Що таке Форекс? Повний посібник для початківців

Зрозуміти Ринок Валют Forex

Що таке валютний ринок forex? Це питання, яке щороку ставлять десятки тисяч вітчизняних інвесторів. Валютний ринок став все більш привабливою сферою, але багато хто плутає цю концепцію.

За широким визначенням, валютний ринок може включати такі валюти, як USD, EUR, AUD або міжнародні платіжні інструменти, наприклад, банківські картки, векселі. Крім того, до нього належать криптовалюти, золото, а також міжнародні цінні папери, такі як державні облігації або акції міжнародних компаній.

Однак, коли говорять про торгівлю на валютному ринку forex, мають на увазі децентралізований ринок, де учасники можуть купувати, продавати та обмінювати різні валюти. Середній обсяг торгів за день досягає 5,3 трильйонів доларів США, що робить валютний ринок найбільшим у світі, значно перевищуючи фондові або облігаційні ринки.

Механізм роботи валютної торгівлі

Що таке forex з точки зору функціонування? Просто кажучи, це купівля-продаж валютних пар з метою отримання прибутку від різниці курсів. Валютні пари торгуються парами, наприклад EUR/USD. Постійні коливання курсу – під впливом економічних та політичних факторів – створюють безліч торгових можливостей.

У валютній парі, лівий курс називається базовою валютою (base currency) – одиницею, яка використовується для ціноутворення, а правий – котируваною валютою (quote currency). Наприклад, EUR/USD = 1.1500 означає, що 1 євро = 1.1500 доларів США.

Основні валютні пари торгуються у великих обсягах: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD та USD/CAD. Ці пари становлять близько 85% ринкової вартості.

Вісім основних понять, які потрібно знати

Щоб почати торгівлю на валютному ринку, потрібно чітко розуміти щоденні терміни:

Long (купівля) – коли ви купуєте валюту з очікуванням її подальшого зростання. Short (продаж) – навпаки, коли ви продаєте валюту в коротку позицію, прогнозуючи її зниження.

Leverage (плечо) дозволяє торгувати з більшим обсягом грошей, ніж є на рахунку. Наприклад, з плечем 200:1 потрібно лише 60 доларів для торгівлі на 12 000 доларів. Це двосічний меч – він може збільшити як прибутки, так і збитки.

Margin (маржа) – це сума, яку потрібно внести для відкриття та підтримки позиції. Pip – найменша зміна курсу, наприклад, якщо EUR/USD змінюється з 1.2000 на 1.2005, це 5 pip.

Spread – різниця між ціною покупки та продажу, вимірюється в pip. Це спосіб заробітку брокера. Lot – розмір лота, від nano (100 одиниць) до стандартного (100 000 одиниць).

Форми валютної торгівлі

Spot Forex Market (ринок спот-валют) – здійснює розрахунки одразу або протягом 2 робочих днів. Це ринок, на якому беруть участь великі банки, але в Україні він заборонений.

Forex CFD (контракт на різницю) – угода між двома сторонами про різницю у ціні активу без його фактичного володіння. В Україні більшість брокерів працює саме за цим механізмом. Для безпеки рекомендується обирати брокерів з ліцензією міжнародних регуляторів, таких як ASIC, FCA, CySEC.

Currency Futures та Currency Options також є формами торгівлі, але менш поширені в Україні.

Основні переваги торгівлі валютами

Низькі торгові витрати: відсутні комісії за управління активами або традиційна комісія брокера. Брокер заробляє лише на spread – різниці між ціною купівлі та продажу.

Робота 24/7: валютний ринок працює цілодобово по всьому світу, дозволяючи торгувати в будь-який час – вранці, ввечері або під час сну.

Неможливість маніпуляцій: ринок надзвичайно великий, з безліччю учасників, тому навіть центральний банк не може його контролювати.

Переваги плеча: ви можете внести невелику суму і торгувати на великі суми, отримуючи можливість заробити у сотні разів більше.

