Що таке валютний ринок? 5 речей, які потрібно знати перед початком торгівлі Forex у 2025 році

Не всі розуміють правильно про валютний ринок

За останні роки інвестиції у (Forex) стали однією з найгарячіших сфер фінансів у В’єтнамі. Щодня десятки тисяч людей шукають інформацію про те, що таке валютний ринок, як почати, і чи можна заробити гроші. Але насправді більшість людей все ще неправильно розуміє багато аспектів цього ринку.

Forex – або валютний ринок – це децентралізований ринок, де торгують валютою фізичні особи, організації, банки та уряди. Щоденний обсяг торгів на валютному ринку досягає 5,3 трильйонів доларів США, що у десятки разів більше за фондовий ринок. Чому ж тут зосереджено так багато грошей?

Валютний ринок – це не лише валюта

Поняття “валютний ринок” спочатку здається простим – це просто іноземні валюти, такі як USD, EUR, JPY,… Але воно включає багато інших аспектів:

Міжнародні платіжні інструменти – банківські картки, перекази, векселі – засоби для здійснення транзакцій між країнами.

Міжнародні цінні папери та активи – державні облігації, акції міжнародних компаній, навіть золото.

Криптовалюти – Bitcoin, Ethereum – децентралізовані валюти, які багато інвесторів вважають частиною валютного ринку.

Однак, коли говорять про торгівлю валютою, зазвичай мають на увазі купівлю-продаж валютних пар (наприклад EUR/USD) з єдиною метою: використовувати коливання курсу для отримання прибутку.

Як працює торгівля на валютному ринку?

Припустимо, ви прогнозуєте, що євро стане сильнішим за долар США у майбутньому. Ви використовуєте 11,500 доларів США для купівлі 10,000 EUR за курсом EUR/USD = 1.1500. Через два тижні курс підвищується до 1.2500, і ви продаєте 10,000 EUR, отримуючи 12,500 доларів США. Ваша чистий прибуток становить 1,000 доларів.

Особливість валютного ринку у тому, що вам не потрібно мати 11,500 доларів для здійснення цієї операції. Завдяки інструменту плеча (leverage), брокер може підтримати вас у торгівлі з коефіцієнтом до 200:1. Це означає, що для відкриття позиції на 11,500 доларів вам потрібно лише внести приблизно 60 доларів як маржу.

Проте, плече – це меч двосічний – воно може допомогти вам отримати значний прибуток, але також може швидко призвести до втрат, якщо ринок піде проти вашого прогнозу.

4 основні переваги інвестування у валютний ринок

1. Дуже низькі комісії

На відміну від фондового ринку або нерухомості, Forex усуває більшість посередницьких витрат, таких як управлінські збори або комісії брокерів. Брокер заробляє лише на спреді (різниці між ціною купівлі та продажу), і ця сума зазвичай дуже мала.

2. Ринок працює цілодобово

Forex не має часу закриття. Ви можете торгувати вранці, вдень, ввечері або навіть уві сні. Це підходить тим, хто хоче додатково інвестувати, не порушуючи основну роботу.

3. Ніхто не може маніпулювати ринком

З обсягом у 5 трильйонів доларів щодня навіть центральні банки не здатні контролювати його. Ринок надто великий і розподілений між тисячами учасників.

4. Мінімальні бар’єри для входу

Ви можете почати з кількох сотень тисяч в’єтнамських донгів. Ні один інший ринок не дозволяє зробити це так легко.

Основні валютні пари на ринку

Хоча на Forex торгується понад 30 валют, сім основних пар становлять до 85% обсягу торгівлі:

• EUR/USD – Євро/Долар США
• USD/JPY – Долар США/Японська йена
• GBP/USD – Фунт стерлінгів/Долар США
• AUD/USD – Австралійський долар/Долар США
• USD/CHF – Долар США/Швейцарський франк
• NZD/USD – Новозеландський долар/Долар США
• USD/CAD – Долар США/Канадський долар

Ці пари мають високу ліквідність, передбачувані коливання, ідеальні як для новачків, так і для досвідчених трейдерів.

8 кроків для початку першої торгівлі на Forex

Крок 1: Засвоїти базові поняття

Перед початком торгів потрібно зрозуміти:

• Long (Купівля): Ви вірите, що валюта зросте в ціні, тому купуєте і чекаєте продажу за вищою ціною.
• Short (Продаж): Ви вірите, що валюта подешевшає, тому продаєте спочатку і купуєте назад за нижчою ціною.
• Leverage (Плече): Можливість торгувати з більшою сумою, ніж є у вас. Наприклад, плече 100:1 означає, що за 1 долар у вас можна торгувати 100 доларами.
• Margin (Маржа): Сума, яку потрібно внести на рахунок для відкриття позиції.
• Pip: Мінімальна зміна курсу. Якщо EUR/USD з 1.2000 підніметься до 1.2005, це 5 pip.
• Спред: Різниця між ціною купівлі та продажу. Це основне джерело доходу брокера.
• Lot (Лот): Розмір торгівлі – від мікро (100 одиниць) до стандартного (100 000 одиниць).

