Подорож запуску глобальної валютної торгівлі: від теорії до практики у 2025 році

Що таке валютний ринок? Дослідження ринку вартістю 5,3 трлн доларів США

Валютний ринок — або Forex/FX — є найбільшим у світі децентралізованим майданчиком для торгівлі іноземною валютою. Щоденний обсяг торгівлі в середньому становить 5,3 трлн доларів США, що значно перевищує обсяг фондового ринку, ринку облігацій або нерухомості.

Але що таке валютний ринок насправді? За широким визначенням, до валютного ринку входять різні види міжнародних ліквідних активів, такі як валюта (USD, EUR, AUD), інструменти міжнародних платежів (чек, вексель), міжнародні цінні папери (державні облігації, акції), а також криптовалюти (Bitcoin, Ethereum) і золото. Однак, коли говорять про торгівлю валютами, зазвичай мають на увазі купівлю-продаж, обмін валютних пар з метою отримання прибутку від різниці курсів.

На відміну від того, як центральні банки використовують Forex для стабілізації економіки країни, приватні інвестори на ринку мають чітку мету: використовувати коливання валютних курсів для отримання прибутку. Саме тому Forex став популярним каналом інвестицій, залучаючи десятки тисяч людей у останні роки.

Що таке товари для торгівлі на Forex?

Основним товаром на валютному ринку є гроші. Вони торгуються у вигляді пар, наприклад EUR/USD, GBP/JPY, або AUD/CAD. Кожна валютна пара складається з двох компонентів:

Базова валюта (ціна): — валюта, що знаходиться зліва, яка показує цінність відносно іншої валюти. Наприклад, EUR/USD = 1.1500 означає, що 1 євро можна обміняти на 1.1500 доларів США.

Котирувальна валюта (ціна): — валюта, що знаходиться справа у парі.

Хоча активно торгується понад 30 валют, основні валютні пари становлять 85% від загальної вартості ринку. До них належать EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD і USD/CAD — що репрезентують найбільші економіки світу (США, ЄС, Японія, Великобританія, Швейцарія, Канада, Австралія, Нова Зеландія).

Крім чистої торгівлі валютами, багато авторитетних брокерських платформ пропонують інші активи, такі як фондові індекси, товари (нафта, золото), та криптовалюти.

Як працює механізм валютної торгівлі?

Інвестиції у Forex — це в основному передбачення напрямку коливань курсу, після чого ви відкриваєте позицію на купівлю або продаж, щоб отримати прибуток від різниці. Ринок Forex — двонапрямний: ви можете заробляти як на зростанні, так і на падінні курсу.

Приклад: У вас є 11 500 доларів США, ви купуєте 10 000 євро за курсом EUR/USD = 1.1500. Через два тижні курс підвищується до 1.2500, і ви продаєте свої 10 000 євро, отримуючи 12 500 доларів США. Ваша прибуток: 1 000 доларів.

Але це лише зовнішній аспект. Справжня привабливість Forex створює плече (леверидж). Замість того, щоб мати 11 500 доларів, ви можете зробити депозит близько 60 доларів для відкриття великої угоди, завдяки підтримці плеча до 200 разів від брокера. Звісно, леверидж — це меч із двома гострими лезами: він може збільшити як прибутки, так і збитки.

Чому обирають інвестиції у Forex порівняно з іншими каналами?

Низькі комісії: Forex не має традиційних комісій за управління активами або брокерські збори. Брокери заробляють лише на спреді (різниці між ціною купівлі та продажу).

Цілодобовий глобальний ринок: На відміну від фондового або нерухомого майна, Forex працює цілодобово без вихідних. Ви можете торгувати рано вранці або пізно вночі, що підходить тим, хто хоче додатковий дохід поруч із основною роботою.

Ніхто не монополізує: Обсяг ринку надзвичайно великий і залучає багато учасників (фізичних осіб, банків, урядів…), тому жоден орган не може контролювати ціни цілком.

Мінімальні бар’єри для входу: Ви можете почати з депозиту всього кілька сотень тисяч гривень, що неможливо у фондовому або нерухомому секторі.

Основні терміни у валютній торгівлі

Перед початком роботи потрібно засвоїти ці поняття:

Long: Купівля валюти з очікуванням її зростання, щоб отримати прибуток від підвищення курсу.

Short: Продаж валюти, коли ви вважаєте, що її курс знизиться, і отримати прибуток від падіння.

Leverage: Плече — дозволяє торгувати більшою сумою, ніж є на рахунку. Наприклад, 50:1, 100:1 або 500:1 — тобто за 1 долар ви можете контролювати 50, 100 або 500 доларів.

Margin: Початковий депозит, необхідний для відкриття позиції. Брокер автоматично блокуватиме цю суму для підтримки угоди.

Pip: Мінімальна зміна курсу — найменша одиниця коливання. EUR/USD з 1.2000 до 1.2005 — це 5 піпів.

Spread: Різниця між ціною купівлі (bid) і ціною продажу (offer), вимірюється в піпах. Це прибуток брокера.

Lot: Об’єм контракту. Від нано (100 одиниць), мікро (1 000), міні (10 000) до стандартного (100 000).

Види торгівлі на Forex

Спотовий ринок Forex: Торгівля негайною валютою за узгодженим курсом із розрахунком протягом 2 робочих днів. Це майданчик для банків і фінансових організацій, але в Україні заборонена для приватних інвесторів.

Forex CFD (Контракт на різницю): Угода про різницю у цінності валюти без фактичного володіння активом. Це поширена форма в Україні (99% брокерів), не заборонена, але рекомендується обирати ліцензовані міжнародними організаціями, такими як ASIC, FCA, CySEC, для безпеки.

