ПОТРІБНИЙ ПОРАДНИК: Що таке валютний ринок Forex і як почати інвестувати у 2025 році

🎯 Основні поняття ринку валют

У останні роки сфера валютної торгівлі (Forex/FX) стала центром уваги вітчизняних інвесторів. Однак багато хто досі плутає справжнє визначення інвестицій у форекс та принципи його роботи.

Визначення валютного ринку Forex

Валютний ринок, або Forex/FX, — це не просто обмін валют. За міжнародними визначеннями, до валютного ринку можуть входити:

• Зовнішньоекономічна валюта: USD, EUR, AUD та інші валюти
• Міжнародні платіжні засоби: банківські картки, векселі, перекази чеком
• Цінні папери: державні облігації, міжнародні акції
• Цифрові активи: Bitcoin, Ethereum та інші криптовалюти
• Дорогоцінні метали: золото та срібло

У сучасних умовах торгівлі інвестиції у форекс — що це найкраще розуміти як децентралізоване місце, де інвестори купують, продають і обмінюють валютні пари з метою отримання прибутку від коливань курсу.

Розмір ринку

Валютний ринок — найбільший фінансовий ринок у світі з середнім обсягом щоденних операцій до 5,3 трильйонів доларів США. Цей масштаб робить інші ринки, наприклад, фондовий або облігаційний, малими у порівнянні. Постійна волатильність створює безліч можливостей для отримання прибутку.

💱 Що ви можете торгувати

Способи торгівлі валютними парами

На валютному ринку основним активом є валюта, яка поділяється на пари. Приклад — EUR/USD, де:

• EUR (Euro) — ціна — валюта, що йде перед
• USD (Долар США) — валюта, що йде після

Оскільки курси валют постійно змінюються під впливом економічних та політичних факторів, це відкриває безперервні можливості для торгівлі для всіх інвесторів.

Основні валютні пари

Хоча торгує понад 30 валютами, основні пари становлять до 85% ринкової вартості:

• EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Ці пари мають найвищу ліквідність і найнижчі торгові комісії.

Крім валюти

Авторитетні брокерські платформи пропонують багато інших активів окрім форексу:

• Індекси акцій (Stock Indices)
• Товари (Commodities)
• Золото (Gold)
• Криптовалюти (Cryptocurrencies)

📊 Як працюють інвестиції у форекс?

Основні принципи

Що таке інвестиції у форекс — це передбачення коливань курсу двох валют для отримання прибутку.

Припустимо, ви прогнозуєте зростання пари EUR/USD:

1. Ви відкриваєте позицію КУПІВЛЯ (Long) пари EUR/USD
2. Очікуєте зростання курсу
3. Продажем отримуєте прибуток від різниці

Або навпаки, якщо вірите, що ціна знизиться, можете ПРОДАТИ КОРОТКО (Short) — продавати спереду, купувати пізніше.

Приклад з реальності

Ви використовуєте 11 500 доларів США для купівлі 10 000 EUR за курсом EUR/USD = 1,1500.

Через два тижні курс підвищується до 1,2500, і ви продаєте 10 000 EUR, отримуючи 12 500 доларів США.

Результат: прибуток у 1 000 доларів США з невеликої різниці.

Потужність кредитного плеча (Leverage)

Особливість форекс — вам не потрібно вкладати всю суму 11 500 доларів. За допомогою кредитного плеча до 200:1 ви можете відкрити позицію, маючи лише близько 60 доларів на депозиті.

Попередження: кредитне плече — це двосічний меч — воно може збільшити як прибуток, так і збитки. Використовувати обережно.

✨ Переваги інвестицій у форекс

Надзвичайно низькі торгові комісії

На відміну від інших інвестиційних каналів, форекс не має брокерських комісій, зборів за управління активами або прямого податку. Брокери заробляють лише на спреді (різниці між ціною купівлі та продажу), що зазвичай дуже мало.

Торгівля 24/7

Форекс працює цілодобово по всьому світу. Це дозволяє торгувати за власним графіком — вранці, вдень, ввечері або вночі, навіть коли ви поза домом або відпочиваєте.

Ніхто не може маніпулювати ринком

З обсягом у 5300 мільярдів доларів щодня та участю сотень мільйонів людей, жоден орган або організація — навіть центральний банк — не здатен контролювати або штучно впливати на ринок.

Низький бар’єр для входу

Можна почати з кількох сотень тисяч гривень на депозиті, що менше будь-якого іншого інвестиційного ринку, наприклад, фондового або нерухомості.

🚀 Вісім кроків до початку торгівлі на форекс

Крок 1: Засвоїти 8 основних понять

Перед початком торгівлі потрібно зрозуміти спеціальні терміни:

Long (Купівля): купити валютну пару з очікуванням зростання ціни. Прибуток — від зростання.

Short (Продаж короткий): продати валютну пару з прогнозом зниження ціни. Прибуток — від зниження.

Leverage (Кредитне плече): торгівля з використанням більшої суми, ніж є на рахунку. Відношення 50:1, 100:1, 500:1 — показує, у скільки разів можна керувати більшою сумою.

Margin (Маржа): сума, яку потрібно внести для відкриття та підтримки позиції.

Pip (Піп): мінімальна зміна курсу, зазвичай до 4 знаків після коми. Наприклад, з 1,2000 до 1,2005 — це 5 піп.

