Ринок Форекс: Від суті до інвестиційних рішень для в'єтнамських трейдерів

Зовні, на поверхні, ринок форекс вже функціонує протягом усієї історії міжнародної торгівлі, але для багатьох в’єтнамських інвесторів він залишається сферою, наповненою питаннями. Чи є це легальним каналом інвестицій? Яка справжня природа цього ринку? І як безпечно взяти участь? У цій статті ми відповімо на ці запитання.

Юридичні питання: з чого почати

Перед обговоренням механізмів торгівлі вам потрібно зрозуміти поточний правовий статус. У В’єтнамі держава підтримує суворий контроль над валютними резервами, тому лише ліцензовані банківські організації мають право здійснювати офіційні операції. Окремі форекс-платформи ще не дозволені законодавством В’єтнаму.

Однак важливо розуміти: заборона на торгівлю форекс не означає її злочинність. Фізичні особи цілком мають право здійснювати валютні операції з метою інвестування через міжнародні брокерські компанії, що мають відповідні ліцензії в країнах, де ця діяльність дозволена. Заборонено брати участь у нелегальних форекс-платформах у В’єтнамі або у фальшивих брокерах, що видають себе за компанії з ліцензією з В’єтнаму.

Зараз у В’єтнамі ще не сформована чітка податкова політика щодо прибутків від торгівлі форексом, оскільки ця діяльність ще перебуває у зоні “недостатньо регульованих”. Це також є ризиком, який потрібно враховувати.

Що таке ринок форекс? Суть і масштаб

Форекс відрізняється від фондового ринку тим, що у нього немає фізичного торгового центру. Замість цього він являє собою глобальну децентралізовану мережу (OTC - Over The Counter), де трейдери взаємодіють через ліцензовані брокерські компанії.

Реальний масштаб

Щоденний обсяг торгів на ринку форекс становить приблизно 6,6 трильйонів доларів (дані за 2020 рік) — це найліквідніший ринок у світі. Такий масштаб гарантує, що ніхто, навіть великі організації, не зможе маніпулювати цінами односторонньо.

Хто учасники?

Спочатку ринок форекс був закритою зоною для фінансових організацій, центральних банків і компаній з імпорту-експорту. Вони використовують форекс для хеджування валютних ризиків, захисту від інфляції або збереження цінностей у періоди політичної нестабільності.

Зараз, коли зростає попит на диверсифікацію інвестицій з боку приватних інвесторів, вони починають активніше входити до цього ринку. Хоча обсяг торгів приватних трейдерів ще менший за обсяг великих організацій, висока ліквідність і можливість постійних цінових коливань приваблюють все більше учасників.

Топ-10 найактивніших валютних пар

За даними Міжнародного валютного фонду (BIS) 2019 року, найпопулярнішими валютними парами є:

EUR/USD торгується найчастіше, оскільки ці дві валюти репрезентують дві найбільші економіки світу, що забезпечує високу ліквідність і передбачуваність порівняно з іншими парами.

Економічні фактори, що формують коливання форекс

Рішення центральних банків щодо ставок

Процентна ставка — це “ціна” валюти. Зростання ставки робить валюту більш привабливою для іноземних інвесторів, що тисне на її курс вгору. Зниження ставки зменшує її привабливість і сприяє падінню курсу. Це найшвидший і найважливіший фактор, що впливає на коливання валютних пар.

Валовий внутрішній продукт (GDP)

Низький GDP за очікуваннями зазвичай веде до зниження вартості валюти; високий GDP — навпаки, підвищує її цінність. Це відображає довгострокове здоров’я економіки країни.

Індекс споживчих цін (CPI) і інфляція

Високий CPI і зростання інфляції зазвичай призводять до рішення підвищити ставки центральних банків. Ці показники — непрямий індикатор купівельної спроможності валюти.

