Валютний ринок: величезний валютний торговий ринок та інвестиційні можливості для новачків

Зрозуміти ринок валютних операцій — перший крок

За останні роки, валютний ринок привернув увагу десятків тисяч в’єтнамських інвесторів. Однак багато хто досі плутає цю концепцію. Окрім міжнародних валют, таких як USD, EUR або AUD, валютний ринок також включає платіжні інструменти (міжнародні кредитні картки, )валютні векселі, (міжнародні облігації )державних цінних паперів, акції (, криптовалюти )Bitcoin, Ethereum (, золото, а навіть внутрішню валюту при міжнародних операціях.

Коли говоримо про валютний ринок )Forex, FX(, маємо на увазі децентралізовану біржу, де інвестори можуть купувати, продавати та обмінювати різні валюти з різною метою — від імпорту-експорту до хеджування валютних ризиків.

Валютна торгівля — це купівля-продаж і обмін валют. Центральні банки беруть участь для регулювання пропозиції іноземної валюти, але для приватних інвесторів мета одна — використовувати коливання валютних курсів для отримання прибутку.

Розмір цього ринку неймовірний — щодня здійснюється близько 5,3 трильйонів доларів США операцій, що робить фондовий ринок, облігації або інші ринки мікроскопічними у порівнянні. Саме завдяки постійним коливанням, валютний ринок створює безліч можливостей для заробітку.

Торгові активи: валюти у парі

Основним товаром на Forex є валюти, що торгуються у вигляді пар, наприклад EUR/USD. У цій парі, EUR )Євро Європейського Союзу( — базова валюта )base currency( — одиниця зліва, а USD )Долар США( — котирується валюта )quote currency( — одиниця справа.

Оскільки валютний курс постійно змінюється залежно від економічних і політичних факторів, можливості для торгівлі відкриваються безперервно, дозволяючи кожному брати участь і шукати прибуток.

Хоча торгується понад 30 великих валют, деякі пари становлять 85% ринкової вартості і мають високий рівень ліквідності — їх називають основними валютними парами: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Авторитетні валютні біржі не лише пропонують Forex, а й інтегрують додаткові активи, такі як фондові індекси, товари, золото та криптовалюти.

Механізм роботи валютних інвестицій

Валютні інвестиції — це в основному торгівля парою валют і отримання прибутку від різниці курсів. Припустимо, ви прогнозуєте, що EUR/USD зросте — ви відкриваєте лонг позицію, очікуючи зростання курсу, і потім продаєте для отримання прибутку. Перевага у тому, що можна одночасно купувати і продавати )двонапрямний ринок### — якщо прогноз неправильний, можна відкривати короткі позиції.

( Приклад реальної угоди купівлі

Ви вкладаєте 11 500 USD, щоб купити 10 000 євро за курс EUR/USD = 1.1500. Через два тижні продаєте 10 000 євро за курс 1.2500 і отримуєте 12 500 USD. Результат: прибуток 1 000 USD від різниці курсів.

Однак важливою особливістю Forex є плече. Замість того, щоб вкладати всю суму 11 500 USD, біржа може підтримати вас з плечем до 200 разів — тобто, щоб зробити таку ж угоду, потрібно лише внести приблизно 60 USD як маржу. Але плече — це двосічний меч: воно може збільшити як прибутки, так і збитки.

Переваги інвестування у валютний ринок

Мінімальні торгові витрати

Валютна торгівля не має посередників у вигляді комісій або податків. Біржі заробляють на різниці між ціною купівлі та продажу )спред( — невелика плата, що вимірюється в піпах )точках дробу(.

Ринок працює цілодобово

Forex працює безперервно по всьому світу, що підходить для тих, хто хоче додатково інвестувати. Ви самі обираєте час — ранок, день, вечір або навіть ніч.

Ніхто не може маніпулювати ринком

Завдяки масштабам і участі безлічі груп, жоден орган — навіть центральний банк — не може контролювати або штучно впливати на ринок.

