Що таке кошик грошей і чому він важливий для трейдерів на форекс

Обмін валют є більш грубим і складним, ніж багато хто думає, особливо коли потрібно слідкувати за курсами кількох валют одночасно. А чи чули ви про кошик валют? Це інструмент, який допомагає трейдерам глибше зрозуміти тенденції ринку.

Кошик валют: базове визначення

Кошик валют — це об’єднання кількох валют у групу, кожна з яких має свою вагу або частку. Основна мета — вимірювати тенденції сили або слабкості окремої валюти щодо групи інших валют, замість аналізу лише парної валюти. Це дозволяє інвесторам бачити більш широку картину.

Уявіть: коли ви хочете визначити, який товар у магазині продається найкраще, ви дивитеся не лише на один товар, а на кілька, щоб отримати загальне уявлення. Аналогічно працює і кошик валют.

Види кошиків валют: два основних типи

Кошик з двох валют складається з двох валютних пар, наприклад EUR/USD. Це простий варіант, але з більшим ризиком, оскільки, якщо одна валюта має проблеми, інша не може компенсувати втрати.

Кошик з кількох валют — це група з трьох і більше валют, наприклад SDR МВФ, що складається з долара США, євро, юаня, японської ієни та британського фунта. Такий кошик забезпечує кращий захист.

Вага валют: як визначити

Вага кожної валюти у кошику залежить від кількох критеріїв:

• Розмір економіки країни (ВВП): країни з більшим ВВП мають більшу вагу
• Обсяг міжнародної торгівлі: валюти, що широко використовуються у глобальній торгівлі, мають більшу вагу
• Ліквідність ринку: валюти, якими легко торгувати, мають більшу вагу

Наприклад, USDX (індекс долара США) складається з 6 валют, з яких євро становить 57.6% кошика, оскільки Європа — важливий торговий партнер США.

Історія кошиків валют

Ідея кошика валют виникла нещодавно. Зокрема, МВФ запропонував концепцію Special Drawing Right (SDR) у 1969 році для підтримки системи фіксованих валютних курсів, створеної після Другої світової війни (Бреттон-Вудс).

З того часу:

• 1974: SDR перейшов на використання кошика з 16 валют замість золота
• 1981: зменшено до 5 валют
• 1999: євро замінив марку Німеччини

Ця еволюція відображає зміни у глобальній фінансовій системі.

Як створити власний кошик валют

Якщо хочете створити свій власний кошик, виконайте два кроки:

Крок 1: Виберіть валюти

Обирайте валюти відповідно до ваших цілей. Щоб зменшити ризики, обирайте валюти з високою ліквідністю, наприклад USD, EUR, JPY. Враховуйте економічні фактори країн, оскільки торговельні зв’язки визначають ефективність.

Крок 2: Визначте ваги

Для кожної валюти у кошику визначте відсоткове співвідношення, яке відображає її значущість. Деякі використовують ВВП, інші — обсяг торгівлі, або їх комбінацію.

Як використати кошик валют для зменшення ризиків

Головне: диверсифікація валют зменшує ризики. Якщо одна валюта падає або зростає, інші у кошику можуть компенсувати втрати.

Приклад: уявімо, у вас кошик з 40% USD, 35% EUR, 15% JPY і 10% GBP.

• Якщо економічна ситуація призводить до ослаблення USD, EUR може зміцніти одночасно.
• Негативний вплив не буде спрямований на весь портфель одразу, а буде частково зменшений.

Обмеження, про які слід пам’ятати

Хоча кошик валют має багато переваг, є і недоліки:

• Складність: створення і підтримка вимагає знань і постійного моніторингу
• Ринкові впливи: спекуляції та геополітичні події можуть сильно вплинути на кошик
• Транзакційні витрати: купівля-продаж кількох валют може бути дорожчою

Роль у світовій торгівлі

Кошики валют важливі для міжнародної торгівлі. Використання стабільних валютних рамок через кошик зменшує невизначеність. Євро — хороший приклад: хоча країни-члени використовують спільну валюту, валютні коливання всередині групи зменшуються, що сприяє торгівлі та інвестиціям.

Відомі приклади кошиків валют

SDR (Спеціальні права запозичання): створений МВФ, складається з 5 валют і слугує резервним активом.

USDX: кошик з 6 валют (EUR, JPY, GBP, CAD, SEK, CHF), що використовується для визначення відносної сили долара.

ECU (Європейський валютний кошик): попередник євро, до його введення у 1999 році.

Трейдингова стратегія: шорт USD у кошику

Одна з популярних стратегій — “шорт USD у кошику”, коли трейдер продає (short) долар США і купує (long) інші валюти. Така торгова стратегія дозволяє заробляти на ослабленні долара, диверсифікуючи ризики.

Підсумок

Кошик валют — потужний інструмент для трейдерів і інвесторів, що прагнуть зменшити ризики від валютних коливань. Диверсифікація по кількох валютах робить портфель більш стабільним і гнучким. Хоча це і складно та коштує, переваги у зменшенні ризиків зазвичай переважають недоліки. Для тих, хто хоче глибше зрозуміти валютний ринок і торгівлю на Форекс, кошик валют — концепція, яку варто вивчити і засвоїти.