Повний посібник для новачків у інвестиціях у форекс: як почати з нуля та заробляти на різниці курсів

Що таке валютна торгівля? Чому так багато людей обирають Forex?

Суть валютної торгівлі дуже проста — шукати можливості для отримання прибутку на коливаннях цін на глобальній валютній арені. Щохвилини у світі обсяги торгівлі складають приблизно 5,3 трильйона доларів, що значно перевищує сумарний обсяг усіх фондових і облігаційних ринків разом узятих.

Forex (валютний ринок) — це не фізичне місце, а децентралізована мережа торгівлі. У ній беруть участь банки, інвестиційні компанії, хедж-фонди та приватні інвестори з усього світу. На відміну від фондового ринку, де торгівля відбувається на централізованих майданчиках, таких як Нью-Йоркська фондова біржа, валютний ринок працює цілодобово, з понеділка по п’ятницю, 24 години на добу.

Простими словами, інвестиції у валюту — це передбачення, як зміниться співвідношення цін двох валют, і отримання прибутку шляхом купівлі або продажу валютних пар. Наприклад, якщо ви прогнозуєте, що євро відносно долара зросте у ціні, купуєте EUR/USD; якщо ж очікуєте падіння — продаєте цю валютну пару.

Що можна торгувати на валютному ринку? Основні валютні пари — детальний огляд

Об’єкт торгівлі на валютному ринку — це валюта. Але валюти завжди торгуються у парі.

Наприклад, EUR/USD:

• EUR (євро) — базова валюта, розташована зліва
• USD (долар) — котирувальна валюта, справа

EUR/USD = 1.1500 означає: 1 євро можна обміняти на 1.1500 долара.

Через те, що курси валют постійно змінюються під впливом економічних, політичних та монетарних факторів, у трейдерів з’являється безліч можливостей для отримання прибутку.

Найбільш активні 7 основних валютних пар у глобальній торгівлі

Хоча у світі торгується понад 30 основних валют, найбільший обсяг мають лише ці 7 “зірок”, які становлять 85% всього ринку та мають найвищу ліквідність:

Ці пари мають високу ліквідність, низький спред і є ідеальними для початківців.

Як заробляти на валютних інвестиціях? Як за допомогою кредитного плеча збільшити прибутки

Розглянемо реальний приклад, щоб зрозуміти, що таке валютні інвестиції і як з них отримати прибуток.

Сценарій: ви прогнозуєте зростання євро і плануєте купити EUR/USD.

1. Ваші дії: купуєте 10 000 євро за 11 500 доларів при курсі EUR/USD = 1.1500.
2. Очікуєте зростання: через два тижні євро справді подорожчало.
3. Закриття позиції з прибутком: продаєте 10 000 євро за новим курсом 1.2500 і отримуєте 12 500 доларів.
4. Прибуток: 12 500 – 11 500 = 1 000 доларів.

Звучить добре, але тут є важливий момент — кредитне плече.

У реальній торгівлі вам не потрібно вкладати всі 11 500 доларів. За допомогою кредитного плеча ви можете контролювати ту саму позицію у 10 000 євро, вклавши лише 50-60 доларів гарантійного внеску. Це дозволяє брати участь у великих угодах із мінімальним стартовим капіталом.

Але будьте обережні: кредитне плече — це меч із двома лезами. Воно може збільшити ваші прибутки, але й збільшити збитки. Якщо курс рухатиметься у протилежну сторону, ваші мінімальні гарантійні внески можуть швидко зникнути.

Чому обирають валютну торгівлю? 6 ключових переваг

1. Надзвичайно низькі витрати

На відміну від торгівлі акціями, де потрібно платити комісії, збори та податки, брокери на валютному ринку заробляють лише на невеликому спреді (різниці між ціною купівлі та продажу). Цей спред зазвичай становить кілька піпів, і його вартість майже ігнорується.

2. Ринок працює 24 години

З понеділка вечора у Нью-Йорку до п’ятниці вечора у Нью-Йорку. За цей час працюють ринки Азії, Європи та Америки. Ви можете торгувати будь-коли, без прив’язки до конкретного часу відкриття — ідеально для тих, хто має роботу і шукає додатковий дохід.

3. Ніхто не може маніпулювати ринком

Щоденний обсяг торгів — 5 трильйонів доларів — означає, що жодна особа, організація або навіть центральний банк не може односторонньо контролювати ціну. Ринок повністю залежить від попиту і пропозиції, тому він є найпрозорішим і найчеснішим.

