Всеосяжний посібник: Інвестиції у форекс для початківців

Що таке Валютний Ринок? Що потрібно знати

У останні роки, інвестиції у форекс стали популярним вибором для інвесторів у В’єтнамі. Однак багато людей все ще плутають основні поняття. Давайте розберемося.

Валютний (Forex або FX) — це просто різні види валют, що торгуються на глобальному ринку. Цей термін може стосуватися:

• Іноземної валюти: USD, EUR, AUD та інші валюти
• Міжнародних платіжних засобів: міжнародні кредитні картки, векселі, чеки
• Міжнародних цінних паперів: облігації, акції іноземних компаній
• Цифрових валют: Bitcoin, Ethereum та інші криптовалюти
• Драгоцінних металів: золото також вважається формою валютного ринку

Коли говоримо про валютний ринок, маємо на увазі децентралізоване місце торгівлі, де трейдери можуть купувати, продавати та обмінювати різні валюти. Мета може бути імпорт/експорт, хеджування ризиків або — у випадку приватних інвесторів — отримання прибутку від коливань валютних курсів.

Розмір Валютного Ринку

Валютний ринок — найбільший у світі з обсягом торгів у середньому 5,3 трильйони доларів США щодня. Ця цифра ясно показує, чому торгівля на валютному ринку приваблює багато інвесторів — висока ліквідність створює безліч можливостей для заробітку.

Що ви торгуєте на Форекс-ринку?

Основний товар — валюти, і вони торгуються парою. Наприклад: EUR/USD.

Розуміння валютних пар

Кожна валютна пара складається з:

• Базової валюти (base currency): валюта зліва у парі, що показує ціну відносно іншої валюти
• Котируваної валюти (quote currency): валюта справа у парі

Наприклад: якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 EUR можна обміняти на 1.1500 USD.

Основні валютні пари

Хоча на ринку торгується понад 30 валют, лише кілька пар становлять 85% ринкової вартості. До них належать:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Ці валюти походять із великих економік, таких як США (USD), Європейський Союз (EUR), Японія (JPY), Великобританія (GBP), Австралія (AUD), Швейцарія (CHF), Новий Зеландія (NZD), та Канада (CAD).

Як працюють інвестиції у форекс?

Основні принципи

Інвестиції у форекс можна спростити так: ви прогнозуєте, що пара валют зросте або знизиться, потім відкриваєте позицію і отримуєте прибуток від різниці курсів.

У вас є два варіанти:

• Long (Купівля): якщо вірите, що курс зросте
• Short (Продаж): якщо вірите, що курс знизиться

Приклад

Припустимо, ви прогнозуєте, що EUR/USD зросте:

• Ви використовуєте 11,500 USD для купівлі 10,000 EUR за курсом 1.1500
• Через два тижні продаєте 10,000 EUR за курсом 1.2500, отримуючи 12,500 USD
• Прибуток: 1,000 USD

Потужність кредитного плеча

Особливість торгівлі на форексі — це інструмент кредитного плеча. Замість того, щоб витратити 11,500 USD, ви можете внести лише невелику частину (margin) — можливо, всього 60 USD — і брокерська компанія позичить решту. Кредитне плече може досягати 200:1 або більше, що дозволяє вам торгувати значно більшими сумами.

5 головних переваг інвестицій у форекс

1. Надзвичайно низькі торгові витрати

На відміну від акцій або нерухомості, торгівля на валютному ринку не має багато посередницьких витрат. Брокер отримує прибуток лише від спреду (різниці між ціною купівлі та ціною продажу), що зазвичай дуже малий.

2. Ринок працює 24/7

Форекс працює безперервно по всьому світу, що підходить тим, хто хоче торгувати за своїм графіком — вранці, вдень, ввечері або будь-коли.

3. Ніхто не може контролювати ринок

Завдяки масштабам і чисельності учасників (від урядів, великих банків до приватних інвесторів), жоден орган чи організація не може контролювати або маніпулювати всім ринком.

4. Низький бар’єр входу

Ви можете почати інвестувати у форекс лише з кількома сотнями тисяч в’єтнамських донгів ###margin###, що неможливо зробити на багатьох інших фінансових ринках.

( 5. Магніфікація можливостей прибутку за допомогою кредитного плеча

Інструмент кредитного плеча дозволяє вам торгувати значно більшими сумами, ніж ваш початковий капітал. Однак пам’ятайте, що це — меч із двома гострими лезами: прибутки можуть збільшуватися, але й збитки теж.

