Посібник з інвестицій у форекс від основ до практики — все, що вам потрібно знати

Що таке валютний ринок? Чому ця сфера приваблює мільйони інвесторів?

Forex (Foreign Exchange) або валютний ринок — це місце, де глобальні трейдери купують і продають валюти 24/7. На відміну від цінних паперів або нерухомості, інвестиції у форекс мають масштаб — з середнім обсягом торгівлі 5,3 трильйона доларів США щодня.

Валютний ринок — це не лише гроші, він включає міжнародні платіжні інструменти, інвестиційні сертифікати, криптовалюти, такі як Bitcoin і Ethereum, навіть золото вважається валютним активом. Але коли говорять про торгівлю на форекс, більшість розуміє обмін валютних пар, наприклад EUR/USD — тобто обмін євро на долар США.

Для приватних інвесторів єдина мета — використовувати коливання валютних курсів для отримання прибутку. Саме тому мільйони людей по всьому світу готові торгувати на валютному ринку.

Що можна торгувати на валютному ринку?

Основний товар на валютному ринку — валюти, і вони завжди торгуються у парі. Наприклад, EUR/USD означає, скільки доларів США потрібно для купівлі 1 євро. Оскільки ціна цієї пари постійно коливається через економічні та політичні фактори, це створює безперервні можливості для торгівлі.

Основні поняття щодо валютних курсів

Базова валюта (Ціна-орієнтир): валюта, що знаходиться зліва, показує її вартість у порівнянні з правою валютою. Наприклад, EUR/USD 1.1500 означає 1 євро = 1.1500 доларів США.

Котирувана валюта (Ціна-валюта): валюта праворуч, використовується для визначення ціни-орієнтиру.

Основні валютні пари на ринку

Хоча торгується понад 30 валют, близько 85% ринкової вартості зосереджено у 7 основних парах: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD і USD/CAD.

Крім форекс, на авторитетних платформах також доступна торгівля індексами, товарами, золотом і криптовалютами.

Як працює інвестиція у форекс?

Принцип дуже простий: ви прогнозуєте, чи зросте або знизиться курс валюти, відкриваєте позицію на купівлю або продаж, очікуєте зміни ціни відповідно до прогнозу і закриваєте угоду для отримання прибутку від різниці.

Приклад

Припустимо, ви купуєте 10 000 євро за курсом EUR/USD 1.1500, загальні витрати — 11 500 доларів США. Через два тижні курс підвищується до 1.2500, і ви продаєте 10 000 євро за 12 500 доларів. Ваша прибуток — 1 000 доларів.

Але на платформі форекс є потужний інструмент — плече. Замість того, щоб вкладати 11 500 доларів, ви можете використовувати плече 200:1 і відкривати позиції з маржею приблизно 60 доларів. Це головна привабливість форексу — можливість збільшити прибутки. Але потрібно пам’ятати, що плече також збільшує ризики і збитки, тому використовувати його слід обережно.

5 причин, чому форекс стає популярним каналом інвестицій

1. Надто низькі комісії
Торгівля на форекс не має управлінських або брокерських комісій, як цінні папери. Брокери беруть лише невеликий спред — різницю між ціною купівлі та продажу (різниця між ціною купівлі і продажу).

2. Ринок працює цілодобово 24/7
Обмежень за часом немає. Ви можете торгувати будь-коли, що зручно для тих, хто працює неповний день.

3. Ніхто не може маніпулювати ринком
З обсягом у 5 трильйонів доларів щодня і мільйонами учасників, жодна організація — навіть центральний банк — не здатна контролювати ринок.

4. Потужність плеча
Вам потрібно кілька сотень тисяч гривень маржі, щоб торгувати валютними парами на мільйони. Але це також означає високий ризик.

5. Дуже низький бар’єр входу
На відміну від цінних паперів або нерухомості, для початку торгівлі форекс достатньо 50 доларів.

Покрокова інструкція для початку інвестицій у форекс

Крок 1: Вивчіть 8 основних понять

Перед початком торгівлі потрібно зрозуміти терміни:

• Long: купівля, сподіваючись, що ціна зросте, щоб продати дорожче
• Short: коротка позиція, прогноз зниження ціни
• Leverage (Плече): торгівля з більшим обсягом, ніж є у вас (коефіцієнт 50:1, 100:1, 500:1)
• Margin (Маржа): сума, яку потрібно внести для відкриття і підтримки позиції
• Pip: найменша зміна курсу, зазвичай 4 знаки після коми (EUR/USD з 1.2000 до 1.2005 — 5 піпів)
• Spread: різниця між ціною купівлі (bid) і ціною продажу (ask), вимірюється в піпах
• Lot: обсяг торгівлі — від нано-лоту (100 одиниць) до стандартного лоту (100 000 одиниць)
• CFD: контракт на різницю, що дозволяє спекулювати на ціні валюти без її фактичного володіння

Крок 2: Вивчіть типи валютних ринків

Спотовий ринок: миттєва торгівля з розрахунком через 2 дні. В Україні цей тип заборонений.

