Золото 2568 року — чи вигідно інвестувати чи ні? Що повинні знати інвестори

Невизначеність у економіці та ситуація конфліктів по всьому світу роблять золото основним вибором інвесторів у 2567 році, особливо коли ціна опустилася до історичного максимуму в 2 790 доларів за унцію. Важливо розуміти рушійні фактори та правильні інвестиційні стратегії для отримання хороших результатів.

Важливі фактори, що впливають на ціну золота наразі

Глобальна напруга та пошук укриття

Конфлікти в Україні та на Близькому Сході спричиняють постійний попит. Інвестори купують золото, щоб уникнути ризиків. Крім того, невизначеність через попередні вибори президента США додатково підсилює попит на золото.

Центробанки світу прискорюють накопичення золота

У першому кварталі 2567 року чисті покупки склали 290 тонн, що на 36% більше за середнє значення за період. Китай, Індія та Туреччина є провідними покупцями. Китай збільшив володіння з 1 900 тонн до понад 2 500 тонн, що відображає прагнення зменшити залежність від долара. Індія має ціль збільшити частку золота у своїх резервних активах з 7% до 10% до 2025 року.

Монетарна політика та макроекономічні фактори

Очікується, що Федеральна резервна система знизить ставки у 2568 році, що зменшить вартість втрат від утримання золота. При низьких ставках золото стає більш привабливим. Зниження ставок також сприяє ослабленню долара, що є додатковим позитивним фактором.

Крім того, довгострокова інфляція та дефіцит бюджету США змушують інвесторів обирати золото як захист.

Погляди провідних фінансових інститутів

Goldman Sachs підвищив цільову ціну на золото у 2567 році до 2 700 доларів за унцію, посилаючись на попит з боку центральних банків та високий геополітичний ризик.

J.P. Morgan зберігає обережний, але позитивний погляд, наголошуючи, що зниження ставок і сильний попит підтримують ціну.

FX Empire має оптимістичний прогноз: якщо конфлікти загостряться або економіка увійде у рецесію, ціна золота може досягти 3 000 доларів за унцію у 2568 році.

Morgan Stanley та UBS прогнозують ціну близько 2 800 доларів за унцію, хоча UBS зазначає, що швидке зростання може вимагати короткострокового відпочинку.

Технічний аналіз

Ціна золота тримається вище важливого рівня підтримки в 2 447 доларів за унцію, (200-денна скользяча середня), що свідчить про збереження тенденції зростання. Індекс RSI знизився з рівня перекупленості, що відкриває можливості для додаткового зростання.

MACD наближається до нульової лінії; перетин вгору підтвердить середньостроковий тренд зростання. Збільшення обсягів торгівлі під час підвищення свідчить про впевненість інвесторів.

Відповідні інвестиційні стратегії

Баланс портфеля

Експерти рекомендують виділяти близько 5-10% портфеля під золото. Наприклад, при інвестиції 1 мільйон гривень — це 50 000–100 000 гривень. Не слід перевищувати 15-20%, щоб зберегти баланс і диверсифікувати ризики.

Необхідність тримати позицію довго

Для довгострокових інвестицій (3-5 років) золото добре диверсифікує ризики, оскільки рухається у протилежному напрямку до акцій. Для короткострокових (6 місяців–1 рік) потрібно враховувати волатильність і чітко планувати точки входу та виходу.

Оптимальні точки входу

Зниження ціни до близько 2 447 доларів за унцію — хороша можливість для входу. Якщо ціна опуститься нижче 2 500 доларів, рекомендується поступове купівля — розділити гроші на 4-6 частин і купувати при падінні, а не однією сумою.

Управління ризиками

Хоча золото — безпечний актив, ризики все ж є. Можливе зниження на 10-15% у періоди волатильності або на 20-25% у кризових ситуаціях. Якщо інвестуєте 100 000 гривень, будьте готові, що в короткостроковій перспективі вартість може зменшитися до 75 000–90 000 гривень.

Короткий висновок

Інвестиції в золото вигідні, якщо використовувати його як частину довгострокової стратегії для диверсифікації ризиків. Водночас потрібно оцінювати свої ризики та не вкладати необхідні кошти у короткострокові цілі. Підтримуючі фактори — попит з боку центральних банків, низькі ставки та геополітична напруга — свідчать про подальше зростання ціни до 2568 року.