Мінімальні бар’єри для входу: всього кілька сотень гривень – і ви вже можете почати торгувати валютами, що неможливо у таких сферах, як акції або нерухомість.

Покрокова інструкція для початку торгівлі валютами

Крок 1: Навчання та розуміння ринку

Перед початком торгів потрібно засвоїти вісім основних понять. Вивчіть, як читати цінові таблиці, зрозуміти курси валют, ознайомитися з bid-ask spread.

Крок 2: Вибір виду торгівлі

Визначте, чи хочете ви торгувати Spot Forex або Forex CFD. Враховуючи українські реалії, CFD є більш доступним варіантом. Увага: обирайте надійних брокерів з міжнародною ліцензією для захисту своїх коштів.

Крок 3: Відкриття торгового рахунку

Щоб відкрити рахунок, потрібно надати стандартні документи – паспорт, електронну пошту, номер телефону та банківський рахунок. Брокери зазвичай вимагають підтвердження особи перед активацією.

Крок 4: Вибір валютної пари для торгівлі

Проаналізуйте, чи зросте або знизиться курс обраної пари. Враховуйте фактори, як-от економічна ситуація країни, торговий баланс, політична ситуація. Якщо вірите, що економіка США послабшає, можете продати USD і купити валюту країни з більш стабільною економікою.

Крок 5: Визначення маржі

Залежно від політики брокера, ви можете торгувати 100 000 доларів США, маючи лише 1 000 доларів маржі (1% margin). Розумна стратегія – вкладати не більше 2% від загального капіталу в одну валютну пару.

Крок 6: Вибір купівлі або продажу

Купівля (Long) – якщо вірите, що базова валюта зміцниться – прибуток зростає з кожним pip.

Продаж (Short) – якщо прогнозуєте зниження – прибуток зростає при кожному зниженні pip.

Крок 7: Використання наказів управління ризиками

Стоп-лосс (Stop Loss) – автоматично закриває позицію при досягненні певного рівня збитків. Тейк-профіт (Take Profit) – автоматично закриває позицію при досягненні цільового прибутку.

Наприклад: EUR/USD зараз 1.11128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім зниження. Встановіть ордер на продаж за 1.2000. Коли ціна досягне цієї позначки, ордер автоматично виконається.

Крок 8: Моніторинг і коригування

Ринок валют постійно змінюється. Важливо продовжувати навчатися, слідкувати за своєю стратегією, не керуватися емоціями. З часом ви побачите прибутки від ринку.

Фактори, що впливають на валютний ринок

Центральні банки контролюють пропозицію валюти. Рішення щодо монетарної політики – послаблення або посилення – мають великий вплив на курс валюти.

Фінансові новини з однієї країни сприяють інвестиціям у її валюту, підвищуючи попит і ціну.

Настрій ринку також важливий. Якщо трейдери вірять, що валюта зросте, вони купують її, створюючи самореалізуючийся ефект.

Регулювання та структура управління

Хоча масштаб ринку величезний, він має мало регуляцій. Органи нагляду в кожній країні забезпечують відповідність стандартам. У США цим займаються CFTC та NFA.

Хто бере участь у валютній торгівлі?

На валютному ринку представлені уряди, центральні банки, великі банки, брокери та роздрібні інвестори. Роздрібні інвестори становлять майже 1/3 щоденного обсягу – близько 1,7 трильйонів доларів.

Важливі зауваження

Що таке forex – можливість чи ризик? Відповідь залежить від вашого підходу. Плече може збільшити прибутки, але й збитки. Завжди використовуйте стоп-лосс, не ризикуйте всіма коштами і вкладайте лише те, що можете втратити.

Валютний ринок – це велика можливість для тих, хто готовий навчатися, бути дисциплінованим і терплячим. Починайте з основ, тренуйтеся на демо-рахунках перед торгівлею реальними грошима.