5 ключових кроків для початку інвестицій у форекс

) Крок 1: Вивчіть основні поняття

Перед початком торгівлі на валютному ринку, засвоїть такі терміни:

• Long: купівля з очікуванням зростання ціни
• Short: продаж з прогнозом зниження ціни
• Leverage (Кредитне плече): торгівля з більшими сумами, ніж ваш капітал, наприклад 50:1, 100:1
• Margin: сума, необхідна для відкриття та підтримки позиції
• Pip: найменша зміна курсу (зазвичай 0.0001 USD)
• Spread: різниця між ціною bid (і ask)
• Lot: розмір угоди — від нано-лоту (100 одиниць) до стандартного (100,000 одиниць)

Крок 2: Вивчіть різні типи ринків

Існує кілька типів форекс-ринків:

• Spot Forex: миттєва торгівля з оплатою протягом 2 робочих днів (у В’єтнамі заборонено)
• Forex CFD: контракт на різницю цін (поширений і дозволений у В’єтнамі через ліцензовані міжнародні платформи)
• Ф’ючерси на валюту: контракти майбутнього (рідко поширені у В’єтнамі)
• Опціони на валюту: опціони (рідко поширені у В’єтнамі)
• ETF на валюту: біржові фонди (рідко поширені у В’єтнамі)

Крок 3: Виберіть надійну брокерську платформу

Найважливіший критерій — платформа має бути ліцензована міжнародними регуляторами. Також враховуйте комісії, якість торгової платформи та підтримку клієнтів.

Крок 4: Відкрийте рахунок

Простий процес:

• Надати документи, що посвідчують особу (паспорт)
• Підтвердити електронну пошту та номер телефону
• Зв’язати банківський рахунок
• Пройти ідентифікацію через опитування

Крок 5: Починайте торгувати

Після відкриття рахунку:

• Виберіть валютну пару для торгівлі
• Проаналізуйте, чи зросте чи знизиться курс
• Визначте кількість лотів і рівень маржі
• Відкрийте позицію купівлі або продажу
• Налаштуйте стоп-лосс (stop loss) і тейк-профіт (take profit)

Фактори, що впливають на валютний ринок

Центральний банк

Джерело пропозиції валюти контролюється центральними банками. Рішення щодо процентних ставок, політики кількості грошей — мають глибокий вплив на цінність валюти.

Фінансові та економічні новини

Якщо країна має хороші економічні новини (зростання ВВП, збільшення зайнятості…), інвестори захочуть вкладати капітал у цю країну, що підвищує попит на її валюту.

Настрій ринку

Уявлення трейдерів щодо напрямку валюти також має значення. Якщо більшість вірить, що валюта зросте, вони купують, створюючи реальний попит і підвищуючи ціну.

Невід’ємні цифри

Щоб краще зрозуміти масштаб і важливість валютного ринку:

• 5,3 трильйони доларів США торгується щодня, у середньому 220 мільйонів доларів на годину
• 90% обсягу — спекуляція (speculation)
• 85% ринкової вартості зосереджено у 7 основних валютних пар
• 30% щоденного обсягу — це операції приватних інвесторів (близько 1.7 трильйонів доларів)
• Учасники — уряди, великі банки, брокери валют, приватні інвестори

Важливі інструменти управління ризиками

Стоп-лосс (Stop Loss)

Автоматично закриває позицію, коли ціна досягає максимально допустимих збитків. Це найважливіший інструмент захисту.

Тейк-профіт (Take Profit)

Автоматично закриває позицію при досягненні цільового прибутку, допомагаючи зафіксувати вигоду.

Реальний приклад

Ви купуєте EUR/USD за 1.1128, прогнозуючи зростання до 1.2000. Можна одразу виставити ордер на тейк-профіт на 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, система автоматично закриє позицію і зафіксує ваш прибуток.

Останні поради

Інвестиції у форекс — це не швидка гра. Ринок постійно коливається, і емоції не повинні керувати вами. Замість цього:

• Постійно вчіться і оновлюйте знання
• Дотримуйтеся розробленої стратегії
• Не ризикуйте більше ніж 2% капіталу на одну угоду — корисне правило
• Терпіння і очікування результату

З ретельною підготовкою, міцними знаннями і дисципліною, валютний ринок може стати ефективним і високоприбутковим каналом інвестування.