Посібник з інвестицій у американські цінні папери з В'єтнаму: від теорії до практики

Чому варто купувати американські акції?

Ринок акцій США — найбільший у світі з понад 6 300 цінними паперами на біржах NYSE та Nasdaq. Це місце зосередження гігантських технологічних корпорацій, таких як Apple, Amazon, Google і Meta.

Основні причини для розгляду інвестицій у американські акції:

• Різноманітність компаній: Не обмежується галузями, як у В’єтнамі, а дає можливість отримати доступ до всіх секторів — від технологій, фінансів, охорони здоров’я до енергетики
• Висока прибутковість: Індекс S&P 500 виріс більш ніж на 39% з 2018 року, Nasdaq показав найвищий приріст — 64%, завдяки буму технологічних акцій
• Зменшення глобальних ризиків: Володіння іноземними акціями допомагає захистити портфель у разі труднощів внутрішньої економіки
• Легкий доступ: Зараз існує багато похідних інструментів, що дозволяють малим інвесторам брати участь у цьому ринку

Два основні інструменти для купівлі американських акцій

1. Інвестиційний фонд ETF

ETF (Exchange Traded Fund) — це фонд, що імітує індекс акцій, поєднуючи ознаки інвестиційного фонду та торгівлю як акції на великих біржах.

Переваги ETF:

• Диверсифікація портфеля з низькими витратами
• Не потрібно глибоко розуміти кожну конкретну акцію
• Зменшення ризиків за рахунок інвестування у широкий спектр цінних паперів
• Підходить для довгострокових інвесторів

Відомі ETF, що слідкують за S&P 500: Vanguard S&P 500 ETF (VOO), SPDR S&P 500 ETF (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

2. CFD — Контракти на різницю цін

CFD дозволяє торгувати окремими акціями без необхідності їх володіння. Ви інвестуєте у різницю цін, а не у реальні цінні папери.

Переваги CFD:

• Більш гнучкий інструмент, ніж ETF, оскільки можна отримувати прибуток як при зростанні, так і при падінні цін
• Використання кредитного плеча для збільшення прибутку (так само як і збільшення збитків)
• Доступ до всього глобального ринку з однієї платформи
• Можливість коротких продажів і торгівлі поза робочим часом

Попередження: CFD — високоризиковий інструмент, підходить лише для досвідчених інвесторів, здатних витримати втрату капіталу.

Топ-10 американських акцій для розгляду

Примітка: Значення P/E змінюється з часом, інформація наведена для ознайомлення.

Основні біржові майданчики США

NYSE — Нью-Йоркська фондова біржа

Заснована у 1792 році, NYSE — найстарша фондова біржа США. Тут котируються великі та довготривалі американські компанії, а також багато іноземних корпорацій, що дотримуються правил SEC.

• Ринкова капіталізація 2022: близько 24,6 трлн доларів
• Обсяг торгів: близько 5 млрд акцій щодня
• Робочий час: з понеділка по п’ятницю, 9:30 — 16:00

NASDAQ — Електронна біржа

Працює з 1971 року, NASDAQ — перша у світі електронна фондова біржа з другою за величиною ринковою капіталізацією.

• Вимоги до листингу менш суворі, ніж у NYSE
• Орієнтована на нові технологічні компанії
• Структура: багато компаній з малою капіталізацією та стартапи

Основні індекси американського ринку

S&P 500 — Відображення ринку

Індекс складається з 500 провідних компаній, що становлять близько 80% загальної ринкової капіталізації. Формується за методикою зважування за ринковою капіталізацією, відображаючи загальні тенденції економіки США.

Якщо ці 500 компаній знизяться на 10%, індекс також знизиться на 10%, що полегшує оцінку стану всього ринку.

Dow Jones — Індекс компаній «блакитних фішок»

DJIA включає 30 найбільших і найвпливовіших компаній, що становлять близько 1/4 всієї вартості американського фондового ринку. На відміну від S&P 500, Dow використовує ваги за ціною, тому акції з високою ціною мають більший вплив.

Dow відомий стабільними компаніями, що регулярно виплачують дивіденди, але не репрезентує акції з малою капіталізацією або технології.

NASDAQ Composite — Технологічний індекс

Індекс зважений за ринковою капіталізацією всіх акцій, що торгуються на NASDAQ, переважно технологічних, але включає також фінанси, страхування, транспорт.

Через структуру, що включає дрібні компанії-спекулянти, NASDAQ відображає ефективність технологічного сектору та ставлення інвесторів до високоризикових акцій.

Процес підготовки до купівлі американських акцій

1. Вибір надійної біржі

Брокер — ключовий фактор для вашого прибутку. Обирайте платформи:

• Регульовані міжнародними органами
• З прозорими комісійними
• З підтримкою українською мовою

2. Оволодіння необхідними знаннями

• Розуміти різницю між акціями, ETF, CFD
• Вміти читати фінансові звіти
• Вивчати технічний і фундаментальний аналіз
• Використовувати демо-рахунок для практики перед реальними торгами

3. Створення чіткої фінансової стратегії

• Інвестуйте лише ті кошти, які можете втратити
• Починайте з невеликих сум, якщо не впевнені
• Обережно використовувати кредитне плече — це двосічний меч
• Завжди мати план виходу з позиції

Етапи торгівлі американськими акціями

Крок 1: Вибір інструменту

Обирайте між ETF (безпечний, довгостроковий) або CFD (ризиковий, з високою прибутковістю).

Крок 2: Аналіз можливостей

• Використовувати технічний аналіз
• Слідкувати за економічним календарем і новинами компаній
• Визначити оптимальні точки входу

Крок 3: Підготовка капіталу

• Поповнити торговий рахунок
• Визначити розмір лота і рівень кредитного плеча
• Не торгувати великими обсягами при першій спробі

Крок 4: Виконання ордеру

• Купівля (BUY) при очікуванні зростання ціни
• Продаж (SELL) або короткий продаж (SHORT) при очікуванні падіння
• Чітко визначити цілі по прибутку і рівні стоп-лосс

Крок 5: Управління позицією

• Постійно слідкувати за ринковими коливаннями
• Фіксувати прибуток при досягненні цілей
• Закривати збиткові позиції, щоб мінімізувати втрати
• Вести запис кожної операції для аналізу і вдосконалення

Висновок: починайте інвестиційну подорож

Ринок акцій США дає безмежні можливості для українських інвесторів долучитися до глобальної економіки. Однак успіх залежить не лише від удачі.

Щоб ефективно купувати американські акції, потрібно:

• Мати повне розуміння роботи ринку
• Перевищувати FOMO (страх пропустити можливість) та жадібність
• Жорстко керувати ризиками
• Терпеливо чекати відповідних можливостей

Якщо ви довгостроковий інвестор, що прагне накопичити капітал, обирайте ETF. Якщо маєте досвід торгівлі і готові ризикувати — CFD може принести більший прибуток.

Яким би шляхом ви не пішли, ретельно досліджуйте перед прийняттям рішення. Ринок акцій США чекає на вас!