Стаття: Розуміння важелів та маржі у торгівлі на Forex

Чому Трейдери Обирають Використання Плеча у Forex?

На глобальному валютному ринку, плечо у forex вважається одним із найпотужніших фінансових інструментів. За допомогою невеликої суми, трейдер може контролювати обсяг торгівлі, що в багато разів перевищує його власний капітал. Простий приклад: якщо у вас на рахунку $200 і брокер пропонує співвідношення 1:50, ви цілком можете здійснювати операції на суму до $10,000. Це дає можливість малим капіталам конкурувати на ринку.

Крім можливості відкривати великі позиції, плечо значно підсилює прибутки. Якщо ваша позиція зросте на 2%, реальний прибуток може бути у 2, 10 або навіть 100 разів більшим залежно від використаного співвідношення плеча. Саме тому торгівля з плечем у forex є легальним і широко поширеним інвестиційним інструментом у всьому світі.

Основне Поняття: Що Таке Плечо?

Плечо або leverage у forex — це інструмент, що дозволяє вам відкривати позиції більші за ваш власний капітал. Чим вище використане плечо, тим більше і прибуток, і ризик.

Щоб проілюструвати: якщо ви інвестуєте $1,000 у пару EUR/USD з плечем 1:200, ви можете відкрити позицію на суму $200,000. Ця сума — це початковий депозит або маржа, мінімальний капітал для здійснення операції.

Що Таке Маржа (Margin) і Яка Її Роль?

Маржа — це обов’язкова сума, яку трейдер має внести на рахунок для відкриття позиції. Вона виконує дві функції: по-перше, є умовою для відкриття великої позиції через плечо, по-друге, слугує буфером для поглинання збитків у разі несприятливого руху цін.

Продовжуючи попередній приклад, щоб відкрити позицію на $200,000, потрібно внести маржу 0.5% (тобто $1,000). Вимоги до маржі різняться залежно від брокера, волатильності інструменту та інших факторів ризику.

Взаємозв’язок між Плечем і Маржею

Ці поняття не є незалежними, вони мають обернений зв’язок. Формула співвідношення така:

Плечо = 1 / (Рівень маржі)

Наприклад: якщо вимога до маржі — 1%, то плечо = 1 ÷ 0.01 = 100, тобто співвідношення 1:100. Якщо вимога — 2%, тоді плечо становитиме 1:50. Чим нижча маржа, тим вище плечо.

Порівняння: Торгівля з Плечем і Без

Випадок 1: Торгівля без Плеча

Ви використовуєте весь капітал $100,000 для купівлі 1 лота EUR/USD (100,000 одиниць) за курсом 1.0920 і продаєте за 1.1200. Прибуток становитиме 28 пунктів × $10 = $280(. )Зверніть увагу: кожен пункт EUR/USD дорівнює $10###

$280 Випадок 2: Торгівля з Плечем 1:100

За такою ж операцією, але з плечем 1:100, вам потрібно лише $1,000 маржі, а прибуток залишається $280. Чітка різниця — ви використовуєте у 100 разів менше власних коштів.

Плечо у Forex: Можливості та Ризики

Переваги Плеча

Плечо дозволяє контролювати великі суми, маючи лише невелику частку реальних коштів. Це створює можливість для трейдерів з малим капіталом отримувати значний прибуток від незначних коливань цін.

( Приховані Ризики

Однак, плечо — це двосторонній меч. Якщо ринок рухатиметься проти очікувань, збитки також будуть пропорційно збільшені.

Повертаючись до прикладу: якщо не використовувати плечо і EUR/USD знизиться на 10%, ви втратите 10% капіталу. Але при плечі 1:100 можна втратити весь початковий депозит за невеликих коливань. Ще гірше, у разі сильних ринкових коливань, вас може чекати виклик маржі )Margin Call( і необхідність додаткового внеску або закриття позиції.

Два Трейдери — Два Підходи

Розглянемо історію Хунга і Хуї, обох з початковим капіталом $1,000 і максимальним плечем 1:1000 для торгівлі EUR/USD.

