Що таке торгівля на Форекс? Детальна інструкція від А до Я для початківців

Суть валютного ринку

Що таке торгівля на валютному ринку в найзагальнішому розумінні? Це діяльність купівлі-продажу валютних пар з метою використання різниці курсів для отримання прибутку. Наприклад, ви купуєте 10 000 EUR за курсом 1.1500, а потім продаєте за 1.2500, отримуючи 1 000 USD прибутку від цієї різниці.

Ринок валют (Forex або FX) не є централізованою біржею, як фондовий ринок. Це глобальна децентралізована мережа, де беруть участь банки, фінансові організації, підприємства та приватні інвестори, що здійснюють валютні операції 24/7.

Масштаб цього ринку величезний — щодня здійснюється приблизно 5,3 трильйона доларів США. Ця цифра у багато разів перевищує сумарну вартість усіх світових фондових бірж. Саме тому що таке торгівля на валютному ринку у сучасних умовах — це один із найважливіших каналів інвестицій, який не можна ігнорувати.

Валюта — єдиний товар на ринку Forex

На відміну від цінних паперів або товарів, на Forex ви торгуєте лише одним товаром: валютою. Але валюта торгується у вигляді пар, наприклад EUR/USD, GBP/USD або AUD/USD.

Основні поняття, які потрібно зрозуміти

Базова валюта (Валюта-основа): Це валюта, яка знаходиться зліва. Якщо EUR/USD = 1.1500, то 1 EUR = 1.1500 USD.

Котирувальна валюта (Валюта-котирування): Це валюта, яка знаходиться справа, і використовується для визначення ціни валюти-основи.

Основні валютні пари, що домінують на ринку

Хоча торгується понад 30 валют, лише 7 основних пар займають 85% ринкової вартості:

• EUR/USD (Євро проти долара США)
• USD/JPY (Долар США проти японської йени)
• GBP/USD (Фунт проти долара США)
• AUD/USD (Долар Австралії проти долара США)
• USD/CHF (Долар США проти швейцарського франка)
• NZD/USD (Долар Нової Зеландії проти долара США)
• USD/CAD (Долар США проти канадського долара)

Ці пари популярні через високу ліквідність, стабільні коливання та низькі торгові витрати.

Чому варто торгувати на валютному ринку?

Перевага №1: Надзвичайно низькі торгові витрати

Торгівля на Forex не передбачає комісій за управління активами, брокерські збори або податки, як у інших інвестиційних каналах. Прибуток брокерських платформ формується лише за рахунок спреду — різниці між ціною купівлі та продажу, зазвичай кілька піпів.

Перевага №2: Ринок працює 24/7

На відміну від фондового ринку, який відкритий лише кілька годин, Forex функціонує цілодобово з понеділка по п’ятницю по всьому світу. Ви можете торгувати вранці, вдень, ввечері або коли зручно — на 100%.

Перевага №3: Ніхто не може маніпулювати ринком

Масштаб у 5,3 трильйона доларів щодня надто великий, щоб будь-хто — навіть центральний банк — міг його контролювати. Ринок саморегулюється відповідно до реального попиту та пропозиції.

Перевага №4: Міць кредитного плеча

Це функція, яка робить Forex привабливим. Вам потрібно внести невеликий депозит, але при цьому ви можете контролювати значний обсяг угод. Наприклад, при депозиті 60 USD і кредитному плечі 200:1 ви можете торгувати 100 000 EUR(.

Однак кредитне плече — це меч двосічний меч: воно може швидко збільшити прибуток, але й швидко призвести до великих збитків.

) Перевага №5: Дуже низький бар’єр входу

Ви можете почати з кількох сотень тисяч гривень депозиту. Це неможливо у нерухомості або дорогоцінних металах.

Як працює Forex — практичний приклад

Припустимо, ви прогнозуєте, що EUR буде сильнішим за USD у найближчому майбутньому. Ви вирішуєте:

Купити 10 000 EUR за курсом EUR/USD = 1.1500

• Реальні витрати: 1 000 USD ###з кредитним плечем 100:1(
• Реальні грошові витрати: близько 60 USD депозиту )з кредитним плечем 200:1(

Через два тижні курс EUR/USD зростає до 1.2500

• Продати 10 000 EUR і отримати: 12 500 USD
• Прибуток: 1 000 USD з депозиту 60 USD

Це сила кредитного плеча — але пам’ятайте, якщо прогноз неправильний, збитки можуть бути такими ж швидкими.

Види торгівлі на валютному ринку

) Спот-ринок — операції з негайною поставкою

Це ринок, де торгують великі банки та фінансові організації. В Україні цей ринок заборонений для приватних інвесторів.

