Що таке валютний ринок? Повний посібник для початківців про ринок Forex

Зрозуміти концепцію іноземної валюти та ринку Forex

У останні роки галузь торгівлі іноземною валютою стрімко розвивається у В’єтнамі, привертаючи увагу десятків тисяч інвесторів. Однак багато хто плутає цю концепцію через відсутність точної та надійної інформації.

Що таке іноземна валюта?

Згідно з визначенням з Wikipedia, іноземна валюта може мати різні значення залежно від контексту використання:

Форми іноземної валюти включають:

• Валюти, такі як USD, EUR, AUD
• Міжнародні платіжні засоби: банківські картки, векселі, чекові перекази
• Міжнародні сертифікати: державні облігації, акції міжнародних компаній
• Децентралізовані криптовалюти: Bitcoin, Ethereum
• Золото та дорогоцінні метали
• Внутрішні гроші при використанні у міжнародних операціях

У контексті фінансових операцій ринок іноземної валюти (Forex, FX) розуміється як система децентралізованої торгівлі валютою, де учасники можуть купувати, продавати та обмінювати різні валюти з метою імпорту-експорту, хеджування ризиків або отримання прибутку.

Що означає торгівля іноземною валютою?

Торгівля іноземною валютою — це операції купівлі-продажу валютних пар. Мета кожної групи учасників ринку різна:

• Центральні банки беруть участь для управління іноземною валютою та підтримки економіки країни
• Індивідуальні інвестори переважно беруть участь для використання коливань валютних курсів з метою отримання прибутку

З обсягом середньоденних операцій близько 5,3 трильйонів доларів США, ринок Forex є надзвичайно динамічним і значно більшим за інші ринки, наприклад, фондовий або облігаційний. Постійні коливання валютних курсів відкривають безліч можливостей для торгівлі для інвесторів.

Активи, що торгуються на ринку Forex

Валюти торгуються у парі

Основним товаром на ринку іноземної валюти є валюти, які торгуються у парі. Наприклад: EUR/USD — де EUR — євро Європейського Союзу, а USD — долар США.

Оскільки валютний курс між цими двома валютами постійно коливається залежно від економічних і політичних факторів, це створює безперервні можливості для торгівлі для будь-кого, хто бажає взяти участь і отримати прибуток.

Основні поняття про валютний курс

Базова валюта (Валюта базової ціни): — валюта, що знаходиться зліва у валютній парі, показує її ціну щодо іншої валюти. Наприклад, якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 євро дорівнює 1.1500 долара США.

Котирувана валюта (Валюта котирування): — валюта, що знаходиться справа у валютній парі, також називається контрвалютою або pip-валютою.

Основні валютні пари на ринку

Хоча на ринку Forex торгується понад 30 великих валют, лише кілька пар займають до 85% ринкової вартості з дуже високою ліквідністю. Ці пари називають основними валютними парами:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Ці валюти формують такі пари:

• USD (США) — долар США
• EUR (Європейський Союз) — євро
• JPY (Японія) — ієна
• GBP (Велика Британія) — фунт стерлінгів
• CHF (Швейцарія) — франк
• CAD (Канада) — канадський долар
• AUD (Австралія) — австралійський долар
• NZD (Нова Зеландія) — новозеландський долар

Інші активи, окрім Forex

Авторитетні брокери пропонують широкий спектр активів для торгівлі поряд із Forex, включаючи фондові індекси, товари, золото та криптовалюти, що створює додаткові можливості для інвестування.

Як працює інвестиція у валютний ринок

Основні принципи

Інвестиції у валюту за своєю суттю — це операції купівлі-продажу валюти з метою отримання прибутку від різниці валютних курсів.

Припустимо, ви прогнозуєте, що пара EUR/USD зросте в ціні у майбутньому. Ви будете:

1. Відкрити позицію купівлі EUR/USD за поточним курсом
2. Очікувати зростання курсу
3. Продати за вищою ціною, щоб отримати прибуток

Важливо: ви можете купувати або продавати валютну пару (двонаправлений ринок). Якщо ваш прогноз протилежний, можна здійснити короткий продаж: спершу продати, потім купити.

Приклад реальної торгівлі

Ви використовуєте 11 500 USD для купівлі 10 000 євро за курсом EUR/USD = 1.1500

Через два тижні продаєте 10 000 євро за курсом 1.2500, отримуючи 12 500 USD

Результат: прибуток = 1 000 USD

Однак на ринку Forex дуже важливий інструмент — плече. За плечем до 200 разів, вам потрібно лише приблизно 60 USD для відкриття такої позиції замість 11 500 USD.

