Що таке валютний ринок Forex? Покрокова інструкція для початківців інвестувати у forex

1️⃣ Дослідження ринку валютного обміну

Основні поняття про Forex

За останні роки міжнародний валютний ринок привернув увагу десятків тисяч інвесторів у В’єтнамі. Однак багато хто досі залишається незнайомим із цим сектором через недостатню обізнаність. То що таке інвестиції у форекс і як він працює?

Валютний (Forex або FX) — це глобальний децентралізований ринок, де люди торгують різними валютами. За широким визначенням, валютний ринок може включати:

● Міжнародні валюти: такі як USD (Долар США), EUR (Євро), AUD (Австралійський долар) ● Інструменти міжнародних платежів: банківські картки, перекази чеків, векселі ● Міжнародні сертифікати: державні облігації, акції іноземних компаній ● Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum та інші віртуальні валюти ● Дорогоцінні метали: золото вважається активом валютного ринку ● Місцеві валюти: при використанні у міжнародних операціях

Однак, коли говорять про валютний ринок, зазвичай мають на увазі місце децентралізованої торгівлі валютами, де трейдери можуть купувати, продавати або обмінювати одну валюту на іншу з метою імпорту-експорту, хеджування ризиків або отримання прибутку.

Розмір ринку Forex

Валютний ринок — найбільший фінансовий ринок у світі, з середнім обсягом торгів за день у 5,3 трильйона доларів США. Ця величезна цифра робить інші ринки, такі як фондовий або облігаційний, малими у порівнянні. Завдяки своїй динамічності та можливості постійного заробітку, торгівля на валютному ринку стала широко популярною інвестиційною платформою у всьому світі.

Мета торгівлі на Forex

Що таке інвестиції у форекс з точки зору цілей? Валютна торгівля — це купівля-продаж валют з різними цілями:

• Великі фінансові організації (центральні банки, комерційні банки) — торгують для забезпечення валютних резервів і підтримки економіки країни
• Індивідуальні інвестори беруть участь у ринку переважно з однією метою: використовувати коливання валютних курсів для отримання прибутку

2️⃣ Що ви можете торгувати на ринку Forex

Торгові активи — валюти

На відміну від інших ринків, основним активом для торгівлі на Forex є валюта. Ці валюти торгуються у парних співвідношеннях, наприклад EUR/USD. У цій парі EUR — євро Європейського Союзу, а USD — долар США.

Оскільки курс EUR/USD постійно коливається під впливом економічних і політичних факторів, це створює безліч можливостей для торгівлі для будь-кого, хто бажає заробляти.

Два важливі поняття щодо курсу валют

Базова валюта (Ціна-орієнтир): — це валюта, яка стоїть зліва у валютній парі, і відображає її цінність щодо іншої валюти. Наприклад, якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 EUR = 1.1500 USD.

Котирувана валюта (Ціна-обчислення): — валюта, яка стоїть справа у парі, також називається контрвалютою або pip-валютою.

Основні валютні пари на ринку Forex

Хоча торгується понад 30 валют, лише кілька пар займають до 85% обсягу торгів і мають дуже високий рівень ліквідності. Ці пари називають основними валютними парами:

Інші активи для торгівлі

Крім Forex, сучасні торгові платформи пропонують широкий спектр активів, зокрема:

• Фондові індекси
• Товари (нафта, газ, пшениця)
• Золото і срібло
• Криптовалюти (Bitcoin, Ethereum)

3️⃣ Як працює інвестиція у Forex

Принцип отримання прибутку

Що таке інвестиції у форекс за суттю? Це передбачення змін курсу між двома валютами і здійснення угод для отримання прибутку від різниці цін.

Процес виглядає так: ви прогнозуєте, що пара EUR/USD зросте в ціні у майбутньому, і відкриваєте позицію на купівлю. Коли курс зростає відповідно до вашого прогнозу, ви продаєте і отримуєте прибуток. Якщо ж ви помилилися з напрямком, можете здійснити коротку позицію (продаж у шорт), продавши спочатку, а потім купивши.

Приклад реальної торгівлі

Припустимо, у вас є 11 500 USD і ви хочете торгувати:

Ситуація на купівлю:

• Ви купуєте 10 000 EUR за 11 500 USD при курсі EUR/USD = 1.1500
• Через два тижні продаєте 10 000 EUR за курсом 1.2500, отримуючи 12 500 USD
• Прибуток: 1 000 USD

Інструменти з кредитним плечем (Leverage)

Особливість валютного ринку — це кредитне плече (Leverage), яке дозволяє торгувати з більшою сумою, ніж є у вас на рахунку. Наприклад:

Замість вкладати 11 500 USD, з кредитним плечем 200:1, достатньо внести приблизно 60 USD як маржу для відкриття позиції. Це означає, що ваш потенційний прибуток може бути у 100-200 разів більшим за внесену маржу.

