Знайомство з альткоїнами: що інвесторам потрібно знати

Altcoin Це що? Визначення та розвиток

У світі криптовалют, окрім Bitcoin, існує тисячі інших цифрових валют, які загалом називають altcoin (альтернативна монета - криптовалюта заміщення). Altcoin — це монети, випущені після Bitcoin, базуючись на технології Blockchain, але з покращеними функціями, такими як швидкість транзакцій, безпека або можливість застосування.

З середини 2010 року, коли був запущений Namecoin, екосистема altcoin розвивається експоненційно. Наразі на ринку криптовалют існує понад 5000 різних altcoin, кожен з яких має свої особливості.

За даними Coinmarketcap, хоча кількість altcoin дуже велика, їхній загальний капіталізаційний обсяг становить лише близько 34% світового ринку криптовалют, решта 66% належить Bitcoin. Однак за останні 2-3 роки інвестиційний потік досвідчених інвесторів почав спрямовуватися до проектів altcoin, що спричинило значні коливання цін у порівнянні з Bitcoin у багато разів.

Класифікація Altcoin: два основних напрямки розвитку

Криптовалютна спільнота класифікувала altcoin на дві основні групи за функціоналом та цільовим застосуванням.

Stablecoin - стабільна монета

Це тип altcoin, створений для збереження вартості, що дорівнює фіатним валютам, таким як USD або Euro, у співвідношенні 1:1. Stablecoin вирішує проблему різких коливань цін криптовалют, випускаючись та гарантуючись централізованою організацією.

Переваги Stablecoin — швидкий міжнародний переказ з низькими витратами, замінюючи дорогі традиційні банківські перекази. Tether (USDT) — яскравий приклад широко використовуваної Stablecoin у криптобіржах.

Digital Token - цифровий токен

Більшість ICO altcoin — це токени, що обертаються у децентралізованих додатках (Dapps), побудованих на платформі Blockchain або Smart Contract. Ці токени використовуються для оплати, управління або доступу до сервісів у їхній екосистемі.

Наприклад, токен EOS використовується для оплати додатків, створених на платформі EOS.io, або UNI — це управлінський токен біржі DEX Uniswap.

Відомі altcoin на сучасному ринку

Нижче наведені найпопулярніші altcoin за ліквідністю, технологіями та потенціалом розвитку.

Ethereum (ETH) - платформа децентралізованих додатків

Ethereum — це altcoin із другим за величиною капіталізацією, понад 70 мільярдів доларів у 2020 році. Запущений у липні 2015 року, Ethereum став масштабною екосистемою з тисячами децентралізованих додатків, побудованих на його платформі.

Сильна сторона Ethereum — мережа, розроблена для залучення розробників до створення додатків. Чим більше додатків запускається, тим більше зростає попит на токен ETH для оплати транзакцій у мережі, що створює тиск на зростання ціни.

З технічної точки зору, у 2020 році Ethereum покращив технології та досяг здатності обробляти 100 000 транзакцій на секунду, що значно перевищує швидкість обробки Visa — 65 000 транзакцій/с. Це робить Ethereum перспективною технологією у фінансовій та банківській сферах.

Що стосується інвестиційної ефективності, ETH має сильні коливання цін у порівнянні з Bitcoin. З моменту запуску до 2018 року ETH виріс на 56 919%, а станом на сьогодні — на 7 748%, тоді як Bitcoin — на 2 107%.

Litecoin (LTC) - швидші платежі

Litecoin був випущений у 2011 році на основі технології Bitcoin, але з покращеннями щодо швидкості. Якщо Bitcoin у середньому підтверджує транзакцію за 10 хвилин, то Litecoin — за 2,5 хвилини, у 4 рази швидше.

У період 2017-2018 років LTC показав вражаючий приріст цін на 9791% від моменту запуску, і станом на сьогодні — на 2 676%. Однак, попри переваги у швидкості, LTC ще не досяг такої популярності, як Bitcoin, із середньою ринковою капіталізацією близько 12 мільярдів доларів, що в 5 разів менше за Bitcoin.

Ripple (XRP) - миттєві міжнародні платежі

XRP — токен мережі RippleNet, системи глобальних платіжних рішень, що дозволяє швидко переказувати гроші без комісій банківської системи. RippleNet використовують багато великих банків, зокрема Bank of America.

Швидкість транзакцій XRP — найвища серед усіх криптовалют. Однак важливо врахувати, що користувачі RippleNet не обов’язково повинні використовувати XRP, тому розвиток мережі не автоматично сприяє зростанню ціни XRP. Лише при зростанні попиту на XRP ціна може різко піднятися.

