлячись на портфель Berkshire, можна побачити, що частки акцій змінюються у кожному звіті. Справжній інвестор — це не той, хто тримає все і ніколи не продає, а той, хто вміє коригувати частки відповідно до ситуації на ринку.

Крок 5: Контроль ризиків — ключ до виживання

Особливо для короткострокових трейдерів контроль ризиків — це питання виживання. Інструменти, такі як ордер стоп-лосс (Sell Stop), стоп-ордер (Buy Stop) і ліміт-стоп (Stop Limit), автоматично захищають активи і допомагають уникнути значних втрат при раптових змінах ринку.

Популярна стратегія — встановлювати стоп-лосс на рівні 10-15% від початкової позиції. Якщо акція зросла на 15%, ви вже зазнали збитку, але він контрольований. Це допомагає керувати ризиками у кожній операції.

Крок 6: Вмійте визначати час входу/виходу

Досвідчені інвестори використовують технічний аналіз для визначення найкращого моменту входу/виходу. Найпопулярніші індикатори:

RSI (Індекс відносної сили): вимірює динаміку цін. Якщо RSI нижче 30 — акція продається — сигнал до покупки. Якщо вище 70 — акція майже досягла вершини — потрібно бути обережним.

Стохастичний осцилятор: допомагає визначити точки розвороту. Вище 80 — перекупленість (готовність до зниження), нижче 20 — перепроданість (може початися зростання).

Якщо ви ще не володієте навичками технічного аналізу, починайте з відстеження торгових сигналів від аналітиків, поступово розвиваючи власні навички.

Крок 7: Стратегія «підловити дно» — високий прибуток, високий ризик

Успішне визначення дна може принести величезний прибуток. Технічні ознаки дна:

• Ціна формує нове дно, але індикатори динаміки (RSI, Stochastic) зростають — ознака слабкості тиску продавців
• Ціна починає формувати вищі дни — зниження слабшає
• Обсяг торгів значний під час падіння — сигнал, що інвестори повертаються до купівлі

Але ловити «ножі» дуже ризиковано. Використовуйте для цього лише невелику частку капіталу, ніколи не ризикуйте всім. Також уникайте дотиків до дна спекулятивних або дешевих акцій, оскільки при падінні вони можуть знизитися дуже глибоко.

Крок 8: Не позичайте гроші для гри на фондовому ринку

Ніколи не беріть кредити для інвестування. Використовуйте лише вільні кошти, які не шкода втратити і які не вплинуть на ваше життя у разі втрати. В Україні позичати гроші для інвестицій дуже ризиковано через шахрайські компанії з неймовірними відсотками (до 1000% на місяць).

Однак можна використовувати маржу (кредитне плече) для збільшення прибутків за умови хорошого контролю ризиків. Наприклад, з плечем 1:20 достатньо $100 мати $2,000 для купівлі акцій$100 . У найгіршому випадку ви втратите лише початкову суму, а не заборгованість. Але при зростанні цін на 1% — ви отримуєте 20% прибутку.

Крок 9: Постійна практика — шлях до майстерності

Цінний секрет Воррена Баффета — ніколи не втрачати гроші. Щоб цього досягти, потрібно безперервно вчитися, аналізувати і практикувати торгівлю, доки не станете досвідченим. Найкращий спосіб — починати з демо-рахунку, тренуватись на віртуальних коштах, щоб накопичити досвід без ризику реальних втрат.

Крок 10: Стабільна психологія — останній крок

Ринок дуже волатильний. Навіть при великих прибутках позиція може перетворитися у збиткову за кілька днів. Тому важливо зберігати спокій, аналізувати причини коливань і приймати рішення про утримання або вихід. Не панікуйте і не поспішайте продавати через страх — це може призвести до втрат, про які ви пошкодуєте пізніше.

Підсумок

Грати на фондовому ринку для новачків — це не магія, а терпіння, дисципліна і психологічна стійкість. Вивчення інвестування — довгий шлях, але з цими правилами у вас буде міцна основа для впевненого входу у світ торгівлі.