Повний посібник з відкриття рахунку на американських фондових біржах: порівняння способів інвестування та ключові моменти вибору платформи

美股行情持續走高，越來越多的 інвесторів хочуть брати участь у найрозвинутішому світовому ринку акцій. Але для новачків, від відкриття рахунку до вибору акцій, кожен етап наповнений питаннями. У цій статті детально розглянемо п’ять кроків: повний процес відкриття рахунку для цінних паперів у США, вибір інвестиційних способів та як обрати брокера, що підходить саме вам.

Що потрібно знати перед відкриттям рахунку: готівковий рахунок vs рахунок із маржею

Перш ніж відкривати рахунок для торгівлі цінними паперами у США, важливо зрозуміти різницю між типами рахунків. Зарубіжні брокери зазвичай пропонують два варіанти:

Готівковий рахунок характеризується відносно низьким ризиком. Інвестор може торгувати лише за наявними коштами, без можливості овердрафту, коротких продажів або маржових операцій. Деякі брокери також обмежують торгівлю опціонами. Такий рахунок має низький поріг входу і підходить консервативним інвесторам і початківцям.

Рахунок із маржею надає більше гнучкості. Інвестор може позичати цінні папери для коротких продажів, використовувати кредитне плече для T+0 спекуляцій — ці інструменти дають більше можливостей для отримання прибутку, але й підвищують ризики. Неправильне використання може призвести до повної втрати внесених коштів.

П’ять способів інвестування у американські акції

Перед офіційним відкриттям рахунку важливо зрозуміти різні способи інвестування.

Спосіб 1: Пряме купівля американських акцій

Ринок США — найбільший у світі, з безліччю високоякісних компаній. Американські акції мають високу ліквідність і значний розмір компаній, але слід враховувати відсутність обмежень на коливання цін (хоча і є механізми зупинки торгів).

Є два шляхи купівлі: через внутрішнього брокера з повторним дорученням (коли внутрішній брокер передає доручення закордонному) або відкриття рахунку безпосередньо у закордонного брокера.

Процес відкриття через повторне доручення:

1. Підготуйте паспорт, другий документ, банківську книжку, печатку
2. Відвідайте філію внутрішнього брокера для відкриття рахунку з повторним дорученням
3. Відкрийте у банку рахунок для розрахунків за цінними паперами
4. Оберіть валюту розрахунків і завершіть відкриття

Зверніть увагу: комісія за повторне доручення зазвичай становить 0.5–1%, що може бути досить дорого для довгострокових інвесторів.

Спосіб 2: Купівля облігацій

Облігації мають нижчу очікувану доходність порівняно з акціями, але й ризики менші. Це більш консервативний спосіб розподілу активів.

Спосіб 3: Інвестування у ETF на американські акції

Індексні фонди (ETF) — це спеціальні фонди, що котируються на біржі і слідкують за певним індексом, наприклад, відомий VOO.

Для інвесторів із низькою толерантністю до ризику ETF — оптимальний варіант. Основні переваги:

• Диверсифікація ризиків: зменшення ризику окремої акції через портфель активів
• Гнучкість торгівлі: можна купувати на вторинному ринку або через фондову компанію, різні способи

ETF можна купити через повторне доручення або безпосередньо у закордонного брокера.

Спосіб 4: Торгівля опціонами

Опціони — це контрактні інструменти з кредитним плечем, що дають право купити або продати актив у визначений час за заздалегідь встановленою ціною. Є два основних типи: колл і пут.

Зазвичай торгівля опціонами ведеться на маржових рахунках і вимагає певного рівня досвіду та обсягу коштів.

Спосіб 5: Торгівля CFD на американські акції(CFD)

CFD (контракт на різницю) — це фінансовий дериватив, що дозволяє спекулювати на цінових коливаннях без фактичного володіння активом. Переваги CFD:

• Можливість використання кредитного плеча для збільшення обсягу торгів
• Двонапрямна торгівля: купівля і продаж
• Менший поріг входу порівняно з опціонами

Приклад порівняння кредитного плеча: Інвестиція $20,000, різні рівні плеча:

Приклад торгівлі CFD (на основі S&P 500):

1. Відкрийте рахунок і внесіть депозит (підтримуються різні способи оплати)
2. Знайдіть інструмент (S&P 500)
3. Введіть розмір позиції, встановіть стоп-лосс і тейк-профіт
4. Відкрийте позицію
5. Закривайте її залежно від ринкових змін

Зверніть увагу: CFD — гнучкий інструмент, але високий ризик. При зниженні балансу нижче рівня підтримки позиції можуть бути автоматично закриті. Вибирайте платформи з регулюванням і використовуйте інструменти управління ризиками, такі як стоп-лосс і захист від негативного балансу.