Зверніть увагу: кредитне плече — це меч із двома лезами. Воно може допомогти заробити багато, але й швидко призвести до втрат, якщо використовувати неправильно.

4️⃣ Чому варто торгувати на Forex?

Є багато причин, чому сьогодні валютний ринок стає популярнішим за інші інвестиційні інструменти:

★ Надзвичайно низькі торгові витрати

На валютному ринку відсутні комісії за управління активами, брокерські збори або інші посередницькі витрати. Брокери заробляють на спреді (різниці між ціною покупки bid і ціною продажу ask), що є дуже малим прибутком.

★ Відкриття ринку цілодобове

На відміну від фондових або традиційних ринків, Forex працює цілодобово по всьому світу. Ви можете торгувати будь-коли — вранці, вдень, ввечері, вночі або навіть під час сну. Це ідеально підходить для тих, хто хоче додатково заробляти на Forex.

★ Ринок неможливо маніпулювати

Через величезний масштаб з обсягом торгів у тисячі мільярдів доларів щодня, жодна організація, установа або навіть центральний банк не може контролювати або штучно впливати на ринок Forex. Це захищає інтереси трейдерів.

★ Міць кредитного плеча

З невеликою сумою як маржею ви можете торгувати великими обсягами валют у багато разів більшими. Це дозволяє використовувати незначні коливання курсу для отримання значного прибутку.

★ Вхідні бар’єри на ринок дуже низькі

На відміну від фондового, нерухомості або інших ринків, почати торгувати на Forex можна з кількох сотень тисяч в’єтнамських донгів як маржею. Це робить Forex більш доступним для всіх, особливо для новачків.

5️⃣ Посібник із 9 кроків для початку торгівлі на Forex для новачків

Торгівля на Forex не така складна, як здається. Нижче наведено детальний процес, щоб почати свій шлях у валютній торгівлі:

Крок 1: Засвоїти основні поняття

Перед початком потрібно зрозуміти спеціальні терміни, що використовуються у торгівлі на Forex:

● Long (Купівля): коли ви купуєте валюту з очікуванням її зростання, і отримуєте прибуток від підвищення ціни.

● Short (Продаж у шорт): коли ви прогнозуєте зниження валюти, і продаєте її спереду, щоб купити дешевше пізніше і отримати різницю.

● Leverage (Кредитне плече): дозволяє торгувати з більшою сумою, ніж є на рахунку. Наприклад, 50:1, 100:1 або 500:1.

● Margin (Маржа): сума, яку потрібно внести на рахунок для відкриття позиції. Брокер автоматично блокуватиме цю суму для забезпечення можливості покриття збитків.

● Pip: найменша одиниця руху курсу. Якщо EUR/USD змінюється з 1.2000 до 1.2005, це 5 pip.

● Spread: різниця між ціною купівлі (bid) і ціною продажу (ask), вимірюється у pip. Це джерело прибутку брокерів.

● Lot: обсяг торгів. Існує кілька розмірів: nano (100 одиниць), micro (1 000 одиниць), mini (10 000 одиниць), стандартний лот (100 000 одиниць).

Крок 2: Вивчити типи торгівлі на Forex

Існує кілька способів торгівлі валютами:

● Spot Forex: миттєва торгівля валютами з розрахунком або протягом 2 робочих днів. В Україні ця форма заборонена.

● Forex CFD: контракт на різницю цін між двома сторонами щодо зміни ціни активу (валюти, індекси, акції). Це дозволяє спекулювати на різних ринках без володіння реальним активом. В Україні 99% Forex-брокерів працюють за цією моделлю, і вона не заборонена, але рекомендується обирати ліцензовані міжнародними організаціями (як ASIC, FCA, CySEC) для безпеки.

● Currency Futures: ф’ючерсний контракт на обмін валюти у визначену дату у майбутньому за заздалегідь визначеною ціною.

● Currency Options: опціони, що дають право прогнозувати зростання або зниження ціни відносно фіксованого рівня на момент закінчення.

● Currency ETFs: біржові фонди, що відслідковують відносну вартість валюти щодо долара США.

Крок 3: Обрати надійну торгову платформу

При виборі брокера слід враховувати:

• Репутація: ліцензія від міжнародних регуляторів
• Витрати: низькі комісії, конкурентна брокерська комісія
• Продукти: широкий вибір валют і активів
• Торгова платформа: зручна, стабільна, з аналітичними інструментами

Крок 4: Відкрити торговий рахунок

Для відкриття потрібно надати:

• Паспорт або ID-картку (2 сторінки)
• Email і номер телефону
• Банківський рахунок

Процес зазвичай займає кілька хвилин або годин для підтвердження.

Крок 5: Обрати валютну пару для торгівлі

Після відкриття рахунку потрібно проаналізувати і визначити, яку валютну пару торгувати. Деякі фактори для розгляду:

⭐ Економічна ситуація: слабкість економіки знижує валюту країни. Навпаки, сильна економіка підсилює валюту.

