Як інвестувати у американські акції у 2025 році: Повний посібник для в'єтнамських інвесторів

2025 рік відкриває багато можливостей для в’єтнамських інвесторів, які прагнуть отримати доступ до глобального ринку цінних паперів. Фондовий ринок США є стратегічним вибором із понад 6 300 торгованих цінних паперів, найбільшою ринковою капіталізацією у світі та володінням багатьма провідними глобальними корпораціями, такими як Apple, Microsoft і Amazon. Це різноманіття надає інвесторам не лише можливості для отримання прибутку, а й спосіб диверсифікації для запобігання ризикам, зосередженим лише на одному ринку.

Чому варто володіти американськими акціями?

Американський фондовий ринок виділяється порівняно з іншими кількома основними причинами. По-перше, багатство вибору компаній. У той час як у В’єтнамі кількість публічних компаній обмежена, у США є можливість інвестувати у технологічні гіганти, банки, енергетичний сектор та інші галузі. Основні біржі NYSE і NASDAQ зосереджують компанії з найбільшою ринковою капіталізацією та високим потенціалом зростання.

По-друге, вражаюча прибутковість. Індекс S&P 500 зросла більш ніж на 39% з травня 2018 року, тоді як VNIndex знизився більш ніж на 9% за той самий період. Nasdaq демонструє ще більш вражаючий приріст понад 64% завдяки буму технологічних акцій.

По-третє, диверсифікація портфеля допомагає зменшити ризики. Коли економіка В’єтнаму зазнає тиску через високі відсоткові ставки або коливання валютного курсу, інвестори можуть використовувати інвестиції за кордоном для балансування портфеля.

Можливості інвестування: 10 популярних іноземних акцій

Новачки зазвичай шукають рекомендації щодо акцій, які варто відстежувати. Нижче наведено список провідних акцій, обраних багатьма менеджерами портфелів:

Примітка: Ціни акцій та P/E постійно змінюються. Наведені дані є орієнтовними.

Як торгувати акціями у США з В’єтнаму

Щоб безпосередньо торгувати акціями на NYSE або NASDAQ, потрібно мати громадянство США та торговий рахунок у брокера. Однак для іноземних інвесторів найпоширенішим способом є використання інструментів деривативів замість прямого володіння.

Метод 1: Інвестиційний фонд ETF

ETF (Exchange Traded Fund) — це фонд, який слідкує за змінами певного індексу, наприклад S&P 500. Він поєднує характеристики інвестиційного фонду та торгівлю акціями.

Переваги інвестування у США через ETF:

• Диверсифікація портфеля з низькими витратами
• Не потрібно глибоко розуміти кожну акцію
• Зменшення ризиків через неправильний вибір окремої акції
• Підходить для довгострокових інвесторів

Відомі ETF, що слідкують за S&P 500: Vanguard S&P 500 ETF (VOO), SPDR S&P 500 ETF (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

Метод 2: CFD (Контракт на різницю)

CFD (Contract for Difference) дозволяє інвесторам брати участь у торгівлі окремими акціями без їх фактичного володіння. Ви інвестуєте у цінову різницю, не будучи власником компанії.

Переваги торгівлі акціями у США через CFD:

• Більша гнучкість, ніж ETF, можливість заробляти як на зростанні, так і на падінні ринку
• Використання високого кредитного плеча для максимізації прибутку з невеликих капіталів
• Глобальна торгівля з однієї платформи
• Можливість коротких продажів (short selling)
• Зазвичай нижчі торгові витрати

Торгівля акціями у США через CFD дозволяє торгувати індексами NAS100, SPX500 або окремими акціями, такими як AAPL, AMZN, GOOG.

Основні біржі США: NYSE і NASDAQ

Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE)

NYSE заснована у 1792 році, є найстарішою біржею США. Вона зосереджує великі, стабільні компанії США та міжнародні корпорації, що дотримуються правил SEC (Securities and Exchange Commission).

За даними Statista, станом на середину 2022 року, ринкова капіталізація NYSE становила близько 24,6 трлн доларів США. Біржа працює з понеділка по п’ятницю з 9:30 до 16:00 за східним часом. Щоденний обсяг торгівлі сягає мільярдів акцій, що свідчить про високу ліквідність.

NASDAQ

NASDAQ почала працювати у 1971 році як перша електронна біржа у світі, згодом перетворилася на автоматизований ринок. Це друга за капіталізацією біржа у США.

