Початок з Forex: що потрібно знати перед участю у ринку

Валюта — що це? Чому багато людей хочуть дізнатися про Forex?

Forex (скорочення від Foreign Exchange) або ринок валют — це місце, де здійснюється торгівля різними валютами. Це не нове поняття, але за останні кілька років все більше людей цікавляться цим інвестиційним каналом. Щоденний обсяг валютної торгівлі досягає 5,3 трильйонів доларів США, що робить цей ринок найбільшим у фінансовій сфері.

Але «валютний ринок» насправді включає багато понять:

• Іноземна валюта: USD, EUR, JPY…
• Міжнародні платіжні засоби: банківські картки, векселі, чеки…
• Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum…
• Інші активи: золото, державні облігації…

Однак, коли говорять про торгівлю на Forex, більшість мають на увазі купівлю-продаж валютних пар з метою використання коливань валютних курсів для отримання прибутку.

Основні валютні пари, які потрібно знати

Хоча на ринку Forex торгується понад 30 валют, лише кілька пар становлять до 85% від обсягу торгів. Ці валютні пари називають основними і вони включають:

Основні валютні пари включають EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD та USD/CAD.

Механізм роботи: як визначається ціна на Forex

Кожна валютна пара записується у форматі XXX/YYY, наприклад EUR/USD. Валюта зліва називається базовою валютою (base currency), а справа — котируваною валютою (quote currency).

Якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 євро можна обміняти на 1.1500 доларів США. При коливаннях ціни у вас з’являється можливість отримати прибуток від різниці у курсах.

Основні поняття, які потрібно знати

Плечо (Леверидж): інструмент, що дозволяє торгувати більшою сумою, ніж є на рахунку. Наприклад, з левериджем 200:1 потрібно лише 60 доларів, щоб контролювати 12 000 доларів. Але леверидж — це меч двосічний — він може збільшити як прибутки, так і збитки.

Піп (Точка дотику): мінімальна зміна курсу. Якщо EUR/USD змінюється з 1.2000 до 1.2005, це 5 піпів.

Спред (Розкид цін): різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (offer). Це спосіб, яким брокери отримують прибуток.

Маржа (Застава): сума грошей, яку потрібно внести на рахунок для підтримки відкритих позицій.

Лот (Лот): кількість валютних одиниць, яку ви купуєте або продаєте. Є розміри, наприклад, нано (100 одиниць), мікро (1 000 одиниць), міні (10 000 одиниць) або стандартний (100 000 одиниць).

Long vs Short: як заробляти на зростанні і падінні ринку

Ще одна важлива особливість Forex — це можливість заробляти не лише при зростанні цін.

Long (Купівля): ви відкриваєте позицію на купівлю, якщо прогнозуєте зростання валюти. Наприклад, купуєте EUR/USD за 1.1500 і продаєте за 1.2500, отримуючи прибуток у 1 000 доларів на 10 000 євро.

Short (Продаж): ви відкриваєте коротку позицію, якщо прогнозуєте падіння валюти. Спочатку продаєте, а потім купуєте назад за нижчою ціною, отримуючи різницю.

Ця двонаправленість ринку створює безліч можливостей для заробітку.

Чому Forex приваблює інвесторів?

Низький поріг входу

Можна почати з кількох сотень гривень на депозиті. У порівнянні з акціями, нерухомістю або товарними ринками, Forex набагато доступніший.

Надзвичайно низькі торгові витрати

Відсутні комісії за управління активами, брокерські збори або податки. Брокери заробляють лише на спреді — різниці між ціною купівлі та продажу.

Ринок працює цілодобово

На відміну від фондового ринку, який відкривається лише у робочі години, Forex працює цілодобово. Ви можете торгувати вранці, вдень, ввечері, навіть під час сну. Це ідеально для тих, хто хоче використовувати Forex як додатковий інвестиційний канал.

Ніхто не може контролювати ринок

Завдяки масштабам і великій кількості учасників навіть центральні банки не здатні повністю контролювати Forex. Це забезпечує більшу чесність і прозорість.

Потужність левериджу

Леверидж дозволяє отримати у кілька разів більше, ніж внесено. Але потрібно обережно управляти ризиками.

Види торгівлі на Forex

Спотовий ринок Forex

Ринок валютних операцій з розрахунком у два робочі дні. Тут переважно торгують банки та фінансові організації. В Україні цей тип заборонений для роздрібних інвесторів.

CFD на Forex (Контракт на різницю)

Це договір між двома сторонами про різницю у ціні активу. 99% українських брокерів працюють за цією моделлю. Вам не потрібно володіти реальними валютами, достатньо передбачити, чи зросте чи знизиться ціна.

Валютні ф’ючерси

Контракти на майбутню купівлю-продаж валют у визначену дату за заздалегідь узгодженою ціною. Не дуже поширені в Україні.

Валютні опціони

Ви прогнозуєте зростання або падіння ціни відносно фіксованого рівня на момент закінчення. Якщо правильно — отримуєте прибуток, якщо ні — зазнаєте збитків. Не дуже популярні в Україні.

Валютні ETF

Фонди, що відстежують відносну вартість валюти щодо долара США. Не дуже поширені в Україні.

Фактори, що впливають на ціну валют

Монетарна політика центрального банку

Рішення щодо процентних ставок, кількість грошей у обігу, кількість емісії — все це суттєво впливає на валютний курс. Наприклад, підвищення ставки Федеральної резервної системи США зазвичай зміцнює долар.

