Відкрийте для себе ринок Форекс: від основних понять до перших кроків

📚 Що таке Валюта? Ознайомлення з Forex з Основних Положень

За останні роки зростає зацікавленість вітчизняних інвесторів у торгівлю валютами Forex. Однак багато хто досі плутає сутність валюти.

Визначення Валюти та Ринку Forex

Згідно з міжнародними фінансовими організаціями, валюта може включати:

Форми валюти:

• Іноземна валюта, така як USD, EUR, AUD
• Міжнародні платіжні засоби (банківські картки, перекази чеком)
• Міжнародні цінні папери (облігації, акції іноземних компаній)
• Цифрові активи (Bitcoin, Ethereum)
• Дорогоцінні метали та валюти, що використовуються у міжнародних розрахунках

Коли говоримо про ринок валюти (Forex або FX), маємо на увазі глобальну децентралізовану біржу, де інвестори можуть купувати, продавати та обмінювати валюти між собою. Цей ринок щоденно обробля середній обсяг торгівлі 5,3 трильйони доларів США — величезна сума, що перевищує обсяги фондових або облігаційних ринків.

Що таке Торгівля Валютою?

Торгівля валютою — це в основному купівля-продаж валютних пар з метою використання коливань курсів для отримання прибутку. На відміну від центральних банків, які торгують для стабілізації економіки, приватні інвестори беруть участь з єдиною метою — отримати прибуток від різниці курсів.

💱 Що Таке Торгівля на Ринку Forex?

Валютна Пара: Основна Одиниця Торгівлі

Основним товаром на валютному ринку є валюта, яка торгується у вигляді пар. Наприклад, EUR/USD — євро Європейського Союзу та долар США. Оскільки курси валют постійно коливаються залежно від багатьох економічних та політичних факторів, ринок відкриває безліч можливостей для торгівлі цілодобово.

Основні Концепції Курсу Валюти

Базова Валюта (Ціна Вказується): Валюта, що знаходиться зліва у валютній парі, показує її ціну відносно іншої валюти. Наприклад, EUR/USD = 1.1500 означає, що 1 EUR = 1.1500 USD.

Котирувальна Валюта (Ціна Вказується): Валюта справа у парі, також відома як контрвалюта або pip-валюта.

Основні Валютні Пари на Ринку

Хоча торгується понад 30 основних валют, лише кілька пар становлять до 85% ринкової вартості з високою ліквідністю — це основні валютні пари:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Інші Активи, Доступні на Торгових Платформах

Крім Forex, авторитетні торгові платформи пропонують різноманітні активи, такі як Індекси Акцій, Товари, Золото та Криптовалюти.

🎯 Механізм Роботи Інвестицій у Forex

Основні Принципи

Інвестиції у валюту базуються на прогнозуванні трендів курсів. Якщо ви вважаєте, що EUR/USD зросте, відкриваєте позицію на купівлю. Коли курс справді зросте, продаєте для отримання прибутку від різниці.

Двонапрямна Торгівля: Ви можете не лише купувати, коли вірите у зростання, а й відкривати короткі позиції при очікуванні падіння.

Приклад Реальної Торгівлі

Припустимо, у вас є 11,500 USD:

• Крок 1: Купуєте 10,000 євро за курсом EUR/USD = 1.1500
• Крок 2: Через два тижні курс підвищується до 1.2500
• Крок 3: Продаєте 10,000 євро і отримуєте 12,500 USD
• Результат: Прибуток 1,000 USD від різниці у 0.1

Потужність Плеча

Особливість Forex — це інструмент плеча (Leverage). Замість того, щоб вкладати 11,500 USD, ви можете зробити ставку лише частково — наприклад, при плечі 200:1, достатньо близько 60 USD для відкриття позиції.

Зверніть увагу: Плече — це меч двосічний: воно може збільшити як прибутки, так і збитки.

✨ Переваги Вивчення Forex та Участі у Торгівлі

Надзвичайно Низькі Комісії

Forex усуває посередницькі витрати, такі як управлінські збори або комісії брокерів. Брокери заробляють лише на спреді (розбіжності між ціною купівлі та продажу), що зазвичай дуже мало.

Робота 24/7

На відміну від фондового ринку з обмеженими годинами торгівлі, Forex працює цілодобово по всьому світу. Це дозволяє інвесторам торгувати у зручний для них час — вранці, вдень, ввечері або навіть під час сну.

