Вступ до торгівлі валютним маржіном: 5 ключових аспектів та практичний досвід

Чи дійсно валютний ринок може приносити прибуток?

Багато новачків у торгівлі запитують одне й те саме — «Чи справді можна заробити на валюті?» Простими словами, валютний ринок дійсно має можливості для отримання прибутку. Як найбільший у світі фінансовий ринок з найвищою ліквідністю, щоденний обсяг торгівлі перевищує 6 трильйонів доларів США, що значно перевищує суму ф’ючерсних та акційних торгів.

Раніше інвестиції у валюту переважно контролювали фінансові установи та високоприбуткові особи. Але з розвитком технологій тепер і звичайні інвестори можуть брати участь. За статистикою, роздрібні трейдери вже займають понад 30% щоденного обсягу валютних операцій, включаючи популяризацію деривативів(CFD) та інших похідних інструментів, що сприяє зростанню кількості приватних учасників на валютному ринку.

Однак, як і у випадку з акціями, валютний ринок пропонує великі можливості для прибутку, але ризики також дуже високі. За даними галузі, від 70% до 90% приватних інвесторів зазнають збитків у торгівлі валютою. Тому новачкам, які погано розуміють правила гри, потрібно спершу засвоїти базові поняття, щоб безпечно входити у ринок.

Які є способи участі у валютних інвестиціях?

Перш ніж почати досліджувати валютний ринок, слід ознайомитися з різними каналами інвестування та їх характеристиками:

Найпростіший варіант: обмін валют

Найпростіше визначення валютної торгівлі — це обмін однієї валюти на іншу. У повсякденному житті це можна побачити скрізь — наприклад, під час поїздки до Японії потрібно обміняти тайванські долари на йени, і це є найелементарнішою формою валютної операції.

Надійний варіант: валютний депозит

Якщо хочете перевести капітал у іншу валюту для захисту або збереження, можна відкрити валютний депозит у банку. Це — «спот-операції з валютою», найтрадиційніший спосіб інвестування у валюту. Валютні депозити зазвичай пропонують різні терміни, обсяг торгівлі великий, ризики та доходи відносно низькі, тому вони ідеальні для початківців.

Однак потрібно врахувати, що у кожного банку існують мінімальні суми для відкриття депозиту для різних валют, їх потрібно уточнювати заздалегідь. При достроковому розірванні депозиту можна втратити відсотки. Тому рекомендується вкладати лише тим кошти, які не плануєте використовувати у короткостроковій перспективі.

Найвигідніший варіант: торгівля на маржі

Торгівля на маржі — це спосіб із високим ризиком і високим потенційним доходом, підходить для досвідчених трейдерів. Цей тип торгівлі має низький поріг входу, і ті, хто вже мають досвід у акціях, можуть швидко освоїтися. Торгівля на маржі — це те, що часто називають «спекуляцією на валюті», — аналіз ринкових тенденцій, прогнозування курсу та отримання прибутку з різниці цін.

Інвестори можуть відкривати рахунки у банках або у валютних брокерів, вносити визначену частку депозиту і починати торгівлю. Мінімальні вимоги до внеску різняться залежно від організації, але в цілому поріг дуже низький. Основні переваги торгівлі на маржі: мінімальний поріг внеску, цілодобова торгівля, можливість відкривати позиції як у довгу, так і у коротку, висока гнучкість.

Наприклад, якщо ви вважаєте, що євро до долара зросте, можете купити EUR/USD; якщо вважаєте, що євро знеціниться — продати EUR/USD. При відповідності цінового руху прогнозу ви отримуєте прибуток, і навпаки — зазнаєте збитків.

Але найбільший ризик торгівлі на маржі — «різкий розпродаж» — різка волатильність може миттєво знищити весь капітал. Тому торгівля на маржі вимагає суворого контролю ризиків, встановлення стоп-лоссів і тейк-профітів, раціонального використання кредитного плеча.

Обираючи брокера, слід остерігатися шахрайських платформ. Багато нелегальних компаній підробляють імена відомих брендів, створюють фальшиві сайти або за допомогою месенджерів заманюють інвесторів у вкладення. Основне правило — перевірити, чи має брокер ліцензію від регулятора фінансового ринку. Ліцензовані компанії не будуть пропонувати «управління рахунками за дорученням», «сигнали для торгівлі» або «незалежне виведення коштів».

Механізм кредитного плеча та маржі у торгівлі на валютному ринку

Багато новачків зазнають збитків через неправильне використання кредитного плеча і маржі. Кредитне плече одночасно збільшує як прибутки, так і збитки, а також посилює внутрішні емоції — жадібність і страх. Професійний трейдер повинен пройти системне навчання і тренування, щоб ефективно керувати цими інструментами.