Bitcoin Cash (BCH) - форк Bitcoin з покращеннями

Bitcoin Cash — це результат хард-форку Bitcoin у 2017 році, коли кілька майнерських груп не погодилися з новими правилами оновлення. За суттю, BCH і Bitcoin дуже схожі, але головна різниця — у розмірі блоку: Bitcoin Cash має більший розмір, що дозволяє обробляти більше транзакцій за один блок, відповідно швидше.

Курс BCH нижчий за BTC (приблизно у 2020 році$300 , і коливання BCHUSD тісно корелює з BTCUSD, але з меншими амплітудами, що робить його зручним для щоденних платежів.

Важливі характеристики, які потрібно знати про altcoin

Altcoin має свої переваги, але також і потенційні ризики:

• Namecoin вважається першою altcoin, запущеною у квітні 2011 року, але не здобула широкої популярності і майже припинила свою діяльність
• Щодня з’являються сотні нових altcoin через ICO
• Altcoin — це покращена версія Bitcoin у одному або кількох аспектах
• Багато експертів вважають, що altcoin не потрібен, оскільки важко конкурувати з популярністю Bitcoin
• Для ранніх інвесторів ринок altcoin — це короткострокова спекуляція з високою прибутковістю, але й великими ризиками

Порівняння: Bitcoin проти Altcoin

Чому варто розглянути altcoin у портфелі інвестицій?

Altcoin створює нові можливості на ринку криптовалют з кількох причин:

Диверсифікація портфеля: Основна інвестиційна стратегія — не класти всі яйця в одну корзину. Тримання кількох популярних altcoin окрім Bitcoin допомагає бути в курсі нових розробок у криптовалютній сфері.

Ранні етапи розвитку: Нові криптовалюти перебувають на початкових стадіях життєвого циклу, і ніхто не може точно передбачити, яка з них стане провідною технологією у майбутньому.

Можливість швидкого заробітку: Значні коливання цін altcoin створюють безліч короткострокових торгових можливостей для спекулянтів, що шукають швидкий прибуток.

Ефективні стратегії інвестування в altcoin

Існує два основних способи отримати прибуток від altcoin:

) Стратегія довгострокового купівлі та утримання

Це метод вибору перспективних altcoin для тривалого зберігання ###більше 1 року(. Найкращими варіантами є Ethereum, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash і Tether — з високою ліквідністю.

Інвестор купує токени та зберігає їх у гаманці, очікуючи зростання цін у майбутньому для продажу. При падінні цін через економічний шок — це можливість додатково накопичувати.

) Стратегія внутрішньоденного трейдингу ###Day Trading(

Altcoin мають сильні цінові коливання протягом дня. Наприклад, ETH може змінюватися на 15%-30% всього за один день. За допомогою кредитного плеча трейдер може отримати прибуток 1500%-3000% за один день.

З цією стратегією ви не тримаєте altcoin довго, а просто торгуєте під час коливань цін. Прибуток можна отримати як при зростанні, так і при падінні цін, головне — правильно визначити час і напрямок руху:

• У день ICO: ціна зазвичай зростає різко, тому відкривайте позицію на купівлю
• Після етапу ICO: ціна зазвичай стабілізується, і потрібно готуватися до продажу при ознаках коливань

Важливі критерії для вибору altcoin перед покупкою

З понад 5000 видів altcoin важливо правильно обрати. Нижче наведені ключові фактори для аналізу:

Ліквідність: найважливіший фактор. Altcoin із високою ліквідністю легше купити-продати і швидше змінює ціну. За даними Coinmarketcap, п’ять найліквідніших — Ethereum, XRP, Tether, Litecoin і Bitcoin Cash.

Дата ICO: за історією, більшість altcoin значно зростають у перші дні після ICO. Це хороша можливість купити за низькою ціною.

Обережно з “фейковими” altcoin: оскільки ринок криптовалют ще недостатньо регульований, багато шахраїв створюють фальшиві проекти або мережі без реальної цінності, щоб обдурити інвесторів. Вивчення White Paper проекту та ретельне дослідження команди розробників — обов’язкові кроки.

Обирайте надійні біржі: для торгівлі altcoin потрібно обрати авторитетну брокерську компанію. З тисячами бірж, не всі гарантують безпеку. Вибір надійної платформи — важливий фактор для захисту ваших активів.

Висновок

Altcoin — невід’ємна частина сучасної екосистеми криптовалют, що відкриває широкі можливості для інвестицій та потенційного прибутку. Однак інвестування в altcoin вимагає глибокого розуміння, обережної оцінки ризиків і вигод.

Чи то довгострокове утримання, чи короткострокова торгівля — найголовніше — дотримуватися дисципліни, керувати ризиками і постійно вчитися. Ринок криптовалют продовжує розвиватися, і altcoin відіграватиме важливу роль у майбутньому цифрових фінансів.