Неперервна Діяльність Ринку

Завдяки величезним масштабам і чисельності учасників, жодна особа, організація або навіть центральний банк не може контролювати весь ринок. Це забезпечує прозорість і справедливість.

Переваги Плеча

На відміну від інших інвестиційних каналів, Forex дозволяє торгувати великими сумами за невеликий капітал. Ви можете отримати прибуток у сотні разів більший за внесений депозит.

Низький Вхідний Бар’єр

З мінімальним капіталом у кілька сотень тисяч гривень ви можете почати. Це перевага, яку не мають інші фінансові ринки — акції, нерухомість або дорогоцінні товари.

🚀 8 Кроків для Початку Торгівлі Forex

Крок 1: Вивчіть 8 Основних Поняття

Щоб торгувати ефективно, потрібно розуміти ключові терміни:

Long: Купівля, прогноз зростання ціни для подальшого продажу з прибутком. Прибуток зростає з підвищенням ціни.

Short: Продаж у коротку, прогноз зниження ціни. Прибуток зростає при падінні ціни.

Leverage (Плечо): Торгівля з більшим обсягом, ніж є у вас на рахунку. Вказується у вигляді співвідношення, наприклад 50:1, 100:1, 500:1.

Margin (Маржа): Сума, яку потрібно внести для відкриття та підтримки позиції.

Pip (Піп): Мінімальна зміна курсу, враховуючи тисячні долі. Наприклад, EUR/USD з 1.2000 до 1.2005 — 5 піп.

Spread (Розбіжність): Різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (offer), вимірюється у піпах. Це джерело доходу брокера.

Lot (Лот): Кількість валютних одиниць, яку ви купуєте або продаєте, від мікро (100 одиниць) до стандартного (100 000 одиниць).

Slippage (Проскальзування): Різниця між очікуваною ціною при відкритті позиції і реальною ціною виконання.

Крок 2: Вивчіть Типи Валютних Ринків

Спотовий ринок (Spot Forex): Торгівля за погодженою ціною з негайною або двотижневою оплатою. В основному — банки та фінансові організації. В Україні цей ринок заборонений.

Forex CFD (Контракти на різницю): Угода між двома сторонами про різницю у вартості активу (іноземна валюта, індекси, акції). CFD дозволяє спекулювати без володіння реальним активом. Це найпоширеніша форма у Україні (99% Forex-платформ). Торгівля CFD не заборонена, але слід обирати ліцензовані міжнародними органами платформи, наприклад ASIC, FCA, CySEC.

Ф’ючерси (Ф’ючерсні контракти): Угода про обмін валюти у визначену дату у майбутньому за заздалегідь узгодженою ціною. Не дуже поширені в Україні.

Опціони (Ф’ючерсні опціони): Інструмент для прогнозування зростання або падіння ціни активу відносно фіксованого рівня. Якщо вгадали — отримуєте прибуток, якщо ні — зазнаєте збитків. Не дуже поширені в Україні.

ETF на валюту: Фонди, що відслідковують курс певної валюти відносно долара або інших валют. Не дуже популярні в Україні.

Крок 3: Оберіть Надійну Торгову Платформу

Критерії вибору Forex-біржі:

• Надійність (ліцензування міжнародними органами)
• Низькі торгові комісії
• Конкурентна комісія брокера
• Різноманітність активів
• Зручна платформа для користувача

Крок 4: Відкрийте Forex-рахунок

Для відкриття рахунку потрібно надати:

• Паспорт або ID (обидві сторони)
• Email і телефон
• Банківський рахунок

Крок 5: Визначте Валютну Пару для Торгівлі

Після відкриття рахунку аналізуйте і обирайте валютну пару. Враховуйте:

• Економічний прогноз: слабкість економіки США — USD під тиском; навпаки, сильна економіка — USD зростає.
• Торговий баланс: країна з високим попитом на свої товари має експорт, що підсилює валюту.
• Політична ситуація: політичні події, вибори, рішення уряду можуть впливати на курс.

Крок 6: Визначте Розмір Маржі

Залежно від політики платформи, можна торгувати великими сумами за невеликий депозит. Наприклад, при маржі 1% для 100 000 USD потрібно лише 1 000 USD.

Золотий Правило: Не вкладати більше 2% від загального капіталу в одну угоду.

Крок 7: Вирішіть Купувати чи Продавати

Обравши ринок, перевірте поточний курс і відкривайте позицію.

