Як працює Forex? Процес торгівлі валютами для початківців 2568

Ринок валютного обміну (Forex) вважається одним із найбільш обігом у світі фінансових активів. У 2567 році середньоденний обсяг торгів становить приблизно 7,5 трильйонів доларів США. Завдяки високій ліквідності та різноманітним торговим інструментам новачки можуть легко увійти на цей ринок і шукати можливості для отримання прибутку. У цій статті буде чітко пояснено як грати на Forex та рекомендовано процес торгівлі на Forex, що підходить для початківців.

Базові знання, які потрібно зрозуміти перед входом на ринок обміну

Що таке Forex

Торгівля на Forex — це купівля-продаж іноземної валюти, при цьому кожна валюта не має незалежної ціни, а зазвичай ціна формується шляхом порівняння з іншою валютою. Це називається валютною парою (Currency Pairs), наприклад USD/THB, що складається з базової валюти (Base Currency) та котирувальної валюти (Quote Currency).

Коли трейдер купує валютну пару USD/THB за 35.00, це означає купівлю 1 USD за 35 THB одночасно з продажем. Аналогічно, купівля USD/JPY за 160.00 означає купівлю 1 USD за 160 JPY.

Іноді слово Forex може широко використовуватися для позначення торгівлі різними деривативами, наприклад, золотом, окремими акціями або основними індексами. Але коротко — Forex — це торгівля валютою, яка може здійснюватися за допомогою різних інструментів, від реальної купівлі-продажу (Spot Trading) до торгівлі ф’ючерсами та контрактами на різницю.

Чому ринок Forex популярний

Цей ринок приваблює трейдерів з усього світу кількома перевагами:

1. Висока ліквідність — щоденний обсяг торгів дозволяє трейдерам купувати та продавати за бажаною ціною, що створює можливості для спекуляцій.

2. Гнучкий час торгів — ринок відкритий майже 24 години на добу п’ять днів на тиждень, що дозволяє трейдерам обирати зручний для них час.

3. Різноманітність ринкових умов — доступна велика кількість валютних пар, що дозволяє отримувати прибуток як на зростанні, так і на падінні курсу.

4. Різноманітність застосувань — можна використовувати для спекуляцій або як інструмент управління ризиками у портфелі інвестицій у закордонні активи.

5. Переваги з використанням кредитного плеча — торгуючи деривативами, трейдери отримують можливість збільшити потенційний капітал.

Фактори, що впливають на валютні курси

Ринок Forex піддається впливу багатьох факторів, що спричиняють коливання валют:

Політика центральних банків — найбільш швидкий і сильний вплив через зміну відсоткових ставок і регулювання грошової маси, особливо для великих економік, таких як США, Японія та Європа.

Економічні показники — інфляція, платіжний баланс, рівень зайнятості — дають уявлення про потенціал економіки та валюти.

Міжнародний рух капіталу — зміни у торгівлі, політичні рішення, вибори — впливають на переміщення інвестицій між країнами.

Глобальні ринкові умови — зміни на фондовому ринку, у боргових цінних паперах і товарних ринках безпосередньо впливають на валюту, наприклад, зростання цін на нафту може вплинути на USD/CAD.

Системні ризики — у кризових ситуаціях безпечні валюти, такі як долар і ієна, зазвичай користуються підвищеним попитом.

Види інвестицій на ринку Forex

Загалом, інвестори можуть входити на ринок обміну трьома основними способами:

Купівля реальної валюти на спотовому ринку (Spot Market)

Цей спосіб простий — інвестор обмінює одну валюту на іншу. Коли змінюється курс, можна перепродати для отримання прибутку або зазнати збитків.

Хоча цей спосіб простий, він має обмеження: потрібно вкласти всю суму одразу, обмежений вибір валют, витрати на зберігання та високий спред або комісії, що робить його не дуже підходящим для короткострокової торгівлі.

Торгівля валютними ф’ючерсами

Торгівля ф’ючерсами — це стандартний і легальний спосіб, наприклад, ф’ючерси USD на ринку TFEX у Таїланді або EUR/USD на Чикагській біржі (CME).

Переваги — висока ліквідність, легкість торгів онлайн, використання кредитного плеча та можливість торгувати майже цілодобово. Однак розмір контракту та початковий капітал можуть бути високими, що є перешкодою для дрібних інвесторів.

Торгівля CFD на валюту

Контракти на різницю (CFDs) пропонують високу гнучкість — трейдери купують деривативи для отримання прибутку від цінових коливань. Вони мають високу ліквідність, доступні майже 24/5, використовують кредитне плече і потребують невеликого стартового капіталу. Цей спосіб популярний серед трейдерів із обмеженим бюджетом і короткостроковими цілями.