Ф’ючерси на валюту: Контракти на майбутню поставку валюти за заздалегідь визначеним курсом у конкретний день. Не дуже поширені в Україні.

Опціони на валюту / FX Options: Інструменти для прогнозування зростання або падіння курсу відносно фіксованої ціни на момент закінчення. Не дуже популярні в Україні.

ETF на валюту: Фонди, що відслідковують курс валюти. Також маловідомі в Україні.

8 кроків до початку торгівлі Forex

Крок 1: Вивчіть основні поняття

Щоб стати трейдером, потрібно добре розуміти терміни і концепції. Такі як Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot — це не просто слова, а основа будь-яких подальших рішень. Витратьте час на глибоке вивчення цих понять перед початком реальної торгівлі.

Крок 2: Ознайомтеся з методами торгівлі Forex

Існує багато підходів до ринку Forex. Ви можете обрати Спот (якщо дозволено), CFD (найпоширеніший), ф’ючерси, опціони або ETF. Вибір залежить від ваших цілей, допустимого ризику і часу.

Крок 3: Знайдіть надійну брокерську платформу

Головний критерій — довіра: брокер має бути ліцензований міжнародними органами (ASIC, FCA, CySEC…). Також враховуйте комісії, асортимент активів, зручність платформи і сервіс підтримки.

Крок 4: Реєстрація рахунку

Простий процес: надайте паспортні дані, email, телефон, банківські реквізити. Брокер підтвердить вашу особистість і активує рахунок.

Крок 5: Виберіть валютну пару для торгівлі

Після відкриття рахунку аналізуйте і обирайте валютну пару. Деякі фактори для врахування:

Економічний прогноз країни: Якщо економіка США слабшає, долар може знецінюватися. Навпаки, сильна економіка підтримає валюту.

Торговий баланс: Економіка, що експортує багато товарів і має високий попит, отримує більше іноземної валюти, що підтримує її курс.

Політична ситуація: Вибори, зміни у грошово-кредитній політиці або високі ставки мають значний вплив на курс.

Крок 6: Визначте відповідний розмір депозиту

Залежно від політики брокера. Якщо ви хочете відкрити позицію на 100 000 доларів із депозитом 1%, потрібно 1 000 доларів. Зазвичай рекомендується вкладати не більше 2% від депозиту в одну валютну пару для контролю ризиків.

Крок 7: Вирішіть купувати чи продавати

Залежно від вашого прогнозу, обирайте:

Купівля (Long): якщо вірите, що курс зросте. Прибуток — при зростанні курсу, збитки — при падінні.

Продаж (Short): якщо вважаєте, що курс знизиться. Прибуток — при падінні, збитки — при зростанні.

Крок 8: Використовуйте ордери для управління ризиками

Ордер — автоматична команда на відкриття або закриття позиції при досягненні певної ціни:

Стоп-лосс (Stop Loss): закриває позицію при ціні нижчій за поточну, щоб обмежити збитки.

Тейк-профіт (Take Profit): закриває позицію при ціні вищій за поточну, щоб зафіксувати цільовий прибуток.

Приклад: EUR/USD — 1.11128, ви прогнозуєте, що він підніметься до 1.2000, а потім знизиться. Встановлюєте ордер на продаж із обмеженням у 1.2000 — коли ціна досягне цього рівня, ордер автоматично виконається.

Крок 9: Моніторинг рахунку і коригування

Не слід надмірно емоційно реагувати на коливання ринку. Постійно досліджуйте, дотримуйтеся своєї стратегії. Регулярний контроль допоможе вчасно помітити можливості і внести корективи.

Фактори, що впливають на валютний ринок

Центральні банки: Монетарна політика, така як кількісне пом’якшення (ін’єкція грошей у економіку), може знизити цінність валюти, а її жорстке регулювання — підвищити.

Позитивні економічні дані: Публікація хороших економічних новин (ВВП високий, низький рівень безробіття…), привертає інвесторів, підвищуючи попит на валюту і її курс.

Настрій ринку: Якщо трейдери вірять, що валюта піде у певному напрямку, вони торгуватимуть відповідно і можуть переконати інших, створюючи ефект доміно і впливаючи на ціну.

Як регулюється ринок Forex?

Хоча масштаб ринку величезний, Forex має мало регуляцій через відсутність єдиного наглядового органу, що працює цілодобово. Замість цього кожна країна має свої органи. У США основними є CFTC (Комісія з товарних ф’ючерсів) і NFA (Національна асоціація ф’ючерсів).

Щоденний обсяг торгівлі

У світі щодня на валютному ринку обробляється близько 5 трлн доларів США, що становить приблизно 220 млрд доларів на годину. Більша частина — це участь банків, корпорацій, урядів і спекулянтів. Важливо, що 90% обсягу припадає на спекулятивні операції, переважно з доларом США, євро і йеною.

Групи учасників валютного ринку

Уряди і центральні банки: беруть участь для управління валютними резервами і стабілізації економіки.

Великі банки: забезпечують ліквідність і формують більшу частину обсягу торгів.

Брокери: виступають посередниками між трейдерами.

Приватні інвестори: складають майже третину щоденного обсягу (близько 1,7 трлн доларів), що робить Forex популярним вибором для початківців і тих, хто шукає додатковий дохід поруч із основною роботою.

Висновок

Forex вже давно перестав бути чужим поняттям. Це найбільший у світі фінансовий ринок із прозорістю, низькими вхідними витратами і безмежними можливостями для заробітку. За допомогою 8 кроків ви маєте базу для початку торгівлі валютами. Не забувайте, що знання, дисципліна і управління ризиками — три стовпи успішного трейдера. Ринок Forex чекає на вас.