Як працює кредитне плече

Механізм кредитного плеча дозволяє інвестору відкривати позиції у кілька разів більші за його власний капітал, реалізуючи ефект «маленький внесок — велика вигода». Максимально використовувати потенціал капіталу для підвищення доходності.

Припустимо, брокер пропонує 20:1 плече, тоді позиція, яку можна відкрити, становитиме у 20 разів більше за баланс рахунку. Наприклад, купівля 40 000 одиниць EUR/USD потребує лише 2 000 євро.

Визначення та застосування маржі

Маржа у валютній торгівлі виникла ще у 1970-х роках і є похідним фінансовим інструментом. Вона зазвичай становить відсоток від загальної суми позиції, і більшість брокерів пропонують рівень маржі 2%, 5% або 25%. Кредитне плече позначається співвідношенням, наприклад, 10:1, 50:1, 100:1, 200:1, 400:1, 500:1.

Ось приклади застосування різних рівнів кредитного плеча:

50:1 — при внеску 1 долара можна відкрити позицію до 50 доларів. Вклад у 500 доларів дозволяє торгувати на 25 000 доларів.

100:1 — стандартне співвідношення для рахунків. Вклад у 2 000 доларів дає можливість торгувати до 200 000 доларів.

200:1 — типове для міні-рахунків. Мінімальний депозит — 500 доларів.

400:1 — при такому співвідношенні 1 долар може контролювати до 400 доларів торгівлі, багато брокерів пропонують цей рівень для міні-рахунків.

Таблиця порівняння кредитного плеча

Приклад: торгівля EUR/USD на 1 000 доларів з різними рівнями кредитного плеча:

10:1

• Прибуток 5%: $50(5%)
• Збиток 5%: -$50(5%)

50:1

• Прибуток 5%: $2,500(250%)
• Збиток 5%: -$2,500(250%)

100:1

• Прибуток 5%: $5,000(500%)
• Збиток 5%: -$5,000(500%)

200:1

• Прибуток 5%: $10,000(1,000%)
• Збиток 5%: -$10,000(1,000%)

З таблиці видно, що кредитне плече значно посилює ефект коливань валюти. При внеску у 1 000 доларів і використанні 200:1, навіть 5% коливання ціни може принести або втратити до 10 000 доларів.

Рекомендації щодо роботи з кредитним плечем і маржею

Торгівля на валютній маржі та з кредитним плечем може як збільшити прибутки, так і спричинити значні збитки. Новачкам рекомендується використовувати низьке кредитне плече. Досвідчені трейдери зазвичай обмежують його рівнем 10:1 або менше. Успішні трейдери розробляють стабільні стратегії, поступово коригуючи таймфрейми, і при досягненні цілей закривають позиції.

Якщо ви тільки починаєте, краще торгувати з невеликими обсягами і низьким ризиком, не використовуючи надвисокого кредитного плеча 500:1, інакше ризикуєте зазнати непоправних збитків.

Переваги та ризики інвестування у валюту

Порівняно з іншими фінансовими ринками, валютний має унікальні особливості. Детальніше про плюси і мінуси:

Основні переваги валютних інвестицій

Механізм двонапрямної торгівлі — можливість відкривати позиції як у довгу, так і у коротку, що дозволяє заробляти при зростанні і падінні ринку.

Цілодобова торгівля — валютний ринок працює 24 години на добу, що дає змогу оперативно реагувати на зміни.

Високе кредитне плече — до 200 разів від капіталу, що дозволяє відкривати малі за обсягом угоди.

Низькі торгові витрати — структура поза біржової торгівлі знижує комісії, зазвичай немає додаткових комісійних.

Глибина ринку — глобальний ринок з відкритою прозорою інформацією, висока ліквідність, важко маніпулювати цінами.

Основні ризики валютних інвестицій

Високий рівень ризику — високий кредитний плеєр може призвести до повної втрати капіталу.

Волатильність новин — ринок залежить від економічних даних, політичних подій, політики центральних банків, що важко передбачити і швидко змінюється.

Психологічний тиск — торгівля майже цілком залежить від особистих рішень, швидкі коливання цін вимагають професійних знань і психологічної стійкості.

Які валютні пари слід торгувати новачкам?

У світі існує 180 валют, які за характеристиками можна поділити на чотири основні групи:

Політичні валюти — рух визначається політикою і економічними змінами країни, наприклад, долар США, євро.

Хеджеві валюти — використовуються для захисту від ризиків у міжнародній торгівлі і фінансових ринках, наприклад, ієна.

Товарні валюти — залежать від цін на сировину, наприклад, австралійський долар, російський рубль.

Новинкові (інвестиційні) валюти — під контролем уряду, відносно стабільні, наприклад, юань.