Умови листингу на NASDAQ менш суворі, ніж на NYSE, тому тут багато компаній з малими капіталізаціями та нових технологічних стартапів. Акції на цій біржі зазвичай мають високий рівень спекулятивності, але й більші ризики. Загалом, NASDAQ зосереджена на технологічних компаніях — від гігантів до перспективних стартапів.

Три найважливіші індекси американського ринку

Індекс S&P 500 (S&P 500)

S&P 500 включає 500 провідних компаній, обраних за ринковою капіталізацією, ліквідністю та іншими критеріями. Ці компанії становлять близько 80% загальної ринкової капіталізації США, тому S&P 500 є найточнішим показником загальної тенденції американського ринку цінних паперів.

Індекс розраховується за методикою зважування за ринковою капіталізацією: якщо всі 500 компаній знизяться на 10%, індекс також знизиться на 10%. Це пояснює, чому інвестори часто використовують S&P 500 як міру ефективності економіки США.

Індекс Dow Jones (DJIA)

Dow Jones складається з 30 найбільших і найвпливовіших компаній США, що становлять близько однієї четвертої всієї ринкової вартості США. Це один із найстаріших і найвідоміших індексів у світі.

На відміну від S&P 500, DJIA розраховується за методом зважування за ціною: акції з високою ціною мають більший вплив на зміну індексу. Dow Jones відомий списком надійних компаній blue-chip із стабільною історією виплати дивідендів.

Індекс Nasdaq Composite

Цей індекс включає всі акції, що торгуються на NASDAQ, переважно технологічні компанії та підприємства з інших галузей. Nasdaq Composite охоплює як великі, так і малі компанії, включаючи нові з низькою капіталізацією та високим рівнем спекулятивності.

Отже, Nasdaq Composite відображає ефективність технологічного сектору та ставлення інвесторів до високоризикових акцій.

П’ять кроків для початку інвестицій

Щоб ефективно торгувати акціями у США, дотримуйтесь наступної процедури:

Крок 1: Вибір надійної торгової платформи

Обирайте брокера, що має:

• Чітку міжнародну ліцензію
• Конкурентні торгові комісії
• Зручний інтерфейс
• Хорошу підтримку клієнтів
• Інструменти для глибокого аналізу

Крок 2: Пошук торгових можливостей

Використовуйте технічний аналіз, історичну економіку та дані блокчейну для визначення оптимальних точок входу. Вивчайте економічні події, звіти компаній та тренди галузей.

Крок 3: Обережне управління капіталом

• Починайте з невеликих сум, якщо ви новачок
• Розумійте механізми кредитного плеча та ризики
• Не вкладайте весь капітал у одну позицію
• Майте детальний план інвестування перед початком

Крок 4: Виконання ордерів купівлі/продажу

Розміщуйте ордер на купівлю при очікуванні зростання ціни або короткий продаж при очікуванні падіння. Перед цим переконайтеся, що розумієте типи ордерів (ринковий ордер, ордер з обмеженням, стоп-ордер).

Крок 5: Моніторинг і управління позиціями

Через використання CFD з кредитним плечем прибутки та збитки можуть бути значними. Регулярно перевіряйте портфель, встановлюйте цілі для фіксації прибутку та обмеження збитків для захисту капіталу.

Необхідна підготовка перед інвестуванням

Освіта

Незалежно від ринку, інвестор повинен мати глибокі знання:

• Як читати фінансову звітність
• Основи технічного аналізу
• Управління ризиками
• Психології торгівлі
• Економічних подій, що впливають на ринок

Використовуйте демо-рахунок з віртуальними коштами для ознайомлення з платформою перед реальними інвестиціями.

Стратегії

Чітко визначайте:

• Мета інвестування короткострокова чи довгострокова
• Ваша толерантність до ризику
• Розподіл капіталу
• Критерії вибору акцій
• Правила фіксації прибутку та обмеження збитків

Розуміння ризиків

Торгівля акціями у США не позбавлена ризиків. Ціни можуть різко падати, особливо у випадку нових компаній або галузей з високою волатильністю. Використання кредитного плеча збільшує потенційні збитки. Інвестуйте лише ті кошти, які можете дозволити собі втратити.

Висновок: починайте інвестувати вже сьогодні

Інвестування у США стало доступнішим завдяки технологіям та онлайн-платформам. Якщо ви шукаєте стабільність — обирайте ETF. Якщо готові ризикувати заради високого прибутку — CFD відкриває більше можливостей, але вимагає кращого управління ризиками.

Перший крок — оберіть надійну платформу, здобудьте знання та починайте з невеликих сум. Американський фондовий ринок чекає терплячих, дисциплінованих інвесторів, які постійно навчаються. Починайте вже сьогодні!