Економічні новини

Хороші економічні звіти (зростання ВВП, зниження безробіття) стимулюють інвесторів вкладати кошти, підвищуючи попит на валюту країни.

Настрій ринку

Довіра і очікування трейдерів дуже важливі. Якщо всі вірять, що валюта зросте, вони купують її, що сприяє реальному зростанню ціни.

Політична ситуація

Політичні події, вибори або конфлікти можуть викликати коливання на ринку.

9 кроків для початку торгівлі на Forex

Крок 1: Вивчіть основні терміни

Спершу потрібно зрозуміти мову трейдера. Окрім вже згаданих понять, ознайомтеся з кожним словом, поки воно не стане автоматичним.

Крок 2: Вивчіть типи ринків

Розберіться у різниці між Spot, CFD, Futures і Options. Більшість роздрібних інвесторів в Україні торгує CFD.

Крок 3: Оберіть надійну брокерську платформу

Найважливіше — щоб брокер мав ліцензію від міжнародних регуляторів, таких як ASIC, FCA або CySEC. Потім порівняйте комісії, якість платформи, сервіс і доступні активи.

Крок 4: Відкрийте рахунок

Потрібно надати:

• паспорт або ID
• електронну пошту і телефон
• банківський рахунок

Крок 5: Оберіть валютну пару для торгівлі

Розгляньте:

• економічний потенціал країни: якщо вірите, що USD послабшає — продавайте USD.
• торговельний баланс: країни з великим експортом зазвичай мають сильну валюту.
• політичний фон: вибори або нові політики можуть впливати.

Крок 6: Визначте розмір депозиту

Корисна порада — вкладати не більше 2% від своїх коштів у одну валютну пару. Наприклад, якщо у вас 10 000 доларів, використовуйте лише 200 доларів для однієї угоди.

Крок 7: Вирішіть, купувати чи продавати

Купівля (Long) — якщо вірите, що базова валюта зміцниться. Кожен pip зростання збільшить ваш прибуток.

Продаж (Short) — якщо прогнозуєте падіння. Кожен pip зниження принесе вам прибуток.

Крок 8: Встановіть управління ризиками

Це дуже важливий крок. Використовуйте:

• Stop Loss: ордер на закриття позиції при досягненні певного рівня збитків.
• Take Profit: ордер на закриття при досягненні цільової прибутковості.

Наприклад: EUR/USD зараз 1.11128. Ви прогнозуєте зростання до 1.2000, а потім падіння. Встановлюєте ордер на продаж у 1.2000. Коли ціна досягне — ордер автоматично закриється.

Крок 9: Моніторинг і коригування

Не керуйте емоціями. Ринок Forex дуже волатильний, ціни часто коливаються. Важливо дотримуватися стратегії, постійно вчитися і вдосконалювати навички. Результат прийде з часом.

Хто бере участь у ринку Forex?

Ринок Forex не лише для професійних трейдерів. Участь беруть:

• Уряди і центральні банки: керують валютними резервами країни.
• Великі банки: торгують величезними обсягами.
• Брокери Forex: надають послуги інвесторам.
• Роздрібні інвестори: становлять майже третину щоденного обсягу — близько 1,7 трильйонів доларів!

Це доводить, що Forex вже не лише поле для великих організацій.

Регулювання і нагляд за ринком Forex

Хоча масштаб Forex величезний, регулювання дуже обмежене, оскільки немає єдиного органу, що контролює його цілодобово. Замість цього:

• У США CFTC (Комісія з товарних ф’ючерсів) і NFA (Національна асоціація ф’ючерсів) — основні регулятори.
• У Європі — ESMA контролює діяльність Forex.
• У Великій Британії — FCA має повноваження.

Крім того, існують місцеві регулятори, що контролюють діяльність у своїх країнах, щоб забезпечити відповідність стандартам.

Часті запитання про торгівлю на Forex

Скільки грошей щодня торгується на ринку?

Щодня на світовому ринку обробляється близько 5 трильйонів доларів США, що становить приблизно 220 мільйонів доларів за годину. Більша частина — від великих організацій, корпорацій і професійних трейдерів, а близько 90% — для спекуляцій. USD, EUR і JPY займають більшу частину обсягу торгів.

Як управляється ринок Forex?

Ринок Forex контролюється міжнародними і місцевими регуляторами для забезпечення прозорості і чесності. Однак через його масштаб важко контролювати повністю.

Чи існують ризики?

Так. Хоча Forex має багато переваг, він також високоризикований, особливо при використанні левериджу. Можна втратити весь внесений капітал, якщо неправильно управляти ризиками.

Висновок: вивчайте Forex, щоб почати правильно

Тепер ви знаєте, що таке Forex, як він працює, які можливості і ризики він має. Валютний ринок — найбільший фінансовий ринок світу з високою прозорістю, низькими витратами і безмежними можливостями для заробітку.

Але пам’ятайте, що вивчення Forex — це перший важливий крок. Перед реальним вкладенням потренуйтеся на демо-рахунку, вчіться у досвідчених трейдерів і розробіть чіткий торговий план.

З належною підготовкою Forex може стати ефективним інвестиційним каналом у вашому портфелі. Дійте зараз і починайте свій шлях у світі Forex!