Міць плеча

Ви можете внести невелику суму і торгувати значно більшими обсягами валюти, отримуючи можливість заробляти у кілька разів більше за внесену маржу. Але потрібно бути обережним.

Низький бар’єр входу

Всього кілька сотень тисяч в’єтнамських донгів як маржа — і ви вже можете почати, чого не дозволяють фондовий ринок, дорогоцінні ресурси або нерухомість.

Види валютних ринків

Спотовий ринок )Spot Forex(

Торгівля за погодженою ціною з негайною або двотижневою оплатою. Тут беруть участь банки та фінансові установи. В В’єтнамі цей ринок заборонений.

CFD — Контракти на різницю

Контракти між двома сторонами на різницю цін активів )іноземних валют, індексів, акцій(. CFD дозволяє спекулювати без володіння базовим активом. В В’єтнамі 99% Forex-бірж працюють за цим принципом. Торгівля CFD не заборонена, але рекомендується обирати ліцензовані платформи, наприклад, ASIC, FCA, CySEC.

Ф’ючерси )Futures(

Контракти на обмін валюти у визначену дату в майбутньому за заздалегідь встановленою ціною. В В’єтнамі цей вид не дуже поширений.

Опціони )FX Options(

Інструменти, що дозволяють прогнозувати зростання або падіння ціни активу відносно фіксованого рівня. Якщо прогноз правильний — отримуєте прибуток, якщо ні — втрачаєте. В В’єтнамі також не дуже популярні.

Фонди ETF )ETFs(

Фонди, що слідкують за відносною вартістю валюти щодо USD або кошика валют. В В’єтнамі маловідомі.

Висновок: В В’єтнамі можна торгувати Forex у вигляді CFD, але важливо обирати надійні платформи з вигідними комісіями та відповідними продуктами.

8 ключових кроків для початку інвестування у валютний ринок

) Крок 1: Засвоїти 8 базових понять

Щоб торгувати ефективно, потрібно розуміти спеціальні терміни:

Long ###Купівля(: коли трейдер купує валюту з очікуванням її подальшого продажу за вищою ціною. Прибуток зростає при зростанні ринку.

Short )Продаж(: коли трейдер відкриває коротку позицію, прогнозуючи падіння валюти. Прибуток зростає при падінні ринку.

Leverage )Плече(: торгівля з обсягом більшим за власний капітал, виражена у співвідношенні )50:1, 100:1, 500:1(. Наприклад, маючи 1 000 USD, можна відкрити позицію на 500 000 USD, використовуючи плече 500:1.

Margin )Маржа(: сума, яку потрібно внести як заставу для відкриття та підтримки позиції. Біржа автоматично списує цю суму.

Pip )Піп(: найменша зміна курсу, що вимірюється у частках тисячі. Наприклад, EUR/USD з 1.2000 до 1.2005 — це 5 піпів.

Spread )Спред(: різниця між ціною покупки )bid( і ціною продажу )offer(, вимірюється у піпах. Це джерело доходу для брокера.

Lot )Лот(: кількість валюти, яку ви купуєте або продаєте. Є різні розміри: нано )100 одиниць(, мікро )1 000(, міні )10 000(, стандартний )100 000(.

Bid & Ask: Bid — ціна, яку ви отримуєте при продажі; Ask — ціна, яку потрібно заплатити при купівлі.

) Крок 2: Вибрати надійну валютну платформу

Критерії вибору: репутація (ліцензія від міжнародних органів обов’язкова), низькі торгові витрати, розумна комісія, відповідний продукт, проста і зручна платформа.

Крок 3: Відкрити рахунок

Надайте необхідні документи:

• Паспорт/ID-карта (обидві сторони)
• Email і телефон
• Банківський рахунок

( Крок 4: Визначити валютну пару для торгівлі

Аналізуйте, чи зросте чи знизиться їхній курс, базуючись на:

Економічній ситуації: якщо вірите, що економіка США послабшає, USD може постраждати. Можна продати USD і купити валюту країни з більш стабільною економікою.