Новачкам рекомендується починати з перших трьох груп. Нижче наведено десять найпопулярніших валютних пар, що складають майже 90% обсягу торгів на ринку:

Чим більший обсяг торгів, тим вища ліквідність, менший спред і стабільніша ціна. Австралійський долар, як товарна валюта, залежить від цін на сировину, залізну руду, м’ясо, вовну тощо, тому коливання EUR/USD є більш значними.

Переваги торгівлі високоліквідними валютними парами

• Менший спред
• Нижчі торгові витрати
• Швидше виконання ордерів
• Більше інформації про ринок
• Більш стабільний рух цін

Як обрати валютну пару для торгівлі

Вибір залежить від вашого стилю і стратегії торгівлі. Досвідчені трейдери можуть працювати з більш волатильними валютами, отримуючи більше можливостей, але і ризики будуть більшими.

Новачкам рекомендується починати з валют із низькою волатильністю, наприклад, EUR/USD, що має високу ліквідність і стабільний рух. Це дозволить отримати кращі умови торгівлі, менші витрати і більш актуальну інформацію.

Принципи вибору платформи для торгівлі валютами

Обов’язково обирайте регульовану платформу для торгівлі.

Усі країни світу суворо контролюють діяльність валютних брокерів. Відомі регулятори включають:

• FCA (Фінансовий регулятор Великої Британії)(FCA)
• ASIC (Австралійська комісія з цінних паперів і інвестицій)(ASIC)
• NFA (Національна асоціація ф’ючерсів США)(NFA)
• MiFID (Директива ЄС щодо фінансових інструментів)(MiFID)
• CySEC (Кіпрська комісія з цінних паперів і бірж)(CySEC)

Обираючи платформу, переконайтеся, що вона має ліцензію відповідного регулятора. Ліцензовані брокери пропонують різноманітні інструменти і функції управління ризиками, такі як стоп-лоси, трейлінг-стопи, сигнали в реальному часі.

Основні стратегії та поради для торгівлі валютою

1. Вивчайте фактори, що впливають на курси валют

Ціни на валюту залежать від багатьох чинників. Політична ситуація, зміни у відсоткових ставках, стан фондового ринку, економічні дані — все це рухає курсами. Учасники ринку — бізнес-структури, інвестиційні банки, хедж-фонди, уряди, транснаціональні організації та приватні інвестори — забезпечують ліквідність і можливості для інвестицій. Трейдерам потрібно аналізувати фундаментальні дані, слідкувати за новинами і визначати тренди валют.

2. Використовуйте кредитне плече для гнучкої торгівлі

Завдяки маржинальній торгівлі інвестори можуть відкривати великі позиції за невеликі кошти. Можна купувати валюту у зростанні(лонг) або продавати у падінні(шорт), що допомагає пройти через «медвежий» ринок і шукати можливості для прибутку у волатильних періодах.

3. Правильно розумійте двобічну природу кредитного плеча

Кредитне плече не лише збільшує прибутки, а й посилює збитки, а також емоційний стан — жадібність і страх. Щоб бути успішним, потрібно систематично навчатися і тренуватися, а новачкам — суворо контролювати рівень кредитного плеча.

4. Починайте з малих обсягів і накопичуйте досвід

Один із головних плюсів валютної торгівлі — можливість почати з невеликих сум. Це дозволяє знизити ризики і поступово набиратися досвіду, зменшуючи психологічний тиск.

5. Створіть торговий план і дотримуйтесь його

Не змінюйте стратегію часто. Але пам’ятайте, що торгові стратегії не є статичними — при зміні тренду або несприятливих новинах потрібно гнучко коригувати підхід.

6. Постійно використовуйте стоп-лоси і тейк-профіти

Встановлюйте чіткі рівні входу і виходу. Наприклад, при досягненні 20% прибутку — закривайте позицію. Це допоможе уникнути великих збитків і зберегти капітал для наступних угод.

7. Тренуйтеся на демо-рахунках

Новачкам важливо глибоко вивчити ризики. Починайте з демо-рахунків, тестуйте різні стратегії, щоб краще зрозуміти ринок і уникнути серйозних втрат у перших реальних торгах.

Висновки та рекомендації

У цій статті наведено п’ять ключових порад для новачків: розуміння способів інвестування у валюту, управління кредитним плечем і маржею, оцінка ризиків і можливостей, вибір валютних пар і платформ.

Валютний ринок дійсно має потенціал для заробітку, але через низький поріг входу, високий кредитний плеєр і високу волатильність все більше роздрібних трейдерів і приватних інвесторів долучаються до нього. Однак високий ризик торгівлі з кредитним плечем потрібно повністю усвідомлювати перед початком.

Якщо ви впевнені у своїй здатності контролювати ризики і прагнете до високих доходів, можете почати з тренувань на демо-рахунках. Постійно практикуючись із віртуальними коштами, поступово формуйте свою торгову систему і згодом переходьте до реальних рахунків. Успішні трейдери починають із скромності і управління ризиками.