Коротка таблиця торгівлі

Основні переваги торгівлі іноземною валютою

Надзвичайно низькі торгові витрати

Ринок Forex усуває більшість посередницьких витрат, таких як комісії, податки, збори. Брокери отримують прибуток лише від спреду (різниці між ціною купівлі та продажу), що є дуже малим.

Торгівля 24/7 по всьому світу

Ринок Forex працює цілодобово по всьому світу, відкриваючись з понеділка по неділю. Це підходить тим, хто хоче торгувати як додатковий канал інвестування, оскільки вони можуть самостійно обирати час: ранок, обід, вечір або навіть під час сну.

Ринок не піддається маніпуляціям

Через масштабність і велику кількість учасників з усього світу, жоден орган, організація або навіть центральний банк не може контролювати або штучно впливати на цей ринок.

Потужність плеча

Ви можете внести невелику суму, але брати участь у торгівлі великими обсягами валюти, отримуючи прибутки у сотні разів більші за початковий депозит. Однак плечі — це двосічний меч, тому потрібно використовувати їх обережно.

Низький бар’єр входу

Ви можете почати з кількох сотень тисяч в’єтнамських донгів, що не можливо у таких ринках, як фондовий, товарний або нерухомість.

Посібник з 8 кроків для початку торгівлі на Forex

Крок 1: Засвоїти 8 основних понять

Спершу потрібно зрозуміти терміни, що використовуються у торгівлі:

Long (Купівля): — коли ви купуєте валюту з наміром продати її за більшою ціною. Прибуток зростає, коли ринок зростає.

Short (Продаж): — коли ви відкриваєте коротку позицію, очікуючи зниження курсу. Прибуток зростає, коли ринок падає.

Leverage (Плече): — торгівля з обсягом більшою за ваш капітал. Плече виражається у співвідношенні, наприклад 50:1, 100:1 або 500:1. Наприклад, з 1 000 USD і плечем 500:1 ви можете торгувати на 500 000 USD.

Margin (Маржа): — сума, яку потрібно внести як заставу для відкриття та підтримки позиції. Брокер автоматично знімає цю суму з вашого рахунку.

Pip (Піп): — найменша зміна у валютному курсі пари, зазвичай до десятих або сотих. Наприклад, якщо EUR/USD змінюється з 1.2000 на 1.2005, це 5 піп.

Spread (Спред): — різниця між ціною купівлі (bid) і ціною продажу (offer), вимірюється у піпах. Це спосіб, яким брокери отримують прибуток.

Lot (Лот): — розмір торгівлі, вимірюваний у валютних одиницях. Можна торгувати: нано (100 одиниць), мікро (1 000 одиниць), міні (10 000 одиниць) або стандартний лот (100 000 одиниць).

Point Value (Вартість пункту): — вартість у доларах кожного руху у курсі.

Крок 2: Вивчити типи ринків Forex

Spot Forex Market (Ринок спотової торгівлі): — операції за погодженим курсом з оплатою одразу або протягом 2 робочих днів. Це основний ринок для банків і фінансових установ. У В’єтнамі цей ринок обмежений.

Forex CFD (Контракти на різницю): — угода між двома сторонами про різницю у ціні активу без його фактичного володіння. CFD дозволяє легко спекулювати на різних ринках. У В’єтнамі 99% брокерських платформ працюють саме так.

Currency Futures (Ф’ючерси на валюту): — угода про обмін валюти на визначену дату у майбутньому за заздалегідь узгодженим курсом. Цей тип менш поширений у В’єтнамі.

Currency Options (Опціони FX): — інструмент, що дозволяє прогнозувати, чи зросте чи знизиться ціна активу порівняно з фіксованою ціною на момент закінчення. Цей інструмент також малопопулярний у В’єтнамі.

Currency ETFs (Фонди ETF): — фонди, що відстежують відносну вартість валюти щодо долара США або кошика валют. Цей інструмент малопопулярний у В’єтнамі.

Висновок: у В’єтнамі торгівля Forex можлива через CFD на авторитетних платформах, що мають ліцензії міжнародних регуляторів.

Крок 3: Вибрати надійну платформу Forex

Платформа для торгівлі Forex оцінюється за кількома критеріями:

• Надійність: має бути ліцензована міжнародними регуляторами
• Низькі торгові комісії та конкурентні спреди
• Різноманітність активів для торгівлі
• Зручна та стабільна платформа

Крок 4: Відкрити рахунок у Forex

Для відкриття рахунку потрібно надати:

• Паспорт або ID-картку (обидві сторони)
• Електронну пошту та номер телефону
• Банківські реквізити

Брокер проведе ідентифікацію через процедуру KYC.