Торговельній силі: країна з високим експортом товарів буде отримувати більше валютних надходжень, що стимулює економіку і підвищує цінність валюти.

Політичній ситуації: вибори або жорстка монетарна політика )з високими ставками### можуть підвищити ціну валюти.

Крок 5: Визначити суму маржі

Залежно від політики платформи, ви можете торгувати з більшою сумою, ніж маржа. Наприклад, щоб торгувати 100 000 USD при маржі 1%, потрібно лише внести 1 000 USD. Загальне правило: інвестуйте не більше 2% капіталу у одну валютну пару.

( Крок 6: Обрати купівлю або продаж

КУПУЙ пару, якщо вірите, що базова валюта буде сильнішою:

• Прибуток зростає при кожному зростанні курсу
• Втрати при падінні курсу

ПРОДАЙ пару, якщо вірите, що базова валюта послабшає:

• Прибуток зростає при кожному падінні курсу
• Втрати при зростанні курсу

) Крок 7: Додати управління ризиками

Команди — автоматичні вказівки, що виконуються при досягненні певного рівня ціни:

Стоп-лосс ###Stop Loss###: закрити позицію при ціні нижчій за поточну, щоб зменшити збитки.

Тейк-профіт ###Take Profit(: закрити позицію при ціні вищій за поточну, щоб зафіксувати цільовий прибуток.

Приклад: EUR/USD — 1.11128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім падіння. Встановлюєте тейк-профіт на 1.2000. Коли ціна досягне цієї позначки, автоматично закриється угода і принесе прибуток.

) Крок 8: Моніторинг і коригування

Не діяти емоційно. Ринок Forex дуже мінливий, ціни постійно коливаються. Важливо продовжувати дослідження і дотримуватися стратегії. В кінці — отримати прибуток.

Фактори, що впливають на ринок Forex

Центральний банк

Контролює пропозицію валюти і впливає на ціну через політику. Політика кількісного пом’якшення (ін’єкція грошей у економіку) може знизити ціну валюти.

Фінансові новини

Комерційні банки і інвестори вкладають у країни з перспективною економікою. Хороші новини стимулюють інвестиції, підвищують попит і ціну валюти ###якщо пропозиція не зростає(.

Настрій ринку

Якщо трейдери вірять, що валюта рухається у певному напрямку, вони торгують відповідно і впливають на попит і ціну.

Регулювання і управління ринком

Хоча масштаб Forex величезний, регулювання дуже обмежене, оскільки немає глобального регулятора, що контролює 24/7. Замість цього, національні і міжнародні організації контролюють валютну торгівлю, щоб забезпечити відповідність стандартам. В США основними є CFTC )Комісія з товарних ф’ючерсів( і NFA )Національна асоціація ф’ючерсів(.

Розмір і учасники ринку

Щодня здійснюється близько 5 трильйонів доларів операцій, що в середньому становить 220 мільярдів доларів на годину. Ринок складається з організацій, корпорацій, урядів і спекулянтів. Спекулянти — близько 90% обсягу, переважно у USD, EUR і Yen.

Учасники включають:

• Уряди і центральні банки
• Великі банки
• Брокери валют
• Індивідуальні інвестори )близько ⅓ щоденного обсягу, приблизно 1,7 трильйонів доларів(

Підсумок: чому варто інвестувати у валютний ринок

Валютний ринок — найбільший фінансовий ринок у світі. Завдяки прозорості, низьким витратам і високій можливості прибутку, Forex стає одним із найефективніших каналів інвестування для інвесторів усього світу. Тепер, коли ви знаєте, що таке валютний ринок, як він працює і 8 кроків для початку інвестування у валюту, готуйтеся, обирайте надійну платформу і починайте свою подорож.