Випадок Хунга — Ризикований на всі гроші: Хунг вирішує використати весь $1,000 з плечем 1:1000, тобто торгувати $1,000,000 )10 лотів(. При зниженні EUR/USD на 10 пунктів )з 1.0999 до 1.0989(, він втрачає $1,000 )10 пунктів × 10 лотів × $10(. Тепер його баланс — $0, і він не може відкрити нову позицію.

Випадок Хуї — Управління ризиком: Хуї, порахувавши, вирішує використовувати лише плечо 1:100 з тим самим капіталом. Це дозволяє йому торгувати $100,000 )1 лот(. При зниженні EUR/USD на 10 пунктів, він втрачає лише $100. Його баланс — $900, тобто 90% капіталу, і він ще має можливість відкривати нові позиції.

Ця історія ясно показує важливість управління позицією і вибору відповідного співвідношення плеча.

Стратегії управління ризиком при використанні плеча

Правило 1: Не кладіть усі яйця в одну корзину

Це поширена помилка багатьох трейдерів. Ринок forex постійно коливається, і ніхто не може гарантувати 100% прогноз. Якщо ви вкладете весь капітал у одну операцію, одна помилка може знищити весь рахунок.

Обмежуйте ризик для кожної операції. Загальне правило — ризикувати не більше 1-2% капіталу на кожну угоду. Якщо ви ризикуєте 10%, ви використовуєте дуже велике плечо і високий ризик банкрутства.

( Правило 2: Використовуйте стоп-лоси )Stop Loss###

Стоп-лос дозволяє заздалегідь встановити ціну, при досягненні якої позиція автоматично закриється. Це допомагає точно знати максимальні можливі збитки по кожній угоді.

Проте потрібно враховувати: у разі сильних коливань ринку ціна закриття може відхилятися від рівня стоп-лосу на десятки або сотні пунктів. Тому уникнення надмірного ризику є надзвичайно важливим.

Приклад: якщо ви ризикуєте 1% капіталу з рівнем стоп-лосу і ціна пройде на 3%, ви втратите від 1% до 4%. Якщо ж ризик — 10%, то такий сценарій може призвести до втрати до 40% капіталу.

( Правило 3: Гарантований стоп-лос )GSL(

Деякі платформи пропонують Guaranteed Stop Loss )GSL###, — це стоп-лос, який гарантовано виконається за заздалегідь встановленою ціною, незалежно від ринкових коливань. Однак не всі платформи його підтримують, і зазвичай його можна поставити з відхиленням до 5% від поточної ціни закриття.

Вибір відповідного плеча для трейдера

Доступне плечо на ринку

Зараз співвідношення плеча у forex коливається від 1:30 до 1:3000 залежно від брокера. Однак високий показник не означає кращий.

( Ідеальне плечо для новачків

Для тих, хто тільки починає торгувати у forex, не рекомендується використовувати понад 1:10. Щоб бути більш безпечним, можна почати з 1:1 у перших операціях.

Пам’ятайте, що не обов’язково використовувати весь доступний рівень плеча. Ви можете регулювати рівень ризику, змінюючи розмір лота )розмір позиції### для кожної угоди.

( Вибір платформи для торгівлі

Обирайте надійну платформу. Шукайте ті, що:

• пропонують розумне і відповідне співвідношення плеча до ваших цілей
• мають ефективні інструменти управління ризиком
• дозволяють торгувати з малими розмірами лота )від 0.01 лота
• мають прозорі комісії та конкурентний спред
• пропонують якісні аналітичні та освітні інструменти

Висновок

Плечо у forex — це потужний інструмент, що може допомогти вам збільшити прибутки, але також здатен знищити рахунок при неправильному використанні. Ключ до успіху — це:

1. Глибоке розуміння механізму роботи плеча і маржі
2. Вибір відповідного рівня плеча згідно з вашою толерантністю до ризику
3. Постійне обмеження ризику по кожній угоді
4. Використання інструментів управління ризиком, таких як стоп-лоси
5. Торгівля з дисципліною і за планом, ніколи не дозволяючи емоціям керувати рішеннями

Лише обережний і розумний підхід до торгівлі з плечем дозволить перетворити цей інструмент у міст для довгострокового успіху у forex.