4. Величезна сила кредитного плеча

Ви можете використовувати 100 доларів гарантійного внеску для контролю 5 000 доларів позиції (плече 50:1) і навіть більше. Це революційно для малих інвесторів.

5. Дуже низький поріг входу

Багато платформ дозволяють почати торгівлю з мінімальним депозитом у 50-100 доларів, що неможливо у фондовому або нерухомому ринку.

6. Багатство інструментів і індикаторів

Сучасні платформи пропонують технічний аналіз, економічний календар, новини у реальному часі, автоматичні системи торгівлі — все для більш обґрунтованих рішень.

8 кроків: як почати свою першу валютну операцію

Крок 1: Вивчіть 8 необхідних валютних термінів

Перед початком торгівлі потрібно зрозуміти ці терміни:

Long (відкрити позицію “на купівлю”): купити валютну пару, очікуючи зростання. Кожен піп — це прибуток при зростанні ціни на один піп.

Short (відкрити позицію “на продаж”): продати валютну пару, очікуючи падіння. Кожен піп — це прибуток при падінні ціни на один піп.

Leverage (кредитне плече): інструмент для управління великими позиціями з невеликим внеском. Плече 50:1 означає, що 1 долар гарантійного внеску контролює 50 доларів торгівлі.

Margin (маржа): мінімальна сума, яку потрібно тримати на рахунку для відкриття позиції. Брокер блокуватиме цю суму як заставу.

Pip (піп): мінімальна зміна ціни валютної пари, зазвичай — четверта десяткова. Наприклад, EUR/USD з 1.1500 до 1.1505 — це 5 піпів.

Spread (спред): різниця між ціною купівлі (Bid) і ціною продажу (Ask). Це доход брокера.

Lot (лот): кількість валюти у торгівлі. Стандартний лот — 100 000 одиниць, міні-лот — 10 000, мікро-лот — 1 000. Початківці зазвичай використовують мікро-лоти.

Stop Loss & Take Profit (стоп-лосс і тейк-профіт): автоматичні ордери закриття позиції при досягненні певного рівня збитків або прибутку.

( Крок 2: Ознайомтеся з 4 видами валютної торгівлі

● Спотова валюта (Spot Forex)
Миттєва угода, коли дві сторони погоджуються на ціну і розрахунок відбувається або одразу, або протягом 2 робочих днів. Основні гравці — банки та великі фінансові установи, але у В’єтнамі ця форма не легальна.

● Валютні CFD (Forex CFD)
Основний вибір для приватних інвесторів. Ви не володієте реальною валютою, а укладаєте контракт з брокером, ставлячи на зростання або падіння курсу. 99% платформ у В’єтнамі працюють саме так. Обираючи платформу, переконайтеся, що вона має ліцензію міжнародних регуляторів (ASIC, FCA, CySEC).

● Валютні ф’ючерси
Контракти на обмін валют у майбутньому за заздалегідь визначеним курсом. У В’єтнамі рідко використовуються.

● Валютні опціони (FX Options)
Право купити або продати валюту у визначений час за фіксованою ціною, сплативши премію. У В’єтнамі — маловідомі.

) Крок 3: Оберіть надійного валютного брокера

Три критерії хорошого брокера:

1. Міжнародна ліцензія: обов’язково має бути ліцензія регуляторів, таких як ASIC (Австралія), FCA (Велика Британія) або CySEC (Кіпр).
2. Розумні витрати: низький спред (чим нижчий — тим краще), прозорі комісії, відсутність прихованих платежів.
3. Повний набір інструментів: широкий вибір валютних пар, графіки, функція швидкого закриття позиції.

( Крок 4: Відкрийте торговий рахунок

Під час реєстрації потрібно підготувати:

• паспорт або ID-картку (обидві сторони)
• електронну пошту та телефон
• банківські реквізити
• анкету на визначення рівня ризиків

) Крок 5: Оберіть валютну пару для торгівлі

Це вимагає аналізу:

Економічний прогноз: чи є ознаки рецесії у США? Якщо так — долар може послабшати. Обирайте валютні пари з більш сильними валютами.

Торгові переваги: чи користується країна високим попитом на свої товари (зерно, енергоносії)? Це сприяє зростанню її валюти.

Геополітична ситуація: вибори, війни, торгові конфлікти — все це впливає на курси. Часто ринок вже закладає ці очікування заздалегідь.

