Від управління активами до спадщини — 10 фінансових правил для китайських друзів

Деякі ринки зростають, тоді як інші падають, що відображає різні економічні умови. За допомогою балансування цих інвестицій можна зменшити циклічні коливання портфеля, отримуючи при цьому хорошу віддачу при зниженні ризиків.

З довгострокової перспективи, готівка — це дуже поганий інвестиційний інструмент. Виклики для Китаю полягають у тому, що інвестори часто тримають значні суми у нерухомості або готівкових депозитах, що не є гарною диверсифікацією портфеля.

Доходність будь-якого активу зазвичай складається з двох частин: зміни ціни та доходу. Коли дохідність активу головним чином залежить від зростання ціни, а не від купонних виплат, потрібно бути обережним.

Інвесторам потрібно регулярно балансувати свій портфель. Якщо немає чіткої думки щодо ринку, можна застосувати просту стратегію ребалансування: при зростанні цін на певний клас активів, своєчасно зменшити позиції і перенаправити кошти в інші активи, щоб підтримувати довгострокову рівновагу портфеля.

Завжди хороша ідея для диверсифікації — розподіляти інвестиції, але інвестори повинні бути дуже обережними при спробах визначити час входу на ринок.

Диверсифікація та баланс ризиків — важливі засоби підвищення доходності та зниження ризиків.

Не намагайтеся передбачити рух ринку, таймінг ринку за своєю природою є грою з нульовою сумою.

Не дивіться на кожну частину портфеля окремо, а враховуйте, як вони поєднуються, щоб сформувати добре диверсифікований портфель.

Долар — це борг, а борг — це гроші.

Золото — це друга за обсягом резервна валюта, перша — долар США, третя — євро, четверта — японська ієна.

Золото для мене більш привабливе. Але попри це, я все ще тримаю деякі біткойни як альтернативу.

Стабільні монети мають значні переваги у торгівлі, особливо серед тих, хто менше зацікавлений у відсоткових ставках, вони готові відмовитися від відсотків заради зручності торгівлі. Але стабільні монети — не найкращий інструмент збереження багатства.

Інфляційні облігації — це дуже хороший інструмент для збереження капіталу. Вони забезпечують компенсацію відповідно до рівня інфляції і мають додаткову реальну ставку. Ці активи мають низький рівень ризику і є ідеальним вибором для інвестицій.

Кожен має усвідомлювати важливість заощаджень. Заощадження дають основу і відчуття безпеки, що дає свободу.

Забезпечення базової фінансової безпеки для себе і своєї сім’ї є надзвичайно важливим. Для цього потрібно вивчати інвестиційні знання і раціонально диверсифікувати активи.

Лише після забезпечення базового рівня життя можна розглядати можливість брати на себе додаткові ризики і намагатися отримати вищу віддачу.

Щороку на день народження і Різдво я дарую своїм дітям по монеті. Я кажу їм, що не можна продавати цю монету. Її можна передати наступному поколінню лише у день краху валютної системи.