⭐ Торговий баланс: країна з великим експортом отримує більше іноземної валюти, що підвищує ціну її валюти.

⭐ Політична ситуація: зміни у політиці, вибори або нові закони можуть сильно впливати на курс.

Крок 6: Визначити суму маржі

Залежно від політики брокера, можна внести невелику суму і торгувати великими обсягами. Наприклад, щоб торгувати 100 000 USD з маржею 1%, потрібно внести 1 000 USD.

Золотий принцип: не інвестуйте більше 2% від свого капіталу в один лот для ефективного управління ризиками.

Крок 7: Вирішити купувати чи продавати

Обравши валютну пару, потрібно визначити напрямок торгівлі:

КУПУВАТИ валюту, якщо:

• Вірите, що ціна зросте
• Прибуток зростає з кожним коливанням курсу
• Втрати — якщо курс знизиться нижче рівня купівлі

ПРОДАВАТИ валюту, якщо:

• Вірите, що ціна знизиться
• Прибуток зростає з кожним зниженням курсу
• Втрати — якщо курс підніметься вище рівня продажу

Крок 8: Встановити ордери управління ризиками

Ордер — автоматична команда закрити позицію при досягненні певного рівня ціни. Найважливіші ордери:

● Stop Loss (Ліміт втрат): закриває позицію при зниженні ціни нижче рівня, обмежуючи збитки.

● Take Profit (Ліміт прибутку): закриває позицію при зростанні ціни до рівня, фіксуючи прибуток.

Приклад: EUR/USD — 1.11128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000. Встановлюєте ордер на продаж за 1.2000. Коли ціна досягне рівня, ордер автоматично закриється і ви отримаєте прибуток.

Крок 9: Моніторинг і коригування

Ринок Forex дуже волатильний, тому потрібно:

• Не реагувати емоційно на коливання
• Постійно досліджувати і дотримуватися своєї стратегії
• Регулярно перевіряти прибутки і збитки
• Навчатися на кожній угоді для покращення навичок

6️⃣ Фактори, що впливають на ринок Forex

Центральні банки

Центральні банки контролюють кількість грошей у економіці. Політики, такі як кількісне пом’якшення (ін’єкція грошей у економіку) або жорстка монетарна політика (з підвищенням відсоткових ставок) — можуть послаблювати або посилювати валюту.

Економічні новини

Банки і інвестори переважно вкладають у країни з перспективною економікою. Позитивні економічні новини підвищують попит на валюту і її ціну.

Настрій ринку

Якщо багато трейдерів вірять, що валюта піде у певному напрямку, вони будуть діяти відповідно, що може переконати інших і змінити попит і пропозицію.

Геополітичні події

Вибори, міжнародні конфлікти або важливі політичні рішення можуть викликати сильні коливання на валютному ринку.

7️⃣ Часті питання про інвестиції у Forex

Як регулюється ринок Forex?

Хоча масштаб ринку Forex величезний, він має мало регуляцій, оскільки немає єдиного органу, що контролює його цілодобово. Замість цього кожна країна має свої регулятори. У США основними є:

• CFTC (Комісія з товарних ф’ючерсів)
• NFA (Національна асоціація ф’ючерсів)

Скільки грошей щоденно торгується?

Щодня ринок Forex обробля близько 5 трильйонів доларів США, що становить у середньому 220 мільярдів доларів на годину. Основна частина обсягу припадає на великі організації, корпорації і уряди. Спекуляції — близько 90%, зосереджені переважно на USD, EUR і JPY.

Хто бере участь у ринку Forex?

Учасники ринку включають:

• Уряди і центральні банки: керують валютними резервами
• Великі банки: торгують великими обсягами
• Міжнародні компанії: керують валютними операціями
• Брокери Forex: надають послуги інвесторам
• Індивідуальні трейдери: майже третина щоденного обсягу торгів

З урахуванням щоденного обсягу у 5 трильйонів доларів, індивідуальні трейдери здійснюють приблизно 1,7 трильйонів доларів через брокерські платформи.

Висновок

Що таке інвестиції у форекс? — Це можливість долучитися до найбільшого фінансового ринку світу, використовуючи коливання курсів для отримання прибутку. Forex вирізняється низькими витратами на вході, цілодобовою роботою, відсутністю маніпуляцій і постійною можливістю заробітку для тих, хто вміє керувати ризиками.

Проте пам’ятайте, що Forex — це потужний інструмент, але з високими ризиками. Перед початком потрібно:

• Вивчити ринок
• Зрозуміти управління ризиками
• Торгувати лише тими коштами, які можете втратити
• Обирати ліцензованих і надійних брокерів
• Розробити чітку торгову стратегію

З цими базовими знаннями ви готові зробити перші кроки у світі Forex. Починайте з малих обсягів, постійно навчаєтеся і поступово розвивайте свої навички, щоб стати успішним трейдером.