Однак через можливість застосування високого кредитного плеча ризик значних коливань цін і примусового закриття позицій зростає. Трейдерам потрібно ретельно управляти ризиками.

Рекомендації щодо вибору валютної пари для початківців

Обираючи валютну пару, що підходить, підвищуєте шанси на успіх. Розгляньте такі фактори:

Обсяг торгів і ліквідність — популярні пари з високою ліквідністю дозволяють легко купувати і продавати за бажаною ціною.

Рівень волатильності — занадто низька волатильність ускладнює пошук можливостей, а надмірна — ускладнює управління ризиками. Обирайте помірну волатильність.

Часові рамки — хоча ринок відкритий 24/5, різні пари мають різну ліквідність і волатильність у різний час, наприклад, під час відкриття ринків у різних регіонах.

Новини та інформація — ринок швидко реагує на новини. Трейдери, що слідкують за новинами, можуть обирати пари, які найбільше реагують на поточні події.

Рекомендовані пари для новачків:

• EUR/USD — найліквідніша, з помірною волатильністю. Підходить для короткострокової і середньострокової торгівлі. Найактивніше рухається під час відкриття європейського та американського ринків.

• USD/JPY — хороша ліквідність і низька або помірна волатильність. Може ставати більш волатильною через політику Банку Японії. Активна під час відкриття Токійської та американської сесій.

• GBP/USD — хороша ліквідність, висока волатильність через особливості британської економіки. Активна під час європейської та американської сесій.

Основні етапи торгівлі на Forex

Для початківців торгівля на Forex може здаватися складною спочатку, але з постійним навчанням і практикою можна розробити ефективну стратегію. Ось базові кроки:

Крок 1: Визначте цільову валютну пару

Обирайте пару відповідно до ваших торгових умов і стилю інвестування. Для початківців рекомендується починати з високоліквідних пар, наприклад USD/JPY, через низький спред і низькі витрати. Це пояснюється тим, що долар США є світовим резервною валютою, а ієна — безпечним активом у періоди економічної невизначеності.

Крок 2: Аналізуйте і подавайте ордер на відкриття позиції

Перевірте поточну ціну і проаналізуйте технічний графік обраної пари на торговій платформі. Коли будете готові, подайте ордер на купівлю або продаж:

• Buy (Купити) — якщо прогнозуєте зростання валюти. Якщо прогноз правильний, отримуєте прибуток; якщо ні — зазнаєте збитків.

• Sell (Продати) — якщо прогнозуєте падіння валюти. При правильному прогнозі — прибуток, при неправильному — збитки.

Крок 3: Встановіть умови управління ризиками

Використовуйте ордери з обмеженнями, наприклад, Sell Limit або Buy Limit, щоб автоматично виконати угоду при досягненні певної ціни. Також встановлюйте Stop Loss — автоматичне закриття позиції при несприятливому руху ціни.

Крок 4: Моніторинг і управління позицією

Спостерігайте за змінами цін і рівнями маржі. Закривайте позицію при досягненні цільового прибутку або при втраті, щоб обмежити збитки.

Крок 5: Аналізуйте і коригуйте стратегію

Після закриття позиції аналізуйте, що спрацювало, а що — ні. Торгівля — це повторюваний процес. Якщо знайдете ефективний підхід, застосовуйте його знову. Як казав Чарлі Мангер на щорічній зустрічі Berkshire Hathaway 2010: “Якщо щось працює дуже добре, ми продовжуємо робити саме це. Це можна назвати базовим алгоритмом життя — робити те, що працює, знову і знову.”

Попередження для трейдерів Forex

Торгівля на Forex — високоризикована діяльність, особливо при використанні кредитного плеча. Необхідно враховувати:

Зловживання кредитним плечем — високий рівень плеча збільшує потенційний прибуток, але й ризик втратити весь капітал через примусове закриття позиції. Обирайте рівень плеча відповідно до волатильності і власних можливостей.

Недостатня підготовка до волатильності — валюти дуже чутливі до новин, зокрема, до рішень центральних банків і економічних даних. Не встановлюючи Stop Loss або ігноруючи високі коливання, можна зазнати значних збитків.

Часті і необдумані торги — надмірна активність може призвести до втрат. Торгуйте лише за планом і з обґрунтованими рішеннями.

Висновок

Отже, це — як грати на Forex і процес торгівлі на Forex, корисний для початківців. Forex популярний серед трейдерів у всьому світі, особливо торгівля CFD, що вимагає невеликого стартового капіталу і має високу гнучкість. Цей ринок дозволяє тестувати нові стратегії, отримувати прибуток і ефективно управляти ризиками у портфелі інвестицій.