Купуйте валюту, якщо вірите, що курс зросте:

• Прибуток зростає з підвищенням ціни
• Збитки — при падінні нижче рівня відкриття

Продавайте валюту, якщо вірите, що курс знизиться:

• Прибуток — при зниженні ціни
• Збитки — при зростанні вище рівня відкриття

Крок 8: Додайте Ордери для Управління Ризиками

Ордер — автоматичне керування позицією у майбутньому при досягненні цінового рівня.

Stop Loss (Лімітний Ордер): Закриває позицію при зниженні ціни нижче за поточний рівень, щоб зменшити збитки.

Take Profit (Ліміт): Закриває позицію при зростанні ціни вище за поточний рівень, щоб зафіксувати прибуток.

Приклад: EUR/USD — 1.11128. Ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім падіння. Встановлюєте ордер на продаж з обмеженням 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер автоматично закриється і принесе прибуток.

Крок 9: Моніторинг і Коригування

Найголовніше — не керуйте емоціями. Ринок Forex постійно змінюється, ціни коливаються щохвилини. Дотримуйтесь стратегії, досліджуйте, і з часом ви побачите результати.

🔍 Фактори, що Впливають на Ринок Forex

Центральний Банк

Джерело пропозиції валюти контролюється центральним банком. Політика, наприклад, кількісне пом’якшення (ін’єкція грошей у економіку), може знизити ціну валюти.

Фінансові Новини

Банки і інвестори прагнуть вкладати у країни з перспективною економікою. Позитивні новини стимулюють інвестиції і попит на валюту регіону. Якщо пропозиція не зростає, попит перевищує пропозицію — валюта зростає.

Настрій Ринку

Довіра трейдерів до напрямку валюти має великий вплив. Якщо трейдери вірять у зростання або падіння валюти, вони відкривають позиції відповідно, що впливає на попит.

📋 Регулювання і Контроль Ринку Forex

Хоча масштаб ринку величезний, регулювання мінімальне, оскільки немає єдиного наглядового органу 24/7. Замість цього, національні регулятори контролюють внутрішні валютні операції для забезпечення відповідності стандартам.

У США: Основні органи — CFTC (Комісія з Товарних Ф’ючерсів) і NFA (Національна Асоціація Ф’ючерсів).

💡 Розмір Ринку і Учасники

Щоденний Обсяг Торгівлі

Щодня у світі обробляється близько 5 трильйонів доларів валютних операцій, що становить у середньому 220 мільярдів доларів на годину.

Основні учасники — організації, корпорації, уряди і спекулянти. Спекуляція становить близько 90% обсягу, переважно у USD, EUR і JPY.

Групи Учасників Ринку

1. Уряди і центральні банки: стабілізація економіки
2. Великі банки: основний бізнес
3. Брокери валютного ринку: надають торгові послуги
4. Індивідуальні інвестори: майже третина щоденного обсягу

З загальним обсягом 5 трильйонів доларів щодня, індивідуальні інвестори здійснюють близько 1,7 трильйонів доларів торгівлі через брокерів.

✅ Висновок

Вивчення Forex — це не складно. Маючи базові знання про валюту, роботу ринку, ключові поняття і 9 практичних кроків, будь-хто може почати свою торгову подорож.

Ринок валют — найбільший фінансовий ринок у світі. Завдяки прозорості, низьким витратам і високій гнучкості, Forex є одним з найефективніших каналів інвестицій для інвесторів усього світу, від новачків до професіоналів.

Ваша торгова подорож у Forex буде сформована знаннями, дисципліною і вмінням керувати ризиками. Починайте з основ, практикуйте на демо-рахунках і поступово розвивайте свої навички.

🤔 Часті Запитання про Інвестиції у Валюти

1. Скільки грошей щодня торгується на Forex?

Щодня у світі обробляється близько 5 трильйонів доларів валютних операцій, що становить 220 мільярдів доларів на годину. Спекулянти — близько 90% обсягу, переважно у USD, EUR і JPY.

2. Хто може брати участь у торгівлі на валютному ринку?

Ринок Forex відкритий для широкого кола учасників: урядів, центральних банків, великих банків, брокерів і приватних інвесторів. Кожен, хто має достатній капітал і відповідає вимогам, може долучитися.

3. Як ефективно вивчити Forex?

Вивчайте основні поняття, ознайомтеся з типами ринків, обирайте ліцензовані платформи і практикуйте на демо-рахунках перед реальними торгами.

4. Які головні ризики у торгівлі Forex?

Найбільший ризик — це надмірне використання плеча. Плече може збільшити як прибутки, так і збитки. Управління ризиками за допомогою Stop Loss є обов’язковим.