Крок 5: Вибрати валютну пару для торгівлі

Після відкриття рахунку потрібно проаналізувати та обрати відповідну валютну пару. Врахуйте фактори:

Економічна ситуація: якщо ви вважаєте, що економіка США слабшатиме, це негативно вплине на долар. Можна продати USD і купити валюту країни з більш стабільною економікою.

Торговий баланс: якщо країна має високий експортний попит, вона отримує багато іноземної валюти, що сприяє розвитку економіки і зростанню валюти.

Політична ситуація: політичні події, наприклад вибори, також впливають на ринок. Якщо обраний кандидат підтримує жорстку монетарну політику з високими ставками, валюта може зростати.

Крок 6: Визначити суму маржі

Залежно від політики брокера, ви можете торгувати з невеликим депозитом. Наприклад, щоб торгувати 100 000 USD з маржею 1%, потрібно лише 1 000 USD.

Правила управління ризиками: рекомендується ризикувати не більше 2% від депозиту на одну валютну пару, щоб уникнути великих втрат.

Крок 7: Вирішити купувати чи продавати

Купити валютну пару, якщо вірите, що ціна зросте:

• прибуток зростає з кожним підвищенням курсу
• можливі збитки при зниженні курсу

Продати валютну пару, якщо вірите, що ціна знизиться:

• прибуток зростає з кожним падінням курсу
• можливі збитки при зростанні курсу

Крок 8: Використовувати лімітні та стоп-ордера для управління ризиками

Ордер — автоматична команда на відкриття або закриття позиції при досягненні певної ціни. Основні типи ордерів:

Стоп-лосс (Stop Loss): — закриває позицію при ціні нижчій за поточну, щоб обмежити збитки. Це важливий інструмент управління ризиками на волатильному ринку.

Тейк-профіт (Take Profit): — закриває позицію при ціні вищій за поточну, фіксуючи прибуток.

Реальний приклад: пара EUR/USD зараз 1.11128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім зниження. Встановлюєте ордер на продаж за 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер автоматично закриється і принесе прибуток.

Крок 9: Моніторинг прибутків і збитків

Важливо не керувати емоціями. Ринок Forex дуже волатильний, ціни постійно коливаються. Потрібно:

• продовжувати дослідження і навчання
• дотримуватися своєї торгової стратегії
• терпляче чекати результатів і прибутків

Фактори, що впливають на ринок іноземної валюти

Центральний банк

Джерело пропозиції валюти контролюється центральним банком, який визначає політику, що має великий вплив на курс валюти. Наприклад, політика кількісного пом’якшення (збільшення грошової маси у економіці) зазвичай знижує ціну валюти.

Фінансові новини

Комерційні банки та інвестори переважно вкладають у країни з перспективною економікою. Якщо у регіоні з’являються позитивні новини, це стимулює інвестиції і підвищує попит на валюту регіону, що веде до зростання її курсу (за умови стабільного пропозиції).

Настрій ринку

Настрій трейдерів, що часто залежить від новин, відіграє важливу роль у формуванні курсу валюти. Якщо трейдери вірять, що валюта піде у певному напрямку, вони будуть торгувати відповідно і можуть переконувати інших, що вплине на попит і пропозицію.

Регулювання та контроль ринку іноземної валюти

Ринок Forex має величезний масштаб, але мало регуляцій, оскільки немає єдиного органу, що контролює його цілодобово. Замість цього, у світі існує багато організацій, що регулюють діяльність у національних юрисдикціях, щоб забезпечити відповідність стандартам.

Щоденний обсяг торгівлі

Щодня у всьому світі здійснюється близько 5 трильйонів доларів валютних операцій, що в середньому становить 220 мільйонів доларів за годину. Основні учасники — це організації, корпорації, уряди та спекулянти.

Спекуляції становлять близько 90% обсягу, переважно у доларах США, євро та ієнах.

Основні учасники ринку Forex

Основні групи учасників:

• Уряди та центральні банки: керують іноземною валютою і підтримують економічну політику
• Великі банки: беруть участь для забезпечення ліквідності та управління валютними ризиками
• Брокери Forex: надають платформи і інструменти для торгівлі інвесторам
• Маленькі інвестори: складають майже ⅓ щоденного обсягу торгівлі. За ринковим обсягом у 5 трильйонів доларів щодня, це означає, що близько 1,7 трильйонів доларів торгують індивідуальні трейдери через брокерські компанії.

Висновок

Ринок іноземної валюти — найбільший фінансовий ринок у світі. Завдяки прозорості, низьким витратам і безперервним можливостям для торгівлі, Forex є ефективним каналом інвестування для трейдерів у всьому світі. Знання, що таке іноземна валюта, як працює валютний ринок і які стратегії використовувати, допоможуть вам почати цей шлях з упевненістю та безпекою.