Що таке інвестиції у форекс? Повний посібник для початківців

Огляд ринку валютних операцій

У останні роки валютний ринок став популярною сферою інвестицій, якою цікавляться багато українських інвесторів. Однак багато хто досі не розуміє, що таке інвестиції у forex, і як ефективно увійти на цей ринок.

Валютний (Forex або FX) — це децентралізований торговий простір, де учасники можуть купувати та продавати валютні пари з метою отримання прибутку від коливань курсу. Цей ринок щодня обробля в середньому до 5,3 трильйонів доларів США, що значно перевищує обсяги будь-яких інших фінансових ринків у світі.

Залучення до торгівлі валютами приваблює відкритість 24/7 та низькі вхідні витрати, що дозволяє будь-кому почати з невеликим капіталом.

Основні поняття та визначення

Валюта та торгові інструменти

За широким визначенням, валютний ринок може включати:

• Реальні валюти: USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, NZD, CAD
• Міжнародні платіжні засоби: банківські картки, векселі, чеки
• Міжнародні сертифікати: державні облігації, акції іноземних компаній
• Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum та інші цифрові монети
• Драгоцінні товари: золото, яке також вважається формою валютного ринку

Однак у сучасних умовах, коли говорять про торгівлю forex, мають на увазі купівлю-продаж валютних пар на спеціалізованих платформах з метою використання коливань цін для отримання прибутку.

Основні валютні пари та механізм торгівлі

З понад 30 валют, що торгуються на ринку, лише 7 основних пар становлять 85% світового обсягу торгів: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Кожна валютна пара складається з:

• Базової валюти (ціна): валюти зліва, що визначає цінову основу
• Котирувальної валюти (ціна): валюти справа, що використовується для оцінки базової валюти

Наприклад, якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 євро дорівнює 1.15 долара США.

Механізм роботи торгівлі forex

Що таке інвестиції у forex на практиці?

Інвестиції у forex — це прогнозування та ставки на зміни валютних курсів. Ви обираєте валютну пару, аналізуєте тренди і приймаєте рішення купити або продати, базуючись на своїх прогнозах.

Сценарій покупки (Long position):

• Ви вірите, що EUR зміцниться щодо USD у майбутньому
• Лот: купуєте 10 000 EUR за курсом 1.1500, витрати — 11 500 USD
• Через два тижні продаєте 10 000 EUR за курсом 1.2500, отримуєте 12 500 USD
• Прибуток: 1 000 USD від різниці курсу

Сценарій продажу (Short position):

• Ви прогнозуєте ослаблення валюти
• Спочатку продаєте, потім купуєте назад за нижчою ціною

Сила кредитного плеча

Найбільшою особливістю торгівлі forex є використання кредитного плеча (leverage). Замість того, щоб вкладати всі 11 500 USD для купівлі 10 000 EUR, ви можете внести лише невеликий депозит, наприклад 60 USD, з кредитним плечем 200:1.

Це дозволяє:

• Отримувати прибуток у багато разів більший за внесений депозит
• Брати участь у великих угодах з невеликим капіталом
• Оптимізувати доходність

Однак кредитне плече — це меч двосічний: збитки також можуть бути значними у разі неправильного прогнозу.

Основні переваги валютної торгівлі

Надзвичайно низькі витрати

На відміну від акцій або нерухомості, торгівля forex не передбачає витрат на управління активами, брокерські комісії або високі податки. Брокери заробляють на спреді (різниці між ціною купівлі та продажу), який зазвичай дуже малий для основних валютних пар.

Ринок працює цілодобово

Валютний ринок активний 5 днів на тиждень, з Сходу на Захід: Токіо, Лондон, Нью-Йорк. Це дозволяє:

• Торгувати у будь-який час
• Гнучко поєднувати з повсякденними справами
• Вловлювати можливості від глобальних подій

Ринок не піддається маніпуляціям

З обсягом у 5,3 трильйони доларів США щодня, жодна організація, навіть центральний банк, не може контролювати або маніпулювати цим ринком. Це забезпечує високу чесність і прозорість.

Можливості для малих інвесторів

Ви можете почати з кількох сотень гривень депозиту — це неможливо у фондовому, товарному або нерухомому ринках.

Види валютних ринків

Spot Forex Market

Готівковий валютний ринок, розрахунок упродовж 2 робочих днів. Це основний ринок для банків і фінансових організацій, але з обмеженнями в Україні.

Forex CFD (Contract for Difference)

Договір між двома сторонами про різницю у ціні валюти. CFD дозволяє інвестувати у різні активи без їх фактичного володіння. Це найпопулярніша форма (99%) в Україні.

Валютні ф’ючерси

Контракти з фіксованою ціною та датою розрахунку заздалегідь. Менш поширені в Україні.

Валютні опціони

Право купити або продати валюту за заздалегідь визначеною ціною. Підходять для інвесторів, що прагнуть обмежити ризики.

Валютні ETF

Фонди, що відстежують відносну вартість валюти щодо долара або інших валют.