Forex CFD: ви не володієте валютою, а торгуєте лише на різниці цін. 99% платформ у Україні працюють саме так, хоча це не заборонено, але рекомендується обирати ліцензовані органами міжнародного регулювання, наприклад ASIC, FCA або CySEC.

Ф’ючерси та опціони: менш поширені в Україні.

Крок 3: Оберіть надійну брокерську платформу

Найголовніше — репутація. Платформа має бути ліцензована міжнародними регуляторами. Також враховуйте комісії, спреди, асортимент інструментів і якість платформи.

Крок 4: Відкрийте рахунок

Потрібно надати:

• паспорт або ID
• електронну пошту і телефон
• банківський рахунок

Крок 5: Оберіть валютну пару і проведіть аналіз

Перед торгівлею аналізуйте фактори:

Економічна ситуація: якщо економіка США слабшає, долар знижується. Можна продавати долари і купувати валюту країни з більш стабільною економікою.

Торговий баланс: країна з великим експортом отримує багато іноземної валюти, що підвищує її курс.

Політична ситуація: вибори, зміни у політиці та ставках впливають на ціну валюти.

Крок 6: Визначте розмір маржі

Якщо ви хочете торгувати 100 000 доларів з маржею 1%, потрібно 1 000 доларів. Золоте правило — вкладати не більше 2% від капіталу у кожну валютну пару для управління ризиками.

Крок 7: Вирішіть купувати чи продавати

Купуйте EUR/USD, якщо вірите, що євро зміцніє проти долара:

• прибуток зростає при кожному зростанні ціни
• збитки — при зниженні

Продавайте EUR/USD, якщо вірите, що євро послабшає:

• прибуток зростає при зниженні ціни
• збитки — при зростанні

Крок 8: Використовуйте управління ризиками

Stop Loss: автоматичне закриття позиції при досягненні рівня збитків, який ви визначили.

Take Profit: автоматичне закриття при досягненні цільового прибутку.

Наприклад, EUR/USD зараз 1.11128. Ви прогнозуєте зростання до 1.2000 і подальше падіння. Встановлюєте ордер на продаж з обмеженням у 1.2000, і коли ціна досягне цього рівня, ордер виконається автоматично.

Крок 9: Моніторинг і терпіння

Не керуйтеся емоціями. Ринок дуже волатильний, ціни постійно коливаються. Важливо дотримуватися стратегії, продовжувати навчання і з часом отримати прибуток.

Фактори, що впливають на ціну валют

Центральний банк: політика кількісного пом’якшення або підвищення ставок безпосередньо впливає на курс.

Фінансові новини: хороші новини підвищують попит і ціну валюти.

Настрій ринку: якщо трейдери вірять, що валюта піде в певному напрямку, вони торгують відповідно і можуть переконати інших діяти так само, що впливає на попит і пропозицію.

Часті питання щодо інвестицій у форекс

Як регулюється ринок форекс?

Ринок дуже великий, але мало регулюється, оскільки немає єдиного наглядового органу 24/7. Країни мають свої регулятори: у США — CFTC і NFA, у Європі — відповідні органи. Це дозволяє працювати платформам за межами країни, але рекомендується обирати ліцензовані.

Який обсяг торгів за день?

В середньому — близько 5 трильйонів доларів щодня, або 220 мільярдів доларів на годину. Більшість торгівлі — у доларах, євро і йєнах.

Хто основні учасники?

Уряд, центральні банки, великі банки, брокери і приватні інвестори. Приватні інвестори — близько ⅓ обсягу, тобто приблизно 1,7 трильйона доларів щодня.

Висновок

Це посібник з інвестицій у форекс, що охоплює все — від базових понять до практики. Форекс — найбільший фінансовий ринок світу, з високою прозорістю і низькими витратами входу. Будь-хто може почати, але успіх вимагає наполегливості, постійного навчання і розумного управління ризиками.

Починайте з основ, тренуйтеся на демо-рахунках і поступово переходьте до реальної торгівлі. Ринок форекс чекає на вас!