Технічний аналіз: історичні цінові графіки, рівні підтримки і опору, трендові лінії — допомагають приймати рішення.

Крок 6: Визначте розмір гарантійного внеску

Залежить від вашого ризикового профілю і розміру рахунку. Зазвичай рекомендується використовувати не більше 2% від суми рахунку на одну угоду.

Наприклад, при балансі 2000 доларів — максимум 40 доларів гарантійного внеску. Це дозволить уникнути ліквідації навіть при 50 поразках.

Крок 7: Вирішіть, купувати чи продавати

Обравши валютну пару і розмір гарантійного внеску, потрібно визначити напрямок:

Купуйте (BUY), якщо вважаєте, що базова валюта зросте. За кожен піп прибуток, за кожен падіння — збитки.

Продавайте (SELL), якщо вважаєте, що базова валюта знеціниться. За кожен піп — прибуток при падінні ціни, при зростанні — збитки.

Усі ціни показуються у форматі валютної пари. Це важливо розуміти.

Крок 8: Встановіть стоп-лосс і тейк-профіт

Це дуже важливо, особливо для початківців.

Стоп-лосс — автоматичне закриття позиції при досягненні максимально допустимих збитків. Наприклад, купуючи EUR/USD, можна встановити стоп-лосс на рівні 1.1450 — якщо ціна впаде туди, позиція закриється автоматично, обмежуючи збитки.

Тейк-профіт — автоматичне закриття при досягненні цільового прибутку. Наприклад, продаючи GBP/USD, встановлюєте тейк-профіт на 1.3200 — коли ціна досягне цього рівня, позиція закриється і зафіксує прибуток.

Приклад: поточна ціна EUR/USD — 1.11128. Ви прогнозуєте зростання до 1.2000 і подальше падіння. Можна:

• купити EUR/USD
• поставити стоп-лосс на 1.1000 (обмежити збитки близько 100 піпів)
• поставити тейк-профіт на 1.2000 (забезпечити цільовий прибуток)

Крок 9: Не перетворюйте торгівлю у азарт, постійно слідкуйте за ринком

Валютний ринок дуже волатильний, і початківці часто роблять багато операцій у короткий час, що з’їдає прибутки через спред. Важливо:

• дотримуватися торгового плану
• регулярно аналізувати свої помилки
• вивчати нові методи аналізу і управління ризиками
• починати з малих сум або демо-рахунків

Дотримуючись цього алгоритму, з часом ви побачите зростання свого рахунку.

Три ключові фактори, що впливають на валютний ринок

Монетарна політика центральних банків

Центральні банки регулюють грошову масу. Якщо вони впроваджують кількісне пом’якшення (QE), вводячи у економіку великі обсяги грошей, валюта зазвичай знецінюється. При підвищенні ставок — навпаки, валюта зростає у ціні.

Економічні дані

Якщо економіка країни показує кращі результати за прогнозами — зростає попит на її валюту. Це стосується ВВП, рівня безробіття, інфляції.

Настрій ринку

Іноді колективна психологія важливіша за фундаментальні чинники. Якщо трейдери масово очікують падіння валюти, їхні продажі самі по собі знижують ціну, створюючи самореалізуючийся прогноз.

Часті питання — швидкі відповіді

Q: Хто регулює валютний ринок?
A: Ринок децентралізований, але кожна країна має свої регулятори. В США — CFTC і NFA, у Європі — FCA, в Австралії — ASIC. Обирайте платформу з ліцензією цих органів для безпеки.

Q: Скільки грошей щодня обертається на ринку?
A: В середньому — 5 трильйонів доларів на добу, з яких близько 2 200 мільярдів на годину. 90% — спекулятивні операції, включно з вашими. Особисті інвестори щодня обертають близько 17 мільярдів доларів.

Q: В чому переваги валютних інвестицій порівняно з акціями?
A: Низькі витрати, цілодобова торгівля, можливість коротких позицій, висока прозорість, низький поріг входу. Але й ризики — потрібно мати сильний психологічний стійкість і дисципліну.

Q: Чи можу я швидко розбагатіти на валютній торгівлі?
A: Теоретично — так (з високим кредитним плечем і ідеальним прогнозом), але ймовірність дуже мала. У реальності більшість трейдерів зазнають збитків. Здоровий підхід — сприймати це як довгострокову інвестицію з стабільною прибутковістю, а не швидкий шлях до багатства.