Вступ до інвестицій у закордонні цінні папери: що потрібно знати перед початком

Хочете увійти на міжнародний фінансовий ринок, але ще не знаєте, з чого почати? 2025 рік — чудова можливість для в’єтнамських інвесторів розширити портфель за рахунок іноземних цінних паперів, особливо тих, що мають цінність на Уолл-стріт.

Ринок цінних паперів США — ідеальний вибір

Причина популярності іноземних цінних паперів серед інвесторів — їх унікальний масштаб. США мають понад 6 300 торгівельних кодів, зосереджених на двох найбільших світових біржах: NYSE (Фондова біржа Нью-Йорка) та NASDAQ. Загальна ринкова капіталізація станом на середину 2022 року становила майже 24,6 трильйона доларів США, тут зосереджені глобальні гіганти, такі як Apple, Microsoft, Amazon, Google.

Чому іноземні цінні папери приваблюють В’єтнам?

По-перше, різноманітність компаній тут не порівняти з будь-яким місцевим ринком. По-друге, високий дохід: індекс S&P 500 виріс більш ніж на 39% з травня 2018 року, тоді як VNIndex показує мінус понад 9%. NASDAQ ще більш зростає — понад 64% завдяки буму технологічного сектору. По-третє, це найкращий спосіб диверсифікувати ризики під час економічного тиску.

Відмінності між NYSE та NASDAQ: два основних центри

NYSE — біржа великих бізнес-магнатів

Заснована у 1792 році, NYSE — перша фондова біржа США. Сьогодні тут котируються старі, стабільні та великі компанії. Торги відбуваються з понеділка по п’ятницю, з 9:30 до 16:00 за часом Нью-Йорка (. У 2022 році обсяг торгів за один день сягнув 5 мільярдів акцій.

) NASDAQ — майданчик технологічних стартапів

Запущена у 1971 році як перша у світі електронна біржа, NASDAQ нині — друга за величиною фондова біржа в США. Умови листингу тут менш суворі, тому приваблює багато стартапів, нових технологій і компаній з меншою капіталізацією. Акції NASDAQ більш спекулятивні, але й потенціал зростання тут вищий.

Три основні індекси ринку

Замість слідкування за понад 5000 різних індексів, інвестор може зосередитися на трьох головних:

S&P 500 — включає 500 найбільших компаній, що становлять 80% від загальної ринкової капіталізації. Це найзагальніший показник стану економіки США, розраховується за ринковою вагою.

Dow Jones ###DJIA( — класичний індекс із 30 blue-chip компаній, що становлять близько 25% від загальної ринкової вартості. Розраховується за ціною, тому компанії з високою ціною акцій мають більший вплив на коливання. Відомий стабільними дивідендами.

NASDAQ Composite — об’єднаний індекс усіх акцій на NASDAQ, переважно технологічних. Відображає ефективність технологічного сектору та інвестиційний настрій щодо спекулятивних акцій.

Топ-10 акцій для початку

Якщо ви новачок, ось список рекомендованих кодів:

Примітка: Значення постійно змінюється, наведені дані для ознайомлення на момент написання.

Два основних інструменти для володіння іноземними цінними паперами

Іноземці не можуть відкривати рахунки безпосередньо на NYSE або NASDAQ. Замість цього, потрібно використовувати похідні інструменти.

) 1. ETF — безпечний довгостроковий вибір

ETF ###Exchange Traded Fund( — це фонд, що торгується на біржах, подібно до звичайних акцій. Замість купівлі окремих акцій, ви володієте “кошиком” цінних паперів за індексом.

Переваги ETF:

• Легко диверсифікувати з низькими витратами
• Не потрібно глибоко розуміти кожну компанію
• Зменшує ризики за рахунок розподілу капіталу

Деякі популярні ETF: Vanguard S&P 500 ETF )VOO(, SPDR S&P 500 ETF )SPY(, iShares Core S&P 500 ETF )IVV(

) 2. CFD — гнучкіше, з вищою доходністю

Контракти на різницю ###CFD( дозволяють інвестувати у конкретні акції без їх фактичного володіння. Ви торгуєте лише різницею у ціні.

Переваги CFD:

• Можна заробляти і при падінні цін )короткий продаж(
• Високий кредитний важіль до 1:200 для максимізації прибутку з невеликим капіталом
• Торги цілодобово, крім вихідних
• Нижчі витрати

Попередження: Кредитний важіль — це меч із двома лезами: він збільшує як прибутки, так і збитки. Використовуйте обережно!

Практичний посібник: п’ять кроків торгівлі

Крок 1: Виберіть надійного брокера

Це найважливіше рішення. Від брокера залежить максимальний дохід. Шукайте ліцензовані компанії з міжнародною репутацією, наприклад, під управлінням ASIC )Австралійська комісія з цінних паперів і інвестицій(.

Крок 2: Освіжіть знання

Не поспішайте вкладати гроші рано. Використовуйте демо-рахунок з віртуальними коштами для навчання. Багато платформ пропонують $50 000 у віртуальних коштах для ознайомлення з ринком.

Крок 3: Вивчайте можливості

Використовуйте технічний аналіз, економічний календар і сигнали ринку для визначення оптимальних точок входу. Починайте з великих трендів.

Крок 4: Поповнюйте рахунок

Коли відчуєте впевненість, внесіть реальні гроші. Залежно від обсягу торгів і важеля, який використовуєте. Якщо не впевнені, починайте з малого і з низьким важелем.

Крок 5: Виконуйте торги

Можна купити )long( при очікуванні зростання ціни або продавати )short( при прогнозі падіння. З CFD у вас є два шляхи отримання прибутку з одного ринку.

Крок 6: Управління позицією

Через важіль збитки і прибутки збільшуються. Постійно слідкуйте за позицією, щоб зафіксувати прибуток або обмежити збитки, щоб уникнути катастрофічних втрат.

Психологічна і фінансова підготовка

Обирайте надійного брокера — це основа вашого інвестиційного шляху. Хороший брокер пропонує якісні аналітичні інструменти, швидку підтримку клієнтів. Хоча він не впливає безпосередньо на ринок, він може підвищити або знизити вашу ефективність.

Інвестуйте у освіту — знання, отримані сьогодні, допоможуть уникнути великих втрат у майбутньому. Використовуйте безкоштовні ресурси, вебінари та демо-рахунки.

Складіть конкретний фінансовий план — визначте, скільки можете вкладати, не порушуючи життя. Для обмежених ресурсів важіль 1:200 може стати рятівним, але його потрібно використовувати з розумом.

Починайте свій шлях

Інвестиції в іноземні цінні папери вже не мрія багатих. За допомогою сучасних похідних інструментів будь-хто може долучитися до глобального фінансового ринку.

Якщо ви довгостроковий інвестор, що прагне безпечного накопичення активів, ETF — правильний вибір. Якщо ж ви хочете активно брати участь, не боятися ризиків і прагнете більшого доходу, CFD відкривають нові можливості.

Яким би шляхом ви не пішли, пам’ятайте: досліджуйте, обирайте надійного брокера, починайте з малого і постійно навчаєтеся. Ринок цінних паперів США довів свою привабливість десятиліттями. 2025 рік — саме час приєднатися до цієї історії успіху.