Spread (Спред): різниця між ціною покупки (Bid) та ціною продажу (Ask), вимірюється в піпах. Це прибуток брокера.

Lot (Лот): розмір контракту, яким ви торгуєте. Від нанолота (100 одиниць) до стандартного (100 000 одиниць).

Slippage: різниця між очікуваною ціною і реальною при виконанні ордера.

Крок 2: Вивчити типи валютних ринків

Спотовий валютний ринок: торгівля з миттєвою оплатою протягом 2 робочих днів. В Україні заборонений.

Forex CFD: контракт на різницю, що дозволяє спекулювати на ціні без володіння активом. Це найпоширеніша форма в Україні (займає 99% брокерських платформ).

Ф’ючерси на валюту: контракт із фіксованим терміном закінчення. Менш поширені в Україні.

Опціони на валюту: право купити або продати валюту за фіксованою ціною. Не дуже популярні в Україні.

ETF на валюту: біржові фонди, що слідкують за курсами валют. Також маловідомі.

Крок 3: Вибрати надійну брокерську платформу

Найважливіший критерій — ліцензія від міжнародних регуляторів, таких як ASIC, FCA або CySEC. Також враховуйте:

• Торгові комісії та брокерські відсотки
• Доступні активи
• Якість торгової платформи
• Підтримка клієнтів

Крок 4: Відкрити торговий рахунок

Простий процес:

• Надати паспорт або ID
• Підтвердити email і телефон
• Зв’язати банківський рахунок

Крок 5: Обрати валютну пару для торгівлі

Аналізуйте за такими факторами:

Економічна ситуація: якщо прогнозуєте слабкість економіки США, долар може знизитися. Навпаки, сильна економіка — валюта зростає.

Торговий баланс: країна з великим експортом накопичує іноземну валюту, що підвищує ціну її валюти.

Політична ситуація: вибори, зміни у політиці або політичні події можуть сильно впливати на курс.

Крок 6: Визначити суму маржі

Загальне правило — вкладати не більше 2% від капіталу в одну валютну пару. Якщо хочете торгувати 100 000 доларів з маржею 1%, потрібно 1 000 доларів на депозиті.

Крок 7: Вирішити купувати чи продавати

Купівля (Long): якщо вірите, що ціна зросте

• прибуток — при зростанні курсу
• збитки — при падінні

Продаж (Short): якщо вірите, що ціна знизиться

• прибуток — при зниженні курсу
• збитки — при зростанні

Крок 8: Додати ордери управління ризиками

Два важливі типи ордерів:

Stop Loss (Стоп-лосс): автоматично закриває позицію при досягненні визначеного рівня зниження курсу. Обмежує збитки.

Take Profit (Тейк-профіт): автоматично закриває позицію при досягненні цільового рівня зростання. Забезпечує фіксацію прибутку.

Приклад: EUR/USD — 1,1128. Ви прогнозуєте зростання до 1,2000, потім падіння. Встановлюєте тейк-профіт на 1,2000. Коли курс досягне цього рівня, ордер автоматично виконається.

Крок 9: Моніторинг і коригування стратегії

Ринок валют дуже волатильний. Ціни постійно коливаються. Важливо:

• Не піддаватися емоціям
• Постійно досліджувати і вчитися
• Дотримуватися своєї стратегії
• Терпеливо чекати результатів

🎓 Фактори, що впливають на ринок Forex

Центральні банки

Центральні банки контролюють пропозицію грошей. Політика кількісного пом’якшення (QE) або підвищення ставок мають значний вплив на курс валюти.

Економічні новини

Хороші економічні дані заохочують інвесторів вкладати капітал, збільшуючи попит на валюту. Якщо пропозиція грошей не зростає, валюта зростає у ціні.

Настрій ринку

Трейдери часто йдуть за масовою думкою. Якщо багато хто вірить, що валюта зросте, вони купують, що підвищує попит і ціну.

📈 Додаткова інформація

Щоденний обсяг торгівлі

У середньому щодня на валютному ринку торгується близько 5 000 мільярдів доларів, що становить 220 мільярдів доларів за годину.

Учасники ринку

• Уряди та центральні банки: керують іноземною валютою, підтримують економіку
• Комерційні банки: обслуговують клієнтів, ведуть бізнес
• Брокери форекс: надають торгові платформи
• Індивідуальні інвестори: займають майже третину обсягу — близько 1 700 мільярдів доларів щодня

Ця група свідчить про участь мільйонів приватних трейдерів, які щодня отримують прибутки з ринку.

🎯 Висновок

Що таке інвестиції у форекс — це можливість інвестувати у найбільший фінансовий ринок світу з низькими вхідними витратами, високою прозорістю та постійним потенціалом прибутку. Однак, він також не позбавлений значних ризиків.

Щоб досягти успіху, потрібно:

• Постійно навчатися і підвищувати кваліфікацію
• Розробити чітку стратегію
• Жорстко керувати ризиками
• Обирати ліцензованих міжнародних брокерів
• Бути терплячим і дисциплінованим у торгівлі

Починайте з невеликих сум, набирайте досвіду і поступово збільшуйте обсяг, коли здобудете навички. Валютний ринок — це довгий шлях навчання, а не короткострокова гонка.