Крок 2: Вивчити різні типи валютної торгівлі

Spot Forex – торгівля “на місці” з розрахунком через 2 дні. В Україні цей тип заборонений.

Forex CFD – контракт на різницю. Ви не володієте реальною валютою, а лише прогнозуєте її ціну. Це найпопулярніший тип у В’єтнамі, займає 99% ринку. Варто обирати ліцензовані платформи, наприклад, ASIC, FCA, CySEC, для безпеки.

Ф’ючерси – контракти з фіксованою датою розрахунку. Менш поширені в Україні.

Опціони – право купити або продати валюту за фіксованою ціною у майбутньому. Менш популярні.

Валютні ETF – фонди, що слідкують за курсом валюти. Менш поширені.

Крок 3: Вибрати надійну валютну платформу

Критерії вибору:

• Репутація: має бути ліцензована міжнародними організаціями (ASIC, FCA, CySEC,…)
• Комісії: мінімальні
• Продукти для торгівлі: різноманітні, під ваші потреби
• Торгова платформа: проста, зручна, стабільна
• Обслуговування клієнтів: швидке, професійне

Крок 4: Відкрити рахунок

Потрібно надати особисті дані та банківські реквізити для підтвердження особистості.

Крок 5: Обрати валютну пару для торгівлі

Аналізуйте, чи курс зросте чи знизиться, враховуючи:

• Економічну ситуацію: сильна економіка підвищує ціну валюти.
• Торговий баланс: країна з великим експортом – валюта дорожча.
• Політичну ситуацію: вибори, політика ставок, інфляція – все впливає.

Крок 6: Визначити розмір маржі

Загалом, безпечна стратегія – вкладати лише 2% від маржі у одну валютну пару. Наприклад, для торгівлі 100 000 доларів з маржею 1% потрібно мати 1,000 доларів на рахунку.

Крок 7: Встановити ордер на купівлю або продаж

• Купити (Long): якщо вірите, що курс зросте.
• Продати (Short): якщо вірите, що курс знизиться.

Крок 8: Використовувати управління ризиками

• Stop Loss: закрити позицію при досягненні збитку. Обмежує втрати.
• Take Profit: закрити позицію при досягненні цілі прибутку. Забезпечує фіксацію доходу.

Приклад: EUR/USD зараз 1.1128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім падіння. Встановлюєте Take Profit на 1.2000, щоб автоматично продати при досягненні ціни.

Які фактори впливають на валютний ринок?

Центральні банки

Політика кількісного пом’якшення (в грошовій політиці) знижує ціну валюти. Політика підвищення ставок (збільшує ціну).

Фінансові новини

Хороші новини – зростання ВВП, зниження безробіття – заохочують інвесторів вкладати гроші, що підвищує попит на валюту і її ціну.

( Настрій ринку

Якщо більшість трейдерів вірять, що валюта зросте, вони купують її, створюючи ефект доміно і підвищуючи курс.

Хто бере участь у валютному ринку?

• Уряди та центральні банки: керують валютними резервами, підтримують економіку.
• Великі банки: торгують величезними обсягами.
• Брокери валютного ринку: забезпечують платформу для трейдерів.
• Малі інвестори: становлять майже ⅓ обсягу торгівлі, тобто близько 1,7 трильйонів доларів щодня.

Як регулюється валютний ринок?

Хоча обсяг дуже великий, Forex має дуже мало регуляцій, оскільки немає централізованого органу контролю 24/7. У США цим займається Комісія з товарних ф’ючерсів )CFTC### та Національна асоціація ф’ючерсів (NFA). В інших країнах є аналогічні органи.

Це означає, що ви повинні самостійно обирати ліцензовані платформи, щоб захистити свої інвестиції.

Підсумки

Що таке валютний ринок? Це найбільший у світі ринок торгівлі валютою, що працює цілодобово з обсягом 5,3 трильйони доларів щодня. Завдяки низьким комісіям, мінімальним бар’єрам для входу і високій можливості заробітку, Forex приваблює мільйони інвесторів по всьому світу.

Але для успіху потрібно:

1. Глибоко вивчити поняття і інструменти торгівлі
2. Обрати надійну та безпечну платформу
3. Мати чіткий план управління ризиками
4. Дотримуватися торгової дисципліни, без емоцій
5. Постійно навчатися і вдосконалювати стратегії

Валютний ринок – це не швидкий шлях до багатства, а інвестиційний інструмент для тих, хто готовий вкладати час у навчання і розвиток навичок.