Посібник з 8 кроків для початку торгівлі forex

Крок 1: Вивчіть основні терміни

Перед початком торгівлі потрібно зрозуміти такі поняття:

• Long: купівля, очікування зростання ціни. Прибуток — при зростанні курсу.
• Short: коротка позиція, очікування зниження ціни. Прибуток — при падінні курсу.
• Leverage: кредитне плече, співвідношення 50:1, 100:1, 200:1.
• Margin: маржа — обов’язковий депозит для відкриття та підтримки позиції.
• Pip: найменша дробова частина ціни, що показує коливання. Наприклад, EUR/USD з 1.2000 до 1.2005 — 5 pip.
• Spread: різниця між ціною купівлі та продажу, вимірюється в pip.
• Lot: обсяг угоди — нано (100 одиниць), мікро (1 000), міні (10 000), стандарт (100 000).

Крок 2: Виберіть відповідний тип ринку

Визначте, чи хочете ви торгувати CFD або іншим інструментом. Для українських інвесторів найпопулярнішим є CFD.

Крок 3: Оберіть надійну валютну платформу

Критерії вибору:

• Ліцензія від міжнародних регуляторів (ASIC, FCA, CySEC)
• Низькі торгові комісії та спреди
• Стабільна платформа
• Хороша підтримка клієнтів

Крок 4: Відкрийте рахунок

Підготовка:

• Паспорт або ID
• Email і телефон
• Банківський рахунок
• Проходження ідентифікації

Крок 5: Виберіть валютну пару та проаналізуйте

Розгляньте фактори:

Економічна ситуація: якщо економіка США слабшає, USD знецінюється. Купуйте валюти країн з більш стабільною економікою.

Торговий баланс: країна з високим експортом створює високий попит на свою валюту, що підвищує її ціну.

Політична ситуація: вибори, монетарна політика, рішення ЦБ — все це впливає на курс.

Крок 6: Визначте розмір маржі

Золотий принцип: маржа не повинна перевищувати 2% від рахунку для однієї валюти. Наприклад, для торгівлі 100 000 USD при маржі 1% потрібно лише 1 000 USD.

Крок 7: Встановіть ордер на купівлю або продаж

• Купити (Long), якщо вірите, що базова валюта зміцниться
• Продати (Short), якщо прогнозуєте її ослаблення

Крок 8: Використовуйте управління ризиками

Stop Loss: автоматичне закриття позиції при досягненні збитків за рівнем.

• Наприклад, купили EUR/USD за 1.1100, встановили Stop Loss на 1.1050. Якщо ціна знизиться до 1.1050 — позиція закриється автоматично.

Take Profit: автоматичне закриття при досягненні цільового прибутку.

• Наприклад, купили EUR/USD за 1.1100, встановили Take Profit на 1.1200. При досягненні ціни — прибуток зафіксовано.

Зверніть увагу: не керуйтеся емоціями під час коливань ринку. Дотримуйтеся стратегії та постійно навчаєтеся для покращення навичок.

Впливові фактори на ринок

Центральні банки та монетарна політика

Рішення ЦБ щодо ставок, кількісного пом’якшення або tightening мають значний вплив на курс валюти. Пом’якшення зазвичай знижує ціну валюти, а tightening — підвищує.

Економічні новини та макроекономічні дані

Звіти про зайнятість, CPI, ВВП, баланс торгівлі — все це безпосередньо впливає на попит на валюту. Позитивні новини підвищують ціну.

Настрій ринку

Довіра трейдерів у напрямок тренду може самостійно формувати рішення. Якщо багато хто вірить у один напрямок, вони торгують відповідно, створюючи сильний попит або пропозицію.

Геополітичні події

Конфлікти, торгові переговори або політичні рішення можуть спричинити значні коливання і створити можливості для торгівлі.

Часті запитання про інвестиції у forex

Як регулюється валютний ринок?

Ринок forex не має централізованого регулятора 24/7. Кожна країна має свої органи нагляду. В Україні слід обирати платформи з ліцензією від ASIC (Австралія), FCA (Велика Британія) або CySEC (Кіпр).

Який обсяг торгів щодня?

У середньому 5,3 трильйони доларів США щодня торгується на глобальному валютному ринку, що становить близько 220 мільярдів доларів на годину.

Хто основні учасники?

• Центральні банки та уряди (регулюють)
• Великі банки (забезпечують ліквідність)
• Брокери forex (посередники)
• Малі інвестори (займають близько ⅓ обсягу)

Малі інвестори щодня здійснюють угоди на суму близько 1,7 трильйонів доларів через брокерів.

Висновок

Тепер ви чітко розумієте, що таке інвестиції у forex — це можливість отримати прибуток від коливань валюти на прозорому ринку з низькими витратами, що працює цілодобово.

Валютний ринок — найбільша фінансова арена світу, яка надає рівні можливості для інвесторів будь-якого масштабу. За умови правильної стратегії, управління ризиками та постійного навчання, ви цілком можете стати успішним трейдером forex.

Початок шляху — вибір надійної платформи, постійне навчання та практика на демо-рахунку перед реальними торгами.