Вибір інвестиційних способів залежно від інвестора

Довгострокові інвестори рекомендують використовувати регулярні внески у фондовий ринок, обираючи акції, облігації або ETF. Це знижує ризики і дозволяє отримати складний відсоток, а також має низькі комісії.

Короткострокові трейдери можуть розглянути CFD або опціони, використовуючи кредитне плече для підвищення ефективності капіталу. Важливо мати навички управління ризиками і базове технічне аналізування.

Рекомендується формувати диверсифікований портфель, вивчати управління ризиками і створювати власну торгову систему.

Як обрати підходящого брокера для торгівлі американськими акціями

При виборі брокера слід враховувати кілька ключових факторів:

Основні критерії:

• Легальність і регулювання платформи
• Зручність внесення і зняття коштів
• Розмаїття інструментів для торгівлі
• Інтерфейс і зручність роботи
• Наявність підтримки українською мовою

Порівняння популярних брокерів:

Рекомендації щодо вибору:

• Для купівлі акцій і ETF — обирайте брокерів із низькими комісіями і низьким порогом входу
• Для короткострокової торгівлі деривативами — платформи з CFD і низькими комісіями, гнучким кредитним плечем
• Повторне доручення — комісії вищі, не рекомендується для частих операцій

Як обрати якісні цінні папери для інвестицій

Після відкриття рахунку важливо визначитися, що купувати.

Новачки часто не мають навичок аналізу фундаментальних показників компаній і ризикують зробити неправильний вибір. Рекомендується слідкувати за основними індексами:

• S&P 500: 500 найбільших компаній США, що відображають економіку країни
• Nasdaq 100: провідний технологічний індекс, з Apple, Microsoft, Google та іншими гігантами
• Dow Jones: середній індекс 30 найбільших і найвідоміших компаній

Також можна інвестувати у акції лідерів галузей, таких як MSFT, AAPL, AMZN, GOOG — вони мають стабільний фундамент і високу ліквідність.

ETF дозволяє отримати доступ до ринку з меншими ризиками і більшою диверсифікацією.

Створення персоналізованого інвестиційного портфеля

Після відкриття рахунку важливо скласти план активів відповідно до рівня ризику і цілей.

Приклад розподілу (при інвестиціях у $30,000):

• $10,000 — інвестиції у акції
  • 40% — технологічні компанії (високий потенціал зростання)
  • 40% — ETF
  • 20% — CFD для спекуляцій (високий ризик і прибутковість)

Принцип динамічного коригування:

• Регулярно переглядати результати
• Коригувати портфель залежно від ринкових змін
• Зі зростанням досвіду — збільшувати частку високоризикових активів
• Першочергово контролювати ризики

П’ять кроків для початку новачка

Підсумовуючи, основні моменти інвестування у США:

Крок 1: Зрозуміти типи рахунків Для початку рекомендується готівковий рахунок, з досвідом — маржовий.

Крок 2: Ознайомитись із способами інвестування Обирайте відповідно до рівня ризику: акції, ETF, CFD, опціони.

Крок 3: Обрати надійного брокера Порівнюйте за комісіями, мінімальним внеском, асортиментом і сервісом.

Крок 4: Вивчати ринок Аналізуйте індекси і компанії, що входять до їхнього складу.

Крок 5: Оптимізувати портфель Регулярно переглядайте і коригуйте свої інвестиції.

Важливі застереження

Хоча ринок США — найрозвинутіший у світі, інвестиції вимагають обережності. Не забувайте:

• Коливання цін без обмежень, можливі різкі падіння
• Використання кредитного плеча збільшує ризики і може призвести до втрати всього депозиту
• Новачкам рекомендується починати з малих сум і вчитися
• Контролювати співвідношення високоризикових і консервативних активів
• Обирати регульовані платформи з ліцензією

Інвестування у США — це довгий шлях навчання і практики. Спершу ознайомтеся з основами, потім тренуйтеся на демо-рахунках, і поступово переходьте до реальних вкладень — так ви зможете стабільно заробляти на одному з найбільших ринків світу.