Рівень безробіття

Зростання зайнятості зазвичай сприяє підвищенню ставок, оскільки центральний банк намагається балансувати між інфляцією і зростанням. Щомісячні звіти ADP і NFP США уважно відстежуються трейдерами.

Заяви FOMC (Федеральний комітет відкритого ринку США)

Щомісячні засідання FOMC для визначення ставок на відкритому ринку. Офіційні заяви після засідання, особливо щодо змін у політиці, можуть спричинити значні коливання. Наприклад, 18 березня 2015 року пара EUR/USD зросла на 400 пунктів за кілька хвилин після заяви щодо долара США на засіданні FOMC.

Графік торгів: найактивніші години

Форекс працює цілодобово, 5 днів на тиждень, з чотирма основними сесіями:

Кожна сесія має свої особливості: сесія Сіднея зазвичай характеризується сильними коливаннями AUD, лондонська — фокус на європейські валюти, а нью-йоркська — на долар США. Трейдери можуть слідкувати за всіма чотирма сесіями через одну платформу без необхідності відкривати окремі рахунки.

Кроки відкриття торгового рахунку форекс

Крок 1: Вибір надійної брокерської компанії

На в’єтнамському ринку понад 100 000 онлайн-платформ, але не всі заслуговують довіри. Обирайте компанію, яка має ліцензію від авторитетних міжнародних регуляторів (наприклад, ASIC Австралії, FCA Великобританії тощо).

Критерії оцінки:

• Репутація, безпека даних і коштів
• Торгові витрати (спред, комісії)
• Швидкість виведення і поповнення коштів
• Якість торгової платформи
• Швидкість виконання ордерів
• Обслуговування клієнтів

Крок 2: Реєстрація рахунку

Можна обрати демо-рахунок (для безкоштовної практики) або реальний рахунок (для торгівлі реальними коштами). Процес реєстрації онлайн зазвичай простий і швидкий.

Крок 3: Вибір валютної пари або інструменту

Обирайте ринок для торгівлі (наприклад, EUR/USD, золото, фондові індекси, криптовалюти тощо).

Крок 4: Встановлення позиції

Вирішіть, купувати (лонг) або продавати (шорт), розмір позиції, рівень тейк-профіту, стоп-лосу та інші параметри.

Крок 5: Виконання торгівлі

Підтвердіть ордер, і торгівля буде здійснена за ринковою ціною на момент виконання.

Ризики, які потрібно враховувати

Форекс — не швидкий шлях до багатства. Насправді, це дуже ризикований ринок через:

• Використання кредитного плеча: багато брокерів пропонують кредитне плече до 1:200 і більше, що означає можливість отримати великі прибутки, але й швидко втратити весь капітал.
• Несподівані коливання: раптові геополітичні події можуть спричинити шокові рухи на ринку.
• Юридичні ризики у В’єтнамі: як вже згадувалося, правове регулювання ще не чітке і може змінюватися.
• Торгівля 24/5: висока ліквідність означає, що потрібно постійно слідкувати за ринком.

Чи варто інвестувати у форекс?

Ринок форекс — найбільший фінансовий ринок світу з необмеженою ліквідністю. Будь-який економічний розвиток спричиняє цінові коливання, що створює можливості для отримання прибутку для досвідчених трейдерів.

Однак рішення про участь залежить від трьох факторів:

1. Рівень знань: чи потрібно глибоко вивчати економіку, технічний аналіз, управління ризиками?
2. Фінансові можливості: чи є у вас достатньо коштів, щоб витримати збитки і не постраждати у повсякденному житті?
3. Психологічна підготовка: чи здатні ви витримати психологічний тиск під час сильних коливань ринку?

Якщо відповідь “так” на всі три питання і ви обираєте надійну міжнародну брокерську компанію з ліцензією від авторитетних регуляторів, то торгівля форекс може стати частиною вашого диверсифікованого портфеля. Але пам’ятайте: ніколи не інвестуйте гроші, які не можете дозволити собі втратити.