CFD на валюту — контракт на різницю

Найпопулярніший тип торгівлі в Україні ###99% платформ працює за цією моделлю(. Ви не володієте валютою безпосередньо, а лише робите ставки на її зростання або падіння. Якщо вгадали — отримуєте прибуток, якщо ні — втрачаєте.

Важливо: торгувати можна лише на ліцензованих платформах, які мають дозвіл міжнародних регуляторів, таких як ASIC, FCA, CySEC, щоб гарантувати безпеку активів.

) Валютні ф’ючерси та опціони

Це інструменти контрактів майбутнього або опціонів. В Україні ці інструменти не дуже поширені.

8 кроків для початку торгівлі на Forex для новачків

Крок 1: Засвоїти 8 основних термінів

Long ###Купівля(: Купити валюту, якщо вважаєте, що її курс зросте.

Short )Продаж(: Продати валюту, якщо вважаєте, що її курс знизиться.

Leverage )Кредитне плече(: Інструмент, що дозволяє торгувати з більшим обсягом, ніж ваш депозит. Наприклад: 50:1, 100:1, 500:1.

Margin )Маржа(: Сума, яку потрібно мати на рахунку для відкриття угоди. Вона автоматично блокуються при відкритті позиції.

Pip )Піп(: Мінімальна зміна курсу. Якщо EUR/USD зростає з 1.2000 до 1.2005, це 5 піпів.

Spread )Спред(: Різниця між ціною купівлі )bid( і ціною продажу )ask(. Вимірюється в піпах.

Lot )Лот(: Обсяг контракту, який ви купуєте або продаєте. Стандартні розміри: Nano )100 одиниць(, Micro )1 000 одиниць(, Mini )10 000 одиниць(, Standard )100 000 одиниць(.

Position )Позиція(: Відкрита угода, яка ще не закрита.

) Крок 2: Зрозуміти різні типи ринків Forex

Крім Спот-ринку і CFD, потрібно знати про валютні ф’ючерси, FX-опціони та валютні ETF — хоча ці інструменти менш поширені в Україні.

Крок 3: Обрати надійну брокерську платформу

Критерії вибору:

• Ліцензія від міжнародних регуляторів ###ASIC, FCA, CySEC( — обов’язково
• Низькі торгові комісії
• Адекватна комісія брокера
• Зручна платформа для торгівлі
• Хороший сервіс підтримки

) Крок 4: Відкрити рахунок

Потрібно підготувати:

• Паспорт або ID-картку (обидві сторони)
• Email і номер телефону
• Банківський рахунок

Процес підтвердження особистості зазвичай триває 1-2 дні.

Крок 5: Обрати валютну пару для торгівлі

Аналізуйте фактори:

Економічна ситуація: Якщо економіка США слабшає, USD може знизитися. Можна продати USD і купити валюту країни з більш стабільною економікою.

Торговий баланс: Експортно орієнтовані країни зазвичай мають сильнішу валюту.

Політична ситуація: Вибори, монетарна політика, ставки центральних банків — все це впливає на курс валюти.

Крок 6: Визначити розмір депозиту

Золоте правило: інвестуйте лише 2% від загального капіталу в одну валютну пару. Якщо хочете торгувати 100 000 USD і депозит становить 1%, потрібно лише 1 000 USD.

Крок 7: Вирішити, купувати чи продавати

КУПУВАТИ ###Long( якщо ви вірите:

• Валюта-основа буде сильнішою
• Прибуток зростає з кожним рухом ціни вгору
• Збитки — при зниженні ціни

ПРОДАТИ )Short( якщо ви вірите:

• Валюта-основа слабшає
• Прибуток зростає з кожним рухом ціни вниз
• Збитки — при зростанні ціни

) Крок 8: Використовувати управління ризиками

Stop Loss ###Ліміт на збитки(: автоматично закриває позицію при досягненні певного рівня зниження ціни, обмежуючи збитки.

Take Profit )Ліміт на прибуток(: автоматично закриває позицію при досягненні цільового рівня зростання ціни.

Приклад: EUR/USD зараз 1.1128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000. Встановлюєте ордер на продаж із обмеженням 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер автоматично виконається.

) Крок 9: Моніторинг і беземоційне ставлення

Ринок Forex постійно коливається. Ціна піднімається, опускається і знову піднімається багато разів. Залишайтеся спокійними, дотримуйтеся стратегії та продовжуйте навчатися. Прибуток приходить завдяки дисципліні і знанням, а не випадковості.